연금저축펀드, 13페이지

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[금융투자 주력상품] 신한금융투자, 700만 원까지 세액공제… 수수료도 면제

이에 신한금융투자는 ‘미래에셋참신한리밸런싱 연금저축·퇴직연금 펀드’를 추천했다. 신한금융투자의 포트폴리오 관리 역량과 미래에셋자산운용의 재간접펀드 운용 역량이 결합된 상품이다. 시장 국면에 따라 적합한 펀드를 선별해 포트폴리오를 구성해주는 한편, 지속적인 모니터링과 리밸런싱으로 철저한 사후 관리가 이뤄진다고 회사 측은 설명했다....

2017-10-24 11:00
[Market Eye]‘노벨 경제학상’ 세일러의 행동경제학으로 본 노후 대책은?

세일러는 확정기여형 퇴직연금에 가입한 사람이 수수료가 비싼 펀드에 투자하는 실수를 방지할 수 있는 방안에 대해서도 조언했다. 그는 자동가입, 기여비율 자동인상, 좋은 디폴트 상품(자동투자 상품) 등 3가지를 가장 중요한 요소로 지적했다. 그리고 전직한 사람에게는 확정 기여형 연금의 401K 플랜을 개인형퇴직계좌(IRA)로 전환할 수 있도록 해야 한다고 주장했다....

2017-10-10 14:45
[추석연휴 증시 향방] 자녀교육 위한 ‘어린이펀드’ 증여세 면제 ‘일석이조’

직장인의 상여금 투자처로는 우선 해외주식투자전용펀드가 꼽힌다. 비과세 혜택이 올해로 종료되기 때문이다. 증권사 관계자는 “중도환매를 하더라도 기존에 받은 세제 혜택을 유지할 수 있다는 게 장점”이라며 “연말 이전에 소액이라도 가입해 둘 필요가 있다”고 말했다. 이밖에 절세와 자산관리에 최적화한 상품인 동시에 노후를 준비할 수 있는 연금저축계좌...

2017-09-19 11:25
[PB의 티타임] 저금리 시대, 위험자산 투자 두렵다면… 절세가 답

둘째, 세액공제상품으로 꼭 필요한 연금저축보험, 연금저축펀드, 연금저축신탁이다. 안정적인 노후 준비와 세테크를 동시에 충족하고 연간 400만 원 한도로 납입금액의 12% 세액공제 가능하며 총급여 5500만 원 이하(종합소득 4000만 원 이하)의 경우 납입액의 16.5% 세액공제로 최대 66만 원 세액 공제를 받을 수 있다. 연금저축상품의 경우 보험, 펀드, 신탁의 3가지...

2017-08-09 10:45
고령화 1%p 늘면 저축률 1.076%p 하락..베이비붐세대 급격한 자산처분 없을 듯

처분할 가능성도 있는 만큼 실물자산에 대한 유동화 시장을 발전시킬 필요가 있다고 봤다. 또 안전자산에 대한 선호도가 높아지는 만큼 장기채권시장 육성이나 부동산펀드나 선박 및 예술품을 활용한 특별자산 등 중위험·중수익 금융상품을 개발하는 등 보험 및 연금시장이 성장할 수 있는 여건을 조성하고 고령층에 대한 경제교육도 강화해야 한다고 지적했다.

2017-08-02 06:00
[PB의 티타임] ‘절세 끝판왕’ IRP 투자… 끈기없는 자 쳐다보지도 말라'

다만 IRP를 연금으로 받을 때 세액 공제 받은 IRP와 연금저축 같은 사적연금이 연 1200만 원 초과 시 종합소득이 합산 된다. IRP는 예금, 채권형 펀드, 주식형 펀드 등 다양한 금융상품에 투자할 수 있다. 적립금의 30%를 안정형 상품에 투자하면 나머지는 자유롭게 상품을 선택할 수 있다. 다만 투자 가능한 상품은 금융회사별로 달라서 미리 확인해야 한다. IRP는...

