삼성증권은 삼성 은퇴자산신탁 거치형 9 시리즈에 50%를 투자할 것을 조언했다. 최소가입금액 5000만원인 이 상품은 국공채와 ETF 트레이딩에 투자해 기대수익률이 연 9% 수준이다. 나머지 금액은 기대수익률 8.5% 수준의 지수연계 월지급 ELS에 20%, 기대수익률 연 10% 수준의 ‘트러스톤 다이나믹 코리아50 펀드’에 20%, 공시이율 4.6% 수준의 저축보험에 10%를...
김 부사장은 “고객이 무엇을 원하는지 항상 고민한다”며 “매 시기마다 주식 펀드 CMA 채권 랩 방카슈랑스 신탁 등 달라져온 고객의 필요(need)가 앞으로 어느 방향을 향할지 주시하고 있다”고 말했다.
그는 다양한 파생상품에 투자자의 관심이 커지고 있다고 귀띔했다. 그는 “2%대 저금리 시대에는 은행 탈출 러시가 일어날 것”이라며 “금리+α로 5~6...
하나대투증권이 판매 중인 ‘하나UBS 뉴오토시스템 주식혼합투자신탁펀드’는 20~40개 내외의 종목을 엄선, 자동주문시스템을 이용해 주가 하락 시 주식을 추가 매수하고 주가가 상승하면 주식을 팔아 매매차익을 누적시킨다. 펀드 가입 시점과 비교해 만기 시점의 주가가 제자리에 있더라도 중간에 주식시장이 등락을 거듭했다면 그간 매매차익에 의한 수익이...
금융위는 MMF 유사상품인 수시입출금식특정금전신탁(MMT)과 머니마켓랩(MMW)에도 기존의 MMF 규제를 적용해 규제를 강화하기로 했다.
편입자산에 대한 신용등급 규제를 상위 2개 등급까지 도입하고 만기가 긴 자산을 편입할 수 없도록 자산 만기 한도를 설정할 계획이다.
또한 수익자간 형평성 제고를 위해 익일 출금 전환 여부 등도 검토하기로 했다.
더불어...
평소 그가 가장 중요한 덕목으로 꼽는 것은 바로 신뢰다.
“25년간 다양한 금융투자업계 업무를 경험하면서 절실하게 느낀 것이 바로 신뢰의 중요성입니다. 그중에서도 고객과 운용사의 신뢰죠. 제가 가장 좋아하는 단어는 믿고 맡긴다는 뜻을 지닌 신탁 입니다. 신뢰를 바탕으로 고객과 믿고 맡길 수 있는 진정한 동반자가 되고 싶습니다.”
현대증권의 특판상품은 ‘특판RP’,‘POSCO신용연계DLS’, ‘SPAC Wrap’, ‘현대CMA 우대금리 상품’, ‘위안화 DLS’ 및 기타 신탁, 랩 상품 등이 판매되었으며, 특히 ‘특판RP’의 경우 출시 48분만에 500억원이 매진될 정도로 큰 호응을 얻은 바 있다. 또한 현대증권은 오는 8월말까지 다양한 특판상품을 지속적으로 출시할 예정이다.
이완규 상품전략부장은...
나머지 자금은 지수형 ELS(20%), 수시입출금 단기특정금전신탁(MMT_R·20%)에 분배됐다. 1년 후 B씨의 투자 포트폴리오는 물가연동국채(30%), 산업금융채권(산금채·20%) 등의 채권과 폴리원알파성장형A(20%) 같은 자산배분형랩이 주요 투자대상으로 부상하며 안정성이 한층 강조됐다.
산금채는 국채와 같은 수준의 안정성은 물론 산업은행에서 결산손실이 나더라도 정부...
유형에 따라 ‘월지급 채권 Plan’, ‘월지급 방카슈랑스 Plan’, ‘월지급 신탁 Plan’, ‘월지급 Wrap Plan’, ‘월지급 ELS Plan’, ‘월지급 펀드 Plan’으로 나뉜다.
월지급 채권 Plan은 편입종목에 따라 만기가 서로 다른 3종목의 회사채를 일괄 매수해 매월 이자를 지급받을 수 있도록 구성한 ‘월지급 회사채 플랜’, 정부 및 지방자치 단체가 발행한 안전한 국공채에...
‘블루플랜’은 랩과 신탁 형태로 가입 가능하며 채권과 함께 해외채권형펀드, ELS, ETF 등에 투자해 ‘시중금리+알파’ 수익을 추구한다.
'골드플랜'은 월 0.5%~1% 수준의 현금지급을 목적으로 한 상품으로 1억원을 투자한다고 가정하면 월 50만원~100만원 정도를 매월 받을 수 있다.
'그린플랜'은 ETF 자산배분형 랩에 적립식으로 투자하는 상품이다.
전통적인...
이 서비스에는 은퇴전용으로 설계된 신탁과 랩 등 차별화된 상품 라인업과 함께 정기적인 ‘은퇴설계 리뷰’, ‘장기 투자시 수수료 혜택’ 등이 포함될 예정이다. 거액 자산가의 은퇴 니즈를 고려한 부동산 및 세무 컨설팅 및 보안계좌(Secret Account)서비스도 함께 제공된다.
5월부터는 ‘부부은퇴 학교’를 통해 대대적인 은퇴 마케팅에 나섰다. '부부 은퇴학교...
