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은행 ISA 수익률 29일 공개…대규모 머니무브 시작되나

상품별로는 초고위험 MP의 수익률이 0.23~4.92%, 고위험 0.1~5.01%, 중위험 0.4~2.42%, 저위험 0.34~1.81%, 초저위험 0.28~1.16% 수준이다. 증권사의 운용 능력과 국내외 경제 사정에 따라 수익률이 차이를 보였다. 금융권에는 은행들의 일임형 ISA 수익률이 공개되면 증권사들보다 전반적으로 낮은 수준을 보일 것이라는 관측이 많다. 은행권은 고위험군을 중심으로...

2016-07-26 09:29
이지수 위펀딩 대표 “개인투자자에게도 안정ㆍ정확한 부동산 투자 서비스 제공돼야”

20일 서울 강남 테헤란로 대치동 본사에서 만난 이 대표는 “부동산 투자 시장만큼 정보가 비대칭인 곳은 없다”며 “기관투자자들의 경우 투자전략기법에 맞춰 우량 부동산 상품 투자로 상당한 수익을 얻지만 대다수의 개인투자자들은 이 같은 정보를 제공받지 못하다보니 고위험·저수익 시장에서 플레이를 할 수 밖에 없다”고 말했다. 이 같은 시장구조에 대해...

2016-07-20 10:49
‘고객 투자성향’ 묻지도 따지지도 않고… ISA 실적 쌓기만 바빴던 은행들

그러나 이는 어디까지나 투자경험이 풍부한 고객을 위해 마련된 예외적 제도인 만큼 펀드나 파생결합증권 같은 고위험 상품이 담길 수 있는 ISA 가입자를 받을 때는 투자성향 분석을 제대로 하는 것이 원칙이라고 전문가들은 지적한다. 박용진 의원은 “투자성향 분석을 편법으로 비켜간 것이 당장 고객의 손해로 이어지는 것이 아니더라도 투자자 보호라는...

2016-07-13 11:05
금감원, ELS ‘투자 숙려기간’·‘투자위험 분류 기준’ 만든다

민 부원장보는 “투자위험도 기준이 실제 위험을 적절히 반영하지 못하면 상대적으로 안정성향인 투자자에게 고위험상품이 권유될 가능성이 있다”며 “파생결합증권 대상으로 우선 도입하고 다른 복합구조 상품으로 확대할 것”이라고 설명했다. 이외에도 연령을 기준으로 획일적으로 운영한 고령투자자 보호방안을 개선해 독자적인 판단이 어려운 금융취약자로...

2016-07-04 13:43
증권사 ISA 수익률 공개, 누가누가 잘했나?…HMC투자증권 1위

HMC투자증권의 초고위험군 상품인 ‘고수익 추구형 A1(선진국형)’이수익률 4.92%를 기록한 것. 이에 대해 권지홍 HMC투자증권 상품전략팀 이사는 “1분기 시장 상황과 절세효과에 초점을 맞춰 국내 자산보다는 해외 자산 중심의 포트폴리오를 구축한 점이 수익률 차별화로 나타났다”며 “앞으로도 지속적으로 변화하는 시장환경에 맞춰 적절한...

2016-06-30 15:28
[알기쉬운 보험 이야기] 민원왕 오른 ‘변액보험’

이에 따라 저위험 선호자는 고위험 펀드 선택과 변경을 제한받게 된다. 변액상품에 대한 수익률, 해지환급률 등 공시도 확대된다. 계약자는 변액보험 상품별 펀드실적, 납입보험료 대비 실제 수익률, 해지환급률 등을 확인하고 가입할 수 있게 된다. 이는 기존 묻지마식 변액상품 판매 관행을 억제하는 데 일정 부분 기여할 것으로 보인다. 다만, 일각에서는...

2016-06-29 11:10
내년 하반기 대체거래소 나올까… 자본법 시행령 개정 완료

대해 원칙적으로 금지됐던 증권사와 자산운용사 간 임직원 겸직과 파견 허용 범위도 확대된다. 증권사에 전문사모펀드 겸영을 허용한 상황에서 장애 요인을 해소하기 위한 조치다. 이 밖에 공매도 잔고 대량 보유자에 대한 공시제도가 규정에 반영됐다. 주가연계증권(ELS)과 조건부자본증권 등 고위험 금융투자상품 관련 내부통제기준은 내년 1월 1일부터 적용된다.

