황준석 연금형부동산연구소·강남건축 대표, 박병창 교보증권 이사, 이장우 업루트컴퍼니 대표, 박종철 NH투자증권 상무, 손이천 케이옥션 미술품 수석 경매사 등 전문가들이 투자 철학을 전합니다.
특히 빠르게 변화하는 금융시장에서 개인들의 재무관리를 위해 상속·증여·절세와 가상자산, 주식·선물, 부동산, 채권, 노후 자산관리 은퇴 설계 등에 대한...
미래에셋증권은 연금자산 적립금(퇴직연금+개인연금)이 30조 원을 돌파했다고 2일 밝혔다. 퇴직연금은 21조6000억 원을 넘어섰고, 개인연금은 8조4000억 원을 달성했다.
올해 들어 연금자산은 3조3000억 원 증가(퇴직 2조1000억 원, 개인 1조2000억 원)했다. 특히, DC·IRP·개인연금에서 그 성장세가 두드러지며, 3조5000억 원 증가했다.
미래에셋증권의 연금의 성장세는...
금융 지식과 전략적인 투자 방법을 제공해 개인의 재무 관리 역량을 향상시키고, 미래를 더욱 안정적으로 대비할 수 있도록 하는 전문가의 강연이 이어진다.
강연자로는 최연소 조세연구원장을 지낸 유일호 전 경제부총리 겸 기획재정부 장관이 기조연설을 맡는다. '글로벌 경제환경 변화와 대한민국의 대응 방안'을 주제로 불확실성이 큰 현재 글로벌...
29일 미래에셋자산운용에 따르면 5월 말 기준 미래에셋자산운용의 퇴직연금펀드(DCㆍIRP 등) 규모는 7조3000억 원대, 개인연금(연금저축 등) 규모는 4조4000억 원대다. 총 11조7000억 원 수준으로, 전체 연금펀드 시장에서 27.8%를 차지하고 있다. 대표적 연금 상품인 타깃데이트펀드(TDF)는 미래에셋자산운용이 전체 TDF 시장의 43%를 차지하며 압도적 우위를 보이고 있다....
△라이프사이클에 맞춘 손님 유형 세분화 △다양한 컨텐츠와 솔루션 추가 △개인 맞춤 진단 서비스 고도화 등을 추진 △구독서비스 신설을 통해 손님이 연금자산 관리를 주도적으로 할 수 있도록 지원한다.
김영훈 하나은행 자산관리그룹장은 “소비자가 직접 추천하는 브랜드로 하나 연금닥터가 선정된 것은 무엇보다 값진 성과”라면서 “평생 믿고 맡길 수 있는...
주요국에서도 개인연금·퇴직연금 등 사회보장적 성격이 강한 상품에 대해 별도 보호한도를 적용하고 있다. 미국과 캐나다의 경우 일반 예·적금과 연금성 상품을 별도 카테고리로 구분해 각각에 대해 별도 보호한도를 적용하고 있다. 해약환급금과 사고보험금 역시 각각 별도의 보호한도를 통해 보호학고 있다.
예금보험공사에 따르면 연금저축, 사고보험금...
IRP 등 연금계좌에서 해외 ETF 투자 시의 세금
IRP 또는 연금저축 등 개인연금 계좌에서는 국내 상장 ETF에 한해 해외주식형 ETF를 투자할 수 있다. 연금계좌에서 해외 ETF를 투자한다면 연금의 과세 방식을 따르게 된다. 이에 따라 우선 배당소득세가 원천징수되지 않고, 이연되는 효과가 있다. 이 경우 발생수익 그대로를 재투자해 복리효과를 높이는 게 가능하다....
P500 인덱스펀드는 ETF와 경쟁할 수 있도록 개발 단계부터 많은 부분을 고민해 보수 및 비용에서도 ETF에 뒤처지지 않고 투자자들에게 최대한 도움이 되는 방향으로 설계했다”며 “ETF는 일반적으로 지수방법론과 정확히 맞춰서 운용하지만 인덱스펀드는 매니저가 지수를 추종하면서 펀드에 유리한 방향으로 운용하는 강점이 있을 뿐만 아니라 개인연금...
ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 개인연금, 퇴직연금, 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)에서 모두 투자가 가능하다. 연금 및 중개형ISA 계좌 내에서 해외주식의 직접투자는 불가능하지만, ETF를 통해 해외주식에 투자하는 효과를 낼 수 있다. 또한 다양한 절세 효과도 누릴 수 있다.
황 수석은 “ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 현재 테슬라 종목에...
이어 “개인형퇴직연금(IRP) 또는 확정기여형(DC) 퇴직연금을 통해 채권투자서비스를 제공하는 금융사도 있다”며 “연간 900만 원까지 세액공제를 받으며 채권에 투자할 수 있다”고 조언했다.
