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[판 커지는 TDF] 생애주기 맞춰 알아서 자산배분…노후 걱정 끝

최근 글로벌 자산운용사 JP모간의 캐서린 로이 에셋매니지먼트 은퇴전략부문 총괄 대표는 “부부가 동시에 생존한다고 가정하면 현재 65세인 한국인이 90세까지 생존할 확률이 50%를 넘어섰지만, 노후 준비는 턱없이 부족한 상황”이라며 “가계 저축률은 9% 수준에 불과하고, 퇴직연금 자산도 대부분 저축 등에 투자한다”고 지적했다. 펀드 하나로 연금투...

2018-05-01 11:25
JP모간 “한국 노령화 속도 빠르지만 은퇴준비는 부족”

그는 “은퇴 이후에도 지금과 같은 생활 수준을 유지하기 위해서는 노후자산을 위한 대비가 필요하다”면서 “하지만 한국의 가계 저축률은 9%수준에 그치고 있으며 특히 퇴직 연금자산 대부분이 원리금 보장상품에 투자되고 있어 노후자산 축적에 부족한 부분이 있다”고 지적했다. 실제 금융감독원에 따르면 한국 퇴직연금 시장은 지난해 말 기준...

2018-04-19 17:21
연금저축 월 평균 '25만 원' 수령 불과…가입자 절반 이상 월 16만 원 수령

보험 연금저축 계약당 연간 수령액이 245만 원으로 가장 낮았고, 신탁 557만 원, 펀드 610만 원 순으로 높았다. 보험을 통해 연금저축에 가입한 경우 평균적으로 월 20만 원 수준의 연금을 받는 것이다. 계약자 별로 살펴보면 대부분 연간 500만 원이 안되는 금액을 수령하는 것으로 나타났다. 연간 수령액 200만 원 이하 계약 비중은 52.3%로 가장 높았다....

2018-04-08 12:00
[벤처돌직구] 천영록 두물머리 대표 “불리오가 알려주는 투자상품… 누구든 수익 낼 수 있어요”

일반 펀드와 연금저축펀드에 특화된 불리오는 작년 한 해 13%가 넘는 수익을 올렸다. 회사 자기자본을 가지고 채권과 주식, 파생상품에 투자하는 트레이너로 6년여간 일하면서 수억 원의 연봉을 받았지만 고객에게 더 다가설 방법을 찾던 천 대표는 2014년 34세의 나이에 과감히 창업 시장에 뛰어들었다. 같은 금융 분야지만 새로운 영역에 도전해야 하는 만큼 신대륙을...

2018-03-19 10:31
KB자산운용, ‘KB온국민평생소득RIF’ 출시

상무는 “투자자 별 위험선호도와 자금운용기간 등을 고려해 주식 투자 비중이 다른 ‘KB온국민평생소득RIF20’과 ‘KB온국민평생소득RIF40’ 중 선택할 수 있다” 고 말했다. 해당 펀드는 이날부터 KB금융그룹 계열사인 KB국민은행, KB증권은 물론 펀드온라인코리아에서 판매하며 퇴직연금, 연금저축 등 연금가입자 뿐 아니라 일반투자자도 가입이 가능하다.

2018-03-06 18:26
NH투자증권, 연금저축계좌 ETF 매매 서비스 출시

NH투자증권은 지난 1일부터 연금저축계좌 가입고객이 상장지수펀드(ETF)를 매매할 수 있는 서비스를 출시했다고 밝혔다. 인버스, 레버리지 및 해외상장 ETF를 제외한 국내상장 ETF를 영업점, 홈트레이딩시스템(HTS), 홈페이지 및 모바일트레이딩시스템(MTS)을 통해 매매 가능하다. ETF의 장점은 실시간 매매가 가능하다는 것과 낮은 투자비용을 꼽을 수 있다....

2018-02-05 10:06
내년부터 주담대에 신DTI 적용…최고금리 24%로 인하

증권사, 저축은행, 우체국의 계좌정보도 계좌정보통합관리서비스 홈페이지에서 조회할 수 있게 된다. 시각장애인용 바코드, 수화 설명 등을 도입해 장애인도 예금보호제도를 안내받을 수 있게 된다. 기업의 혁신과 신생기업 육성을 활성화하는 제도도 마련됐다. 구조조정으로 유동성이 부족한 기업을 지원하기 위한 펀드가 1조 원 이상 규모로 조성된다. 우수...