2016-06-23 06:37
변액보험 펀드주치의 도입 등 변액보험 불완전판매 막는다

이에따라 저위험 선호자는 고위험 펀드 선택과 변경을 제한받게 된다. 변액상품에 대한 수익률, 해지환급률 등 공시도 확대된다. 계약자는 변액보험 상품별 펀드실적, 납입보험료 대비 실제 수익률, 해지환급률 등을 확인하고 가입할 수 있게 된다. 이런 정보들은 보험협회와 보험사 홈페이지에 공시될 전망이다. 변액보험 상품의 표준 내용(상품구조, 소비자 유의사항...

2016-06-20 12:00
[카드뉴스 팡팡] 자산관리전문가들이 말하는 ‘알짜 투자법’은?

절세효과 높이려면 고위험, 고수익 상품을 편입하는 게 유리” ▲ 임혜영 우리은행 신청담지점 팀장 원금 손실 해외펀드로 증여세 줄이는 방법은? “손실이 난 해외주식 투자전용 계좌로 성년자녀의 결혼, 부동산 취득용 자금, 미성년 자녀의 유학비용 준비 등으로 증여하면 증여세 감세효과 낼 수 있어“ ▲ 조현수 우리은행 WM자문센터 자산관리컨설팅 팀장...

2016-06-09 16:43
고위험상품 불완전판매 대우증권…법원 “투자중개만으로 운용사와 같은 책임”

장밋빛 전망을 내세워 고위험 상품을 투자중개한 증권사도 상품운용사와 똑같은 책임을 져야 한다는 판결이 나왔다. 서울고법 민사16부(재판장 배광국 부장판사)는 강모씨 등 투자자 11명이 대우증권을 상대로 낸 손해배상 청구소송에서 원고 일부 승소 판결했다고 1일 밝혔다. 판결이 확정되면 대우증권은 강씨 등에게 총 12억7000만여원을 물어줘야 한다....

2016-06-01 16:51
금감원, 모집인 무분별 영업관행 개선…저축銀 고금리 대출 유도 차단 등

금감원은 고위험군에 대해서는 심층적인 해피콜을 실시하고 중요 사항은 서술형(구체적인 답변을 요구)으로 전환하는 방안을 추진할 계획이다. 보험업계와 공동TV를 구성해 해피콜 차등화 방안을 논의할 방침이다. 아울러 금감원은 △소비자의 오인을 유도하는 상호사용 제한 △홈페이지·광고 등에 대출모집법인 표시 의무화 △대출모집인에 대해 금융업법상의...

2016-06-01 12:00
아이 위한 적금·보험 눈길… 백화점 10% 할인카드 ‘쏠쏠’

◇ 부산·경남銀·광주銀, ISA 일임형 잇따라 출시=부산은행과 경남은행을 비롯해 광주은행은 ISA(개인종합자산관리계좌) 일임형 상품을 잇따라 출시했다. 부산은행 일임형 ISA는 저위험, 중위험, 고위험 등 투자성향별로 △안정추구형 △위험중립형 △적극투자형 각 2종 총 6개의 모델포트폴리오를 제공하고, 경남은행은 여기에 안정형 1종을 추가한 7종의...

2016-06-01 11:00
BNK 일임형 ISA 출시..지방은행 경쟁 본격화

부산은행 일임형 ISA는 저위험, 중위험, 고위험 등 투자성향별로 △안정추구형 △위험중립형 △적극투자형 각 2종 등 총 6개의 모델포트폴리오를 제공하고 경남은행은 여기에 안정형 1종을 추가한 7종의 모델포트폴리오를 제공한다. 두 은행은 각 모델별로 최적의 분산투자를 위해 펀드 수익률, 펀드운용의 안정성, 펀드 규모, 앞으로 예측되는 성과 등을 분석해...

