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  • 3분기 증권사 순익 8959억…전분기 대비 14% 줄었다
    3분기 증권사 순익 8959억…전분기 대비 14% 줄었다
    수탁수수료는 지속적인 증가세를 보이고 있으나, IB 업무 위축 및 부동산익스포져 관련 평가손실 등에 주로 기인했다는 게 금감원의 설명이다. 다만 누적 기준으로 보면 올해 들어 3분기까지 순이익은 5조8038억 원으로 전년 동기(4조7239억 원) 대비 22.9%(1조799억 원) 증가했다. 3분기까지 누적 자기자본이익률은 5.7%로 전년 동기 5.7%와 유사한 수준을...
    2023-12-01 06:00
  • “상고하저 증권업, 하반기가 더 힘들다…고금리 리테일 악화에 리스크관리도 실패”
    특히 국내 부동산 PF(프로젝트파이낸싱)와 해외 대체투자 익스포져가 많은 증권사들의 실적이 저조하게 나타났다. 증권사 IB 부문의 수익성은 신규 딜 가능성은 제한적인 가운데, 기존 건의 자산건전성 악화 부담이 누적되고 있기 때문이다. 업체별로는 중소형사에서 국내 부동산 PF에 대한 손실 부담이, 대형 증권사의 경우 해외 부동산 투자에 따른 손실 부담이...
    2023-11-05 08:43
  • 신평사 피치 “韓, 가계부채보다 인구구조가 부담…내년 ‘PF 부실’ 증가할 것”
    신평사 피치 “韓, 가계부채보다 인구구조가 부담…내년 ‘PF 부실’ 증가할 것”
    국내 금융기관 신용등급은 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 익스포져(위험 노출도)를 중장기적인 걸림돌로 봤다. 금융업권의 부동산PF 대출잔액은 2020년 말 92조5000억 원에서 2021년 말 112조9000억 원, 올해 6월 말 133조1000억으로 꾸준히 증가세를 보이고 있다. 금융기관 별로 보면 은행과 보험 업종이 전체 PF의 60%를 차지하지만, 증권사, 여전사(캐피탈), 저축은행에...
    2023-10-20 17:07
  • ‘종투사 코앞’ 대신證, 5개 자회사 배당 받아 몸집불리기…부동산 익스포져 발목
    ‘종투사 코앞’ 대신證, 5개 자회사 배당 받아 몸집불리기…부동산 익스포져 발목
    대신증권은 현재 본업인 증권업과 계열사 전반을 포함해 국내외 부동산금융 익스포져가 다소 큰 편이다. 한국신용평가가 집계한 증권사별 부동산 금융 익스포져에 따르면 대신증권의 우발부채, 대출채권 등 부동산 익스포져는 약 1조5000억 원이다. 이는 대신증권의 자기 자본 대비 73% 비중으로 비슷한 자본 규모의 중형 증권사인 한화투자증권(59%), 유안타증권(37...
    2023-10-12 15:21
  • 증시 변동·고금리에 회사채 ‘큰손’ 된 개미…“선별적 매수 전략 필요”[고금리 노우뉴멀]④
    증시 변동·고금리에 회사채 ‘큰손’ 된 개미…“선별적 매수 전략 필요”[고금리 노우뉴멀]④
    김기명 한국투자증권 연구원은 “금융업종에서 주의가 필요한 업종은 부동산금융 익스포져가 큰 증권, 캐피탈업종”이라며 “비금융 기업 섹터에서는 석유화학, 건설, 반도체, 철강업종 등이 실적 저하가 우려돼 선별적 매수 대응이 필요할 것으로 판단한다. 실적 개선세를 보이고 있는 기계, 방산, 조선, 정유 업종 등은 우선적 매수를 고려할 필요가 있다”고...
    2023-10-04 06:00
  • 증권사 PF 연체율 17.3%로 증가…채무보증 잔액 3개월 만에 1조 원 늘어
    증권사 PF 연체율 17.3%로 증가…채무보증 잔액 3개월 만에 1조 원 늘어
    채무보증 잔액과 대출 잔액을 더한 익스포져는 28조4000억 원으로 3월 말 대비 1조3000억 원 증가했다. 지난해 말 기준 증권사의 부동산 PF 익스포져는 27조 원이었다. 증권사 부동산 PF 대출금리는 7.1%로 지난해 말과 같은 수준으로 올랐다. 올해 1분기 말 PF 대출 금리는 6.9%였다. 2분기 말 기준 고정이하여신 비율은 21.8%로 집계됐다. 증권사 외 업권은...
    2023-09-22 08:20
  • S&P “LH공사의 ESG채권 구조, 관련 기준에 부합…국민 주거생활 향상 이바지”
    S&P “LH공사의 ESG채권 구조, 관련 기준에 부합…국민 주거생활 향상 이바지”
    LH공사의 전반적인 밸류체인에 대한 환경·사회적 리스크는 제한적으로 이뤄진다는 평가다. 그러면서 "프로젝트 선정을 위한 전과정 평가(life-cycle assessment)가 아직 수행되지 않아 밸류체인에 미치는 간접적인 화석연료 익스포져와 사회적 리스크에 대한 모니터링이 제약을 받고 있다"고 덧붙였다.