금감원은 “특정 지수나 주가와 연계돼 수익률이 결정되는 파생결합사채(ELB)는 원리금지급형 상품이나 예금자 보호대상이 아니며 투자금도 법적으로 별도 예치의무가 없다”...
마이데이터에서 제공되는 정보 범위도 개인연금, 퇴직연금, 예금, 대출, 투자상품, 카드, 보험 등 기존 492개 항목에서 지난해 말부터 순차적으로 늘어 720개 수준으로 증가할 예정이다.
도입 후 1년 새 금융권의 적극적인 투자와 금융당국의 추진력을 바탕으로 빠른 정착이 이뤄졌지만 향후 수익성에 대한 한계와 사업자 서비스 간 차별성 부족 등도 지적되고 있다....
신한은행은 보훈연금 입금계좌를 신한은행으로 변경하는 소비자에게 캐시백을 제공하는 ‘보훈연금 입금계좌 변경 이벤트’를 진행한다. 6월 한 달간 보훈연금 입금계좌를 신한은행 계좌로 변경해 7월 말까지 보훈연금이 입금되면 3만 원 캐시백을 지급하는 이벤트다.
KB국민은행은 ‘파리의 독립운동가, 서영해’ 영상을 공개했다. 영상은 일제강점기에 파리에서...
이번 오픈한 ‘마블 미션카드’는 CMA(자산관리계좌) 및 중개형ISA(개인종합자산관리계좌), 연금저축계좌에서 ‘자금모으기’가 가능하며, 각 계좌의 특징 및 목적 자금에 따라 디자인되어 있다.
KB증권은 금번 서비스 오픈과 함께 ‘마블로 들어온 미션카드’ 이벤트를 만 14세 이상 국내 거주 내국인 개인고객 대상으로 7월 31일까지 진행한다. 이벤트 신청은...
외부압력 차단…자료만 갖고 활동
16명의 민간자문위원들은 국민연금 가입자들의 퇴직 후 소득보장에 대한 국가와 개인의 적절한 역할 및 책임에 대해 합의를 이루지 못한 채 보고서를 제출한 것으로 알려졌다. 연금개혁의 필요성과 방향에 관한 국민의 사회적 대화를 원활하게 이끌기 위해서는 민간자문위원회의 활동과 보고서가 대단히 중요하다.
민간자문위원회...
유입된 개인 순매수액 중 가장 큰 규모다.
ACE 미국30년국채액티브(H) ETF는 환 헤지형 상품으로, 미국 발행 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권을 편입하는 지수를 비교지수(Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index)로 삼고 있다.
미국 국채 및 미국 국채 관련 집합투자증권에 60% 이상 투자하기 때문에 퇴직연금 계좌에서 100% 투자 가능하다....
삼성전자 관계자는 “실적 부진을 타개하기 위해 마케팅 지출 등을 줄여 비용을 효율화하고 있는 것이 맞다”며 “복리후생비의 경우 인력이 증가한 데다 각종 보험료율이나 식당, 통근 버스 경비, 개인연금 지원비 등이 오르면서 오히려 늘었다”고 밝혔다.
SK하이닉스 관계자도 “업황 부진 영향에 따른 비용 효율화가 맞다”며 “지난해에 대비해 임금 인상...
KB자산운용은 펀드 가입부터 사후 관리까지 개인 투자자 눈높이에 맞춘 커뮤니케이션 전략을 확대할 예정이라고 25일 밝혔다.
펀드 가입 고객 대상으로는 쉬운 용어로 제작된 ‘상품안내서’를 제공한다. 기존 투자설명서는 내용이 복잡하고 상품 설명이 다소 부족하다는 고객 의견을 수용해 이해하기 쉬우면서도 꼭 필요한 설명만 들어가도록 개편했다.
펀드 가입...
우리은행 관계자는 "최근 공적연금보다 노후 생활을 위한 개인 퇴직연금의 투자 관리의 중요성이 높아지고 있어, 이번 서비스를 통한 체계적인 수익률 관리로 고객 만족도가 한층 높아질 것으로 기대된다"며 "앞으로 대상 고객 확대로 더 많은 고객에게 전문적인 관리서비스를 제공할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다.
또한 매매손익, 배당수익, RP 이자를 상세하게 볼 수 있는 ‘손익 레포트’를 제공하며, 연금저축과 개인종합자산관리계좌(ISA)에선 절세 혜택을 놓치지 않도록 납입 정보를 알려준다. 마이데이터와 연동하면 다른 증권사 계좌에 있는 주식의 실시간 등락률도 확인이 가능하다.
그림과 차트를 통해 투자 정보를 쉽고 직관적으로 이해할 수 있게 구성했으며, 고객...