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[PB의 티타임] 금리 상승기엔 年 4% 수익 ‘금리연동 대출채권 펀드’ 주목

하지만 투자에는 늘 ‘고수익은 고위험이 따른다’라는 사실을 염두에 두고 상승장에 덩달아 묻지마 투자를 하는 것을 자제하기를 권한다. 또한 3년의 여유자금이라면 1%대의 정기예금에 단순하게 넣어두기보다는 포트폴리오 분산 투자 차원에서 앞서 설명한 금리연동 대출채권 펀드에 투자하는 것을 다시 한 번 추천한다.

2017-06-14 10:26
일임형 ISA 성적표 공개…NH투자증권 7.95%로 1위 수성

다만, 보험사는 일임형 상품을 출시하지 않아 집계서 제외됐다. MP 유형별로 들여다보면, NH투자증권은 초고위험(12.92%)과 고위험(10.29%), 중위험(7.59%), 저위험(4.30%), 초저위험(1.40%)에서 고른 성적을 받았다. 특히 중위험과 저위험형에서 타 회사 대비 가장 높은 수익을 냈다. 키움증권은 평균 7.29% 누적수익률로 2위에 올랐다. 키움증권은 초고위험...

2017-05-31 16:19
황교안 대행, 마지막 국무회의...탈북민 보로금 한도 5억으로 상향

금융당국이 주가연계증권(ELS)처럼 투자 위험이나 불완전판매 가능성이 큰 금융상품에 대해 판매를 직권으로 중지할 수 있도록 한 ‘금융상품 판매금지 명령제’가 도입된다. 또한, 일반 금융소비자가 대출성 상품의 계약 서류를 제공받은 날부터 일정 기간 내 청약을 철회하는 것이 가능해진다. 정부는 황교안 대통령 권한대행 국무총리 주재로 2일 오전 서울청사에서...

2017-05-02 11:03
[금융 이슈 따라잡기] 일임형 ISA 수익률 공시, 투자위험도 따라 분류해야

지난 1월 기준 은행 ISA 73개 중 고위험 및 초고위험, 중위험, 저위험 및 초저위험 상품의 비중은 각 33%, 30%, 37%이며, 증권사 ISA 128개 중 각각의 비중은 42%, 26%, 32%다. 이에 따라 운용기간별 단순 수익률의 경우 증권사 ISA가 은행 ISA보다 평균적으로 높은 것으로 나타나지만, 운용수익률의 단순비교는 각 상품의 포트폴리오 차이를 반영하지 않아 운용성과를...

2017-04-12 11:11
금감원, 회계감리 대상회사 29% 늘려…취약업종 감시강화

올해 테마감리 분야는 △비시장성 자산 평가△수주산업 공시 △반품·교환 회계처리 △파생상품 회계처리 등이다. 회계분식 고위험 회사에 대한 상시 모니터링도 실시된다. 금감원은 조선·건설사 등 회계 취약업종과 회계분식으로 사회적 파장이 큰 회사를 대상으로 상시 모니터링 체제를 구축하고 중요한 의혹 사항이 발견될 경우 기획감리를 할 계획이다. 지난...

2017-04-04 14:40
똑같은 펀드상품, 온라인에서 저렴하게 산다

지속 영업을 위한 기반 조성을 위해 필요 자기자본 확충 및 사모펀드 판매 허용여부 검토할 예정이다. 금융위 관계자는 “현재 고위험 펀드 위주의 펀드 추천, 계열사 펀드 우선 권유 등으로 인한 투자자 보호 문제도 최근 부각됨에 따라 온라인을 통한 펀드 가입 시에도 투자자의 투자성향에 맞는 적합한 정보를 알기 쉽게 제공하도록 개선할 예정”이라고 밝혔다.

2017-04-02 12:00
[단독] 카드론 이용액, 2003년 카드사태 넘었다

금융위원회는 지난 20일 고위험대출(2개 이상 카드론 이용)에 대해 기 충당금에 30%를 추가로 쌓도록 하는 ‘제2금융권 건전성 관리 강화방안’을 발표했다. 윤민수 책임연구원은 “저금리와 당국규제가 본격화된 2012년부터 카드론이 급증하기 시작했다”며 “카드사들이 수익을 올리기 위해 내부적으로는 구조조정, 외부 영업으론 카드론에서 활로를 찾은 것”...

