하나로 TDF는 글로벌 시장에 적극적으로 자산배분을 하면서도 위험관리 전략, 환 전략에 중점을 뒀다. 주로 투자하는 자산군은 글로벌 성장주, 글로벌 가치주, 글로벌 고배당주, 선진국 국채, 하이일드 채권 등이다. NH-아문디운용은 운용전략 방안 중 하나로 동적위험관리(DRH)전략으로 시장 급락 등 충격에 방어적인 전략을 적용하고 있다....
투자등급채권 펀드보다는 높은 인컴 수익을 기대할 수 있으며, 하이일드채권 펀드 보다는 변동성이 낮아 위험도를 관리하면서도 높은 채권 이자수익을 기대하는 투자자에게 적합하다.
해당 상품이 운용하는 자산의 평균 신용등급은 BBB 수준이며 위험 등급은 4등급, 보통위험이다. 주택담보증권, 자산담보부증권 등 복잡한 구조의 자산 편입은 제한적으로만...
마스터클래스’ 교육과정을 개최한다고 5일 밝혔다.
이번 교육과정은 금융업계 취업을 희망하거나 금융권 재취업을 희망하는 사람, 금융업에 대한 열정을 가진 사람을 대상으로 한다. 전문적인 지식·기술·실무 경험을 제공해 금융업 분야에서 성공할 수 있도록 지원하는 것이 목표다.
프로그램은 은행업무, 국제금융업무, 자산운용업무, 개인자산관리 등 다양한...
김경일 신한자산운용 WM연금채널본부장은 “각자 투자 목적에 맞게 네 가지 상품 중 하나를 골라 절세 혜택도 누리고 우수한 신한 펀드를 이용해 자산 형성 목표도 이루길 바란다”며 “신한자산운용은 판매사를 확대해 투자자들의 편의를 돕는 한편, 지속적인 성과 관리를 통해 청년들의 자산 형성에 기여할 수 있도록 최선의 노력을 다하겠다”고 말했다.
이를 통해 고객들의 자산과 시간을 관리함으로써 고객들에게 보다 가치 있는 내일의 시간을 선사하고자 하는 현대차증권의 브랜드 철학을 표현했다.
2008년 출범 이후 지난 11월 최초로 BI를 정립했던 현대차증권은 기업 PR 광고 런칭을 시작으로 브랜드 인지도 제고에 주력하고 있다. 뿐만 아니라 전 연령층이 즐길 수 있는 공식 유튜브 채널을 통해 △데이터로...
Sh수협은행은 17일 자산관리(WM)사업 활성화와 펀드 마케팅 역량 강화를 위한 '2023 Sh 펀드 톱 클래스(FTC) 발대식'을 개최했다고 20일 밝혔다.
Sh FTC는 고객관리 분야에서 차별화된 역량을 갖춘 펀드실적 우수직원들과 주니어 직원 등 최고의 직원에게만 가입 자격이 주어진다.
FTC 회원들은 수협은행 WM사업의 핵심리더로 해외주식, 채권투자, 자산배분전략...
KB국민은행은 15일 서울시50플러스재단과 은퇴준비 고객을 위한 은퇴자산관리 특화 세미나인 ‘당신의 골든라이프, 노후준비 콘서트’를 공동 개최한다고 14일 밝혔다.
‘골든라이프, 노후준비 콘서트’는 연금설계부터 세금, 법률, 부동산 투자 등 은퇴준비를 위한 전문가 클래스를 제공하는 정기 세미나 프로그램이다.
매월 1회 방청객을 초청해 진행하며...
부실 징후나 펀더멘탈 저하가 예상될 경우에는 신속히 포트폴리오를 조정해 위험을 관리한다.
재무 평가와 더불어 ESG 평가요소도 반영해 초과수익을 노린다. 내부 평가모델과 전문기관 컨설팅을 바탕으로 ESG 등급을 산정하고, 이를 반영한 투자 유니버스를 정기적으로 조정한다. 투자 시 A클래스 기준 선취판매수수료 0.02%와 연간 총보수 0.391%가 발생한다. C클래스는...
총 보수는 A클래스 기준 연간 1.69%이며, 환매 수수료는 없다. 파생상품 매매에 따른 위험평가액이 순자산의 10% 이하로 운용돼 고난도 펀드에 해당하지 않는다.
김동국 대신증권 상품솔루션부장은 “최근 섹터나 테마형 등 고변동성 상품이 주류를 이루고 있는 금융상품 시장에서 투자자들의 포트폴리오 내 중장기적 핵심 상품이 필요한 때”라며 “글로벌...
26일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 ‘한국투자TDF알아서2050 UH’는 전날 기준 최근 3년간 27.73%의 수익을 냈다(클래스(C-Re) 기준). 순자산이 100억 원 이상이고 운용 기간이 3년 이상인 국내 TDF 141종 중 가장 높은 성과다. 1년, 2년 수익률은 각각 -7.32%, 15.57%를 기록했다.
