‘하이 마이트리 IAM 랩’은 마이트리투자자문의 자문을 바탕으로 운용되는 일임형 상품으로, 한국거래소에 상장된 주식, 채권, 원자재 등을 기초로 하는 ETF에 투자한다.
톱 다운 방식의 분석을 바탕으로 모멘텀이 있는 자산을 발굴한다. 경기 흐름 분석을 통해 투자전략과 방향성 및 포트폴리오 전략을 설정하며, 자산 유형별 정량 및 정성평가를 통해 투자 비중을...
29일 금감원에 따르면 이달 16일 금융당국은 1개 일반 사모운용사와 6개 투자자문·일임사를 등록업무 미영위 및 최저 자기자본 미달을 이유로 등록 말소했다.
자본시장법상 직권말소 요건은 △최저 자기자본 미달 △등록업무 미영위 △전문인력 요건 미달 △업무보고서 미제출 △사업자등록 말소 △파산선고 등 6가지다.
금감원은 “금융투자업자가 직권말소 되는 경우...
마지막으로 투자 후 단계에서는 시장 상황과 주가 등락에 따라 포트폴리오를 재조정하는 리밸런싱(Rebalancing)을 진행할 수 있고 전략 변경도 원클릭으로 가능하다.
특히 올해는 PB(Private Banker)를 통해 일임하여 투자할 수 있는 대면일임형 다이렉트인덱싱 서비스를 출시하며 고객이 원하는 개인화된 맞춤형 서비스로 도약할 계획이다.
ISA 계좌 유형은 △신탁형(가입자가 직접 펀드, ETF 등 투자상품을 선택) △일임형(증권사 등 금융기관에서 직접 고객의 포트폴리오를 운용) △중개형(국내 상장주식도 투자 가능)으로 구분된다. 은행에서는 신탁형과 일임형 ISA를 취급한다.
정부가 올해 ISA에 대한 세제 지원을 확대하기로 발표하면서 시중 자금이 대거 몰릴 것으로 예상된다. 세금...
수 있는 간편성, 인공지능(AI) 시대의 발전 트렌드에 부합하는 서비스, 맞춤 포트폴리오를 주기적으로 제안해 자산관리를 도와주는 점 등을 꼽았다.
미래에셋증권 관계자는 “향후 퇴직연금 일임형 로보어드바이저의 출시를 통해 고객에게 더 편리한 투자경험을 제공할 예정이며, 개인연금으로의 확장을 통해 연금분야에 혁신을 이끌어 나갈 것”이라고 말했다.
메리츠증권 관계자는 “변동성 장세가 지속되는 상황에서 단순히 고수익을 추구하는 개별상품보다는 운용전문가가 국내외 주식을 고객의 니즈에 맞춰 일임 운용해주는 지점운용형랩에 대한 수요가 꾸준히 늘어날 것”이라며 “역량 있는 전문가의 서비스를 필요로하는 투자자들에게 다양한기회를 제공하기 위해 지속적으로 지점운용형랩 서비스를 강화할 예정”...
ISA 계좌 유형은 크게 △신탁형(가입자가 직접 펀드, ETF 등 투자상품을 선택) △일임형(증권사 등 금융기관에서 직접 고객의 포트폴리오를 운용) △중개형(국내상장주식도 투자 가능) 등으로 구분된다. 이중 가장 혜택이 높은 ISA는 2021년 도입된 중개형 ISA다.
중개형 ISA는 손익통산 기능이 있어 수익에서 손실을 뺀 순수익에만 과세를 하기 때문에 세금을 줄일...
MMW형은 증권사가 투자자의 재산을 일임받아 안전하게 운용하는 것으로 주로 신용도가 높은 예금 등에 투자된다. 예금 등을 운용하는 금융기관의 파산 리스크로부터 자유롭다. 증권금융에 예치된 자금은 유사시 증권금융에서 대지급 할 수 있도록 약정도 체결돼 있다. 출시 이후 가입제한 및 예치한도 설정도 불필요해 상시 가입 및 예치가 가능하다.
개인종합자산관리계좌(ISA), 랩(WRAP) 등 투자자로부터 보수를 직접 받는 신탁·일임계좌에서 편입하는 공모펀드부터 판매보수 외부화를 도입한다. 이후 온라인 공모펀드로 확대해 나갈 방침이다.
판매보수가 외부화된 펀드에는 펀드 성과와 연동된 판매보수를 허용해 성과가 낮으면 판매보수도 인하하도록 한다.
아울러 대체투자 자산 평가 및 상장지수펀드(ETF)...
김 본부장은 “기존 ETF 시장은 기관 투자자 중심이었지만, 코로나19 이후에는 개인투자자도 ETF를 중요한 수단의 하나로 선택해 ETF 시장 참여자가 증가했다”며 “주요 기관 투자자도 운용사에 일임 형태로 자금을 맡기는 방식 외 ETF를 활용한 직접 투자가 늘어났다”고 했다.
