가상화폐거래소가 은행에 실명확인 입출금계좌 발급을 신청하면, 은행은 해당 거래소의 위험도·안전성·사업모델 등을 종합적으로 평가해 입출금계좌 발급 여부를 결정하게 된다.
시중은행들은 이와 관련해 실사 과정에서 거래소 대표자와 임직원 횡령·사기 연루 이력도 면밀히 들여다볼 예정이다. 동시에 부정적 사건 발생 여부 등 가상화폐 거래소의 전반적 평판...
은행은 가상화폐 거래소에 실명계좌 발급 여부를 결정해야 하고, 자금세탁 방지와 관련해 전산·조직·인력을 갖춰야 한다.
은행의 책임은 단순히 보면 자금세탁 방지 관련 전산·조직·인력을 갖춰야 하는 것이다. 그러나 매매 지연·중단 현상이 빈발하고 외부 자동 프로그램을 이용한 주문 폭주에 대응하지 못하는 현행 가상화폐 거래소의 불안한 시스템을 방치한 채...
이 중 빗썸·업비트·코빗·코인원 등 실명계좌를 확보한 국내 4대 거래소의 24시간 거래대금은 약 23조6000억 원이다.
이들 거래소 4곳의 15일 오후 4시 기준 24시간 거래대금과 21조654억 원과 비교하면 2조5000억 원가량 늘었다. 증가분만 살펴보면 전월 대비 거래대금 증가액 9조3700억 원보다는 73.3% 줄었다.
특히 이전까지는 코인의 대장 격인 비트코인이...
대구은행의 이번 비대면 실명 확인 얼굴 인증 계좌 개설 서비스는 이같은 단점을 극복했다. 얼굴을 판별하는 라이브니스 기능을 적용해 신분증 사진과 촬영된 얼굴의 1만6000여 개 특징을 비교 검증하면서다.
자체 상품뿐만 아니라 지방은행들은 핀테크와의 제휴를 통해 비대면 서비스를 늘려가고 있다. 가장 두드러지는 건 앱을 통한 대출 비교 서비스다. 경남은행은...
‘특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률(특금법)’ 개정안이 시행되고 △정보보호관리체계(ISMS) 인증 취득 △자금세탁방지(AML) 시스템 구축 △실명계좌 취득 등이 요구되고 있지만, 개인 투자자 보호보다 자금세탁 방지에 방점을 찍고 있어서다.
업계 관계자는 “개인이 피싱을 통해 해킹되거나 개인정보가 노출된 경우 기존 금융권도 통신사도, 가상자산...
이에 따라 가상화폐 거래소에 ‘자금세탁 방지 의무’가 부여돼, 은행에 ‘실명계좌’를 신고하지 않은 가상화폐 거래소는 사실상 운영을 할 수 없게 된다.
이를 두고 9월 이후 국내 가상화폐 거래소가 ‘한 자릿수’만 남을 것이라는 관측까지 나온다. 지금까지 익명성 덕에 성공한 가상화폐가 결국 정부 규제에 반하는 그 익명성 때문에 무너질 수 있다는 전망이...
4대 거래소는 특금법 유예 기한인 9월까지 거래 은행과 실명계좌 계약을 갱신해야 한다.
한 거래소와 실명계좌를 튼 은행은 거래소에 높은 수준의 체계 구축을 요구할 방침이다. 이 은행은 거래소에 고객 확인 매뉴얼ㆍ시스템 구축, 요주 인물 필터링, 거래 모니터링 시스템ㆍ방법론 작성, 의심 거래 보고 체계구축, 자금세탁방지 점검 인원 확충 등을 주문하고 있다....
이는 실명계좌 연계 은행과 공조로 보이스피싱 등 금융사기를 막기 위한 조치다. 원화 입금시 해당 입금금액만큼 24시간 동안 가상자산 출금 및 서비스 일부에 대해 이용이 제한된다. FDS 시스템은 가상자산 입출금 패턴, 출금 금액, 접속 정보 등 모니터링을 통해 금융사기 의심거래 및 이상거래를 탐지해 최대 72시간까지 출금이 제한되는 시스템이다.
빗썸 관계자는...
이전까지 실명이 확인된 입출금 계좌가 인증된 회원은 입금 금액 제한이 없어 얼마든지 입금할 수 있었다. 업비트는 자금 세탁을 방지하고 전기통신금융사기를 막기 위해 한도를 조정한 것이라고 설명했다.
은행권도 소비자 피해를 막고자 속속 대책을 내놨다. 신한은행은 28일부터 외국인 또는 비거주자가 비대면 채널을 통해 증빙서류 없이 해외로 보낼 수 있는 금액을...
지난달 25일부터 시행된 개정 특금법에 따르면 가상화폐거래소들은 9월까지 은행으로부터 실명을 확인할 수 있는 입·출금 계좌를 받아 금융당국에 신고해야 한다. 이 과정에서 가상화폐거래소 대표·임원이 금융 관련 불법 행위를 저지르면 금융당국이 거래소 등록을 거부할 수 있지만, 대주주나 실소유주에 관련해서는 규정이 없는 상황이다.
