편법대출, 4페이지

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[기고] 은행 유동성 위험, 국가경제 흔들 수 있다…대응력 갖춰야

이것은 금번 레고랜드 사태의 매개체가 된 자산유동화기업어음(ABCP) 같은 유동화자산(대출채권)과 유동화증권 간 만기가 불일치하는 편법적 단기 자산유동화가 아닌, 만기를 일치시키는 안정적 장기 자산유동화다. 자산유동화가 조달수단의 한 축을 형성하는 미국 은행들의 유동성커버리지비율(LCR)은 국내은행들보다 월등히 높다. 미국은행은 전체 자산 중 상당 규모의...

2022-12-29 05:00
대기업 계열사끼리 총수익스와프 거래 3.5조…“부당지원 지속 감시”

자금보충약정은 채무자의 여신상환능력이 감소할 경우 제3자가 출자 또는 대출의 방식으로 채무자의 자금을 보충해주는 약정을 말한다. 민혜영 공정위 기업집단정책과장은 "자금보충약정의 경우 계열회사 여부와 상관없이 PF대출에 대해 약정을 체결하는 경우가 대다수"라며 "또 계열사 간 TRS 거래에는 대부분 공시되고 있어 시장에서 자율...

2022-11-02 12:25
[임채운의 혁신성장 이야기] ‘M&A 큰손’ 사모펀드, 천사인가 악마인가

IMF 외환위기 이후 대부분의 외국인 투자자가 우리나라를 외면할 때 귀한 달러를 투자해 천사로 칭송받던 론스타는 온갖 비리와 편법에 소송까지 동원해 한 푼이라도 악착같이 더 벌어 가려는 악질 사모펀드로 낙인찍혔다. 사모펀드(PEF)는 소수의 투자자로부터 비공개로 모은 자금을 제약 없이 운용하여 고수익을 추구하는 펀드를 말한다. 사모펀드에 대한 규제를...

2022-10-28 05:00
정부 도끼눈에 외국인 건축물 거래↓ 임대인 2배↑…대출규제 적어

국토부는 업·다운계약, 명의신탁, 편법증여 등 투기성 거래가 의심되는 1145건에 대해 1차 조사를 시행하고 거래허가구역을 지정하는 방안을 연내 입법할 수 있도록 법 개정을 추진한다. 하지만 이같은 정부의 부동산 투기 조사 강화에도 외국인들의 집주인 비중은 오히려 늘어난 것으로 나타났다. 법원 등기정보광장에 따르면 올해 외국인 임대인은 모두...

2022-09-27 15:18
중기 울리는 은행 '편법 꺾기' 여전…5년간 의심거래 53조 넘어

그런데 대출 실행일이 30일이 지나고 가입하는 금융상품은 '꺾기' 규제에 들어가지 않아 은행들은 한 달간 금지 기간을 피해 편법 영업을 하고 있다. 박 의원은 "기업은행은 중소기업의 지원을 위해 설립된 국책은행임에도 중소기업을 대상으로 불공정행위인 '꺾기'에 앞장서고 있다"면서 "은행들이 대출기관이라는 우월적 지위로 법망을...

2022-09-23 09:36
국토부, 1분기 부동산 투기의심거래 106건 적발

이들 5개 지역의 주택 거래량 3822건 중 과도한 고･저가 거래, 자금출처 불분명 등 이상거래 470건(12.3%)을 선별해 집중조사한 결과, 편법대출･다운계약 등 투기의심거래 106건(22.5%)을 적발했다. 이후 국세청･금융위･지자체 등 관계기관에 통보해 탈세･대출 분석 등을 통해 혐의 확정 시 탈루세액 징수, 대출금 회수, 과태료 부과 등 조치토록 했다. 권혁진...

2022-08-11 11:00
“외국인 부동산 투기 엄벌”…국토부, 투기성 거래 기획조사

업·다운계약, 명의신탁, 편법증여 등 투기성 거래가 의심되는 1145건에 대해 1차 실시할 예정이다. 외국인이라는 특수성을 고려해 체류자격·주소지 등 정보를 보유한 법무부, 불법 외환거래를 단속하는 관세청 등과 협력하게 된다. 적발된 위법의심행위는 국세청·금융위·지자체 등 관계기관에 통보해 탈세·대출 분석, 과태료 부과 등을 조치할 방침이다. 해외 불법자금...