2017-03-30 09:41
[봄맞이 투자상품] 신한금융투자, 은행증권사 통틀어 全부문 수익률 1위

신한금융투자는 봄맞이 재테크 상품으로 일임형 개인종합자산관리계좌(이하 ISA)를 추천했다. 신한금융투자는 ISA 수익률이 고위험, 중위험, 저위험 부문에서 모두 업계 1위를 달성했다고 설명했다. 금융투자협회가 공시한 자료(2017년 1월 기준)에 따르면 신한금융투자가 운용하는 ISA 모델 포트폴리오(MP) 수익률(6개월)은 고위험 3.78%, 중위험 2.91%, 저위험 1.34...

2017-03-28 11:07
[PB의 티타임] 초저금리시대, 재테크 트랜드 살펴보기

그렇다고 주식처럼 고위험 상품으로 이동한 것은 아니고 중위험 중수익 상품의 대표주자인 ELS 상품이나 채권혼합형, 신용연계 파생상품 등 위험 대비 수익을 높일 수 있는 상품으로의 자산이동이 불가피한 상황이 된 것이다. 저성장과 초저금리라는 시대적인 흐름 앞에서 이런 금융시장의 트렌드는 계속 이어질 것이라 예상되며, 사상 첫 국내펀드 설정액 500조...

2017-03-22 13:36
[3차 금융관행 개혁] 펀드매니저 운용성과 자세히 공시된다

이는 현재의 감독 기준이 고수익․고위험 상품 불완전판매에 대한 대응이 미흡하고 애널리스트 리서치 자료에 대한 신뢰성 저하되고 있다는 지적에 따른 것이다. 이와 함께 금감원은 투자자의 불만이 많은 펀드 보수 수수료 체계도 손을 본다. 그동안 펀드매니저의 실질적인 운용능력을 판단할 정보가 부족한 데다 단기투자 펀드에도 과도한 선취 판매 수수료가...

2017-03-20 12:00
금리 계속 오르는데…가계부채 ‘뇌관’ 한계차주 대책은 미흡

금융당국은 또 카드업계에 고위험 대출요건을 신설하고 추가 충당금 적립을 의무화할 것을 요구했다. 가계대출 증가율을 한 자릿수로 관리해 달라고 주문한 것도 뒤늦게 알려졌다. 금융위원회는 한계차주의 부담을 덜어주기 위해 연체이자율 인하, 연체채무 변제순서 변경 등을 검토하고 있지만 실현 가능성이 작다는 게 금융권의 중론이다. 현재 민법은...

2017-03-20 09:22
신한금투, ISA 수익률 3관왕...고위험 3.78%

금융투자협회가 지난 2일 공시한 자료(2017년 1월 말 현재)에 따르면, 신한금융투자가 운용하는 ISA 모델포트폴리오(MP)의 수익률(6개월)이 고위험 3.78%, 중위험 2.91%, 저위험 1.34%를 기록했다. 이는 ISA를 운용하고 있는 25개 은행ㆍ증권사를 통틀어 가장 높은 수치다. 특히, 중위험 MP 수익률 2.91%는 25개 은행ㆍ증권사들의 중위험 MP 평균 수익률 0.14% 대비 20배가...

2017-03-20 09:13
7월부터 변액보험 가입 심사 엄격해진다

적합성 진단 때 ‘펀드 적합성 평가’를 의무화됐다. 펀드 적합성 평가는 적합성 진단 내용을 분석해 소비자의 성향을 위험회피형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 위험선호형 등 5단계로 분류하는 절차다. 보험사는 초고위험, 고위험, 중위험, 저위험, 초저위험 등 5개 등급의 펀드군 중 소비자의 성향에 맞는 펀드를 권유해야 한다.

