기업이 근로자 퇴직 시 지급할 퇴직급여를 미리 쌓아두어야 하는 자산(퇴직부채)을 관리하는 데에서 겪는 어려움을 해결하기 위해 출시됐다.
퇴직연금 DB적립금을 원리금보장상품 중심으로 운용해온 기업들은 원리금보장형의 금리가 임금상승률보다 낮아짐에 따라 기대수익이 퇴직부채 증가속도를 따라가지 못하는 문제를 겪어왔다....
2008년 11월 출시 이후 12년여간 금리 하락기와 상승기, 크레딧 스프레드 축소기와 확대기 모두를 겪으면서도 안정적으로 포트폴리오를 관리한 경력이 있다.
‘한국투자미국배당귀족펀드채권혼합형’은 신한은행을 통해 가입할 수 있다. A클래스는 선취판매수수료 0.8%와 연간 총보수 0.44%가 발생한다. C클래스는 선취판매수수료가 없고 연간 총보수는 0.94%다....
이내로 관리한다.
또 공모주 외의 자산은 국공채, 통안채, 금융채, 회사채(신용평가등급 A-이상) 등에 90% 이하로 투자하여 안정적인 이자 수익을 확보한다.
‘흥국 멀티플레이30공모주 펀드’는 최근 3개월 0.9%, 1년간 2.7%의 수익을 기록하는 등 안정적인 펀드 성과를 이어가고 있다. (2021년 8월 3일, C클래스 기준)
연초 이후 각종 공모주 펀드가 자금 몰이를 할 정도로...
뱅가드가 관리하는 자산 규모는 2조 달러에 육박한다. 특히 전체 포트폴리오 가운데 탄소 집약적 산업에 포함된 기업은 219곳으로, 33%에 이른다.
손튼 대변인은 “최근 들어 ESG 상품에 대한 투자자의 관심이 늘고 있다”며 “뱅가드는 기후변화 문제가 장기적인 주주 가치에 상당한 영향을 미칠 수 있다는 점을 인지하고 있다”고 말했다. 이어 “우리는 기후변화가...
강성묵 하나UBS자산운용 부사장은 “주식시장의 하락 위험을 방어하면서 스마트한 알파 수익을 추구하는 펀드로 시장의 불확실성이 커지는 시기에도 고객의 자산 관리에 도움이 되는 성과를 낼 수 있도록 운용에 만전을 기하겠다”고 말했다.
보수는 A클래스가 선취판매수수료 0.8%에 연 0.70%, C클래스는 1.0%다. 펀드는 중도 환매수수료가 없어 가입 이후...
또 펀드투자(매입ㆍ환매)를 통한 종합자산관리와 금융학습이 가능한 콘텐츠도 제공된다.
소비자와 생산자의 직접 연결로 가능한 ‘업계 최저 판매보수’라는 가격 경쟁력뿐만 아니라 다양한 콘텐츠와 MZ세대에게 익숙한 직관적 인터페이스를 구현한 게 특징이다.
한화자산운용은 ‘파인’을 통해 리테일 투자 클래스 중에서는 업계 최저 판매보수로 펀드를...
투자자의 원금손실과 수익률 감소 등에 대한 수용 정도를 감안하여 시장 변동성 확대 시 현금 비중 확대, 선물환 헷지, 적극적 자산배분을 통해 리스크를 관리한다. 최종적으로는 투자 자산에 제한을 두기보다는 시장 상황과 법인 가입자(DB형 퇴직연금)의 니즈(needs)를 고려하여 회사별 맞춤형 자산배분 포트폴리오 구축할 수 있다.
한편 국내 퇴직연금 시장은...
키움증권은 향후 온라인 자산관리 시장에도 진출하겠다는 목표다. 인공지능(AI)을 이용해 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하는 시스템을 내년 3월 오픈할 계획이다. 젊은 고객층을 겨냥한 온라인 자산관리 시장도 공략한다는 계획이다.
한편 키움증권은 12월 31일까지 ‘연말정산 준비 연금 ETFㆍ연금펀드’이벤트를 진행한다. 연금저축계좌에서 연금펀드 및...
여기에 미중 무역분쟁이 장기화 수순에 접어들면서 국내 금융 시스템의 안정성을 위협했고, 저금리·저성장 기조 역시 자산관리 불확실성을 더했다.
하지만 자본시장의 주축인 증권사와 자산운용사 등 금융투자업계 플레이어(PLAYER)들은 어려운 상황 속에서도 특유의 역동성과 순발력을 발휘해 어려움을 기회로 승화시키는 저력을 보여줬다. 개인 투자자들이 대거...
일부 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌를 제외하면 모두 확정기여형(DC)으로, 중소기업 사용자가 퇴직금을 적립하고 근로자가 직접 퇴직금 운용방법을 선택하여 관리되고 있다.
