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태영건설發 위기 확산 우려…건설·부동산 부실지표, 5~6년來 '최악'

양 의원은 "태영건설 워크아웃을 계기로 금융권의 건설·부동산 관련 대출 부실지표를 살펴본 결과, 2011년 저축은행 PF대출 부실사태 이후 가장 심각한 상황"이라며 "향후 부동산 경기가 호전되지 않는 이상 연체율이 추가로 상승할 우려가 있다"고 지적했다. 이어 "금융당국은 연체율과 고정이하여신비율이 급등하고 있는 2금융권의...

2024-01-15 14:53
요동치는 韓경제 ‘불의 고리’[2024구조조정의 시간]①

지난해 9월 말 기준 전체 PF대출 연체율은 2.4%이나 저축은행과 증권사의 PF대출 연체율은 각각 5.6%, 13.9%에 달한다. 태영건설 사태를 계기로 옥석가리기가 본격화될수록 금융권 내에서는 저축은행과 캐피탈사, 증권사를 필두로 PF 관련 손실인식 규모가 확대될 가능성이 크다. 국내 금융사들이 대규모로 투자한 해외 상업용 부동산은 또 다른 리스크다. 파산, 은행...

2024-01-14 10:47
저축은행부터 태영건설까지…부동산 PF의 저주[2024구조조정의 시간/불의고리 PF]①-1

고수익을 노리고 최근 수년간 대규모 PF 대출에 나섰던 증권사나 저축은행, 상호금융권 등에서 연체율이 급격히 높아지고 있었기 때문이다. 하지만 구조적인 리스크를 막는데는 한계였다. 결국 ‘불의 고리’라 불리는 태영건설 PF사태가 금융시장을 흔드는 지경에 이르렀다. 외국계 은행인 씨티은행, S&P등은 부동산발 위험을 경고하면서도 부동산PF가 금융권...

2024-01-14 10:47
“금융업 부동산 PF‧가계부채 위험요인 산적…경영혁신 필요”

정책지원과 리스크 관리 강화로 부동산 PF 규모는 보합세지만, 은행에 비해 물건의 위험이 큰 비은행권 부동산 PF의 불확실성은 지속될 것으로 예측했다. 브릿지론 비중은 저축은행 58%, 캐피탈 39%, 증권사 33%에 이른다. 류 연구위원은 향후 예정된 규제, 정책, 기술 변화는 국내 금융산업의 구조적 변화를 촉발할 것이라고 설명했다. 그는 “금융위기 이후 강화된 건전성...

2024-01-13 08:00
태영건설 워크아웃 가결돼도 '산 넘어 산'

전날 주요 채권단 협의회에 참석한 산은을 비롯한 은행권(KB국민·신한·하나·우리·NH농협·IBK기업은행)과 새마을금고·농협·신협·저축은행중앙회와 여신금융협회 등 2금융권에서도 태영건설 워크아웃 개시 필요성에 공감했다. 한 채권단 관계자는 "금융당국도 태영건설의 워크아웃이 무산되면 피해가 확산될 우려가 있는 만큼 지속해서 채권단을 설득해...

2024-01-11 15:10
[종합]"42% 확보가 관건" 태영건설 '운명의 날 D-1'

회의에는 산은을 비롯해 KB국민·신한·하나·우리·NH농협·IBK기업은행과 새마을금고중앙회, 농협중앙회, 신협중앙회, 저축은행중앙회, 여신금융협회 관계자가 참석했다. 태영 측에서는 TY홀딩스와 태영건설 최고재무책임자(CFO)가 참석해 추가 자구안을 설명하고, 워크아웃 개시 필요성을 채권단에 호소했다. 태영건설은 워크아웃이 개시되면 프로젝트파이낸싱(PF)...

2024-01-10 15:20
태영건설 주요 채권단 "워크아웃 개시해야 협력업체·수분양자 피해 최소화 공감"

신협중앙회, 저축은행중앙회, 여신금융협회 관계자가 참석했다. 태영 측에서는 TY홀딩스와 태영건설 최고재무책임자(CFO)가 참석해 추가 자구안을 설명하고, 워크아웃 개시 필요성을 내세워 채권단을 설득했다. 태영건설은 워크아웃이 개시되면 프로젝트파이낸싱(PF) 사업장 정상화를 위해 사업장별 진행 단계와 사업성을 종합적으로 검토해 PF대주단과 신속...

