원소윤 한화투자증권 펀드 연구원은 “리스크 관리에 초점을 맞춰 안정적 수익을 달성할 수 있는 분할매수형·목표전환형·자산배분형 펀드, 채권알파형(절대수익추구형) 등의 투자 매력도가 상대적으로 높다”고 강조했다.
*용어설명:
주가연계펀드(ELF)는 펀드재산에 주가지수 또는 특정 주식의 가격등락에 따라 손익이 결정되는 증권인 주가연계증권(ELS)을...
KB자산운용은 성장주와 가치주의 투자비중을 조절하는 스타일배분형 펀드인 ‘KB락스타펀드’를 출시한다고 24일 밝혔다.
‘KB락스타펀드’는 ‘KB그로스포커스펀드’(성장주)와 ‘KB밸류포커스펀드’(가치주)에 각각 50:50 비중으로 투자를 시작해 시장 국면에 따라 투자비중을 탄력적으로 조절한다. 각 펀드별 투자 비중은 최소 20%에서 최대 80%다....
위해 펀드 내에서 적립식 투자 전략을 적용한다.
이윤학 우리투자증권 신사업전략부장은 “지수 하락시 매수 비율을 높임으로써 매입단가 분산효과와 저가 매입에 따른 평균 매입단가 하향 효과 등을 추구 할 수 있다”고 밝혔다.
대우증권도 시장 상승기에 주식ETF에 투자하고, 하락기엔 국고채ETF와 확정금리형 상품에 전환 투자하는 자산배분형 랩...
김순영 IBK투자증권 연구원은 “월지급식 펀드는 손실이 발생하면 자산이 감소하고 투자금을 스스로 거둬들이는 효과가 나타날 수 있다”며 “손실 가능성에 대해 정확하게 인지하고 접근해야한다”고 말했다.
배성진 현대증권 연구원은 “장기적인 관점에서 시장상황에 휘말리지 않고 꾸준히 수익을 내고 있는 펀드에 가입하는 것이 바람직하다”며 “돈을...
국내 채권혼합형인 ‘삼성 스마트 플랜 실버K 펀드’는 주식의 변동성에 따라 주식 편입비율을 조절하는 자산배분형 상품으로 월 지급금액 및 지급일을 자유롭게 선택할 수 있다. 또, 매월 발생한 수익금만 받는 방법과 투자금액의 연5~10% 범위내에서 일정금액 또는 일정비율로 받는 방법을 선택할 수 있다.
해외 채권형인 ‘피델리티 월지급식 아시아 하이일드 채권...
현재 이 부서는 자체 랩 상품을 운용하는 팀과 자문사와 협업으로 자문형 랩을 운용하는 팀, 자산배분형 랩어카운트 상품인 아임유(I′m YOU)를 운용하는 팀 등 3개 팀으로 나눠져 있다.
이 부서를 이끌고 있는 신긍호 부서장은 한국투신운용에서 펀드매니저 6년, 리서치 3년 등 총 9년동안 운용관련 업무를 담당했고 한국투자증권에서는 자산컨설팅부장을 역임한...
한편 두 번째로 출시될 KTB압축자산배분전환형제2호펀드는 1월 중순경부터 한국투자증권 전 지점을 통해 판매될 예정이다. 1호에 이어 2호의 경우에도 자산배분형펀드 운용에 있어 업계에서 최고의 명성을 얻고 있는 안영회 KTB자산운용 부사장(CIO)이 직접 운용을 맡을 계획이다.
복합운용형은 고객의 투자성향 및 투자 금액에 맞춰 포트폴리오를 운용해 주며 주식 이외에 국내외 채권, 상품투자 펀드 등에도 자산을 배분하는 종합자산관리 성격의 상품이다.
또 자산배분형에는 절세를 위한 '증여 플랜', 채권 중심의 보수적인 고객을 위한 '채권혼합형' 등 다양한 상품을 라인업 하고 있다.
'써프라이스 자문형 주식랩'은 투자유형에 따라 '적극적 자산배분형'과 10% 수익 달성시 조기상환이 되는 '목표상환형' 두 가지로 고객이 선택해서 가입할 수 있다. 펀드와 달리 주식 편입비의 탄력적 운용을 통해 주가 상승 시 초과 수익과 하락 시에는 손실을 최소화를 목표로 하고, 시장의 방향성 보다는 업종별, 종목별 대응전략을 통한 시장대비 초과 수익을...
대표적인 펀드로는 주식 안정성장 자산배분형, 채권형, 아시아태평양 주식안정성장 자산배분형 펀드 등이 있다.