'한국투자찌아요(加油)차이나랩'은 한국투자신탁운용이 설립한 홍콩현지법인인 한국투자운용아이주유한공사(Korea Investment Management Asia Limited)의 자문서비스를 제공받아 홍콩, 상해B, 심천B시장의 자평가된 주식 및 ETF에 투자하는 상품이다.
이 상품은 중국을 대표하는 10~15개 종목을 선정해 압축적으로 운용함으로써 벤치마크인 MSCI China를 초과하는...
‘PlanUp(플래업)주니어 자산관리서비스’는 주니어 펀드·신탁·랩·종합자산관리계좌(CMA) 등의 상품군을 통해 포트폴리오 및 자녀 재테크 플랜을 제공하며 체계적인 자산 이전을 돕는 맞춤식 서비스다.
‘PlanUp(플랜업)주니어 자산관리서비스’를 시작하는 고객에게는 다양한 서비스가 제공된다. 신탁개설 시에는 특정기업 주식 보유기간 동안 자녀 앞으로 어린이용...
상품 및 자산운용의 경우 보험업의 특성에 맞는 장기상품과 70여개 이상의 별도 신탁상품을 제공하고 있으며 자산운용전문가들이 운용하는 최적화된 상품 포트폴리오를 제공하고 있다. 또한 은퇴연구소에서는 선진제도 조사, 제도개선사항 제안 등 다양한 연구활동을 진행하고 있다.
삼성생명 관계자는 “퇴직연금시스템 인프라에 대한 지속적인 투자를 진행하고...
대우증권 ‘골든에이지’는 매월 0.5%에 수준의 월지급금과 함께 만기 10년뒤 투자원금 134% 회수를 목표로 운용된다.
신한금융투자의 ‘Dr.S 골든트리’는 펀드, 채권, ELS·DLS, 신탁, 랩 등 다섯가지로 구성된 월지급식 솔루션이다.
월지급식 ELS도 은퇴 전후 관심을 높여야 할 상품으로 손꼽힌다.
BLUE플랜은 랩과 신탁의 형태로 가입이 가능하며 GOLD플랜은 월 0.5%~1% 수준의 현금지급을 목적으로 한 상품들을 활용한다. GREEN플랜에는 위험을 줄이면서 효과적인 목돈 마련을 위해 ‘ETF 자산배분형 랩’에 적립식으로 투자하는 상품이 선정됐다.
KDB대우증권의 ‘Power 적립식 패키지’서비스도 매월 일정금액을 꾸준히 적립하는 기존의 적립식과 달리 투자자의...
다음 주 출시되는 새로운 은퇴계좌 서비스 ‘플랜R’은 은퇴전용으로 설계된 신탁과 랩 등 상품 라인업과 함께 정기적인 ‘은퇴설계 리뷰’, ‘장기 투자시 수수료 혜택’ 등을 포함하고 있다. 특히 거액 자산가에게는 특화된 은퇴 니즈를 고려한 부동산 및 세무 컨설팅과 보안계좌(Secret Account)서비스도 함께 제공한다.
삼성증권은 지난 1년간 은퇴설계...
한편 랩어카운트 및 신탁상품, 채권 및 RP, ELS 및 DLS 등 신종 금융상품에 대한 투자 의향이 있는 투자자는 3% 미만으로 타 상품 대비 매우 낮게 나타났다. 이들 상품에 대한 투자 의향이 낮은 이유로는 ‘상품내용을 이해하기 어렵다’거나 ‘어떤 상품인지 전혀 몰라서’라는 답변이 높아, 이들 상품에 대한 판매 증대를 위해서 상품 홍보 및 투자자교육을 강화할...
하나대투증권(대표이사 김지완)은 특정금전신탁에 투자해 안정적 수익을 확보하고 우량주식 및 ETF 투자로 시중금리 + α 수익을 추구하는 "하나 탄탄대로랩”을 출시했다고 16일 밝혔다.
‘하나 탄탄대로랩’의 운용방법은 자산의 70% 이상을 정기예금 및 채권, CP 등으로 운용하는 특정금전신탁에 투자해 안정적 수익을 확보한다. 그리고 나머지 30% 이내 자산을...
‘Dr.S 골든 트리(TREE)’는 △펀드 솔루션 △채권 솔루션 △ELS/DLS 솔루션 △신탁 솔루션 △랩 솔루션으로 구성돼 있으며 고객 성향에 따라 다양한 자산에 투자해 월지급금을 받을 수 있다.
현대증권 ‘QnA 월지급식 채권플랜’은 장기·안정성에 초점을 맞춘 상품이다.
또 투자자가 자신의 성향 및 투자목적에 맞는 채권결합상품에 투자해 매월 사전에 정한...
동양증권이 이번달 종금업 면허를 반납하며 업그레이드한 ‘W-CMA 통장’은 기존 CMA와 동일하게 예탁금 이용료 연 3.1%를 제공할 뿐 아니라 펀드·채권·신탁·ELS·랩어카운트 등 다양한 금융상품에 투자할 수 있어 인기다. 투자자는 각자 성향에 맞게 하루만 맡겨도 연 3.3%를 지급하는 MMW형, 연 3.2%의 RP형, 실적배당 상품인 MMF형 등을 자유롭게 선택할 수 있다....