2024-01-10 13:58
작년 기업 신용등급, 하향이 상향 삼켰다..투자등급 2.0→0.8배 급락

김 실장은 “결국 올해도 등급 상승은 투자등급에 집중되고, 등급하락은 투자등급과 투기등급 골고루 발생하되, 투기등급에 집중될 것”이라며 부동산 PF건설, 석유화학, 저축은행 3개 업종에서 부정적 방향성이 두드러질 것으로 전망했다. 부동산 PF(프로젝트파이낸싱) 리스크에 직접적으로 노출된 업종으로 저축은행을 주목했다. 금리 상승으로 수익성이 급격히...

2024-01-09 14:27
“태영건설 워크아웃, 금융권에 불리한 구조…채권단 손실 분담 가능성 커”

나머지는 증권사와 상호금융, 저축은행으로 구성됐다. 전체 차입금 가운데 PF대출(장기차입금) 규모는 약 7000억 원 수준이다. 전배승 이베스트투자증권 연구원은 "이와 별도로 태영건설이 시공하고 있는 PF 사업장에 대한 지급보증 약정과 관련해서 지급보증처로 지정된 금융기관의 총 보증 한도는 3조1000억 원으로 총차입금 규모를 크게 웃돌고 있다"고...

2024-01-05 08:40
다주택자 양도세 중과배제 1년 연장, 가계부채 GDP 대비 100%로 관리 [2024 경제정책]

저축은행의 연체율 관리를 위해 불법 추심이 우려되지 않는 범위 내에서 소상공인·자영업자 연체채권 매각 대상을 확대하고 취약업종 및 장기존속 한계기업 대상 신용위험평가를 강화해 부실 우려 기업에 대한 선제적 관리에도 나선다. 이자보상배율 1 미만 기간이 연속 2년(기존 3년)으로 대상을 확대해 일시적 유동성 애로를 겪으면 신용보증 지원 한도를 10억...

2024-01-04 12:11
민간 중금리대출, 조달금리는 오르는데 상한선은 그대로…서민 대출 문턱↑

업권별로 금리 상한선은 상호금융이 10.50%, 카드가 12.25%, 캐피탈이 15.50%, 저축은행이 17.5%이다. 카드업권만 지난해 하반기 12.14%에서 12.25%로 0.11%포인트(p) 올랐고, 다른 업권은 이미 금리상한 한도에 도달해 그대로 유지됐다. 민간중금리대출이란, 중·저신용자에 대해 자금을 보다 원활하게 공급하고 금리 단층 현상을 완화하기 위해 2016년부터 운영 중인...

2024-01-04 05:00
태영건설 PF 보증 규모 9조원… 산은, 채권단 400여곳에 소집 통보

채권단 규모가 다소 줄더라도 사업장 대출에 지방상호금융조합, 저축은행 등까지 워낙 많은 금융사가 껴 있어 의결권 배분 과정이 험난할 것으로 예상된다. 금융권 관계자는 "보통 워크아웃에서는 채권단이 많아야 20∼30개사 정도인데, PF 사업장이 많은 건설사의 특성상 채권단이 눈에 띄게 많아졌다"며 "보증 채무 등에 따라 채권단을 확정하고...

2024-01-01 10:38
오화경 저축은행중앙회장 "PF 불안정성 해소…서민금융 중추적 역할 지원"[신년사]

오 회장은 △여신 불안정성 해소 △부실채권 감축 등 건전성 관리 △유동성 관리 지원 △내부통제 관리지원 △자금운용 효율화 △금융소비자 보호 인프라 구축 사업 지원 △디지털 경쟁력 강화 △정책서민금융 취급 확대 △임직원 교육 제공 등 저축은행업계 전반의 신뢰 회복을 위한 과제 9가지를 내세웠다. 그는 "부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 등 여신에...

