내달 1일부터 새로운 퇴직연금 수수료 부과 체계가 시행된다. 중소기업 등에 감면 혜택이 제공되고, 디폴트옵션을 운용 중인 IRP 계좌에는 운용 손익이 연계되며, 제공한 업무에 따른 비용이 수수료 산정에 고려된다.
새로운 수수료 부과 체계의 주요 내용은 3가지다. 먼저 금융기관은 중소기업 등에 실질적으로 수수료 부담을 낮추는 감면 혜택을 제공한다. 적립금이...
혜택이 적용되는 상품은 ‘삼성 밀당 다람쥐 글로벌 EMP 펀드’(3등급, 다소 높은 위험)와 ‘삼성 평생 알아서 투자해주는 채권 EMP 펀드’(4등급·보통 위험)이며, 일반 클래스(A·Ae·C·Ce), 연금 클래스(C-P·C-Pe)를 대상으로 신규 가입 이벤트가 진행된다.
이벤트 기간 중 100만 원 이상 가입한 고객(1인 1계좌)에게 가입 금액에 따라 모바일 문화상품권이...
연금계좌 내 투자가 가능한 것도 장점이다.
김승현 한투운용 ETF컨설팅담당은 “ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H) ETF는 현물형 구조의 상품이라는 점에서 합성형 대비 투자자 실부담비용이 상대적으로 저렴하다”고 말했다. 이어 최근 일본은행(BOJ)가 17년 만에 금리 인상을 결정한 만큼 엔화 약세 추세는 진정될 것“이라며 ”엔화...
매일 이자가 쌓이는 구조로 운용돼 연금계좌뿐 아니라 세제 지원 확대가 예고된 개인종합자산관리계좌(ISA)에서도 활용도가 높다.
김정현 신한운용 김정현 ETF사업본부장은 “SOL 초단기채권 액티브 ETF는 상장 이후 꾸준히 국내 파킹형 ETF 중 최상위권의 만기 기대수익률(YTM)을 유지하고 있어 개인투자자와 은행고객의 선호도가 특히 높다” 며 “주식...
‘신한 MyPB 멤버스’ 가입조건은 신한투자증권 고객등급인 ‘신한 Tops Club 클래식’ 이상이며, 장기 관리가 필요한 개인형퇴직연금(IRP), 확정기여(DC), 개인연금 및 개인종합자산관리계좌(ISA) 가입고객을 대상으로 무상 제공한다.
MyPB 멤버스 제공 서비스는 3가지가 있다. 먼저, ‘My핫라인 서비스’는 지정된 디지털 고객을 전담하는 MyPB에게 유선과 쪽지로 대기...
거래 요건은 위탁·연금저축·ISA 계좌를 통해 월별 현대차증권이 지정한 해당 투자 상품을 거래한 경우에 해당한다. 월별 요건은 변경될 수 있으니 매달 현대차증권 MTS(모바일트레이딩시스템)에서 확인이 필요하며 정규 시즌 진행 상황에 따라 이벤트 일정은 변동될 수 있다.
대상자 중 각 회차에 해당하는 기간 안에 매월 KIA타이거즈의 합산 승수를 맞힌...
NH연금엔대출의 대상은 4대 공적연금을 3개월 이상 농협은행 계좌로 수령하는 개인이다. 영업점 방문 없이 NH스마트뱅킹앱에서 스크래핑을 통해 소득서류를 제출해 즉시 대출실행이 가능하다.
대출한도는 100만 원 이상 최대 5000만 원으로 중도상환해약금은 면제된다. 우대금리는 최대 0.5%포인트(p)로 최저금리는 연 5.21%다.
심현섭 개인고객부 부장은 “연금...
“상대적으로 매력적인 시가배당률을 자랑하는 월배당 ETF인 만큼 매월 안정적 현금을 창출하고자 하는 월배당 투자자에게 적합하다”고 말했다.
그러면서 “특히 세제 혜택이 있는 퇴직연금 계좌(DC/IRP)에서 적립금의 100%까지 투자 가능한 안전자산으로 분류되기 때문에 연금계좌와 가장 큰 시너지가 날 수 있는 상품이라고 생각한다”고 덧붙였다.
김찬영 KB운용 ETF사업본부장은 “개인·퇴직연금 계좌에서 미국 대표 지수에 투자하기 위해서는 선물이 아닌 현물지수에 투자하는 상품이 적합하다”며 “특히 장기 적립식 투자를 하는 경우 보수 등 비용 차이가 장기 성과에 큰 영향을 줄 수 있어 유사 상품들의 비용을 꼼꼼히 비교해 보는 것이 좋다”고 말했다.
추종하는 만큼 파킹형 투자자들에게 조금 더 좋은 조건의 수익을 제공하고 있다”며 “개인투자자분들이 누적 순매수 5000억 원을 기록할 만큼 파킹형 ETF의 장점과 활용법에 대해 익숙해진 단계로, 다양한 투자 수요에 맞게 일반 주식투자자는 물론 연금계좌 보유자까지 스마트 투자자들의 자금 유입이 꾸준히 확대될 것으로 예상한다”고 말했다.
