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태영건설發 위기 확산 우려…건설·부동산 부실지표, 5~6년來 '최악'

15일 한국은행이 국회 기획재정위원회 소속 양경숙 더불어민주당 의원에게 제출한 '금융업권별 건설·부동산업 기업대출 현황' 자료에 따르면 작년 3분기 말 기준 전체 금융권의 건설·부동산업 대출 잔액은 608조5000억 원으로 집계됐다. 이는 전년 동기(580조8000억 원)보다 4.8% 늘어난 것으로, 3분기 기준 역대 최대 기록이다. 건설업과 부동산업 각각 대출...

2024-01-15 14:53
황금알 낳던 ‘해외부동산 투자’ 무더기 손실 우려[2024구조조정의 시간/탐욕의 역습]②-1

해외부동산 공모펀드 설정액 1년새 3000억 줄어공모펀드 57개 평균 수익률 최근 1년간 11.39% 감소미국 상업용 오피스 4분기 공실률 19.6%…역대 최대올해 만기 돌아오는 펀드 물량 11.6조…손실 우려 커져증권사, 충당금 적립에 실적 부진…대거 구조조정 나서해외부동산 공모펀드, 2018년 이후 개인 2.7만명에 1조 판매 “선진국에서 상업용 부동산 대출의 부실화...

2024-01-15 11:09
“‘부실 뇌관’ 해외 부동산 방치하다 PF꼴 난다”[구조조정의 시간/탐욕의 역습]②-2

금융투자업계에서는 손실이 우려되는 해외부동산 펀드를 두고 리파이낸싱 펀드를 조성해 부동산 경기가 회복되기 이전에 만기가 다가오는 선순위 대출 일부를 갚고 만기 재연장을 추진하자는 의견이 모였으나 논의가 진척되지 않고 사실상 무산된 상태다. 일각에서는 부동산 PF에 비해 규모가 작은 해외 부동산 대체투자를 등한시하고 있다는 불만 섞인 목소리가...

2024-01-15 11:08
태영건설 실사 나선다…채권단-PF대주단 이견조정 위원회 가동

부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 사업장별 처리 방안을 확정하는 실사 과정에서 채권단과 PF 대주단 사이 의견 차이에 대비해 이견 조정 장치인 '공동 운영위원회'도 가동될 방침이다. 14일 금융권 및 금융당국에 따르면 태영건설의 주채권은행인 KDB산업은행은 이달 11일 워크아웃 개시가 결정된 직후 실사 법인 선정을 위한 제안서(RFP)를 회계업계 등에 발송했다. 내주...

2024-01-14 12:39
요동치는 韓경제 ‘불의 고리’[2024구조조정의 시간]①

14일 건설산업연구원에 따르면 지난해 말 기준 국내 부동산 PF 대출잔액 규모는 130조 원 중반으로, 이 가운데 부실 가능 규모는 최대 70조 원 이상으로 추정된다. 지난해 9월 말 기준 전체 PF대출 연체율은 2.4%이나 저축은행과 증권사의 PF대출 연체율은 각각 5.6%, 13.9%에 달한다. 태영건설 사태를 계기로 옥석가리기가 본격화될수록 금융권 내에서는 저축은행과...

2024-01-14 10:47
저축은행부터 태영건설까지…부동산 PF의 저주[2024구조조정의 시간/불의고리 PF]①-1

IMF는 “한국의 경우 PF 대출은 자금 구조가 취약하고 만기 불일치도 상당하다”며 “한국 PF 대출 연체율이 정점에서 더 오를 가능성은 낮지만 부동산 가격 하락 등 역풍이 계속되고 있어 위험 요인이 있다”고 지적했다. IMF는 지난해10월에도 “비은행 금융기관을 모니터링하고 건전성을 규제해야 한다”고 했다. 잇따른 경고에 정부와 한은, 금융 당국도 국내 PF...

2024-01-14 10:47
“금융업 부동산 PF‧가계부채 위험요인 산적…경영혁신 필요”

자영업자 대출, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF), 해외 대체투자 등이 주요 위험 요인으로 작용할 것으로 전망했다. 13일 류창원 하나금융경영연구소 연구위원이 최근 발표한 ‘위험관리 속 경영혁신을 모색하는 금융업’ 보고서에 따르면 올해 국내 금융산업은 저성장 및 고금리 장기화로 업황이 다소 둔화될 전망이다. 은행업은 대출 성장 둔화에도 불구하고 잔존하는...

2024-01-13 08:00
[김범근의 슬금생] 금리 인하 시그널? 새해 내 대출... 고정ㆍ변동금리 무엇이 유리할까

때문에 대출금리 하락폭은 제한적일 수 밖에 없을 것"이라고 예상했습니다. 이창용 한은 총재는 전날 금리인상 필요성은 없다면서도 조기 금리 인하는 힘들다는 입장을 피력했습니다. 그는 "적어도 6개월 이상은 기준금리 인하가 쉽지 않을 것"이라며 "금리 인하는 경기를 부양하는 효과보다 부동산 가격 상승 기대를 자극하는 부작용이 더 큽니다...

2024-01-13 08:00
내수 부진 韓성장 제약 우려…"기준금리 서서히 낮춰야"

또 다른 내수 부문인 건설투자에 대해 정부와 KDI는 부동산 경기 하강, 건설수주·착공 부진 등으로 전년보다 각각 1.2%, 1.0% 감소할 것으로 예측했다. 다만 설비투자는 고금리 장기화에 따른 부진한 흐름이 지속되겠지만 기저효과, 완만한 수출 회복 등으로 전년보다 각각 3.0%, 2.4% 늘어날 것으로 내다봤다. 정부와 KDI는 민간소비와 건설투자 중심의 내수 둔화를...

