현재 미래에셋대우 연금저축 온라인전용 펀드의 설정액은 2830억 원으로 2016년 말 579억 원 대비 약 5배가량 증가했으며 퇴직연금 온라인전용 펀드 또한 2017년부터 본격적인 상품 라인업을 갖추기 시작해 현재 1970억 원의 설정액을 보이고 있다. 즉 연금저축과 퇴직연금 온라인전용 펀드 설정액을 합하면 총 4800억 원으로 온라인전용 펀드 총 잔고 8773억 원의 절반이...
ETF는 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드로 수익률이 코스피200과 같은 특정지수나 금ㆍ원유 같은 특정자산의 가격에 연동되도록 설계됐다. 현재 한국거래소에 상장돼 있는 ETF는 총 420개로 하루 평균 약 1조2000억 원이 거래되고 있다.
연금상품 가입자는 레버리지 ETF와 인버스ETF를 제외한 대부분의 종목을 퇴직연금(DC형, IRP) 및 연금저축계좌에서...
또 다른 보험업계 관계자는 “일선 현장에서 영업하는 설계사의 경우 영업이 힘들 수 있을 것”이라며 “사업비와 각종 비용이 명확히 드러나면 고객에게 설명할 때 부담이 크다”고 말했다.
한편, 실질수익률 제공 적용 대상 상품은 저축성보험과 변액보험, 연금 저축, 펀드, 특정금전신탁, 투자일임 등 6개다. 이번 방안은 올해 말 기준 운용실적보고서부터 적용된다.
하이투자증권은 개인형 퇴직연금(IRP)고객, 연금저축 고객이 연금 자산으로 상장지수펀드(ETF)를 매매할 수 있는 서비스를 동시에 출시했다고 12일 밝혔다.
ETF 투자의 장점은 실시간 매매가 가능하다는 것과 낮은 거래 비용이다. 일반적으로 펀드 환매시 국내펀드는 2~3일, 해외펀드는 8일 정도 소요되는 반면에 ETF는 실시간으로 매매할 수 있어서 시장변화에...
하나금융투자에서 추천하는 연금저축전용펀드로는 현재 인기리에 판매되고 있는 ‘하나UBS 글로벌4차산업1등주펀드’, ‘KTB중국1등주펀드’와 장기적 안목으로 투자매력이 높은 ‘미래에셋 글로벌헬스케어펀드’, ‘한화연금저축 글로벌헬스케어펀드’가 있다.
변재연 하나금융투자 상품전략본부장은 “연말을 맞아 세액공제 혜택이 있는 연금 상품들에 대한...
관계자는 "모두가 상생하는 '따뜻한 금융'을 적극적으로 실천해, 퇴직연금 가입자의 안정적인 노후 자산 증대에 힘쓰겠다"고 말했다.
한편 신한금융투자는 연금저축, IRP, DC형 퇴직연금 신규 가입 및 계약 이전 고객 대상 납입금액에 따라 백화점 및 각종 상품권을 증정하는 ‘연ㆍ가ㆍ행’ 이벤트(연금가입행복 이벤트)를 내년 1월 말까지 진행한다.
이어 "지금부터라도 연금저축펀드에 관심을 가지고 활용하면 매년 연 납입액의 최대 400만 원에 대해 세액공제 혜택을 제공받을 수 있다"고 언급했다.
일반금융상품은 이자소득 발생 시 세금을 내야 하지만 연금저축은 연금 수령 시까지 세금을 내지 않는 과세이연으로 운용된다. 만 55세 이후 연금으로 수령 시 실제 연금 수령 나이에 따라 소득세 3.3...
신규 개설 후 퇴직연금펀드 매수 시 금액에 따라 최대 3만원까지 모바일상품권을 지급한다.
IRP 1호 가입자인 권희백 대표이사는 “현재 한국의 큰 고민 중 하나는 고령화 속도보다 미흡한 노후 준비”라면서 “선진국에서 보편적인 ‘3층 연금 체계’의 마지막 퍼즐을 체계적으로 준비하길 바란다”고 말했다.
△목돈을 마련하려면 저축형 △사망 등 위험을 보장받고 싶다면 보장형 △노후를 대비하려면 연금형에 맞다.
보험회사별 사업비와 수익률도 꼼꼼히 비교해 봐야 한다. 변액보험은 보험사별로 사업비 수준이 다르고, 회사별 펀드 운용 및 관리 역량에 따라 지급받는 보험금 또는 연금액이 크게 달라질 수 있다. 실제 변액연금 사업비는 회사와 상품에 따라 최소 6%에서...