2016-05-30 09:33
‘안정’ 투자자가 고위험상품 투자…투자자 책임 강화된다

그러나 이번 개선안에서는 고위험상품에 대한 권유 없이 고객이 스스로 선택할 수 있도록 ‘투자성향 부적합 상품 판매 가이드라인’이 새로 마련된다. 판매사 직원은 먼저 특정 상품을 권유할 수 없고 고객에게 판매중인 펀드의 목록만 제시할 수 있다. 고객이 상품목록 중 특정 상품에 대해 문의하면 이에 대해 답변만 가능하다. 바뀐 부적합 확인서에는 투자시 원금...

2016-05-03 13:25
[40대 재테크 상품] 신한금융투자, ISA신탁·ISA랩

이 상품은 신한금융투자의 자산운용 전문가들로 구성된 상품전략위원회를 통해 포트폴리오를 구성했다. 또 포트폴리오 위험도별 수수료 체계를 도입, 비용구조를 단순화한 것이 특징이다. ISA랩은 총 6개의 모델 포트폴리오를 제시한다. 신한금융투자의 모델포트폴리오는 먼저 투자자의 위험성향에 따라 3단계로 나뉜다. 고위험 포트폴리오는 국내주식형펀드...

2016-04-26 11:10
농협은행 일임형 ISA 경쟁 가세… 22일부터 판매

모델 포트폴리오별로 머니마켓펀드(MMF), 국공채 등 안정자산을 포함했으며 고위험형 모델포트폴리오에는 국·내외 채권부터 주식까지 다양한 자산을 포함하고 있다. 야정수 NH농협은행 일임형 ISA팀장은 "NH농협은행의 일임형 ISA는 안정성과 수익성을 동시에 추구할 수 있도록 설계했으며 낮은 수수료를 책정해 고객의 수익률을 높일 수 있도록 노력했다...

2016-04-21 16:15
하나은행, ISA 출시 연기 속앓이

이달 중엔 글로벌 자산운용사와의 전략적 업무제휴를 통해 글로벌 자산배분전략을 공유하고 맞춤형 전략상품을 공동 개발할 예정이다. 기업은행은 초고위험을 판매 대상에서 제외하고, 투자 성향별로 모델포트폴리오를 일반형인 스마트형과 추가 수익을 추구하는 플러스형으로 나눴다. 다만 우려와는 달리 큰 타격이 되지 않을 것이란 관측도 나오고 있다....

2016-04-12 08:48
신한銀, ‘모닝스타’ 제휴 일임형 ISA 출시…초고위험 상품 제외

신한은행 일임형 ISA 상품은 고위험, 중위험, 저위험 등 세 가지 투자성향에 대해 각각 '적극형'과 '보수형'으로 나누고, 초저위험군까지 총 7개의 모델포트폴리오를 제공한다. 아울러 우선 펀드 및 성장지수펀드(ETF) 상품 중심으로 편입하고 향후 파생결합증권 등 다양한 상품으로 확대할 예정이다. 신한은행은 오는 15일 일임형 ISA의 비대면(인터넷, 모바일) 가입...

2016-04-11 16:14
[증권사 절세상품] 유안타증권, 초과수익 캐시백으로…비과세 효과 5배

금융상품에 직접 투자하기를 원하는 고객이 주요 대상이다. 반면, 일임형은 회사가 제시한 여러 포트폴리오 중에 하나를 선택하는 방식으로 전문가에게 투자를 일임하고자 하는 고객이 주요 대상이다. 개인종합자산관리일임계좌는 모델포트폴리오의 위험도에 따라 초저위험 등급인 이자소득형, 저위험 등급인 채권혼합형A와 채권혼합형B, 고위험 등급의...

2016-03-29 11:09
[증권사 절세상품] 현대증권, 수수료 0.1%…고객 수익 최우선

현대증권은 ISA 출시와 함께 신탁형 ISA 보수를 무료로 책정하고 일임형 ISA 상품수수료를 모델포트폴리오(MP) 유형별로 초저위험형 0.1%, 저위험형 0.2%, 중위험형 0.5%, 고위험형 0.6%의 낮은 수준으로 책정했다. 현대증권의 오랜 자산관리분야 노하우가 고스란히 담겨있긴 운용 시스템을 통해 투자자 개별 성향별로 적합한 모델포트폴리오를 구성하고 있다고 회사...

2016-03-29 11:06

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