2017-12-29 11:06
[연말정산] 연금저축+IRP = 연말정산 稅공제 ‘최고’

은행의 연금저축신탁, 자산운용사의 연금저축펀드, 보험사의 연금저축보험 등이 있다. 소득세를 내는 근로자나 자영업자는 연금저축상품에 가입해 연간 400만 원 한도 내에서 세액공제를 받을 수 있다. 다만 총 급여가 1억2000만 원(종합소득금액 1억 원)을 넘을 경우에는 연간 300만 원 한도로 줄어든다. 총 급여가 5500만 원(종합소득 4000만 원)을 초과하면...

2017-12-27 16:03
신한금융, 46조 자산운용 컨트롤타워 신설...김병철 부문장 내정

관련 부서에서 업무를 담당하고 있는 펀드매니저, 애널리스트 등은 150여 명가량이다. 앞으로 김 부문장은 이들을 총괄하게 된다. 신한금융은 “은행 중심의 금융그룹에서 비은행 출신이 그룹사업 부문장으로 선발된 것은 이례적인 일”이라며 “그만큼 자본시장 분야를 그룹의 신성장동력이자 핵심 사업으로 바라보는 것”이라고 했다. 이번 그룹 투자운용사업...

2017-12-27 10:49
“정부가 주도하는 스튜어드십코드 ‘年金사회주의’ 우려”

그러면서 그는 “투표 무관심, 무능력 펀드가 국제금융시장의 대세를 차지하는 현실을 고려할 때에 허상을 좇는 일일 뿐”이라며 “스튜어드십 코드는 폐기해야 한다”고 주장하기도 했다. 한편 김종석 의원은 “국민연금은 국민의 노후를 위해 비자발적으로 저축한 국민의 공유재산”이라며 “임기 5년의 정부가 국민적 합의가 없는 정책목표 실현을 위해 이를...

2017-12-21 10:36
키움증권, 연금저축계좌 통한 ETF 매매 서비스 시작

키움증권은 연금저축계좌를 통한 상장지수펀드(ETF) 매매서비스를 15일부터 시작한다고 밝혔다. 연금저축계좌를 통해 ETF 매매 시 연간 납입액 400만 원 한도에서 세액공제 혜택을 누릴 수 있다. 일반 계좌에서 ETF를 매매하게 되면 종목 건별로 과세돼 발생 손익에 대해 상계가 불가능하지만, 연금저축계좌를 통해 매매할 경우 연금저축계좌내 과세가 이연돼...

2017-12-15 14:02
[금융꿀팁] 保障性·연금저축 한 줄 추가… ‘13월의 월급’ 더 빵빵해져요

연금저축은 소득세법시행령(제40조의2)에 따라 판매되는 은행의 연금저축신탁, 자산운용사의 연금저축펀드, 보험회사의 연금저축보험을 말한다. 소득세를 납부하는 근로소득자나 자영업자는 연금저축상품에 가입할 수 있으며, 이 경우 연 400만 원 한도 내에서 납입한 보험료의 13.2%에 해당하는 금액을 연말정산 시 세액공제받을 수 있다. 퇴직연금(IRP)에 가입 시...

2017-12-13 11:23
[연말정산 稅테크] 비과세 혜택 막차 타고 연말정산 稅폭탄 ‘훌훌’

김후정 유안타증권 연구원은 “세제 혜택이 끝나면 해외주식 펀드의 매매차익과 평가차익, 환차익 등에 배당소득세 15.4%를 내야 한다”며 “투자자 입장에서는 현재 투자 가능한 절세 상품을 놓치지 말아야 한다”고 조언했다. 절세 혜택이 있는 금융상품에 대한 관심도 급증하고 있다. 개인형 퇴직연금(IRP)은 700만 원까지 세액공제가 가능하다. 연금저축은...