이와 함께, 삼성증권은 이벤트 기간 중 타사에서 개설한 IRP나 연금저축 계좌를 삼성증권으로 일정금액 이상 이전한 고객에게도 모바일 상품권을 지급한다.
삼성증권의 연금고객 사후관리는 ‘연금케어 서비스’를 통해 이뤄지고 있다. ‘연금케어 서비스’를 통해 매월 발송되는 뉴스레터는 고객이 자신의 연금펀드 잔고 수익률과 개별 펀드 수익률을 주기적으로...
장 선임연구원은 “온라인 펀드는 투자자들의 펀드 선택권 확대와 낮은 수수료 및 가입의 간편성 등의 장점이 부각하면 수요 증가로 이어질 전망”이라면서 “특히 온라인 펀드 슈퍼마켓은 자문서비스와 연금저축상품 가입 등 상품을 다양화함에 따라 판매 비중도 늘어날 것으로 본다”고 설명했다.
준비 방식(중복응답)으로는 ‘예금·저축·보험·펀드·주식’이 65.1%로 1순위로 꼽혔다. 이어 ‘국민연금이나 직역연금(60.5%)’, ‘퇴직연금이나 민간은행·보험사의 개인연금(33.7%)’, ‘부동산(19.6%)’ 등의 순이었다.
윤종필 의원은 “우리나라 국민 대부분이 저출산 못지않게 고령화 현상이 심각하고 이로 인해 삶에 영향을 미칠 것으로 생각한다”며...
현행 퇴직연금 운용방법으로 부동산 펀드 투자는 가능한 반면, 이와 성격이 유사한 리츠에 대한 투자는 금지돼 있다.
퇴직연금으로 편입 가능한 원리금보장상품 범위에 예금자보호법상 동일한 보호를 받으면서 상대적으로 금리가 높은 저축은행 예‧적금도 추가된다. 현행은 은행 예‧적금과 금리확정형 보험, 원금보장형 주가연계파생결합사채(ELB) 등으로...
개별 상품 중에선 ‘한국투자베트남그로스증권자투자신탁(주식)’(6.68%), ‘HDC베트남적립식증권투자신탁1(주식)’(6.29%), ‘유리베트남알파연금저축증권자투자신탁[주식]’(6.27%) 등이 상위권에 들었다.
수익률 호조에 시중 자금이 몰리면서 베트남 펀드 수탁고도 최근 3개월 기준 527억 원이나 불어났다. 이 기간 전체 해외 주식형 펀드에서는 2898억 원이...
KB금융그룹 관계자는 “금번 연구조사를 통해 교직원의 금융니즈와 소비패턴에 부합하는 단기적금, 신용대출, 카드 및 연금저축펀드 등을 출시했다”며 “향후 금융세미나를 제공하는 등 교사 가구에 대한 전반적인 금융생활을 커버할 수 있는 방안에 대해 지속적으로 노력할 계획”이라고 말했다.
연금저축펀드 가입자는 투자형 상품을 편입할 수 있는 변액연금이나 개인형 IRP에 주로 중복 가입하는 경향도 나타났다.
◇ 개인형 IRP의 주요 가입동기는 ‘세제혜택’=개인형 IRP는 다른 개인연금과 가입동기가 다소 차이가 있었다. 연금저축이나 연금보험 상품의 주요 가입동기는 ‘노후자금 마련’이었으나 개인형 IRP는 ‘세제혜택’이 가입동기로 가장 높은...
연금펀드를 제외하고는 저축은행의 세전 적금 수익률인 4.19%보다 낮았다. 특히, 연금신탁은 평균 2.9%를 기록해 적금(3.1%)보다 못했다.
하지만, 납부금액의 세액공제효과를 고려하면 평균 수익률은 4.42%에서 최대 7.75%로 커져 은행과 저축은행의 적금 수익률을 웃돌았다. 연금저축의 세금혜택은 세후 수익률 비교에서 더 분명히 나타났다.
연금저축 납입액...
지난주(13~19일) 배당주 펀드인 ‘미래에셋고배당포커스연금저축증권전환형자투자신탁1(주식)종류C’와 ‘미래에셋고배당포커스증권자투자신탁1(주식)종류C4’는 각각 1주간 수익률이 1.03%와 1.02%로 국내 주식형 펀드 중 1위와 2위를 차지했다.
김후정 유안타증권 연구원은 “시기적으로 하반기에는 배당에 대한 관심이 커지면서 배당주펀드로 자금 유입이...