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  • 신평사 피치 “韓, 가계부채보다 인구구조가 부담…내년 ‘PF 부실’ 증가할 것”
    신평사 피치 “韓, 가계부채보다 인구구조가 부담…내년 ‘PF 부실’ 증가할 것”
    금융기관 별로 보면 은행과 보험 업종이 전체 PF의 60%를 차지하지만, 증권사, 여전사(캐피탈), 저축은행에 비해 사업성이 우수하고, 자기자본 대비 부동산 PF 익스포저 비중은 크지 않은 수준이다. 한국기업평가는 저축은행의 부동산 PF 리스크를 가장 높게 봤다. 이지웅 한국기업평가 실장은 "프로젝트파이낸싱(PF) 위험에 가장 취약한 금융기관은 저축은행...
    2023-10-20 17:07
  • “삼성증권, 힘든 증권 업황 속 돋보이는 자산관리로 안정적 실적…목표가 상향”
    “삼성증권, 힘든 증권 업황 속 돋보이는 자산관리로 안정적 실적…목표가 상향”
    대한 불확실성이 존재하지만, 장기 수익을 내다보며 우량 딜 위주로 선별하는 것으로 추측한다"고 했다. 그러면서 "동사 PF 익스포저는 약 2조4000억 원으로 크지 않으며 작년과 상반기에 대부분의 충당금을 적립했다. 현재 보유 물량에 대해서 추가 부담은 적은 것으로 파악하며 브로커리지 관련 수익은 하반기에도 양호하다"고 분석했다.
    2023-10-16 08:36
  • ‘추풍낙엽’ 증권사…실적도·주가도 지지부진
    ‘추풍낙엽’ 증권사…실적도·주가도 지지부진
    특히 해외 부동산 익스포저(위험 노출액)를 포함하면 위기는 더욱 커졌다. 나이스신용평가에 따르면 국내 25개 증권사의 국내외 부동산금융 익스포저는 47조6000억 원에 달한다. 미국 연방준비제도(Fed·연준)의 고금리 장기화 우려도 주요 악재로 작용했다. 미국 장기국채 금리가 16년 만에 최고치를 찍고 국내 채권 금리도 덩달아 오르면서 증권사별 채권 운용...
    2023-10-15 18:00
  • 미래에셋증권, 적극적 주주화원정책 주가상승에 긍정적
    미래에셋증권, 적극적 주주화원정책 주가상승에 긍정적
    이어 "그러나 전체적으로 안정적인 포트폴리오를 유지하는 가운데 자본대비 부동산 PF익스포저가 크지 않고 국내 영업외 지분법평가이익 등도 지속되고 있다는 점이 긍정적"이라고 설명했다. 김 연구원은 "PBR 및 PER 각각 0.3배, 6.9배에 불과함을 감안해 투자의견 매수와 목표주가 9000원을 유지한다"라고 했다. 김 연구원은 3분기...
    2023-10-12 09:39
  • 1400원 향해 가는 환율, 산업계 '비상'… 수출기업 무조건 호재도 '옛말'
    1400원 향해 가는 환율, 산업계 '비상'… 수출기업 무조건 호재도 '옛말'
    대한항공은 원ㆍ달러 환율이 10원 상승할 경우 270억 원의 외화평가손실 등 모두 420억 원의 익스포저(위험노출액)가 발생하다. 아시아나항공은 올해 상반기 기준으로 환율이 10% 상승하게 되면 3582억8000만 원의 세전순이익이 감소한다. 항공업과 철광석 등 원료를 수입하는 철강업도 비용 증가가 걱정스럽다. 포스코, 현대제철 등 국내 철강사들은 철광석과 같은...
    2023-10-05 15:36
  • 우려 커지는 부동산PF…“중소형 증권사 건전성 부담 우려”
    우려 커지는 부동산PF…“중소형 증권사 건전성 부담 우려”
    PF익스포저(리스크에 노출돼 있는 금액, 대출채권+채무보증) 중에서 요주의이하자산과 고정이하자산은 각각 2조8000억 원, 1조1000억 원이다. ‘요주의이하자산’ 규모는 증권사들의 자산 부실화 가능성을 보여주는 주요 지표로, 신용평가 기준 중 하나로 사용된다. 반면, 올 6월말 충당금 커버리지비율(충당금/고정이하자산)은 75%, PF익스포저의 충당금...
    2023-10-03 13:42
  • “PF발 건설사 부실 가능성 낮아…신용등급 하향 기조는 장기화”
    “PF발 건설사 부실 가능성 낮아…신용등급 하향 기조는 장기화”
    그러면서 “다만, 금융기관이 PF 관련 익스포저를 축소한다면 우발채무 리스크는 높아질 수 있어 자기자본이 낮은 수준인 저축은행·캐피탈 및 대주를 특정하기 어려운 건설사 신용보강 시장성 유동화증권에 대한 리스크 관리가 필요하다”라고 지적했다. 한기평은 7월 미분양주택수가 6만3000호로 감소세를 지속하고 있지만, 추세적 반전을 예단하기 이르다고...
