보험설계사를 투자자 모집인으로 활용하거나 여행 상품과 결합한 다단계식 소액 투자수법도 등장했다.
유사수신 사기범죄가 주로 경제 기반이 취약한 서민층을 타깃으로 자행되는 만큼 재판에서 중형을 선고하는 사례도 늘고 있다.
창원지법은 지난달 농아인 복지사업에 투자하면 고수익을 주겠다고 속여 농아인 피해자 150여 명으로부터 97억 원을 편취한...
수립해 회장의 승인을 받고 업무목적 외 사용, 주말 사용 등을 통제할 수 있도록 내부통제 절차를 강화해야 할 것”이라고 강조했다.
이외에도 회계업무 운영 합리화, 계약업무 운영 합리화, 가맹점모집인 등록 업무 강화, 신용카드 단말기 등록업무 강화, 신용카드가맹점 정보 집중 관리·활용 강화, IT관련 내규 및 매뉴얼 보완 철저 등이 지적돼 경영유의 조치를 받았다.
그는 “가상통화 공개(ICO)는 해당 블록체인 내에서 신사업에 대한 필요 기여를 모집하는 행위여서 기존 공모로 인한 자금모집인 기업공개(IPO)와는 분명히 다른 성격”이라면서 “국가 법화로 전환한 자금 모집은 큰 의미가 없으며, 오히려 모집 행위가 왜곡되거나 유사수신행위와 같은 사기성 행위를 방조할 수 있다”고 우려했다.
선수금은 고객으로부터 장례 등 행사 전까지 수령한 부금납입액이며, 장기선급비용은 고객 모집을 위해 직원 또는 계약에 의한 모집인에게 지급하는 모집수당 등 영업관련 비용이다.
공정위는 감사보고서 작성의무가 있는 상조업체 외부감사인들에게 감사보고서 작성 시 주석과 필수 정보를 포함시키도록 권고하는 내용의 공문과 참고할 주석 예시를 함께...
은행 건전성 차원에서 대출모집인 2000여 명을 없애고, 판매하던 대출상품을 중단했다. 이 과정에서 5000억 원을 충당금으로 적립했다. 또 항아리형 인력 구조를 해소하기 위해 2015년 직원 1000여 명을 내보내는 과정에서도 5000억 원 정도를 썼다. 이는 미래를 위한 고통을 감내한 것이다.”
-2016년 상호에 ‘제일은행’이란 명칭을 다시 넣었는데, 그 이유와 변경 이후...
서 씨는 마카오 등에서 10년 넘게 '정킷(고액 배팅자 모집인)' 사업을 하다가 한국 카지노 사업에 뛰어들었다. 2013년 4월 제주에서 가장 큰 카지노인 마제스타를 세웠다. 그러나 카지노는 경쟁 심화로 경영난에 빠졌고, 마제스타에 320억 원을 빌려준 모회사 '제이비어뮤즈먼트'도 상장폐지 위기에 처했다.
검찰에 따르면 서 씨는 이 위기에서 벗어나고자 2013년...
우선 신고인이 고의로 모집인에게 먼저 접근해 불법모집을 유도한 뒤 이를 신고한 경우 아예 포상금 지급 대상에서 제외된다.
신고인이 모집인에게 과다경품을 제공 받았으나 신고인 명의로 카드가 발급되지 않았거나 신청 이후 카드 발급을 거절한 경우, 불법모집 신고인과 카드발급 신청인이 다른 경우 등은 포상금의 절반만 지급한다는 계획이다.
여신협회...
제재내용을 분석한 결과 ‘모집인 수수료 부당지급’이 전체 113건(업체 중복) 중 36건(31.9%)으로 가장 많았다.
한 업체는 2014년 7월부터 지난해 6월까지 643건의 보험계약을 소속 설계사가 아닌 사람에게 모집하게 해 1억 3620만 원의 과태료 처분을 받았다. 이처럼 보험대리점들은 모집자격이 없는 사람을 통해 보험계약을 모집하고 수수료를 제공해 적발됐다....
그러나 활동을 계속할 예정이며 잘 마무리하겠다'고 밝혔고 성폭력에 관한 언급이 전혀 없었던 점 △영업소 내 다른 카드 모집인들을 조사한 결과 A 씨가 동료들에게 B 씨와의 관계를 스스로 언급하고 다닌 점 △법적 개인사업자 신분인 A 씨가 일을 그만두겠다고 해 '계약 해지 면담'을 했지만 입장을 바꾸고 다시 계약을 유지하기로 한 점 등을 들었다....
손보협회 관계자는 “지금까지 신고된 2건 모두 보험모집인을 GA로 스카웃하는 과정에서 절차적으로 위반행위 한 경우였다” 며 “현장조사하고 해당 GA에 자제를 요청하는 수준에서 처리했다”고 밝혔다.
보험업계 관계자는 "신고센터에는 조사권도 없어 신고자 입장에서도 해봤자 조사도 못할 거라는 인식이 있고 업계에서도 문제 안 일으키고 좋게좋게...
