C씨는 상환일까지 기간 동안 기준지수 대비 30% 초과 상승하면 역인덱스 투자로 전환되는 ELS펀드에 4800만원 상당의 금액을 투자했다가 코스피200이 기준지수 대비 30% 초과하는 바람에 1800만원 가량의 손실을 보았다.
C씨는 ELS펀드에 대해 판매직원으로부터 단순히 원금이 보장되는 상품이라는 소개만 받았을 뿐 해당 펀드의 주요내용에 대하여 아무런 설명을 듣지...
있다”며 “하지만 투자심리가 위축돼 있어 성장형펀드나 인덱스펀드에 대한 적립식 투자 전략을 가져갈 필요가 있다”고 조언했다. 그는 “대외 불확실성에 따른 투자판단의 어려움을 극복하는 한편 주식시장의 하방리스크를 방어할 수 있는 대안상품으로서 주가지수연계펀드(ELF)와 주가연계증권(ELS)의 투자매력은 지속할 것으로 보인다”고 덧붙였다.
조정시 밸류에이션 매력확대 등을 고려해 국내 주식형펀드의 저가매수에 나서는 것이 바람직하다”고 조언했다.
이어 “주식시장 변동성 확대와 낮은금리 수준, 읶구 고령화에 따른 투자성향의 보수화 등으로 중위험·중수익상품들도 관심을 받고 있다”며 “해외 채권형펀드나 주가지수연계펀드(ELF), 주가연계증권(ELS)에 관심을 가져볼만 하다”고 덧붙였다.
ELS는 가입시점의 기초자산 종가를 기준으루 상환 기준가격이 정해지기 때문에 투자자 입장에서는 주가하락 시 가입하면 상환 가능성을 높일 수 있다.
인버스ETF는 주가지수가 하락할 때 수익을 올릴 수 있는 상품이다.
ETF는 특정지수의 성과를 추종하는 인덱스펀드를 한국거래소에 상장시켜 주식처럼 거래하는 펀드다.
공격적인 성향의 투자자라면 풋ELW 활용을...
하나대투증권 펀드리서치 임세찬 연구원은 “어닝 모멘텀에도 불구하고 세계 증시 조정시 동반 급락을 보였던 IT, 경기 소비재 등의 비중이 높은 국내 성장형 펀드에 가장 높은 투자 등급을 유지하고 있다”면서 “이와 함께 하방리스크 방어효과를 달성한 것으로 판단되는 ELF나 ELS에도 관심이 필요하다”고 밝혔다.
여기에‘인덱스펀드’에도 최근 선호도가 급증하는...
펀드평가사 제로인에 따르면, 올 초 기준 1호펀드 가운데 주식형 유형평균(7.85%)를 웃돈 펀드는 ‘블랙록이머징유럽자주식형(UH)'(14.33%), '키움선명e-알파인덱스주식형’(10.83%), '피델리티코리아자E(주식)종류CI(10.67%)이 꼽힌다.
특히 설정후 누적성과가 500%가 넘는 펀드도 있어 눈길이다.
그 주인공은 하나UBS자산운용이 지난 70년대 설정한 ‘하나UBS대한민국1호...
월지급 ELS의 경우 월지급 쿠폰으로 인해 만기 시점에 손실이 발생해도 손실폭을 줄일 수 있다는 점과 매월 창출된 현금을 인덱스펀드 또는 연금펀드 등을 통해 재투자함으로서 올바른 투자습관을 갖출 수 있다는 이유에서다.
최 대리는 인터뷰 말미에 소언다행(小言多行). 즉시 행동으로 옮겨 실천하는 것이 중요하다 뜻의 사자성어로 재테크에서 행동의 중요성을...
IRA는 상품이 아닌 ‘계좌’이기 때문에 고객 성향 및 자금목적별로 채권, 펀드, 정기예금, ELS, CMA 등을 넣어 운용할 수 있다.
개인퇴직계좌 계좌內에서 운용 가능한 상품은 원리금보장형 상품과 실적 배당형상품(펀드는 주식비중이 40% 이하) 두 가지로 나눌 수 있는데 삼성증권은 증권사 중 유일하게 ‘물가연동국채’ 를 IRA에 편입가능한 상품으로 제공 중이다.
단기투자의 경우 CMA(종합자산관리계좌), MMF(머니마켓펀드), 정기예·적금에, 중기는 주식형펀드 및 ELS(주가연계증권)에, 장기는 묻어둔다는 생각으로는 저축성·보장성 보험 등에 투자한다. 이른 시일 내에 돈이 필요하다면 단기상품의 비중을 40% 이상으로 가져가고 나머지는 공격적 투자상품에 투자한다.
