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  • 금융위 “부동산PF 질서있는 정상화 지원”...증권사·부동산신탁사 관련 NCR 정비
    금융위 “부동산PF 질서있는 정상화 지원”...증권사·부동산신탁사 관련 NCR 정비
    저축은행과 여신전문회사는 토지담보대출 충당금을 부동산PF 대출 수준으로 증액하도록 유도하고, 농·수·신협, 산림조합 등은 부동산·건설업 대출 충당금 적립기준을 상향 조정한다는 목표다. 특히 증권사 및 부동산신탁사의 부동산 관련 NCR 및 한도규제 등도 정비한다. 증권사의 경우 부동산 투자시 사업장별 단계와 담보인정비율(LTV)에 따라 NCR 위험값을 차등...
    2024-01-17 11:10
  • [데스크 시각]부동산 PF 부실과 구조조정의 시간
    [데스크 시각]부동산 PF 부실과 구조조정의 시간
    건설사의 도산은 PF에 집중한 증권사나 캐피탈사에 제일 먼저 타격을 입을 가능성이 크다. 얼마 전 이복현 금융감독원장은 부실한 PF 사업을 빨리 정리 하라고 으름장을 놨다. 시장 상황이 반전될 때 까지 시간 끌기 하지 말라는 경고였다. 정리도 좋고 구조조정도 좋은데 반복되는 PF 부실을 끊기 위한 근본적인 대책을 마련해야 할 때가 아닐까. 과거의 위기가...
    2024-01-17 07:25
  • 황금알 낳던 ‘해외부동산 투자’ 무더기 손실 우려[2024구조조정의 시간/탐욕의 역습]②-1
    황금알 낳던 ‘해외부동산 투자’ 무더기 손실 우려[2024구조조정의 시간/탐욕의 역습]②-1
    에프앤가이드에 따르면 주요 증권사 7곳의 지난해 4분기 영업이익 추정치 합산은 총 7414억 원으로 직전 3분기(1조1812억 원) 대비 37.2% 줄었다. KB증권은 부동산 IB 부서를 4본부에서 3본부로 줄였다. 메리츠증권은 최근 IB 3개 부서를 IB본부로 통합했고, 미래에셋증권은 부동산사업부를 7개 본부에서 4개 본부로 통폐합했다. 금융당국은 금융투자협회와...
    2024-01-15 11:09
  • “‘부실 뇌관’ 해외 부동산 방치하다 PF꼴 난다”[구조조정의 시간/탐욕의 역습]②-2
    “‘부실 뇌관’ 해외 부동산 방치하다 PF꼴 난다”[구조조정의 시간/탐욕의 역습]②-2
    대형 증권사의 해외 부동산 손실이 본격적으로 인식되는 등 대체투자와 부동산금융 부실화 위험이 여전히 크다. 수익성에도 부담 요인”이라고 짚었다. 금융투자업계에서는 손실이 우려되는 해외부동산 펀드를 두고 리파이낸싱 펀드를 조성해 부동산 경기가 회복되기 이전에 만기가 다가오는 선순위 대출 일부를 갚고 만기 재연장을 추진하자는 의견이 모였으나...
    2024-01-15 11:08
  • 요동치는 韓경제 ‘불의 고리’[2024구조조정의 시간]①
    요동치는 韓경제 ‘불의 고리’[2024구조조정의 시간]①
    지난해 9월 말 기준 전체 PF대출 연체율은 2.4%이나 저축은행과 증권사의 PF대출 연체율은 각각 5.6%, 13.9%에 달한다. 태영건설 사태를 계기로 옥석가리기가 본격화될수록 금융권 내에서는 저축은행과 캐피탈사, 증권사를 필두로 PF 관련 손실인식 규모가 확대될 가능성이 크다. 국내 금융사들이 대규모로 투자한 해외 상업용 부동산은 또 다른 리스크다. 파산, 은행...
    2024-01-14 10:47
  • 저축은행부터 태영건설까지…부동산 PF의 저주[2024구조조정의 시간/불의고리 PF]①-1
    저축은행부터 태영건설까지…부동산 PF의 저주[2024구조조정의 시간/불의고리 PF]①-1
    고수익을 노리고 최근 수년간 대규모 PF 대출에 나섰던 증권사나 저축은행, 상호금융권 등에서 연체율이 급격히 높아지고 있었기 때문이다. 하지만 구조적인 리스크를 막는데는 한계였다. 결국 ‘불의 고리’라 불리는 태영건설 PF사태가 금융시장을 흔드는 지경에 이르렀다. 외국계 은행인 씨티은행, S&P등은 부동산발 위험을 경고하면서도 부동산PF가 금융권...
    2024-01-14 10:47
  • “금융업 부동산 PF‧가계부채 위험요인 산적…경영혁신 필요”
    “금융업 부동산 PF‧가계부채 위험요인 산적…경영혁신 필요”
    하향 추세였던 금융업 전반의 대출 연체율이 지난해 상승한 가운데 비은행업권과 저축은행 자영업자 대출의 건전성에 주의가 필요하다고 지적했다. 정책지원과 리스크 관리 강화로 부동산 PF 규모는 보합세지만, 은행에 비해 물건의 위험이 큰 비은행권 부동산 PF의 불확실성은 지속될 것으로 예측했다. 브릿지론 비중은 저축은행 58%, 캐피탈 39%, 증권사 33%에 이른다....
