(재무설계사) 양성을 위한 AFPK 교육기관으로 지정됐다고 3일 밝혔다.
최근 서울사이버대학 금융보험학과와 한국 FPSB의 본계약 체결에 따라 서울사이버대학 금융보험학과와 부동산학과 재학생들은 학과 내 해당 과목을 이수하면 바로 AFPK자격 취득시험 응시 자격을 갖출 수 있게 됐다.
학교측은 특히 그간 서울대, 성균관대 등 기존 14개 오프라인...
지난 2000년 남편과의 결혼으로 한국 땅을 밟은 사토 유코씨는 2006년 시댁으로부터 분가하자 가정의 자산관리에 대해 고민하게 됐고, 그 당시 자신에게 자산관리 방법을 성심껏 설명해준 은정훈 세일즈 매니저(AIA 생명 창원중앙 지점)을 보면서 보험 설계사의 꿈을 키우게 됐다.
본격적으로 대리점 시험을 준비한 기간은 불과 한 달 정도. 인터넷 강의와 아카데미...
설계사들이 증권펀드투자상담 자격증을 따기 위해 부동산펀드투자상담 등 불필요한 공부를 하게 됐다며 불평을 하고 있다.
하지만 금투협은 민원 감소 등을 위해서라도 자격 제도 개혁이 필요하다는 입장이어서 향후 논란이 일어날 것으로 전망된다.
30일 보험업계에 따르면 지난 9월 금투협 자율규제위원회는 20개로 세분화돼있던 자격증을 7개로, 시험...
무엇보다 일정한 시험을 보고 자격을 취득한 보험설계사가 생명보험회사나 손해보험회사 가운데 한 곳을 지정해 해당회사 상품을 팔 수 있게 만든 제도인 교차모집제도가 특정 상품 판매로 지나치게 쏠리고 있다는 지적이다.
시중 증권사의 한 보험담당 연구원은 금감원의 이번 교차모집제 시행 평가와 관련, "상품유형별 판매 실적이 이를 단적으로 증명하고...
특히 양 협회는 신고센터의 효율적인 접수처리를 위해 전문 상담직원을 배치하는 동시에 부당차별 금지와 관련된 내용을 설계사 자격시험 교재와 시험문제에 반영, 보험사 자체교육 과정에 포함하는 등 보험설계사를 포함한 기타 판매 채널에 대한 교육강화 노력도 병행해 나갈 예정이다.
그동안 금융감독원은 보험회사 등의 모집질서 준수수준을 평가하기 위해 지난해 8월 전산시스템을 개발해 2회 시험가동 절차를 거쳐 지난 3월 운용방안을 마련했다.
평가지표는 보험상품 판매, 설계사 이동, 보험금 지급 등 3개 부문에 대해 총 6개 지표로서 ▲불완전판매비율 ▲계약해지율 ▲이직설계사 비율 ▲설계사 예상탈락률 ▲보험금 불지급률 ▲보험금...
더불어 생·손보 협회를 중심으로 장애인 및 장기기증자의 보험가입 차별 방지를 위한 홍보활동을 강화하고, 신고센터를 설치·운영할 계획이며, 보험설계사 시험시 장애인 및 장기기증자에 대한 차별금지 문항을 출제하는 등 보험설계사에 대한 교육도 강화된다.
특히 보험사가 자체적으로 합리적이고 적정한 교육을 실시하지 않을 경우 관련임원에게 사유서 제출과...
증권투자권유대행인은 고객에게 주식, 채권, RP, CP 등 증권 거래를 권유할 수 있고 투자상담사, 투자자문사 임직원, 전업투자자, 개인투자자 중 증권투자상담사 시험에 합격하거나 자격증을 보유하고 12시간의 교육을 받으면 지원할 수 있다.
펀드투자권유대행인은 집합투자증권에 대한 투자권유 및 상담을 수행하게 되며 특히 보험설계사가 자격을 취득하면...
현대증권은 새로운 판매채널의 확보를 위해 보험설계사와 일반인을 대상으로 전국 5대 지역(서울, 대전, 광주, 대구, 부산)에서 투자권유대행인(HFC:Hyundai Financial Consultant) 모집을 위한 설명회를 개최한다고 밝혔다.
이번 설명회는 오는 18일 서울지역(한국거래소 1층 국제회의장)을 시작으로 19일 대전지역(교원공제회관), 24일 광주지역(김대중 컨벤션센터)...
한편 생보협회와 손보협회에 교차판매 설계사 자격시험을 치른 설계사는 모두 5만6000여명인 것으로 추산되고 있다.
손보협회에서 설계사 자격시험을 본 생보설계사는 모두 5만5900명으로 이중 4만2000여명이 합격했으며 생보협회에서 설계사 자격시험을 본 손보설계사는 2만3875명이며 1만4088명이 합격한 것으로 나타났다.
모니터링 결과 보험업계는 교차모집 시행에 대비해 회사간 업무제휴 추진, 교차모집설계사 등록시험 실시 및 교육프로그램 개발 등의 준비를 차질없이 진행 중에 있으며 생·손보 협회 주관 등록시험에 각각 2677명, 8815명 응시, 현재까지는 제도의 큰 문제점은 발생되지 않고 있는 것으로 파악되고 있다.