2017-12-05 11:05
[연말정산 稅테크] 한 살 더 먹기 전에…‘절세 연금밥상’ 차리세요’

특히 올해의 경우 지난 11월부터 연금저축계좌를 통해 상장지수펀드(ETF)에 투자할 수 있게 되면서 증권업계의 연금저축계좌 판촉활동에도 한층 힘이 실린 모습이다. ◇연금저축·IRP 가입하면 최대 700만 원 세액공제 = 증권사의 대표적인 연말정산 절세상품은 ‘연금저축’과 ‘개인형퇴직연금(IRP)’을 꼽을 수 있다. 연금저축은 매년 1800만 원까지 납입할...

2017-12-05 11:03
미래에셋대우, 업계 첫 연금저축계좌 ETF 매매

미래에셋대우가 연금저축계좌를 통한 상장지수펀드(ETF)에 투자 서비스를 시행한다. 미래에셋대우는 지난 20일 금융위원회에서 연금저축계좌를 통한 ETF 투자가 이뤄질 수 있도록 업무지침과 시스템이 마련됨에 따라 이날부터 매매 서비스를 시행한다고 23일 밝혔다. 이전에도 연금저축을 통해 ETF에 투자할 수 있었지만 ETF를 사고팔 때 증권사에 지급하는...

2017-11-23 10:39
금융권, 연금저축 세제혜택 축소 추진 강력 반발

은행권은 연금저축신탁, 증권업계 연금저축펀드, 보험업계는 연금저축보험 등으로 연금저축상품을 취급하고 있다. 연간 400만 원 한도로 납입하면 연말정산 시 최대 66만 원을 세액공제 혜택을 주는 노후 대비 상품으로 인기를 끌고 있다. 그러나 국세통계연보에 따르면 전체 근로소득자의 61.7%를 차지하는 연간소득 3000만 원 이하 저소득자 중 연금저축계좌의...

2017-11-22 11:07
연금저축에서도 ETF 투자 가능해진다

이르면 이달 말부터 세제혜택을 받는 연금저축계좌를 통해 사장지수펀드(ETF)에 투자할 수 있게된다. 금융위원회는 소비자들이 연금저축계좌로 쉽고 편리하게 ETF 투자를 할 수 있도록 유관기관 태스크포스(TF)를 구성해 관련 업무 지침을 마련했다고 20일 밝혔다. 연금저축계좌를 통해 ETF에 투자할 경우 ETF 매매 시 발생하는 위탁매매수수료를 자금 인출이 아닌...

2017-11-20 15:55
[PB의 티타임] 노후대비와 연말정산…두 토끼 잡으려면

세제 혜택 상품으로는 개인형 IRP, 연금저축펀드계좌, 연금저축신탁, 연금저축보험 등이 있다. 첫 번째로 개인형IRP의 경우 올해 7월부터 가입대상이 확대돼 공무원도 가입이 가능하다. 가입대상은 소득이 있는 개인으로 공무원 포함, 개인사업자, 회사원등이다. 납입한도는 연 1800만원 이내 전금융기관 연금계좌를 합산한다. L씨의 총급여가 5500만원 이하인 경우 IRP를...

2017-11-15 10:38
[이철환의 돈이야기] 과욕 버리는 것이 최고의 투자원칙

이런 목적에 부합하는 금융상품은 장기연금저축이나 보험상품 등이라 하겠다. 물론 보다 구체적인 투자전략은 개개인의 상황에 따라 달라질 것이다. 넷째, 안정성과 수익성에 대한 균형을 잘 살려야 한다. 이는 결국 투자 성향에 따른 투자전략의 문제이다. 우선 ‘원금보장 추구형’ 투자 성향을 가진 사람은 대개 위험에 대한 인내력이 부족하고 원금손실을 매우...

2017-11-08 14:20
삼성증권, 연금저축·IRP 신규 가입 고객 대상 ‘연금밥상 이벤트’

연금을 통해서 세액공제효과를 극대화하려면, 연금저축펀드와 개인형퇴직연금(IRP)을 모두 가입해야 한다. 총 납입한도 700만 원을 모두 채우면 최대 115만5000원의 세액공제를 받을 수 있기 때문이다. 특히 올 들어 IRP에 처음 가입할 수 있게 된 자영업자, 공무원, 교직원은 연말 전에 가입하는 것이 좋다. 삼성증권은 연금저축 또는 IRP 계좌를 신규 개설하고, 월...

2017-11-01 15:17

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