안정적인 위험관리 능력을 뒷받침하는 3년 수정샤프지수(투자위험대비 초과수익률)...
KB국민은행은 오는 27일 중·장년층을 위한 은퇴자산관리 특화 세미나인 '당신의 골든라이프, 노후준비 콘서트'를 서울시50플러스재단과 공동 개최한다고 6일 밝혔다.
이번 세미나는 '당신의 골든라이프, 노후준비 콘서트'라는 명칭으로 서울시50플러스 서부캠퍼스 강당에서 개최된다. 두 시간 동안 1, 2부로 나눠 2개의 전문가 강의가 제공된다. 강연 후에는 현장...
여기에 ESG 등급이나 점수가 크게 상승하는 기업에 선별적으로 투자하는 ESG 모멘텀 전략을 활용해 초과 성과를 노린다.
상품은 A클래스와 C클래스 등으로 나뉜다. A클래스는 선취 판매수수료가 1% 이내이며 연 보수가 1.394%다. C클래스는 선취 판매수수료 없이 연 보수 1.694%다. 환매 수수료는 없다.
TDF 하나면 연금자산 자동 투자, 자동 리밸런싱, 자동 리스크 관리 효과를 누릴 수 있는 셈이다.
한국투자신탁운용은 TDF 선택 시 환노출형(UH)에 주목할 필요가 있다는 조언도 덧붙였다. 대부분의 TDF는 환율 변동성을 제거한 환헤지형(H)과 환율 변동에 자산을 노출하는 환노출형으로 각각 출시돼 있는데, 환노출형 펀드의 수익률 변동성 위험이 환헤지형보다 더...
렉스의 상류층 회원들은 자산과 학력, 직업에 따라 블랙, 시크릿, 다이아몬드, 플래티넘, 골드로 등급이 나뉜다. 렉스에서는 이 클래스를 등급이라 부르지 않고 가치(밸류)라고 말한다. 오직 조건만으로 사람의 가치를 평가하는 것이다.
남부러울 것 없는 결혼 생활을 이어가던 혜승(김희선)은 자신이 렉스에 가입하게 될 것이라곤 꿈에도 몰랐다. 대기업 임원...
한국투자OCIO-DO알아서수익펀드 동일 클래스의 연 총보수도 0.50%로 장기 투자에 적합하다는 설명이다.
또한 국내외 대형 기금과 동일한 외부위탁운용관리(OCIO) 프로세스를 따라 투자 목표 설정부터 자산 배분, 투자 실행, 위험 관리와 성과 분석에 이르기까지 체계적으로 운용되는 점도 특징이다.
한국투자신탁운용은 이번 펀드 출시를 통해 디폴트옵션용 네 가지...
IBK기업은행 자산관리 고객을 위해 랜선으로 떠나는 해외여행인 'IBK 자산관리클래스(랜선투어편)'를 진행한다고 20일 밝혔다.
이 프로그램은 매년 IBK우수고객 및 거래기업 CEO를 대상으로 각 분야의 저명한 전문가를 초빙해 진행하는 세미나다. 올해는 강연 대신 코로나19로 인해 해외여행을 가지 못한 고객들의 갈증을 채워줄 수 있는 내용으로 마련했다.
이번...
타깃데이트펀드(Target Date Fund: TDF)는 은퇴 시점까지 투자자의 생애주기에 따라 보유자산 포트폴리오를 지속해서 재구성하며 관리하는 대표적인 장기 투자 자산배분 상품이다. 다양한 글로벌 자산에 분산투자하며 투자자가 설정한 목표 시점에 가까워질수록 안전자산의 비중을 점차 높이면서 위험 관리를 수행하는 것이 특징이다.
TDF는 노후 대비를...
이 펀드는 해외자산에 투자하고 운용하는 상품인 만큼 환율 변동에 따른 투자손실이 발생할 수 있지만, 이러한 위험을 관리하게 위해 환헤지(위험 회피) 상품으로만 출시돼 운용 중이다.
하이투자증권 관계자는 “올해는 미국의 테이퍼링(자산매입 축소), 기준금리 인상 등 긴축이 본격화할 가능성이 커 적절한 시장 대응이 중요한 시기”라며 “하이 글로벌...
기업이 근로자 퇴직 시 지급할 퇴직급여를 미리 쌓아두어야 하는 자산(퇴직부채)을 관리하는 데에서 겪는 어려움을 해결하기 위해 출시됐다.
퇴직연금 DB적립금을 원리금보장상품 중심으로 운용해온 기업들은 원리금보장형의 금리가 임금상승률보다 낮아짐에 따라 기대수익이 퇴직부채 증가속도를 따라가지 못하는 문제를 겪어왔다....