2022-06-23 14:00
외국인 투기 칼 뽑는다…국토부 “불법거래 엄정 대응”

편법증여 등 의심 거래 1차 조사 이에 국토부는 업·다운계약, 명의신탁, 편법증여 등 투기성 거래가 의심되는 1145건에 대해 1차 조사를 시행할 예정이다. 외국인 거래량이 급증한 2020년부터 올해 5월까지 전국에서 이뤄진 2만38건이 대상이다. 이번 조사는 올해 9월까지 4개월간(필요 시 연장) 진행하며 10월 조사결과를 발표한다. 외국인이라는 특수성을 고려해...

2022-06-23 13:14
다시 살아나는 ‘증여’ 거래…곳곳서 편법증여 의심 거래도 ↑

"새 정부 집값 다시 오른다" 기대감4월 서울 아파트 거래 23%가 '증여'초고가 아파트 많은 강남3구 급증시세보다 수억원 낮은 직거래 속출세 부담 줄이기 위한 '편법증여' 의심 서울 아파트 증여 거래가 다시 늘고 있다. 새 정부가 들어서면서 집값 상승 기대감이 커지고, 보유세 등 절세 효과를 보기 위해 증여를 택하고 있는 것으로 보인다. 곳곳에서...

2022-06-13 17:00
5세 어린이가 14억짜리 아파트 구입을?…전국 고가주택 위법의심거래 3787건 적발

편법대출의 경우엔 대출 관련 규정 위반 의심사례가 은행 31건, 제2금융권 27건으로 확인됐다. 지역별로는 서울 강남·서초구 등 초고가 주택이 밀집한 지역에서 위법의심거래가 많이 적발됐다. 서울 강남구는 361건으로 위법의심거래가 가장 많았다. 서울 강남구에 이어 △서초구 313건 △성동구 222건 △경기 성남시 분당구 209건 △송파구 205건 순으로 많았다....

2022-03-02 11:00
[이슈크래커] "대출 규제는 남의 일?"…90% 대출 받아 산 빌딩으로 40억 남긴 연예인

이렇듯 고액의 대출을 받는 과정에서 일부 연예인들이 유령 법인 회사(페이퍼 컴퍼니)를 만들어서 법인 명의로 대출액을 늘리는 등 편법에 가까운 방식이 동원된다는 점도 문제다. 지난해 9월 방영된 MBC PD수첩에서는 이처럼 연예인들이 여러 방법을 동원, 건물주로 거듭나는 과정이 상세히 소개되며 파장이 일기도 했다.

2022-02-25 17:01
수도권 1억 이상 땅 사면 자금조달계획서 의무화

토지 취득 시 편법적인 증여, 대출금을 정해진 용도 외로 활용하는 등 투기적 자금이 유입되는지 확인할 수 있도록 했다. 수도권·광역시·세종시에서 지분거래를 할 때는 금액과 무관하게 자금조달계획서를 제출해야 한다. 지분거래가 아닌 경우 1억 원 이상의 토지를 취득하는 경우에 한 해 자금조달계획서를 내야 한다. 이번에 시행되는 시행령·시행규칙 개정안은...

2022-02-22 11:00
자전거래 의혹…파주서 단숨에 15억원 ‘신고가’ 놓고 '설왕설래'

대출규제 강화, 금리 인상 등 영향으로 지난해 말부터 한풀 꺾인 부동산 시장 분위기가 올해까지 이어지면서 집값 하락이 본격화하고 있다. 이달 들어 서울에선 25개 구 중 19개 구에서 아파트값이 내렸고, 경기와 인천은 2년 5개월 만에 하락 전환하는 등 수도권 전역으로 내림세가 번지고 있다. 다만 해당 매물의 경우 로열동·로열층이라 희소성이 있어 가격이...