2017-07-26 10:50
‘미래에셋 전략배분형TDF’, 생애주기 맞춰 자산비중은 물론 수익전략도 수정

미래에셋자산운용이 지난 3월 선보인 ‘미래에셋전략배분형TDF시리즈’는 노후대책 마련이 시급한 이들을 위한 맞춤형 생애주기펀드다. 연금저축 및 퇴직연금 계좌를 보유하고 있다면 세제 혜택까지 받을 수 있다. 미래에셋전략배분형TDF는 생애주기에 맞춰 위험자산 비중을 조절하는 자산배분형 TDF와 달리 수익전략 자체를 수정한다. 수익전략은 총 4가지로...

2017-07-19 10:10
[금융이슈 따라잡기] 노령화 시대 … 금융 환경도 ‘노후 대비’ 중심으로

넷째, 자영업자 등의 개인형퇴직연금(IRP) 가입을 보다 활성화하는 한편 취약계층의 경우에는 연금저축이나 ISA 등에 대해 소극적 세제혜택을 넘어 매칭펀드 성격의 적극적 재정지원을 수행하는 방안에 대해서도 적극 검토할 필요가 있다. 다섯째, 노후대비 저축의 주요 장애요인인 주거부담 경감을 위한 노력이 병행되어야 한다. 공공 및 민간 임대주택 공급 확충 등...

2017-07-12 10:54
미래에셋대우, 9월까지 '개인·퇴직'연금 가입 이벤트

아울러 개인연금 펀드를 500만원 이상 순매수한 고객에게는 500만원 당 추첨권을 제공, 최대 200만원 상당의 국민관광상품을 받을 수 있는 혜택도 제공한다. 다만 경품에서 발생한 제세공과금은 고객 부담이다 박주만 미래에셋대우 WM추진본부장은 “이번 이벤트는 고객에게 연금의 필요성을 알려드리기 위해 마련됐다"며 “많은 고객들이 연금저축계좌를...

2017-07-06 14:06
[증권사 핀테크] 미래에셋대우, 지문인증 한 번에 자산·연금관리 ‘On’

미래에셋대우는 5월 말 기준 개인연금저축 잔고가 약 2조2400억 원으로 금융투자업계 1위다. 경쟁사들과 3000억~4000억 원 차이로 격차가 크다. 미래에셋은 앞으로도 생체인식을 활용한 간편인증을 확대해 나갈 방침이다. 권범규 미래에셋대우 채널기획팀장은 “다양한 간편인증 및 생채인식을 활용한 로그인 서비스 도입 등 차별화된 서비스를 실시해 고객들이...

2017-06-27 11:14
국내 개인연금펀드 10조 돌파…미래에셋자산 2.3조 수탁 ’1위’

연금저축펀드 1조8995억 원, 개인연금펀드 4138억 원을 합산한 결과다. 시장점유율은 각각 21%, 34%에 달한다. 미래에셋운용 관계자는 “다양한 상품 덕분에 큰 폭으로 성장한 듯하다”며 “개인연금펀드는 137개로 시장 전체(773개) 중 가장 많은 상품을 보유하고 있다”고 말했다. 최근 3년 성과가 가장 좋은 개인연금펀드는...

2017-06-23 10:58
[금융대전] “주파수만으로 결제까지?” 핀테크 업체 톡톡 튀는 新기술 ‘향연’

예컨대 연금저축펀드면 매운맛은 연 8% 수익률을 목표로 한다. 물론 그만큼 위험도는 높다. 순한맛은 연 목표 수익률이 3%다. 천영록 불리오 대표는 “위험 기피도를 고려해 맛을 총 3가지로 나눴다”며 “위험도가 가장 높은 매운맛의 경우에도 수익률을 8% 정도로 낮게 제시하고 있는데 이는 그만큼 소비자에게 실망을 끼치고 싶지 않기 때문”이라고 말했다....

2017-06-16 19:39
[PB의 티타임] 저금리 시대…‘비과세 4총사’로 세부담 덜어볼까

다만 국내 주식형 펀드와 마찬가지로 배당 및 이자소득 대해서는 세금을 내야 한다. 세제 혜택을 볼 수 있는 기간은 10년이며, 중도 인출이나 해지 시에도 비과세 혜택을 볼 수 있다. 마지막으로 비과세 저축보험을 이용하는 방법이다. 지난 4월 1일부터 세법 개정으로 저축보험의 비과세 한도가 축소되었다. 그동안 일시납의 경우 2억 원, 월 적립식 보험의 경우...