Q. 새내기 직장인투자, 공격적 투자가 우선(?)
A. ‘100에서...
국내 주식형펀드는 ELS나 채권 등과 비교해 공격적인 성격을 갖고 있어 수익률 제고차원에서 반드시 챙겨야하는 상품이다.
펀드는 상대적으로 높은 수익을 추구하는 만큼 리스크도 높아 리스크 분산에 특히 주의를 기울여야 한다.
이런 점에서 자산관리전문가들은 펀드투자는 최소 3년 이상 중장기 투자가 바람직하다고 조언한다.
같은 맥락에서 펀드를 고를 때는 3개월...
우리투자증권 프리미어블루 강남3센터 김재훈 부장은 “최근과 같은 변동장세에서는 특정지수의 업종별 편입비중을 가장 비슷하게 담아 시장수익률을 따라가도록 설계된 인덱스펀드가 유망하다”며 “글로벌 경기회복 과정에서 수혜를 입을 수 있는 원자재펀드 역시 관심을 가져볼만 하다”고 강조했다.
◇최대한 아끼고 40대부터 노후준비 본격화
그러나...
증시 인덱스와 상품 환율 채권 등 다양한 자산에 CTA(추세추종 매매) 전략을 활용하는 ‘글로벌 스윙펀드’를 선보일 계획이다.
하나대투증권 관계자는 “저금리 기조가 이어지고 있는 가운데 대외악재로 글로벌 증시 변동성이 확대되자 금융투자사들마다 ‘시중금리+α’ 수익률을 추구하는 상품들을 앞다퉈 출시하고 있다”며 “ETF, ELS, 부동산 등 다양한...
이 상품은 국내외 장기채권과, 절대수익추구펀드, ELS등 다양한 자산을 결합해 ‘시중금리+알파’수익을 추구하고 자금 용도에 따라 월 지급식, 목돈마련 등 다양한 현금 흐름을 설계해 준다.
현대증권은 불안한 장세속에서도 효율적으로 은퇴자금을 쌓을 수 있는 ‘QnA 월지급식 채권플랜’을 추천했다. 안정적인 수익률을 추구하면서 투자성향과 목적에 따라 자유롭게...
원자재 관련 인덱스에 투자하는 펀드는 특정 원자재에 투자하는 지수를 벤치마크로 삼아 운용되는 것으로 상품가격을 추종하기 때문에 가격흐름에 대한 이해가 쉽다는 장점이 있다.
그렇지만 선물거래를 기반으로 한다는 점에서 지수를 100% 추종하는 것이 어렵고 선물거래가 갖는 변동성 리스크가 있다는 점에 유의해야 한다.
통상 국내 원자재 펀드는 벤치마크대비 60...
특히 현금화가 어려운 ELS나 펀드보다는 일반 예금이나 CMA 등에 잠시 보관해 매수시점에 즉시 활용할 수 있도록 준비하고 있었다. 이에 반해 일부 고액자산가들은 변동성이 심한 장세에서 리스크를 높이기보다는 관망세를 유지하면서 재테크 계획을 세우고 있었다.
16일 관련업계에 따르면 고액자산가들은 코스피 지수 1700선이 저가매수 기회시점으로 설정하고, 이를...
또 같은 기간 격주로 진행되는 온라인 전용 ELS 청약자에게도 추첨을 통해 총 60명에게 케이크 교환권 2만원권을 증정한다.
‘프리미엄 펀드' 시리즈는 성장 가능성이 높은 핵심종목에 투자하는 ‘코리아베스트’, KOSPI200 지수를 추종하는 국내 인덱스형인 ‘코리아인덱스’, 중국 등 아시아 국가 대표기업에 투자하는 ‘아시아베스트’ 등 세 가지...
외환은행의 ELS투자 특정금전신탁은 운용전문가(주식 및 파생상품 전문운용 펀드매니져)가 직접 철저한 기초자산과 파생시장 분석을 통해 인덱스(INDEX) 스텝다운 중심의 안정적인 ELS 취급에 주력해왔다.
그 결과 취급 이후 심한 주가 변동에도 불구하고 단 한건의 손실상환 없이 양호한 수익율(연10~20%)로 상환되고 있다.
외환은행 관계자는 “글로벌 유동성과...
IBK기업은행은 코스피(KOSPI)200지수와 홍콩H지수(HSCEI)를 기초자산으로 하고 연 9%의 수익을 올릴 수 있는 ELF, '마이 듀얼 인덱스 증권투자신탁 K-1호(ELS- 파생형)펀드를 올해 말까지 판매한다고 23일 밝혔다.
이 상품은 1년 만기에 3개월 단위로 4번의 수익확정 기회가 주어진다. 두 종목의 지수가 기준지수 대비 100%(3개월), 95%(6개월), 90%(9개월), 85%(1년)...