2022-02-08 15:47
수십억 아파트 사고 대출금은 부모가 대신…'엄카족' 227명 세무조사

#일정한 소득이 없는 C 씨는 고액자산가인 아버지로부터 부동산 대금을 편법으로 증여받았다. 이렇게 취득한 부동산을 담보로 수십억 원을 차입해 창업자금으로도 활용했다. 여기서 발생하는 대출이자와 원금의 대부분은 아버지가 대신 갚았지만 근저당은 채권최고액으로 계속 등기해 채무 상환 사실을 숨겨왔다. 대출을 받아 부동산이나 주식을 산 뒤 이자와...

2022-02-03 12:57
법인 명의신탁·미성년자 편법증여…공시가 1억 이하 아파트 위법의심거래 570건 적발

국토부는 기업자금대출을 받아 아파트 매수에 유용한 사례도 파악해 편법대출이 의심돼 금융위원회와 금융감독원에 이를 통보했다. 금융위·금간원의 대출 분석·조사를 통해 유용 사실이 확정되면 대출금 회수조치를 취하게 된다. 이번 조사를 통해 적발한 위법의심거래 570건은 경찰청·국세청·금융위, 지자체 등 관계기관에 통보돼 향후 범죄 수사, 탈세·대출...

2022-02-03 08:30
부모가 대출금 대신 갚는 편법 증여 집중 조사…국세청 "부동산 탈세 검증 강화"

부모가 대출금을 대신 갚는 편법 증여나 나이가 어리고 소득이 없지만 고가 자산을 취득한 경우 등에 대해 집중 조사에 나선다. 26일 국세청은 전국 세무관서장 회의를 열고 탈세 대처 방안 등의 내용을 담은 2022년 국세행정 운영방안을 확정했다. 전국세무관서장회의는 국세청이 올해의 국세 행정 운영 방안과 중점 정책 과제를 대외적으로 공표하기 위해 연 2회(상...

2022-01-26 15:38
'연 3%대' 대출 재개한 토스뱅크…실수요자 몰려 신청 폭주

이 때문에 편법영업 논란도 불거졌다. 금융당국의 강화된 대출 규제의 적용 시점이 1월 3일부터라는 틈새를 이용해 1월 1~2일 이틀간 공격적인 대출 영업을 했다는 것이다. 이에 대해 토스뱅크 관계자는 "DSR에 맞춰서 대출을 진행했다"며 "1월 1, 2일과 3일이 대출 기준이 다른건 맞지만, 당국의 가이드라인에 벗어나는 편법영업은 전혀 아니다"라고...

2022-01-03 15:41
"수요 대비 공급 부족했다"…뒤늦게 부동산 정책 반성한 정부

코로나19 대응 과정에서 0%대 기준금리가 지속되고 한국은행 주택담보대출 평균금리는 2008년 10월 7.58%에서 지난해 8월 2.39%까지 떨어졌다. 이에 따라 집값 등 자산가격이 상승했다. 앞서 국토연구원은 2019년 7월~2021년 5월 전국 주택 실거래가 변동 관련 요인별 기여도 분석에서 금리 영향이 44.5%로 가장 기여도가 크다고 밝힌 바 있다. 주택가격은 28.3%로 두 번째였고...

2021-12-27 14:30
양도세 비과세 혜택 변경·DSR 조기 시행…내년 달라지는 부동산제도는

이전보다 대출 가능 금액이 줄면서 주택 구매력 감소가 불가피할 전망이다. 편법이나 불법으로 부동산 임대사업을 하는 외국인에 대한 관리가 강화된다. 1월 15일부터 외국인이 주택 임대사업자로 등록하기 위해서는 신고서와 출입국관리법 제88조에 따른 외국인등록 사실증명서를 제출해야 한다. 신고서에 기재할 사항에는 외국인 등록번호, 국적, 체류자격, 체류...

2021-12-17 13:42
재벌그룹 소속 금융·보험사 출자 비금융계열사 4년새 38곳↑

이는 총수 일가의 편법적 지배력 확대로 이용될 수 있는 만큼 이에 대한 지속적인 감시가 필요하다고 공정거래위원회는 지적했다. 공정위가 26일 발표한 '2021년 상호출자제한기업집단(자산총액 10조 원 이상ㆍ이하 상출집단) 채무보증 현황 및 금융･보험사의 의결권 행사 현황'에 따르면 올해 5월 지정 기준 71개 공시대상기업집단(자산총액 5조 원 이상) 중...

2021-10-26 12:43

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