FIU 관계자는 “특금법...
오는 9월부터 개정 특정금융거래정보의 보고 및 이용법(특금법)이 시행되면서 가상화폐 거래소는 실명 확인 가능 입출금 계좌를 받아야 한다. 이 같은 실명 거래 조건을 갖춰 금융위원회에 사업자 신고를 하는 게 가능한 거래소는 업비트·빗썸·코인원·코빗 네 곳뿐인 것으로 알려졌다.
김 후보자는 다만 가상화폐의 제도권 편입에 대해선 고개를 가로저었다. 그는...
미성년자의 계좌 개설은 법정대리인이 실명확인증표, 가족관계증명서 등의 필수 서류를 준비해 하이투자증권 영업점 방문시 가능하다.
계좌 개설 후 입금을 하거나 타사의 주식을 하이투자증권 영업점 계좌로 이전한 고객 총 60명에게 선착순으로 현금을 지급한다. 입금 및 주식 이전 금액이 1만 원 이상일 경우 1만 원, 2만 원 이상일 경우 2만 원, 3만 원 이상일 경우...
금융감독원이 국내 최대 가상화폐 거래소 업비트의 실명확인 계좌 개설 제휴은행인 케이뱅크를 긴급 점검했다.
26일 금융업계에 따르면 금감원은 최근 케이뱅크로부터 예금이 크게 늘어난 이유를 보고 받았다.
업계에 따르면 비트코인 등 가상화폐 투자 열풍을 타고 케이뱅크 수신고는 이달 10조원을 넘어섰다. 지난해 말까지만 해도 3조8000억 원 수준이었다....
이미 9월부터 특정금융거래정보의 보고 및 이용법(특금법) 개정에 따라 가상화폐 거래소가 실명 확인 가능 입출금 계좌를 받고, 내년 1월 1일부터 투자이익에 세금을 부과하는 등 첫걸음은 뗀 상태다. 정보공시 의무화와 투자자 보호책을 마련하고, 공직자 재산신고 목록에 넣는 등 법적으로 자산으로 인정하는 기반을 다져야 한다.
물론 제도화 과정에서 가상화폐...
9월부터 특정금융거래정보의 보고 및 이용법(특금법) 개정에 따라 가상화폐 거래소가 실명 확인 가능 입출금 계좌를 받도록 해 상당수 거래소가 폐쇄될 것으로 예상된다. 또 내년 1월 1일부터는 가상화폐 투자이익에 세금을 부과한다.
마땅한 대책을 내놔야만 하는 입장인 민주당이지만, 무엇을 내놓는다고 한들 제 기능을 할 수 있을지도 미지수다. 당장 특금법만 해도...
코어닥스 임요송 대표는 “ISMS-P 인증 획득을 기점으로 특금법 시행령에 맞춘 가상자산 사업자 신고에 더욱 박차를 가할 것”이라며 “실명계좌 발급에 대비해 블랙리스트 필터링 시스템, 자금세탁 모니터링 시스템 도입은 물론이고 임직원들에게도 정기적으로 자금세탁방지(AML) 교육을 진행하는 등 철저히 준비하고 있다“고 전했다.
가상자산 사업자들은 개정된 특금법에 따라 9월까지 주어진 유예기간 내에 △실명계좌를 발급받고 △자금세탁방지(AML) 시스템을 갖춰야 하며 △정보보호관리체계(ISMS) 인증 등 요건을 충족하고 금융정보분석원에 영업 신고를 해야 한다.
특금법 유예기간은 9월 24일 끝난다. 은 위원장은 현시점을 기준으로 특금법에 따라 영업 신고를 등록한 국내 거래소가...
자금세탁 등을 우려한 은행이 실명계좌를 내주지 않을 가능성이 커서다.
금융위는 "신고접수 기한까지 가상자산사업자들이 요건을 갖춰 FIU에 신고하는지에 따라 몇 개의 가상자산 사업자가 영업을 계속할 수 있을지가 결정될 예정"이라고 설명했다.
신고를 해야 하는 가상자산사업자에는 취급 업소(거래소)뿐 아니라 가상자산 보관관리업자...
시중 은행이 가상화폐 거래소에 대해 ‘수수료 이익’ 조금 보려고 실명계좌를 터주는 위험을 무릅쓰지 않을 거라는 게 업계의 전망이다.
시중 은행들과 실명계좌를 개설해서 영업하는 곳은 업비트(케이뱅크), 빗썸과 코인원(NH농협은행), 코빗(신한은행) 등 4곳뿐이다. 이곳에서도 실명계좌를 발급할 수 있을지도 미지수다. 특히 금융당국 수장의 입에서 가상화폐를...
크립토컴패어 자체 평가에서 2월 현재 국내 거래소 중 상위 그룹에 속한 곳은 고팍스(A 등급) 외에 실명계좌를 갖춘 4대 거래소 빗썸·업비트·코인원·코빗(BB 등급)이 있다.
비트코인을 비롯한 가상화폐의 거래가 늘어난 것은 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 확산 영향이 컸다. 가상화폐가 대안 안전자산으로 꼽히면서 코로나19 대응 과정에서 풀린...
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