그러나, 금감원은 제도의 시행시기가 1달여 앞으로 다가옴에...
변액보험이라는 비난도 나오고 있다.
투자형 상품으로 이미 변액상품이 나와 있고, 변액상품 안에서 인덱스펀드, 채권형펀드 등 안전하게 자산을 관리해 주는 펀드가 포함이 돼 있다.
변액상품이 투자에 대한 책임을 소비자에게 지게 함으로써, 적극적인 투자를 하게 하는 상품이기 때문에 별도의 변액판매자격이라는 시험을 통해 설계사들을 관리하고 있다....
보험협회는 교차모집보험설계사 등록지침 정비, 시험․교육계획 등을 수립하고 보험회사는 설계사의 보험모집 지원을 위한 인프라(전산시스템, 교육인력 확보 등)를 구축중이다.
금융위는 ▲교차모집 모범규준을 확정․배포(금감원, 6월 첫째 주) ▲교차모집보험설계사 등록을 위한 전산시스템 정비 및 등록절차 확정(보험협회, 7월말) ▲보험업계...
대상은 보험설계사 및 투자상담사, 선물거래상담사, 금융자산관리사(FP), 재무위험관리사, 증권분석사 등 운용전문인력 자격 보유자이며, 가까운 미래에셋증권 영업점을 방문해 지원하면 된다.
MFA에 최종 채용된 인력은 추후 간접투자증권 판매자격 시험을 거쳐 펀드 취득권유인으로 활동하게 된다.
취득권유인이란, 펀드판매회사와 계약을 맺고...
삼성생명은 5000명이 넘는 펀드 판매 자격증 보유 FC(보험설계사)를 확보함으로써 개인 고객을 상대로 한 수익증권 판매 기반을 마련했다고 22일 밝혔다.
삼성생명은 11월 4일 실시된 펀드 판매 자격증 시험에서 7500여명의 FC가 응시, 4359명이 합격해 58%의 높은 합격률을 보였다고 설명했다.
이에 따라 펀드 판매 자격증을 보유한 FC는 기존 808명과 합칠...
업계에 종사하고 있는 한 설계사는 "현재도 보험사들은 대리점, GA체제로 전환을 추진 중"이라며 "당장 이 법이 시행되면 횡포처럼 써먹던 실적부진에 따른 해촉을 할 수 없게 되므로 설계사를 위촉해서 영업을 하는 곳은 모두 대리점시험을 강제하지 않을까라는 점이 우려된다"고 말했다.
업계 관계자는 "방카슈랑스 특고법 도입 추진 등 업계...
생명보험 설계사 자격시험의 응시수수료가 큰폭으로 인상됨에 따라 지원자들의 개인 부담이 커질 전망이다.
20일 업계에 따르면 설계사 자격시험을 주관하고 있는 생명보험협회는 내년부터 설계사 자격시험의 응시수수료를 인상해 적용키로 했다.
생보협회는 현행 8000원인 설계사 자격시험의 응시수수료를 1만4000원으로 인상조정키로 했다.
이에대해...
설계사들이 펀드 상품을 쉽게 취급할 수 있도록 설계된 것이 특징이다.
보험FC의 펀드판매가 허용된 이후 미래에셋생명이 발빠른 행보를 하고 있는 것. 이는 보험을 중심으로 차별화된 금융서비스를 제공하는 초일류 재무컨설팅 회사를 이루기 위한 조치라는 설명이다.
미래에셋생명은 소속된 FC가 재무설계 능력을 확보할수 있도록 그룹의 역량을 동원...
생명보험협회가 담당하고 있는 설계사 자격시험에서 시험답안지를 조작해 부당하게 자격을 획득한 사건이 발생해 협회의 업무에 허점이 많은 것으로 드러났다.
1일 생보업계에 따르면 최근 생보협회 대구와 부산지원에서 설계사 시험답안지 조작사건이 발생해 관련 담당자들이 문책을 당했다.
모 생명보험사 대구 영업소장이 시험에 떨어진 사람을 설계사로...
그 당시 보험사들은 지나치게 많은 설계사들을 보유하고 있어 온라인으로 보험을 판매하는 것에 대해서는 부정적인 시각을 갖고 있었다. 따라서 운신의 폭이 넓었던 대형 법인대리점을 중심으로 온라인 쇼핑몰 구축이 꾸준히 시도됐다.
인터넷 보험쇼핑몰 인스밸리는 2000년 7월 삼성그룹의 보험계리 및 상품, 자동차보험, 마케팅, 언더라이팅 등 국내 최고...
![[컴패니줌업]미래에셋생명](https://img.etoday.co.kr/crop/200/125/19650.jpg)
![[안 되는 이유] 임플란트 후 누런 콧물이?…당장 병원에 가야 하는 이유](https://img.etoday.co.kr/crop/300/170/2034271.jpg)
!['2025학년도 대입 전략은' 종로학원 입시설명회 [포토]](https://img.etoday.co.kr/crop/300/190/2034458.jpg)