그는 “국내 ETF 상품은 805개로, 올해에는 처음으로 100개 이상 상장한 지난해(138개)...
투자일임계약고는 562조6000억 원으로 채권형이 428조3000억 원, 주식형이 92조5000억 원, 혼합채권이 9조6000억 원 순으로 많았다.
금감원은 향후 금융시장을 둘러싼 대내외 불확실성에 대비해 운용사별 재무건전성 및 손익 추이 등을 주기적으로 점검하는 한편, 펀드자금 유출입 동향 및 자산운용사 잠재리스크 요인 등을 지속해서 모니터링할...
KB증권 신동준 WM투자전략본부장은 “KB증권 다이렉트인덱싱 서비스 출시를 통해 금융서비스 분야의 선도적 혁신에 기여한 공로를 인정 받아 기쁘다”고 소감을 밝히며, “내년에는 대면으로 고객을 컨설팅해주는 일임형 다이렉트인덱싱 서비스와 소수점 매매 도입 등 계속해서 고객 경험의 가치를 높일 수 있도록 서비스 고도화에 최선을 다할 것”이라고 전했다.
5만 원 이상 경품에 부과되는 제세공과금은 신한투자증권에서 부담한다.
해당 랩 서비스는 고객 계좌별로 운용, 관리되는 투자 일임계약으로, 투자자는 신한투자증권에서 해당 서비스에 대해 충분한 설명을 들을 권리가 있다. 자산 가격 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속된다.
자산관리부문수수료는 2947억 원으로 투자일임수수료 및 신탁보수 증가 등으로 전분기(2894억 원) 대비 1.8%(53억 원) 증가했다.
증권사들의 재무건전성은 양호한 수준으로 파악됐다. 9월 말 기준 증권회사들의 평균 순자본비율은 740.9%로 6월 말(731.0%) 대비 9.9%p 증가했다. 모든 증권회사 순자본비율이 규제비율(100% 이상) 상회한 것으로 집계됐다.
9월 말...
검찰의 공소 사실에 따르면 이들은 3년간 투자자들로부터 △광고‧컨설팅 제공, 골프 등 회원권 판매 명목 위장법인 이용 △현금‧차명계좌 이용 △미술품‧상품권 판매 관련 거래처 이용 △매출 영업비와 상계 등 다양한 수법으로 투자 일임 수수료‧수익금 정산을 받아 무등록 투자일임업‧주가조작에 따른 범죄수익을 은닉하고 이 과정에서 소득세...
별도의 랩 운용에 따른 일임보수는 발생하지 않으나 투자되는 펀드의 보수 및 제세금은 기존과 같이 가입자 부담이다. 해당 랩 서비스는 고객 계좌 별로 운용, 관리되는 투자 일임계약으로, 투자자는 신한투자증권에서 해당 서비스에 대해 충분한 설명을 받을 권리가 있다. 자산 가격 변동 등에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며 해당 손실은 투자자에게 귀속된다.
콴텍은 로보어드바이저 기반의 비대면 투자일임 서비스를 제공하는 기업으로, 차별화된 AI 알고리즘 기술력과 위험관리 시스템이 높은 평가를 받고 있다. 올해 3분기 기준 로보어드바이저 테스트베드센터의 최근 3년간 수익률 상위 10개 알고리즘 중 9개를 차지했으며, 특히 ‘가치투자 주식형 2호(적극투자형)’ 알고리즘은 141.28%의 수익률로 1위를 기록했다.
정영채...
인공지능 로보어드바이저가 투자목표와 투자기간·금액·투자자성향 등을 종합적으로 분석해 고금리로 변동성이 커지는 시장 상황에서 고객에게 자산배분을 통해 적합한 자산배분 포트폴리오 제공할 수 있다. 국내외 악재 속에도 벤치마크를 웃도는 안정적 수익률을 코스콤 테스트베드(ratesbed.kr) 사이트에 매일 공시한다. 일임 보수 0.5~0.8% 제외한 포트폴리오 내...
이어 “금융산업에서 플랫폼화로 금융기관의 고객 접점이 크게 변화하고 있고, 투자자문이나 투자일임 등 자산관리 사업도 큰 영향을 받을 것”이라고 진단했다.
아울러 전 교수는 “은행이나 대규모 플랫폼기업이 각자의 비핵심영역에 단독 진출이 쉽지 않으므로, 전통 금융기관과 대규모 플랫폼기업 간에는 경쟁보다는 국내외 사례에서 보는 바와 같이 당분간 협업의...
최근 증권가에선 개인이 직접 포트폴리오를 조합해 투자하는 '다이렉트 인덱싱' 상품이 뜨고 있다. 투자 기법이 기존 상품들과 차별화 됐다는 점에서 인기를 얻고있는데다 2025년 금융투자소득세(금투세) 도입이 예정돼 있어 절세를 위한 수단으로도 쓰일 수 있다.
9일 금융투자업계에 따르면, 다이렉트 인덱싱 상품이 업계에서 점차 주목받으면서 국내 증권사들이...