    2023-10-01 09:00
  • 10개 금융지주 상반기 순익 13.6조…전년비 10.1%↑
    10개 금융지주 상반기 순익 13.6조…전년비 10.1%↑
    9%) 대비 10.2%p 상승했다. 금감원 관계자는 "금리 등 외부요인 변동에 대비한 리스크관리를 강화하고 안정적 성장을 위한 사업다각화 등을 지원하겠다"며 "취약차주 및 대체투자 관련 익스포저에 대한 그룹 차원의 관리 강화 및 충분한 충당금 적립을 통한 손실흡수능력 제고를 지도하겠다"고 말했다.
    2023-09-26 06:00
  • “한국은 안 되는데”…해외 전통금융, 기관 대상 가상자산 상품 속도
    “한국은 안 되는데”…해외 전통금융, 기관 대상 가상자산 상품 속도
    펀드명은 ‘레이저 디지털 비트코인 어돕션 펀드’로, 기관 투자자에게 비트코인에 대한 직접적인 노출(익스포저)를 제공할 예정이다. 레이저 디지털은 향후에도 다른 가상자산과 관련된 상품의 출시도 계획 중인 것으로 알려졌다. 또 18일(현지시각)에는 미국 4대 투자금융회사 중 한 곳인 시티그룹이 ‘시티 토큰 서비스’ 출시를 발표하기도 했다. ‘시티 토큰...
    2023-09-25 16:25
  • 증권사 부동산PF 채무보증 잔액 23조...연체율 17%
    증권사 부동산PF 채무보증 잔액 23조...연체율 17%
    증권사들의 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 관련 익스포저(위험노출액)가 상반기 기준 23조 원에 원에 달한 가운데 연체율은 17%에 달했다. 22일 국회 정무위원회 소속 윤창현 국민의힘 의원실이 금융감독원에서 제출받은 자료에 따르면 올해 2분기 말 기준 증권사 부동산 PF 채무 보증 규모는 22조 9273억 원으로 1분기 말(21조 8562억 원)보다 1조 711억 원...
    2023-09-22 13:45
  • 보험사 투자 해외부동산 '부실 경고음' …후순위채 집중
    보험사 투자 해외부동산 '부실 경고음' …후순위채 집중
    국내 보험사의 해외 상업용 부동산 익스포저는 19조1000억 원으로 증권사의 10조7000억 원보다 높게 나타났다. 자본 대비 익스포저 부담 역시 증권사의 13.9%보다 높은 16.0%를 기록했다. 문제는 중·후순위채의 비중이 크다는 점이다. 국내 보험사의 해외 상업용 부동산 중·후순위 비중은 67%로 집계됐다. 해외 대체투자는 수익배분구조에 따라 선순위·중순위·후순위로...
    2023-09-21 05:00
  • 한기평 “증권업, 금융업권 중 부동산 PF 리스크 가장 커”
    한기평 “증권업, 금융업권 중 부동산 PF 리스크 가장 커”
    정효섭 한기평 금융2실 책임연구원은 올해 증권사 PF 익스포저가 지난해 보다는 감소한 것으로 봤다. 정 책임연구원은 “올해 3월 말 기준 23개 증권사 PF 익스포저는 24조8000억 원”이라며 “자기자본 대비로는 36% 수준으로 전년 동기 대비해서는 소폭 감소에 그친 상황”이라고 했다. 지난해 3월 말 기준 증권사 PF 익스포저는 25조4000억 원으로 자기자본 대비 40...
    2023-09-18 17:23
  • 한수일 NH아문디 CIO “채권, 내년이 더 좋다…본격적인 평가이익 실현 시작”
    한수일 NH아문디 CIO “채권, 내년이 더 좋다…본격적인 평가이익 실현 시작”
    국내 금융기관의 중국 부동산 개발기업에 대한 익스포저(노출 위험)은 대략 4000억 원 정도로 추정된다. 국내 채권시장에 중국 리스크가 경기 부진과 물가상승 두 갈래로 영향을 주기 시작하면, 한국은행의 통화정책 입지까지 축소할 수 있다. 그는 “위안화 약세에 따른 원화의 동반 약세로 인한 국내 물가 상승, 이로부터 발생하는 추가 통화긴축 가능성은 국내 부동산...
    2023-09-17 12:00
  • SK증권, 기후변화 대응 전략 담은 ‘TCFD 보고서’ 발간
    SK증권, 기후변화 대응 전략 담은 ‘TCFD 보고서’ 발간
    또한, 올해는 기후 리스크 관리 프로세스 이행을 위해 업종별 금융 배출량과 익스포저를 측정했고, 고탄소 업종까지 파악하는 등 관리체계를 더욱 고도화했고 더불어 감축 목표 이행에도 앞장서 나갈 계획이다. 아울러 SK증권은 올해 ESG위원회를 신설해 기후변화 대응 관련 지배 구조 체계를 강화했다. 자회사들과의 ESG 경영 방향과 주요 전략 과제는 시너지 추구...