2023-12-29 13:50
캐피털·증권사에 가려있던 보험사도 PF 부실 후폭풍 촉각

금융권의 부동산 PF 대출 연체율은 증권 13.85%, 저축은행 5.56%, 여신전문금융사 4.44%, 상호금융 4.18%, 보험 1.11% 순이었다. 은행권은 0%대를 기록했다. 타 업권 대비 연체율이 높지 않은 까닭에 증권사와 캐피털, 저축은행, 상호금융 등 2금융권과 비교해 보험사의 부동산 PF는 상대적으로 부실 위험이 적은 것으로 알려졌다. 보험업계는 전체 운용자산 대비 PF　비중이...

2023-12-28 14:11
태영건설 워크아웃 신청…7천억 물린 은행권 "PF 사업장 모니터링 강화"

증권사 중에는 KB증권이 412억 원의 PF 대출을, 하나증권이 300억 원, 한양증권이 100억 원의 단기차입금을 각각 대출했다. 이 밖에 애큐온저축은행 50억 원을 비롯해 신협중앙회 397억 원도 있었다. 새마을금고는 총 693억 원을 대출한 것으로 나타났다. 태영건설이 워크아웃을 신청하게 되면 주채권은행인 산업은행이 채권금융기관협의회를 소집하고...

2023-12-28 13:24
대통령실, 태영건설 워크아웃 신청…"시장 안정 조치 취할 것"[종합]

이와 관련 업권별 금융권 부동산 PF대출 연체율은 △증권(13.85%) △저축은행(5.56%) △여신전문(4.44%) △상호금융(4.18%) △보험(1.11%) 등이다. 은행은 0%대를 기록했다. 이 관계자는 "앞으로 건설사가 워크아웃 절차에 들어가도 신청기업뿐 아니라 금융사, 협력업체에도 유리하며, 경제 사회적 비용이 적게 들어 서로에게 도움이 된다"는 설명도 했다. 한편...

2023-12-28 11:39
부동산 PF 부실 태영건설 '워크아웃설'…금융권도 '초긴장'

업권별 비중을 살펴보면 증권사 13.85%, 저축은행 5.56%, 여신전문금융회사(여전사) 4.44%, 상호금융 4.18%, 보험사 1.18% 순이었다. 특히 2금융권을 중심으로 PF 부실 위험이 집중돼 있다. 부동산 PF 대출에서 가장 위험도가 높은 브릿지론이 2금융권에 몰려있기 때문이다. 건설사는 물론 자금을 빌려준 금융사까지 유동성 위기에 몰려 최악의 경우 연쇄도산으로 이어질 수...

2023-12-27 16:40
부동산 PF 위기 확산에… 제2금융권 무더기 신용강등 우려↑

업계에서는 2011년 부동산 PF에 빌려준 돈을 돌려받지 못한 저축은행이 줄도산한 ‘저축은행 사태’를 떠올리며 우려하는 이들도 적지 않다. 리스크가 장기화하면 10년 전 사태가 반복될 수 있다는 지적이다. 한 업계 관계자는 “10년 전에는 저축은행의 연체율만 독보적으로 높았는데, 현재는 제2금융권 전반의 부동산 PF 연체율이 빠르게 불어나고 있다”며...

2023-12-27 15:10
[사설] 부동산 PF발 금융 불안에 엄중 대처를

한신평에 따르면 저축은행 47개 사의 부동산 PF 고정이하여신비율은 2021년 말 1.3%에서 올해 6월 말 6.5%까지 약 5배 상승했다. 조사 대상 저축은행의 자기자본 대비 부동산 PF 비중은 67.9%나 됐다. 비상시 손실 흡수가 얼마나 가능할지 모를 일이다. 세상을 태우는 그 어떤 큰불도 작은 불씨에서 시작되는 법이다. 1998년 외환위기와 2008년 글로벌 금융위기 때를...

2023-12-26 05:00
지방·중소형 저축은행, 부동산PF 부실화 1년 반 만에 5배 상승

금융당국은 저축은행의 부동산 PF 건전성 지표 악화에 대해 관리 가능한 수준이라는 입장이다. 다만 총신용공여액의 20%까지 부동산 PF를 취급할 수 있던 현행법을 내년부터 이 비율에 신규 토지담보대출도 포함하겠다는 방침이다. 저축은행업권은 1000억 원 규모로 조성한 부동산 PF 지원 펀드 중 약 200억 원을 내달 중 매입·매각할 방침이다. 앞서...

2023-12-25 11:13

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