처음 증권계좌를 개설하는 대학생, 사회초년생 등을 대상으로 신용융자 거래 시 유의사항, 연금저축 등 활용법, 연말정산 절세 가이드 등을 담은 콘텐츠를 발송한다.
금융교육의 접근성 향상에도 나선다. 금융당국은 유튜브, 인스타, 웹툰 등 청년들이 주로 이용하는 채널 및 다양한 인플루언서와의 협업을 통해 금융교육의 경로와 접점을 확대해 나갈 계획이다.
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한유진 미래에셋운용 전략ETF운용본부 매니저는 “리츠 시장 회복 기대감과 월배당 ETF의 인기로 TIGER 리츠부동산인프라 ETF에 대한 관심이 높아지고 있다”며 “투자자들의 수익률 제고 차원에서 총보수를 인하하게 됐고, 앞으로 더욱 수수료 부담 없이 연금 계좌 등을 통해 장기 투자할 수 있을 것으로 기대한다”고 말했다.
또 개인종합자산관리계좌(ISA)와 개인연금 계좌에서 100%, 퇴직연금 계좌에서 70%까지 투자할 수 있다. 이처럼 뛰어난 배당 매력과 해외 월배당 상품 대비 절세 혜택을 갖추고 있다는 점이 개인투자자들을 KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF로 이끌었다고 KB운용 측은 보고 있다.
김찬영 KB운용 ETF사업본부장은 ”KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF는 코스피200 종목에서...
ACE 엔비디아채권혼합블룸버그는 연금계좌에서 투자 가능하다. 현행법상 퇴직연금이나 개인연금 등 연금계좌에서는 개별 종목 투자가 불가능하지만, 채권을 70% 편입한 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그는 100%까지 담을 수 있다. 해당 ETF를 장기투자 목적 연금계좌에서 투자하면 엔비디아 변동성은 낮추면서도 성장 수혜를 누릴 수 있다.
김승현 한투운용...
이는 전체 운용사 연금계좌로 유입된 1조 3488억 원의 22%를 넘게 차지하는 수치로, 운용사 중 1위다.
연금 투자자들의 장기적 투자 수요에 맞도록 반도체와 인공지능(AI), 인도 시장에 투자하는 주식형 펀드와 이머징, 미국 국채에 투자하는 채권형 펀드 등 다양한 해외 상품 라인업이 높은 성과를 기록한 영향이라고 삼성운용 측은 보고 있다.
펀드 중 연금계좌에...
회사가 매달 근로자의 퇴직연금 계좌에 납입해 주는 돈을 부담금이라고 하고, 이미 계좌에 쌓여 있는 돈을 적립금이라고 한다. 이때 규모가 커진 적립금은 주식 비중이 낮은 TDF에 투자하고, 매달 납입되는 부담금은 주식 비중이 높은 TDF에 투자하는 식이다. 이렇게 하면 목돈은 안정적으로 관리하면서 부담금을 활용해 적립식 투자 효과를 얻을 수 있다.
확정기여...
특히 세제 혜택이 있는 퇴직연금 계좌(DC/IRP)에서 적립금 100%까지 투자 가능한 안전자산으로 분류돼 연금 계좌와 가장 큰 시너지가 날 수 있다.
김정현 신한운용 ETF사업본부장은 “현재 9개사가 50개 이상의 상품을 운용 중인 월배당 ETF 시장은 5조5000억 원 규모로 연초 이후에만 1조 7000억 원 이상 증가했다“며 “국내 주식, 해외 주식, 국내 채권...
검색결과 글로벌 금융회사가 최근 연금형 달러 펀드를 출시했다는 기사가 있고, 블로그와 지식인에는 해당 펀드 투자로 이익을 얻었다거나 국내펀드 대비 강점이 있다는 내용에 2000만 원 투자를 결정했다.
해당 펀드 투자금은 금융회사와 무관한 개인계좌로 입금하도록 돼 있었으나 블로그에서는 로컬 에이전트의 가상계좌로 입금하라는 안내를 읽은 A 씨는 의심 없이...
안전자산으로서 퇴직연금(DC·IRP) 계좌에서 투자 제한 없이 100% 투자할 수 있다. 최근 분배금 지급 주기를 월 단위로 변경해 매월 일정한 수준의 현금 흐름을 만들 수 있다.
김규연 한화자산운용 ETF운용팀 매니저는 “밸류업 프로그램은 기업들의 자발적인 참여를 유도하기 때문에, 사회적 인식을 중요시하는 대기업과 금융기업들의 참여 가능성이...
최근 안정적 노후준비를 위해 퇴직연금에 관심을 갖는 투자자가 늘어나며 퇴직연금계좌에서의 적극적 펀드 투자가 이어지고 있다. 인플레이션 상황이 낮아질 기미가 보이지 않아 보다 나은 성과를 기대할 수 있는 채권혼합형 상품으로 투자자 자금이동이 일어나고 있다.
신한삼성전자알파펀드는 ‘삼성전자+채권투자’ 콘셉트로, 주식은 삼성전자 단일 종목에만...