민병돈 유진투자증권 WM본부장은 “올해 들어 생애주기에 따라 운용사가 알아서 투자자산 비중을 조절해주는 타깃 데이트 펀드(TDF)에 대한 투자자들의 관심이 높아지고 있고, 증시 호황에 따른 ETF에 대한 관심도 꾸준한 상황”이라며 “해당 상품에 관심 있는 투자자들과 연말을 맞아 절세 전략을 짜는 고객들을 위해 연금저축계좌 이벤트도 함께...
연금저축계좌에서 연금펀드 및 TIGER ETF, KODEX ETF를 최초로 매수한 고객에게 펀드 쿠폰(1만 원권 1매) 과 통합 모바일 상품권(최대 2만 원) 총 3만 원 혜택을 제공하고, 순증 금액에 따라 백화점 상품권(최대 7만 원)을 지급한다.
또 BBIG(바이오, 배터리, 인터넷, 게임) 관련 이벤트 대상 TIGER ETF를 10만 원 이상 첫 거래 시 선착순 1000명에게 스타벅스 아메리카노...
관련 펀드에 가입한 투자자들의 수익률이 높았다”면서 “마찬가지로 IRP에서도 다양한 확정금리형 상품 라인업을 갖춘 것과 많은 물량을 보유한 것이 고객 수익률 제고로 나타났다”고 밝혔다.
IRP 계좌는 주로 퇴직금을 받는 용도로 개설한다. 최근에는 절세 기능이 부각되면서 연금저축처럼 활용하는 근로자가 늘고 있다. IRP는 회사에 다니면 자동으로...
미국계 헤지펀드 엘리엇도 우리 정부의 압력으로 손해를 입었다며 상대로 7200억 원 규모의 투자자·국가 간 소송(ISD)을 제기했다. 엘리엇과의 소송에서 우리 정부가 패소하면 이 금액을 세금으로 물어줘야 한다.
10년이 지나도 부산저축은행 사태 피해자들의 원금 회복은 이뤄지지 않았고, 국민연금의 손실은 국민 전체가 부담한다. 라임·옵티머스 사태 역시...
이번 이벤트는 연금저축계좌에서 연금펀드와 타이거(TIGER) ETF, 코덱스(KODEX) ETF를 최초로 매수한 고객에게 펀드 쿠폰(1만원권 1매)과 통합 모바일 상품권(최대 2만원) 총 3만원 혜택을 제공하며 추가로 순증 금액에 따라 백화점 상품권(최대 7만원)을 지급한다.
또 BBIG(바이오,배터리,인터넷,게임)관련 이벤트 대상 TIGER ETF를 10만원 이상 첫 거래시 선착순...
연간저축 여력은 부자 가구의 연 소득에서 생활비와 세금, 3대 보험료(국민연금, 건강보험, 고용보험)를 제외한 금액이다. 부자 가구의 연간저축 여력은 평균 7300만 원으로 월 600만 원 이상이었다.
종잣돈의 경우 부자들이 생각하는 최소 규모는 5억 원이었다. 부자 중 73.1%가 종잣돈 규모에 대해 '5억 원 이상은 있어야 한다'고 응답했다.
부자의 투자 성향은...
연금저축 등 개인연금이 3조8000억 원, 퇴직연금펀드가 4조2000억 원으로 각각 운용사 연금펀드 수탁고 1위에 해당한다.
펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 6일 기준 업계 전체 연금펀드 수탁고는 32조 원 수준으로 올해 1조 원 가량 규모가 늘어났다. 미래에셋은 연초부터 TDF를 비롯해 국내 및 해외형, 주식형, 채권형 및 혼합형 등 다양한 유형에서 1조 원 넘게...
판매사는 KB국민은행, KB증권, 교보증권이며, 납입금액의 1.0%를 선취하는 A형(연보수 1.320%)과 0.5%를 선취하는 A-E형(연보수 1.040%, 온라인전용), 선취수수료가 없는 C형(연보수 1.660%)과 C-E형(연보수 1.210%, 온라인전용) 중에서 선택할 수 있으며 연금저축 및 퇴직연금으로도 가입 가능하다.
한편 KB자산운용은 KB코리아뉴딜펀드에 이어 뉴딜정책 관련지수를 활용한...
TDF는 투자자의 은퇴 시점을 목표 시점으로 해 생애주기에 따라 펀드가 포트폴리오를 알아서 조정하는 자산배분 펀드를 말한다.
TDF의 장점은 투자자가 별도의 운용 지시를 내리지 않아도 국내외 주식을 포함해 채권, 부동산 등 다양한 자산에 분산 투자하는 효과를 거둘 수 있다는 점이다. TDF에 투자를 할 때 연금저축이나 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌를 통해 투자금을 내면...
이 기간 연금저축 펀드가 19.1%, 보험과 신탁이 각각 5.2%, 1.3% 증가한 점을 감안하면, 연금저축 보험이나 신탁에서 펀드로 이동이 많았다는 추정이 가능하다.
초저금리 상황에서 금리형 상품만 고집하기 보다 연금 투자를 시작하는 사람들이 늘어나는 것은 고무적이라는 것이 관련 업계의 반응이다. 다만 연금은 장기 투자인 만큼 잘못된 방법으로 투자한다면...