2017-03-19 14:26
지난해 간접운용자산 1728조원…‘사상 최대’

금리가 상승할 경우 간접운용자산의 가치가 하락하면서 상품의 환매, 헤지가 늘어날 수 있어 펀드 설정과 환매 동향, 유동성 상황을 지속적으로 점검할 계획이다. 금감원 관계자는 “특정 자산이나 시장으로 자금 쏠림 등 위험요인을 정기적으로 분석하고 해외펀드 등 고위험상품 판매 시 적정 판매 여부에 대한 점검도 강화할 것”이라고 말했다.

2017-03-12 13:30
HMC투자증권, 연수익 5.5% ELS 등 2종 공모

‘HMC투자증권 ELS 1639호'는 니케이225지수(NIKKEI225), 항셍지수(HSI)와, 유로스탁스50지수(EuroStoxx50)를 기초자산으로하는 3년 만기원금비보장형 상품이다. 발행 후 6개월 마다 조기 상환기회가 주어지며 최고 연 5.2%의 수익을 지급한다. 이번 공모상품은 금융투자상품 분리에 따라 고위험으로 분류되며 최소 가입금액은 100만원이다.

2017-02-28 13:55
대신證, '밸런스 마스터즈 펀드케어랩' 출시...펀드 사후관리 서비스

상품가입금액의 1:1 비율로 최대 1억원까지 특판RP를 매수할 수 있다. 예를 들어 펀드케어랩에 5000만 원을 가입한 고객은 특판RP를 5000만 원 매수할 수 있는 기회가 제공되며, 1억 이상 가입한 고객은 최대한도인 1억원까지 가입이 가능하다. 본 서비스는 고위험 등급의 서비스로 최소가입금액은 1000만 원이며, 최소가입기간은 1년이다. 중도환매는 추가수수료 부담 없이...

2017-02-27 09:16
진웅섭 금감원장 "보험사 IFRS17 연착륙 방안 상반기 중에 마련"

진 원장은 "ALM 등을 통해 금리리스크 관리에 만전을 기하고, 필요시 이익 내부유보 등 재무건전성 제고에 관심을 가져야 한다"며 "수익률 제고 목적의 대체투자 등 고위험 자산운용에 대해서는 투자심사와 사후관리 강화 등 리스크관리가 중요하다"고 강조했다. 아울러 진 원장은 자율성 확대에 따른 책임있는 상품개발 문화를 정착할 수...

2017-02-17 15:29
[위너스클럽] 하나금융그룹, ‘KEB 통합’으로 실적·건전성 개선… 작년 순이익 1조3451억 기록

고위험 포트폴리오 비중 축소 및 선제적인 리스크 관리 노력으로 대손충당금 등 전입액은 분기별로 꾸준히 감소해 연간 누적 기준 9021억 원으로 전년 말 누적 대비 21.4%(2461억 원) 감소했다. 연간 누적 대손비용률(Credit Cost)은 0.33%로 전년 말(0.47%) 대비 14bp 하락해 2012년 2월 외환은행 인수 이후 최저 수준을 기록했다. 이자이익은 4분기 순이자마진(NIM)의...

2017-02-07 11:17
트럼프, 금융규제 완화 카드 만지작…갈 길 아직 멀다

볼커룰은 금융기관의 고위험거래를 제한해 은행의 손실이 경제 전반으로 확산하는 위험을 막는다는 내용이다. 월가에서는 볼커룰이 은행의 수익성을 해친다며 완화를 요구해왔다. 그러나 스티븐 므누신 재무장관이 지난 1월 인준 청문회에서 볼커룰을 지지한다고 밝혀 규제 완화 범위가 어디까지 정해질지 관심이 쏠리고 있다. 2010년 발효한 도드-프랭크법을...

2017-02-06 09:14
[ELS 대란 1년] ELS 규제 강해졌다지만… 여전히 증권사 쌈짓돈

판매직원이 고위험 상품의 구조를 이해하지 못하고 긍정적 부분만을 강조하면서 나타날 수 있는 불완전 판매와 이에 따른 투자자 피해를 막기 위한 방안이다. 이에 따라 고위험 금융투자상품을 판매하는 금융회사는 상품의 구조와 특징, 위험 등 다양한 요소를 고려하고 상품 종류와 운용전략, 복잡성 정도, 원금손실위험, 기초자산 관련 위험 등을 포함한 상품 개발...

2017-01-31 11:01

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