    2024-01-13 08:00
  • 웰크론한텍 “PF우려? 분양률 50% 도달예정 시행사 상환계획 완료”
    웰크론한텍 “PF우려? 분양률 50% 도달예정 시행사 상환계획 완료”
    이어 “최근 증권사나 신용평가사 등을 통해 언급되는 일부 프로젝트파이낸싱(PF) 우려 기업에 비해 웰크론한텍의 차입금 및 부채 비중은 과다하지 않은 수준으로, 추가적인 유동성 위기가 빚어질 수 있다는 주장은 지나친 우려”라고 강조했다. 웰크론한텍에 따르면 오뷰 코스타는 생활형 숙박시설뿐만 아니라, 호텔, 상가 등이 결합된 복합시설이며, 전체...
    2024-01-11 09:52
  • “미래에셋증권, 태영건설·예상보다 큰 해외부동산 손실로 4분기 적자 전망”
    “미래에셋증권, 태영건설·예상보다 큰 해외부동산 손실로 4분기 적자 전망”
    우 연구원은 "트레이딩 및 기타 손익은 금리가 하락하면서 양호한 채권평가이익을 나타낼 것으로 예상되나 태영건설에 대한 미래에셋증권의 익스포저는 1700억 원으로 직간접 대출의 비중은 반반이며 4분기 500억 원 수준의 충당금 적립이 예상된다"고 했다. 그러면서 "최근 인도 증권사 쉐어칸 인수 등 부진한 영업환경 속에서도 적극적으로 사업...
    2024-01-11 08:31
  • 금감원 “부동산 PF 임직원 500억 원 상당 이익 수취 등 다수 사익추구 사례 적발…단호히 대응”
    금감원 “부동산 PF 임직원 500억 원 상당 이익 수취 등 다수 사익추구 사례 적발…단호히 대응”
    금감원은 모 증권사 임원 A씨가 토지계약금대출 취급과 브릿지론 본PF주선 등을 수행하며 얻은 사업장 개발 진행정보 등을 이용해 A씨가 사실상 지배 중인 법인을 통해 시행사 최대주주가 발행한 전환사채권(CB)을 수천만 원에 취득한 후 500억 원 상당 가액에 매각해 500억 원 상당의 이익을 수취한 사례를 적발했다. 해당 임원은 토지계약금 및 브릿지론을 취급하고...
    2024-01-10 12:00
  • "태영건설발 파장 막자"…정부, PF 불안 잠재우기·법정관리 대응책 마련 분주
    "태영건설발 파장 막자"…정부, PF 불안 잠재우기·법정관리 대응책 마련 분주
    치솟는 A1 기업 유동화 증권 금리도 시장 불안감을 드러내고 있다. A1등급 PF-ABCP는 주로 증권사가 확약을 맡는다. 2일 특수목적법인(SPC) 오시리아파크제이차가 발행한 ABCP 3개월물은 A1임에도 불구하고 최대 5.40% 금리에 거래됐다. 오시리아파크는 부산 기장군 일대에 테마파크 등을 조성하는 사업이다. 지난달 27일에도 송도더스카이제일차(A1) 3개월물이 4.61...
    2024-01-07 18:14
  • 줄잇는 부동산PF 공포, 증권사 줄타격 우려
    줄잇는 부동산PF 공포, 증권사 줄타격 우려
    중소형 증권사 신용등급 하향 우려...우발채무 부담↑다올투자증권·SK증권 모니터링 대상…하이투자증권 등급전망 하향태영건설 사태, 증권사 전체 부동산 익스포저 대비 2% 미만 태영건설 사태가 복잡해져 가면서 증권사들의 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실화 우려가 점점 커지고 있다. 부동산 경기 악화로 대출금 회수 가능성이 크게 떨어지면서 시장에선 PF...
    2024-01-07 08:53
  • 올해 여전채 만기도래 83조 원…발행 부담 '역대급'
    올해 여전채 만기도래 83조 원…발행 부담 '역대급'
    증권사의 기업어음(CP) 발행량이 늘며 여전사들은 1년 미만 구간에서 CP보다 여전채 발행을 늘리는 것이 합리적이라고 판단했다. 이처럼 조달을 짧게 한 만큼 올해 만기가 돌아오는 물량이 집중됐다. 조달비용도 상승세에 있다. 나이스신용평가에 따르면 올해 만기도래 채권의 평균금리는 2.9% 수준이다. 평균 조달금리가 2026년까지 3% 초반에 분포하며 카드사들의 조달비용...