40~44세 금퇴족은 일반 펀드와 퇴직연금, 연금저축 등을 통해 금융자산 중 15%를 주식에 배분했다. 이는 같은 연령대(6%)에 비해 9%포인트 높으며, 전 연령대에서 가장 높은 수준이다. 펀드 투자 규모는 45~49세가 평균 5900만 원으로 가장 컸고, 5800만 원의 50대가 그 뒤를 이었다.
부동산(주택연금)이 있다면 금퇴족의 범위는 확대됐다. 60세부터 부동산에서...
먼저 연금저축계좌에서 연금펀드 및 KODEX ETF, TIGER ETF를 최초로 매수한 고객은 펀드 쿠폰(1만 원권 1매) 및 통합 모바일 상품권(최대 2만 원) 총 3만 원의 혜택을 받을 수 있다. 추가로 순증 금액에 따라 백화점 상품권(최대 7만 원)을 지급한다.
연금저축계좌는 매년 최대 66만 원의 세액 공제를 받을 수 있는 평생 절세통장으로 가입 대상에 제한이 없어 누구나...
파운트는 개인의 투자성향에 따라 커스터마이징된 포트폴리오(펀드/ETF/연금)에 최소 10만원부터 투자 가능하며, AI의 실시간 모니터링을 통한 펀드추천 및 리밸런싱은 물론 글로벌 이슈 분석 등 정기적인 투자 리포트 발간까지 차별화된 서비스를 선보이고 있다.
개인자산관리사업부 강상균 사업부장은 “투자는 저축하는 습관에서부터 시작된다. 제로금리...
미래에셋대우는 12월 말까지 개인형 연금(연금저축, IRP) 최초 신규 가입과 계약이전 고객을 대상으로 ‘연금은 미래다 시즌2’ 이벤트를 진행한다고 6일 밝혔다.
이벤트는 영업점에서 계좌 개설하거나, 비대면 계좌개설 후 영업점을 관리점으로 선택한 고객에 한해 진행된다. 개인형 연금 최초 신규 가입 고객을 대상으로 진행하는 ‘웰컴 이벤트’와...
이날 발제를 맡은 존 리 대표는 코리아 프리미엄 시대를 위한 연기금의 역할을 주제로 △퇴직연금제도의 기금형 전환 △기업거버넌스, 책임투자에서의 공적연금의 적극적인 역할 △연기금의 국내주식 비중 증가 △연금저축펀드, IRP의 적극적 홍보 △금융교육 및 장기투자 세제혜택 등을 제안했다.
그는 “가장 중요한 이슈는 수익률이 아니라 국민연금이 한국을 보다...
구체적으로는 FRTIB가 감독하는 확정기여형 연금이자 대표적 공적연금인 연방공무원저축계정(TSP)이 당초 500억 달러 규모 국제펀드인 ‘I펀드’ 벤치마크를 올 하반기에 중국주식이 포함된 MSCI미국제외전세계지수로 전환하려 했으나 여기에 제동을 건 것이다.
이런 미국에 맞서 중국도 자국 시장에서 미국 IT 기업을 배척하는 방향으로 보복에 나서고 있다. 중국은...
유진 스캘리아 미국 노동부 장관은 전날 마이클 케네디 FRTIB 의장에게 서한을 보내 “미 정부는 FRTIB가 운영하는 대표적 공적연금인 ‘연방공무원 저축계정(TSP·Thrift Saving Plan)’의 중국 주식 투자를 원치 않는다”고 밝혔다. 그러면서 “TSP의 자체 ‘국제주식투자펀드’를 통해 중국 주식에 투자하려는 계획은 수십 억 달러의 퇴직연금을 미국 안보를 위협하는...
전체 증감률로는 베어마켓(하락장)과 바이오제약(헬스케어), 연금저축 관련 테마 펀드가 전년 동기 대비 상승한 반면 공모주와 중국본토 펀드가 크게 하락했다.
일년새 증가폭이 88.93%로 가장 큰 테마 펀드는 지수 하락시 이익을 얻을 수 있는 베어마켓형으로 집계됐다. 한화자산운용과 삼성자산운용, 한국투자신탁운용은 해당 펀드들의 순자산이 191.29...
40대부터는 46.3%가 연금으로 노후자금을 마련했다. 투자금융자산도 적극적으로 활용하는 것으로 조사됐다. 금퇴족 4명 중 1명(26.8%)은 25세 이전부터 주식·펀드·파생상품 등으로도 노후자금을 운용한 경험이 있다. 30대 후반부터는 절반 정도(47.6%)가 투자금융상품을 활용했다.
조용준 100년 행복연구센터장은 "퇴직 이후 전문적인 노후자금, 자녀결혼...
ISA는 여러 종류의 금융상품(예적금, ELS, DLS, 펀드 등)을 통합해 관리할 수 있는 개인종합자산관리통장으로 손익통산을 통해 최대 200만 원(서민형의 경우 400만 원) 비과세 혜택을 받을 수 있다.
올해부터는 세법개정으로 ISA만기금액을 개인연금저축계좌로 이전 시, 이전 금액의 10%(최대 300만 원)까지 세제 혜택을 받을 수 있다. 또한 개인연금계좌에서는...
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