최근에 의료급여 수급권자 자격을 취득한 심동보(41세, 가명) 씨는 오랜만에 고등학교 동창모임에서 보험모집인으로 근무하는 친구 김선희(41세, 가명) 씨를 만나게 됐다. 오랜만에 만난 친구와 대화 도중 심 씨는 김 씨로부터 의료급여 수급권자는 실손의료보험료를 할인받을 수 있다는 사실을 알게 됐다. 마침 실손의료보험에 가입 중이던 심 씨는 바로 보험회사에...
실제로 금융위원회가 ‘대출모집인 제도 모범규준’ 개정을 통해 대출 모집인의 모집 수수료를 회사별로 홈페이지에 공개하도록 한 것은 지난 11일이었다.
이에 일각에선 ‘2분기 시행’이라는 기존 목표 시한을 고려했을 때 금융당국이 보다 민첩하게 추진했어야 한다는 지적이 나온다.
금감원은 공시확대 계획을 발표했을 당시 가계신용대출의 대출금리가...
금융위원회와 금융감독원은 10일 과도한 빚을 권유하는 대출모집 행태를 막기 위한 대출모집인 모범규준을 개정한다고 밝혔다.
개정안에 따르면 대출모집인이 고금리 대출로 갈아타도록 유인하는 '불건전 영업행위'는 금지된다. 오직 대출모집인이 권유하는 대환 대출은 고금리를 저금리로 갈아타는 것만 허용된다.
금융당국은 대출모집법인 주주·경영진이 다른...
가상화폐의 효시(嚆矢)이자 대명사인 비트코인(bitcoin)의 가격은 최근 1 BTC당 5000달러 가까이 치솟다가, 9월 4일 중국 인민은행이 가상화폐 발행을 통한 자금 모집인 ICO(Initial Coin Offering)를 불법으로 규정함에 따라 4000달러 수준으로 급락하였다가 반등하는 등 변동성이 커지고 있다.
사람들은 왜 이토록 비트코인에 열광하는 것일까? 먼저 비트코인을 만든...
8일 금융당국에 따르면 금융위는 이날 대출광고 규제를 핵심으로 하는‘대출 모집인 및 대부업광고 규제강화 방안’을 발표한다. 금융위는 이날 빚 권하는 폐습을 처단하기 위해 국회에 올라 온 복수의 대출광고 규제 법안을 두고 국회와 논의할 것이라는 큰 방향만 제시할 계획이다.
대출광고 규제는 입법사항인 데다 이미 국회에 다수의 법안들이 마련된 만큼...
앞서 여신금융협회는 카드사별로 제각각이던 카드모집인 채용 기준을 일원화해 불법 카드모집을 예방하는 취지로 ‘카드모집인 교육시험’을 도입했다. 협회가 까다롭운 기준을 통과한 카드모집인에게 공신력 있는 자격을 부여하겠다는 것이다.
카드모집인 교육은 총 10시간 분량의 온라인 강의로 이뤄져있다. 5일간 수강하면 시험 응시 자격이 주어진다....
특수형태근로종사자 주요 직종은 △보험모집인 △레미콘기사 △학습지교사 △골프장캐디 △택배기사 △퀵서비스기사 △대출 모집인 등이다. 인권위원회의 ‘민간부문 비정규직 인권상황 실태조사’에 따르면 특수형태근로종사자는 2014년 기준 46개 직종 이상 220만명 수준에 이른다.
법안은 계약의 형식에 관계없이 근로자와 유사하게 노무를 제공하는데도...
이번 대출서류 추가 간소화로 대학생·청년증 확인서, 대출모집인 체크리스트, 대출거절 사유 고지신청서 등은 대출상품설명서에 통합하도록 유도할 방침이다.
대학생·청년 확인서는 대학생 및 청년층에게 공적지원제도를 설명했음을 증빙하기 위한 목적으로 징구하는 서류다. 대출모집인 체크리스트는 ‘대출모집인 제도 모범규준’ 행정지도에 따라 고객에 대한...
KB손보, KB생명 이외에도 삼성생명(2013년 12월 신고), 현대라이프생명(2016년 8월 신고) 등도 신용카드 모집업무를 겸하고 있다.
카드모집인 자격을 취득한 설계사만이 카드를 판매할 수 있지만, 대다수가 보험 상품 판매가 주목적이기 때문에 고객이 반드시 알아야 할 카드에 대한 설명은 소홀해질 수 있기 때문이다.
카드사 직원이 아닌 타 금융기관의 모집인이...
장 대표는 "중국인 고객 감소에 따른 영업환경 변화에 대처하기 위해 일본 및 동남아 고객을 대상으로 적극적인 마케팅 활동을 전개하고 있다"며 "조만간 일본과 베트남 지역의 전문모집인과 신규 계약을 체결하여 실적 개선이 될 것"이라고 말했다.
그는 이어 "이번 기회에 매출의 90%를 차지하는 중국인 고객 중심에서 다양한 국가의...