    2023-09-19 13:47
  • 한은 "금융불균형, 최근 재차 누증 조짐… 일관된 부동산 정책 필요"
    한은 "금융불균형, 최근 재차 누증 조짐… 일관된 부동산 정책 필요"
    부동산 부문이 경제규모에 비해 빠르게 증가하며 금융시스템 내 관련 익스포져(위험 노출액)도 확대됐다. 이같은 부동산 부문으로의 자원쏠림은 자원배분의 효율성 저하, 부동산 경기에 대한 경제의 취약성 증대 등 다양한 부작용을 초래했다. 특히 가계부채는 주요국과 달리 디레버리징(부채 축소) 없이 지속적으로 증가해 거시경제 및 금융안정을 저해하는 수준에...
    2023-09-14 12:00
  • 속 빈 강정된 유럽 오피스…“대형증권사, 해외부동산 위험노출도 커”
    속 빈 강정된 유럽 오피스…“대형증권사, 해외부동산 위험노출도 커”
    대형사들이 중소형 증권사보다 자기자본 대비 익스포져(위험노출)도 취약한 것으로 나타났다. 자기자본 3조 원 미만 중소형사 19곳의 전체 자본 중 해외 부동산 비중은 10.2%지만, 대형사 9곳의 해외 부동산 익스포져는 20.2%로 두 배 수준이었다. 증권사들의 해외 부동산 투자는 유럽 오피스 지역을 중심으로 이뤄졌다. 전체 해외부동산 투자 중 오피스 비중이 52...
    2023-09-11 16:06
  • 은행 대형 손실 막는다…'거액 익스포저 한도 규제' 제도화
    은행 대형 손실 막는다…'거액 익스포저 한도 규제' 제도화
    다만, 주택 관련 대출에 대한 보증기관의 익스포져에 대해서는 규제를 면제한다. KDB산업은행에 대해서는 2년간의 유예기간을 두기로 했고 한국수출입은행과 외은지점, 인터넷전문은행은 적용대상에서 제외했다. 5일 금융위원회와 금융감독원은 이 같은 내용을 담은 '은행업감독규정'ㆍ'은행업감독업무시행세칙'과 '금융지주회사감독규정'ㆍ...
    2023-09-05 06:20
  • [특징주] 화장품주, 중국 단체 관광객 기대감에 재차 상승
    [특징주] 화장품주, 중국 단체 관광객 기대감에 재차 상승
    중국 단체 관광객의 한국 관광 기대감이 여전히 작용하면서 재차 상승하는 것으로 보인다. 홍록기 키움증권 연구원은 “부동산 리스크, 수요 반등의 불투명성 등 중국발 불확실성은 국내 증시에서 중국 익스포져가 높은 IT, 산업재, 소재 등 주력 업종의 주가 변동성을 추가로 유발할 수는 있지만, 노이즈에 가깝고 그 지속성도 짧을 전망”이라고 전했다.
    2023-08-18 10:49
  • “중국 컨트리가든 리스크, 국내 증시 영향 제한적”
    “중국 컨트리가든 리스크, 국내 증시 영향 제한적”
    홍 연구원은 “부동산 리스크, 수요 반등의 불투명성 등 중국발 불확실성은 국내 증시에서 중국 익스포져가 높은 IT, 산업재, 소재 등 주력 업종의 주가 변동성을 추가로 유발할 수는 있지만, 노이즈에 가깝고 그 지속성도 짧을 전망”이라고 설명했다. 이어 “중국 리스크가 국내 증시의 하방 압력을 가할 시에는 매도로 대응하는 것보다 그때 출현하게 되는 낙폭과대...
    2023-08-18 08:24
  • '우리도 위험하다' 부동산PF 리스크 언제 터질 지 모를 시한폭탄
    '우리도 위험하다' 부동산PF 리스크 언제 터질 지 모를 시한폭탄
    보고서는 브릿지론 사업장에 대한 익스포져(위험노출액)를 보면 수도권 아파트 비중이 12.1%에 불과하며 지방 아파트와 그외 주거시설이 각각 10.9%, 12.2%로 전체 부동산PF 익스포져보다 낮다고 했다. 권신애 나이스신용평가 금융평가본부 책임연구원은 "투자용 부동산 시장의 수요 회복세가 뚜렷하게 나타나지 않고 있다는 점을 고려할 때 최근 일부 부동산...