    2024-01-06 08:00
  • 동부건설, 유동성 위기설 반박…"3000억 원 확보, 리스크 없다"
    동부건설, 유동성 위기설 반박…"3000억 원 확보, 리스크 없다"
    동부건설은 3분기 기준 현금성 자산이 일부 감소한 것은 금융 비용 절감을 위해 만기가 도래한 높은 금리의 채무증권 상환에 따른 일시적인 현상이라고 설명했다. 동부건설 관계자는 "지난해 3분기 연결 기준 순차입금 4800억 원 중 약 3500억 원이 LH 공공택지 매입을 위한 토지분양대금 반환채권 담보대출로 사실상 국가 등급의 신용도를 가진 채권이기...
    2024-01-05 13:00
  • “태영건설 워크아웃, 금융권에 불리한 구조…채권단 손실 분담 가능성 커”
    “태영건설 워크아웃, 금융권에 불리한 구조…채권단 손실 분담 가능성 커”
    나머지는 증권사와 상호금융, 저축은행으로 구성됐다. 전체 차입금 가운데 PF대출(장기차입금) 규모는 약 7000억 원 수준이다. 전배승 이베스트투자증권 연구원은 "이와 별도로 태영건설이 시공하고 있는 PF 사업장에 대한 지급보증 약정과 관련해서 지급보증처로 지정된 금융기관의 총 보증 한도는 3조1000억 원으로 총차입금 규모를 크게 웃돌고 있다"고...
    2024-01-05 08:40
  • [오늘의 증시 리포트] “POSCO홀딩스, 1분기까지는 실적 부담 이어질 수 있어”
    [오늘의 증시 리포트] “POSCO홀딩스, 1분기까지는 실적 부담 이어질 수 있어”
    본격 회복, 성장 전망 2024년 FC BGA 매출 증가, 비메모리향 패키지 업체로 성장 박강호 대신증권 연구원 ◇카카오뱅크 여전히 우수한 핵심 지표 4분기 순이익 453억 원으로 컨센서스 다소 크게 하회 예상 계절성 비용 집행 및 상생 금융 관련 비용 부담에 기인 NIM과 원화대출 성장률 핵심 지표는 여전히 우수, 최선호주 유지 박혜진 대신증권 연구원
    2024-01-05 08:25
  • “증권사 PF연체율, 2026년 만기도래 본PF 잠재부실률 71%”[태영건설 워크아웃 후폭풍]
    “증권사 PF연체율, 2026년 만기도래 본PF 잠재부실률 71%”[태영건설 워크아웃 후폭풍]
    대출 만기가 도래한 부동산PF(프로젝트파이낸싱) 사업장이 늘어나면서 PF 연체율 상승 가능성이 빠르게 커질 수 있다는 분석이 나왔다. 이대로라면 2026년 만기도래 본PF의 부실률은 70%를 돌파할 수 있다는 전망이다. 3일 다올투자증권은 "준공 지연 이슈로 2023년 상반기 증권사 만기도래 본PF의 절반 이상이 만기연장되었으나, 2023년까지...
    2024-01-03 08:52
  • 태영건설 PF 보증 규모 9조원… 산은, 채권단 400여곳에 소집 통보
    태영건설 PF 보증 규모 9조원… 산은, 채권단 400여곳에 소집 통보
    1일 산업은행이 최근 태영건설 금융채권단에 보낸 제1차 금융채권자협의회 소집 통보에 따르면 태영건설의 직접 차입금은 은행·증권사·자산운용사 등 80곳, 총 1조3007억 원으로 파악된다. 여기에는 회사채, 담보대출, 기업어음, 프로젝트파이낸싱(PF) 대출 등이 포함돼 있다. 직접 차입금 외에 태영건설이 PF 대출 보증을 선 사업장은 총 122곳, 대출 보증 규모는...
    2024-01-01 10:38
  • 결혼·출산시 3억까지 증여 공제…'만기 수익률 99%' 개인용 국채 출시 [새해 달라지는 것]
    결혼·출산시 3억까지 증여 공제…'만기 수익률 99%' 개인용 국채 출시 [새해 달라지는 것]
    전용계좌(1인 1계좌)만 개설하면 누구나 은행, 증권사 등을 통해 손쉽게 투자할 수 있다. 해당 국채는 10년물, 20년물 등 두 종류로 발행되며, 최소 10만 원부터 연간 총 1억 원까지 투자가 가능하다. 만기 보유시에는 표면금리+가산금리에 연복리 적용 이자가 지급된다. 가령 표면금리가 3.5%일 경우 10년물 만기 수익률(세전)은 41%, 20년물 만기 수익률(세전)은 99...
    2023-12-31 10:00
  • [단독]산업은행 멀티운용, 태영건설發 우려 커졌다
    [단독]산업은행 멀티운용, 태영건설發 우려 커졌다
    문제는 해당 증권사와 운용사들의 자금 사정도 PF 부실로 크게 고꾸라지고 있다는 점이다. 멀티에셋자산운용은 미래에셋증권의 100% 자회사다. 지난 3분기 기준 멀티에셋운용의 영업수익은 전년 동기 대비 46.8% 감소한 145억 원을 기록했다. 하이투자증권도 부동산 PF 부문을 대폭 축소하는 등 PF리스크의 파장이 당분간 이어질 전망이다. 이들 증권운용사 모두...
    2023-12-28 17:31
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