미래에셋생명 관계자는 "이 상품은 보험의 종목뿐 아니라, 피보험자도 전환가능한 '신개념 복합(Fusion)형 변액보험'으로써 패밀리 사이클에 따라 보장이 가능한 획기적인 상품이다"라고 전했다.
대표적인 펀드로는 주식 안정성장 자산배분형, 채권평, 아시아태평양 주식 안정성장 자산배분형 펀드 등이 있다. 최대 6개의 펀드에 복수로 가입할 수 있고, 1년에 12회의 범위 내에서 펀드를 변경(적립금이전)할 수도 있다
미래에셋생명 관계자는 "이 상품은 라이프 스타일이 뚜렷한 VIP고객이 필요로 하는 안심여행 서비스, 공연·스포츠이벤트...
자산배분형 투자로 주식과 채권에 동시에 투자하며, 시세추종 투자전략을 추구하여 주식 및 채권 비율을 조절하는 것이 특징이다. 최저 가입금액이 2천만원인 임의식 상품이며, 해지수수료는 별도로 없고, Wrap fee는 연 1.0%(분기후취) 수준이다.
신한금융투자 고객자산부 기온창 부장은 “Wrap 상품은 펀드와 비교해 저렴한 수수료와 실시간으로 잔고를...
단지 상품을 제공해주는 부서가 아니라 상품을 출시하기 전부터 철저한 시장조사를 통해 상품투자전략 및 자산배분전략을 제시해 적극적인 재무컨설팅을 실시하고 있다.
실제로 올해 상반기 출시한 ‘WTI원유특별자산펀드’는 최근 유가상승에 힘입어 큰 수익을 내기도 했고, ‘목표수익 배당형 자산배분형펀드’는 위험과 수익을 동시에 고려한 상품이라는 평을...
파생상품 펀드는 자산배분형에 집중하되 절대수익률을 위한 상품들과 더불어 통화 및 해외 선물을 이용한 상품들로 다양화할 계획이라고 말했다.
문 이사는 “ETF의 경우 단순히 펀드 숫자에 집착하기보다 시장 신뢰가 우선이다”며 “실질적으로 시장에서 거래가 활발히 될 수 있으면서 정착이 가능한 장기적으로 메리트가 있는 상품들 위주로 내 놓을 계획”...
자산배분형'과 10% 수익 달성시 조기 상환 되는 ‘목표달성 상환형’ 두 가지가 있다. 랩 수수료는 선취형이 2%이고, 기본 수수료형은 가입 금액에 따라 2%~3%로 적용된다. 중도해지 수수료는 없으며, 최저 가입금액은 5천만원이다.
하나대투증권 랩운용본부 박민수 본부장은 "써프라이스 랩은 적극적인 자산배분과 유망종목에 대한 집중투자로 기존의 주식형 펀드와...
상품 유형에는 KOSPI 지수를 벤치마크로 하는 성장형과 절대수익률을 추구하는 자산배분형 두 가지가 있으며, 최저가입금액은 1억 원이다.
현대증권 이대희 고객자산운용본부장은 “적극적인 자산배분과 시장주도주에 대한 집중투자로 주식형 펀드와는 차별화된 주식투자서비스를 제공할 것”이라며 “좀 더 전문적인 자산관리를 원하는 투자자들에게...
자산배분형 펀드는 미국DC형 유입자금비중의 71%를 차지한다” 고 전했다.
일본 퇴직연금시장 역시 DC형으로의 전환, 실적배당형상품을 이용한 자산배분 등 눈에 띄는 변화가 일고 있는 것으로 분석됐다.
야마사키 슌스케 일본 기업연금연합회 조사역은 “도요타자동차와 NEC(일본전기) 등 일본 기업들이 재무부담을 최소화하고 근로자의 안정적인...
자산배분형펀드는 글로벌 자산배분펀드와 국내 자산배분펀드가 있다.
해외 자산에 투자하는 글로벌자산배분펀드는 해외주식 및 채권, 대안 자산간 분산투자를 통해 수익률을 추구한다. 주식뿐 아니라 채권, 대체(AI)자산 등에 투자하며 시장전망에 따라 편입비율을 조절한다. 또 주식포트폴리오를 통해 시장의 상승 장세에 참여하고, 채권투자로 방어적...
여기에는 혼합형펀드, 자산배분형펀드, 배당형펀드, 원자재 투자펀드, 오토시스템펀드 등이 포함됐다. 자산배분형펀드의 경우 운용사가 시장전망에 따라 탄력적으로 운용해 장기성과가 우수한 것으로 나타났으며 오토시스템펀드의 경우 대부분 혼합형펀드로 변동성이 낮고 채권투자 수익도 가능한 것으로 나타났다.