2017-05-31 10:20
“이젠 디지털통화에 투자하겠다”…컴퓨터뱅크 설립하는 자산운용사 피델리티

피델리티는 미국 2대 뮤추얼펀드로 운용자산 규모는 2조2000억 달러에 달한다. 약 2600만 명, 2만3000개의 회사의 연금과 저축 계좌를 관리하고 있다. 아비게일 CEO는 “누군가는 내가 여기에 왜 왔는지 궁금해할 것”이라면서 “내가 이것을(가상통화) 좋아하기 때문에 여기 왔으며 이것은 미래가 가질 수 있는 모든 것이 될 수 있다”고 말했다. 아비게일의 이러한 확신에...

2017-05-24 09:13
‘미래에셋글로벌그로스펀드’ 우량 혁신기업에 분산…누적 수익률 42.12%

19%)와 금융(4.53%) 순으로 높다. 목대균 미래에셋자산운용 글로벌운용본부 이사는 “미래에셋글로벌그로스펀드는 거시경제 불확실성이 높아지는 상황에서 시장 환경 영향을 덜 받는 혁신기업들에게 투자하는 펀드”라며 “연금저축계좌에서 활용할 경우 과세이연 혜택과 저율과세 혜택을 받을 수 있기 때문에 투자자들에게 더욱 유리할 것”이라고 강조했다.

2017-05-23 10:39
[인생보험] AIA생명, 종신·상속·실적… 연금 선택 내맘대로

일반적인 연금저축은 잔고만큼만 연금이 지급되기 때문에 평균 수명 증가에 따른 장수 리스크를 대비하기에 효과적이지 않기 때문이다. 생명보험사에서 판매하는 종신연금은 지속적인 보장이 가능한 상품이라고 AIA생명은 설명하고 있다. 이 상품은 연금수령 방법을 가입자 성향과 필요에 맞게 선택할 수 있다. 평생 연금을 지급받는 종신연금, 상속연금뿐만 아니라...

2017-04-26 11:03
저금리시대에도 불확실성에…가계 예금만 늘렸고 기업 빚만 갚았다

투자펀드 투자는 2015년 16조5240억 원에서 2016년 6조2650억 원으로 3분의 1 가까이 줄였다. 파생결합증권을 포함한 채권 투자는 2015년 7조2900억 원 투자에서 1조1450억 원 유출로 전환했다. 보험 및 연금준비금 역시 87조6820억 원을 투자해 전년 89조8150억 원 투자 대비 감소했다. 한은 관계자는 “가계가 서민금융기관 저축을 중심으로 자금을 운용했다”며...

2017-03-29 12:00
[PB의 티타임] 초저금리시대, 재테크 트랜드 살펴보기

예를 들어 총급여 5500만 원 초과인 경우 연금저축을 400만 원, 개인형IRP 300만 원 총 700만 원 불입했을 경우 92만4000원(700만 원x13.2%)을 세액공제 받을 수 있다. 올해 바뀌는 세법개정에 있어 염두에 두어야 할 내용은 과세표준 5억 원 초과 40% 소득세율 6단계 구간 신설, 증여신탁과 정기금평가 할인율 3%로 축소, 저축성보험 비과세 한도 축소 등이다. 저축성보험...

2017-03-22 13:36
[객석] 저금리 시대, 4가지 팁

셋째, 다양한 절세 상품을 통한 세금 절감에 신경을 쓴다. 세제적격 연금저축, 비과세 해외주식투자 전용펀드, ISA, IRP, 저축성 보험 등 같은 투자를 하더라도 세금을 줄이거나 감면받는 제도를 적극 활용할 수 있다. 마지막으로, 혼자 하기 어렵다면 주변에 있는 금융 전문가들을 적극 활용하길 바란다.

2017-03-22 10:38
[객석] “당신에게는 자산관리사가 있습니까?”

몇 년 만기 장기주택마련저축 혹은 재형저축에 가입했는지, 본인의 청약통장이 청약 저축인지 부금인지 예금인지, 갖고 있는 변액과 펀드는 어디에 어떻게 투자되는지, 붓고 있는 연금이 세액공제 상품인지 비과세 상품인지 묻는 말에 대답하지 못한 채 눈만 끔뻑거렸다. 부자들은 금융권의 프라이빗뱅킹(PB)이나 웰스매니지먼트(WM)서비스를 통해 자산을 체계적으로...

2017-03-02 13:02

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