삼성자산운용은 예금과 같은 원금보장형 상품을 선택한 DC형 가입자의 퇴직연금 수익률 전망은 더욱 어둡다고 판단, 2018년 11월부터 삼성 한국형 TDF 2045, 2020을 근로복지공단에...
그는 “연금펀드의 경우 일반 투자상품들과 달리 금융사 프라이빗뱅커(PB)들이 다른 상품처럼 관리하지 않기 때문에 펀드 상품 단에서 관리돼야 한다”면서 “이 때문에 상품 자체에서 리스크 관리가 되는 것이 중요한데, 그러한 면에서 TDF 상품은 생애주기에 맞춰 위험자산과 안전자산을 적절히 투자해 적절한 대안이 된다”고 조언했다.
그가 만든 미래에셋전략배분...
수익관리가 가능하다”고 말했다.
최장원 한화자산운용 FI사업본부 본부장은 “정부 중심의 사회적 가치 및 책임투자 강조에 따라 ESG 투자에 우호적인 환경이 조성되고 있다. 국내의 경우 10월 말 기준 발행된 ESG채권은 벌써 75조 원에 육박했으며 지난 1년 사이에 발행 규모가 3배 이상 증가했다”며, “안정성을 선호하는 투자자들에게 매력적인 투자처가 될...
키움증권에서는 현재 판매중인 Ae클래스 펀드에 대하여 선취판매수수료를 받지 않고 있다. 같은 펀드를 가입하더라도 키움증권에서 가입한다면 판매사에 지불해야하는 선취판매수수료를 내지 않으므로 저렴하게 가입할 수 있는 것이다.
펀드가입은 키움 자산관리 홈페이지나 키움자산관리앱, 영웅문S(MTS)를 통해 가입 가능하며 자세한 사항은 키움금융센터로...
‘삼성 밀당 다람쥐 글로벌 EMP 펀드’는 꾸준한 소액 투자로 자산 증식을 추구하는 2040 직장인을 대상으로 하며, 기존 펀드와 달리 운용성과보고를 영상과 카카오톡을 통해 전달하는 등 디지털 사후관리에 초점을 맞춘 것이 특징이다.
삼성자산운용 관계자는 “검증된 6대 4 자산 배분이라는 투자원칙 아래에서 시장여건에 따라 투자 비중 ‘밀당’을 통한...
이 펀드는 개인 자산관리 플랫폼 ‘에임(AIM)’이 참여한 첫 공모펀드라는 점에서도 업계의 관심을 끌고 있다. 에임은 미국 월가 출신의 이지혜 대표가 이끄는 투자자문사다. ETF를 이용한 자산배분 전략을 중심으로 이 펀드의 자문을 맡게 됐다.
차문현 현대자산운용 대표이사는 “저금리ㆍ고령화 시대에 적지만 꾸준한 장기 성과를 추구하는 상품으로...
아티잰파트너스는 20년 넘게 일관된 투자철학과 프로세스를 바탕으로 다양한 투자전략에서 오랜 경험과 전문성을 축적한 운용팀, 이를 뒷받침하는 효율적 관리 시스템을 바탕으로 꾸준히 성장한 글로벌 운용사다. 총 운용자산은 약 140조원이다.
김성환 한국투자증권 개인고객그룹장은 “포스트코로나 시대에도 글로벌 성장주는 여전히 매력적인 투자처”라며...
인공지능 자산관리 기업 파운트가 자사의 펀드자문 상품이 안정적인 성과 관리를 기반으로 투자금 유입이 꾸준히 증가하고 있다고 11일 밝혔다.
금융투자협회 자료에 따르면 국내에서 판매 중인 주식형 공모펀드의 설정잔액은 파운트 펀드가 출시된 2018년 6월 64조7693억 원에서 올 7월말 현재 57조7632억원으로 11% 감소했다. 2008년 134조 원에 달했던 국내...
요리, 청소, 정리수납 등의 생활에 꼭 필요한 요소들을 알려주고, 기본적인 금융 지식과 자산 관리, 임대차 계약 등의 기초 경제 교육도 제공한다.
또, 취업정보·진로상담·인턴 기회를 제공하고, 대학생의 경우는 생활비, 장학금 등의 금융 지원도 한다. 사회에 홀로 나왔다는 정서적 부담감을 줄이기 위해 전문가 상담도 제공한다.
‘삼성 희망디딤돌’은...
이 펀드는 글로벌 채권시장의 국채, 금융채, 회사채, 전환사채 등을 투자자산으로 한다.
위험관리에도 적극적이다. 한국투자글로벌플렉스펀드는 재간접형 펀드로 노무라글로벌다이나믹채권펀드에 80~100% 범위 내에서 투자한다. 시장 상황에 따라 펀드의 투자 비중을 조절해 위험 관리에 적극 대응할 예정이다. 또 환헤지 비용이 커지거나 환율 변동이 확대되는...