    2023-09-12 15:55
  • ‘황금알’ 해외 부동산 펀드도 계륵으로[강원중도개발공사 회생신청 사건 1년]③
    ‘황금알’ 해외 부동산 펀드도 계륵으로[강원중도개발공사 회생신청 사건 1년]③
    나이스신용평가에 따르면 2분기 말 기준 증권사들의 해외 부동산금융 익스포저는 14조1000억 원이다. 관련 시장 위축이 지속됨에 따라 상반기 만기 도래 예정이었던 2조6000억 원 중 약 90%가 만기 연장됐다. 해외 부동산 익스포저의 경우 대부분이 미국과 유럽 지역 오피스 투자 형태로 구성됐는데, 나신평은 그 규모를 6조 원으로 추산했다. 한국신용평가에 따르면...
    2023-09-10 12:00
  • 미국·일본 경제, 점점 커지는 상업용 부동산 암초
    미국·일본 경제, 점점 커지는 상업용 부동산 암초
    여기에 비(非)은행 금융기관에 대한 상업용 부동산 대출이나 상업 부동산을 기초자산으로 발행된 각종 채권 인수액을 포함하면 은행들의 실제 상업용 부동산 관련 익스포저(위험노출)는 더 클 것이란 분석이 나온다. WSJ이 자체 분석한 결과 이 같은 간접 대출을 포함한 미 은행권의 전체 상업용 부동산 익스포저 3조6000억 달러로 추산된다. 이는 전체 은행권 예금...
    2023-09-07 15:39
  • 은행 대형 손실 막는다…'거액 익스포저 한도 규제' 제도화
    은행 대형 손실 막는다…'거액 익스포저 한도 규제' 제도화
    거래 상대방의 부도로 은행이 대규모 손실을 보는 것을 막기 위해 거액 익스포저(위험노출액) 한도 규제가 정식 도입된다. 다만, 주택 관련 대출에 대한 보증기관의 익스포져에 대해서는 규제를 면제한다. KDB산업은행에 대해서는 2년간의 유예기간을 두기로 했고 한국수출입은행과 외은지점, 인터넷전문은행은 적용대상에서 제외했다. 5일 금융위원회와 금융감독원은...
    2023-09-05 06:20
  • 중국 대형은행 4곳, ‘서방 제재’ 러시아에 수십억 달러 대출
    중국 대형은행 4곳, ‘서방 제재’ 러시아에 수십억 달러 대출
    중국 4대은행, 러시아 익스포저 14개월 새 4배 급증위안화, 달러ㆍ유로화 대체 통화로 위상 높이려는 의도 중국 대형은행 4곳이 우크라이나 전쟁으로 서방 제재를 받는 러시아에 수십억 달러를 대출한 것으로 나타났다. 3일(현지시간) 영국 파이낸셜타임스(FT)는 우크라이나 키이우경제대학교와 공동으로 데이터를 분석한 결과 올해 3월 말까지 14개월간...
    2023-09-04 10:31
  • [여의도 검찰 시대]② 검찰 수사에 떠는 여의도…‘다음 타깃 누구?’ 초긴장
    [여의도 검찰 시대]② 검찰 수사에 떠는 여의도…‘다음 타깃 누구?’ 초긴장
    자금세탁방지(AML) 관련 익스포저(위험 노출) 관리 현황, 자금세탁 방지 관련 내부 프로세스 등을 점검할 예정인 것으로 파악된다. 금감원, 미래에셋증권 이어 미래에셋자산운용 검사…“내부 프로세스 점검” 금감원과 검찰의 칼끝이 증권사와 운용사 등을 향하면서 증권가는 다음 대상이 누가 될 것인지를 두고 긴장감이 고조되고 있다. 미래에셋의 경우 검찰의...
    2023-09-03 15:42
  • 조영무 LG경영硏 연구위원 “中 성장률 1%p 떨어지면 글로벌 0.2~0.3%p 하락…인접국가 영향”
    조영무 LG경영硏 연구위원 “中 성장률 1%p 떨어지면 글로벌 0.2~0.3%p 하락…인접국가 영향”
    중국의 금융 기관 내지 금융시스템 전반으로 확산할 가능성은 낮게 보고 있다. ” - 중국 금융기관으로의 확산 위험 가능성을 낮게 보는 이유는 “이미 중국 금융시스템 안에서 부동산과 관련된 익스포저(위험 노출액) 측면에서 상당한 구조조정이 진행됐다. 중국 공산당이 주도해온 일련의 구조조정 과정에서 문제가 발생하고 있는 것이고. 글로벌 금융위기 때처럼...
    2023-09-03 09:50
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