    2023-08-17 05:00
  • [오늘의 증시 리포트] “한온시스템, 가격 협상력을 바탕으로 실적 정상화”
    [오늘의 증시 리포트] “한온시스템, 가격 협상력을 바탕으로 실적 정상화”
    ◇미래에셋증권 경상적인 영업 부문은 훌륭했다 2Q23P 지배주주 순이익 1325억 원(-44% QoQ), 기대치 부합 국내외 부동산 익스포져 약 5조5000억 원 추정, 자기자본 대비 49% 임희연 신한투자증권 연구원 ◇CJ프레시웨이 부진한 업황에도 선방한 실적 2분기 당사 추정치 하회 그럼에도 긍정적으로 판단하는 이유 남성현 IBK 연구원 ◇한온시스템 가격...
    2023-08-11 07:50
  • “증권사, 해외부동산 익스포져 美 비중 48%…점검 필요”
    “증권사, 해외부동산 익스포져 美 비중 48%…점검 필요”
    증권사들의 해외부동산 익스포져가 미국, 오피스에 집중돼 있다는 분석이 나왔다. 한국신용평가는 2일 ‘증권 및 보험사의 해외부동산 리스크 점검’ 보고서를 통해 3월 말 기준 평가 대상 증권사(28개사)의 해외 부동산 투자 잔액은 13조7000억 원(부동산펀드, 리츠의 경우 실질 평가금액 기준)으로 자기자본의 약 18%라고 분석했다. 투자 형태로는 크게 우발부채와...
    2023-08-02 15:33
  • [종합] 신한금융, 상반기 순이익 2.6조...'충당금 급증'에 감소
    [종합] 신한금융, 상반기 순이익 2.6조...'충당금 급증'에 감소
    2분기 순이익 1.2조, 대손충당금 급증...순이익 감소로 이어져그룹과 신한은행의 2분기 순이자마진(NIM)은 각각 2.00%와 1.64%로 전년비 일제히 상승해외상업용 부동산 익스포져 4조원 신한금융지주의 올해 상반기 순이익이 지난해 같은 기간보다 소폭 감소했다. 이자이익과 비이자이익이 모두 늘어났지만, 연체율 상승 등에 대비해 대손충당금을 크게...
    2023-07-27 15:29
  • S&P “KB금융지주, 부동산PF 리스크 크지 않아…해외 대체투자도 선순위 위주”
    S&P “KB금융지주, 부동산PF 리스크 크지 않아…해외 대체투자도 선순위 위주”
    이희진 S&P 연구원은 "적정한 리스크 관리와 손실흡수능력을 기반으로 경제성장 둔화와 부동산 시장 침체와 같은 어려운 영업환경을 극복해 나갈 것"이라며 "KB금융지주의 부동산PF 관련 익스포져는 2023년 6월 말 기준 총 대출의 약 2% 정도로 크지 않은 것으로 판단된다"고 했다. 이어 "계열사 중 국민은행(A+, 안정적)이 관련 익스포져가...
    2023-07-26 08:01
  • [종합] 금감원 “리스크 관리 취약 증권사 CEO 개별 면담할 것”
    [종합] 금감원 “리스크 관리 취약 증권사 CEO 개별 면담할 것”
    금융감독원이 부동산 익스포져 리스크 관리가 취약한 증권사는 최고경영자(CEO)와 개별 면담을 진행할 계획이라고 밝혔다. 20일 금감원은 국내 10개 증권사 최고리스크책임자(CRO) 및 기업금융(IB) 담당 임원 등과 부동산 익스포져 리스크관리 강화를 위한 간담회를 개최했다. 황선오 금감원 금융투자 부원장보는 모두 발언을 통해 “지난해 하반기부터...
    2023-07-20 14:31
  • 금감원, 증권사에 “부동산 침체 장기화 대비해 손실 흡수 능력 확보” 주문
    금감원, 증권사에 “부동산 침체 장기화 대비해 손실 흡수 능력 확보” 주문
    금융감독원이 20일 국내 10개 증권사 최고리스크책임자(CRO) 및 기업금융(IB) 담당 임원 등과 부동산 익스포져 리스크 관리 강화를 위한 간담회를 개최해 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 연체율 관리, 손실흡수 능력 확보, 투자자 피해 가능성 최소화 등을 주문했다. 이번 간담회는 부동산 경기침체 장기화 우려에 따른 추가 부실 가능성이 제기되는 상황에서 증권사 건전성...
    2023-07-20 10:15
  • “미래·하나·메리츠·대신證 해외 대체투자 리스크 높아…하반기 신용등급 결정”
    “미래·하나·메리츠·대신證 해외 대체투자 리스크 높아…하반기 신용등급 결정”
    해외 대체투자에서 자기자본 대비 익스포져가 높은 증권사는 미래에셋증권, 하나증권, 메리츠증권, 대신증권 등이 지목됐다. 부동산 PF의 경우 중소형사인 하이투자증권, 다올투자증권 등이 부실위험이 높다는 지적이다. 한신평은 이들 기업에 대해 적극적인 리스크 관리를 주문하며, 모니터링을 이어갈 예정이라고 부연했다.
    2023-07-17 17:28
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