2024-01-13 07:00
태영건설 워크아웃 개시…중소형 캐피털사 불안감↑

금융감독원에 따르면 지난해 9월 말 기준 OK캐피탈의 부동산 PF 대출 고정이하여신비율은 9.5%이다. DB캐피탈도 4%를 기록하며 전년 동월(1%) 대비 급증했다. 캐피털업계는 태영건설 사태로 인한 리스크 여파에 대해 공식 입장을 내놓기도 했다. 여신금융협회는 “캐피털 부동산 PF 시장은 충분히 감내할 수준으로 재무건전성이 개선되고 있다”며 “지난해 9월 말...

2024-01-13 07:00
금투세 폐지에 재건축 완화까지…尹, '민생'으로 쌍특검 정면 돌파

연체한 대출 금액을 전액 상환하는 서민·소상공인 최대 290만 명에 대해 연체기록을 삭제해주는 '신용사면'을 추진하기로 했다. 10일 민생 토론회에서는 노후신도시 재개발이 예정된 경기 고양시를 방문해 재개발·재건축 규제 완화와 다주택자 중과세 철폐 등 파격적인 부동산 대책 기조를 공개하기도 했다. 윤 대통령은 이날 "우리 정부는 재개발·재건축 규제를...

2024-01-12 14:13
태영건설 워크아웃, 실사기간 열악한 '부동산PF' 정리

부동산 PF 구조상 시행사는 인허가 등이 진행된 이후 착공 시점에 받는 대출금인 본 PF로 브릿지론을 상환해야 한다. 하지만 분양가 하락 등으로 PF 시장 자체가 침체해있어 본 PF도 자금 조달이 쉽지 않기 때문이다. 브릿지론은 개발 사업 초기 토지 매입 잔금 등을 위해 대출받는 자금이다. 사업성과 공사진척도가 떨어지는 브릿지론 사업장에 대해서는 대주단과...

2024-01-12 11:15
“리츠, 리파이낸싱 이슈 일단락…성장성 돋보일 것”

신영증권이 올해 리츠(REITs‧부동산투자회사)가 리파이낸싱(차환) 리스크 해소 등으로 성장이 기대된다고 전망했다. 12일 박세라 신영증권 연구원은 “올해 국내 리츠의 주가 리레이팅을 기대한다”며 “이는 기준금리 인하에 따른 수익성 개선과 배당매력도 증가 리츠 자산 다변화 기회 확대 주주가치 제고 등에 기인한다”고 했다. 박 연구원은 “2022년부터 시작된...

2024-01-12 08:40
은행권 “추가 충당금 어쩌나”…태영건설PF 영향 일파만파

장기차입금에는 일반·시설자금 대출과 함께 부동산 PF 대출이 포함된다. 은행별로는 주채권은행인 산업은행이 PF 대출 1292억 원과 단기차입금 710억 원 등 2002억 원으로 가장 많은 채권을 보유했다. 이어 국민은행은 PF 대출 1500억 원과 단기차입금 100억 원 등 1600억원, 기업은행은 PF 대출 997억 원, 우리은행은 단기차입금 720억 원을 각각 빌려줬다. 신한은행은 PF...

2024-01-11 18:00
290만 명 연체 기록 삭제...'취약계층 재기 VS 성실 상환자 역차별'

당정이 서민과 소상공인의 대출 연체기록을 삭제해주는 '신용대사면'에 합의했다. 과거 국제통화기금(IMF) 외환위기가 이어지던 2000년 1월(32만 명)과 2001년 5월(102만 명), 코로나19가 한창이던 2021년 8월(228만 명) 이후 네 번째다. 이번 대규모 신용사면은 코로나19 후폭풍과 고금리, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)사태 등 경제 여건이 녹록지 않다는 반증이다....

2024-01-11 16:53
세금 깎아준다지만…씻기지 않는 '미분양' 우려

김인만 김인만부동산연구소장은 "세금 몇백만 원 때문에 집을 더 산다고 기대하기 어렵다"며 "단순히 세금을 깎아주는 것 말고 건설사의 최소 10% 이상 분양가 할인, 분양 이익을 공유하는 금융권의 중도금 무이자 대출 등이 더해져야 미분양 주택에 관한 관심을 끌어낼 수 있을 것"이라고 말했다. 그러면서 "현재의 대책만으로는 미분양 문제를...

2024-01-11 15:39
"금융 고수는 어디에 투자하나"…핀크, '오늘의 투자소식' 서비스 개시

핀크는 투자소식을 시작으로 대출, 소비, 부동산으로 정보 제공 영역을 확대하고, 추후 유저들이 주제별로 토론할 수 있는 장도 마련해 커뮤니티 측면을 더욱더 강화할 계획이다. 조현준 핀크 대표는 "리얼리 이용자들이 가장 궁금해하는 투자 고수들의 투자소식을 받아볼 수 있는 서비스를 준비해 이용자들의 슬기로운 투자 전략 수립을 도울 예정"이라며...

2024-01-11 15:13
[종합] 이창용 총재 “금리인하 논의 시기상조…부동산PF, 한은 나설 때 아냐”

이 총재는 “이번 정부가 부동산 가계대출을 GDP 대비 비율로 늘어나지 않게 하고 나간다면 상당한 정도 칭찬받아야 한다고 생각한다”면서 “GDP 대비 (가계부채 비율이) 100% 이하로 가겠다고 선언한 것 자체가 작은 것은 아니라고 생각한다”고 언급하기도 했다. 다만 이 총재는 올해부터 시행하는 신생아 특례대출에 대해서는 DSR(총부채원리금상환비율)에 대한...

2024-01-11 14:53
[종합] 한은 금통위, 1년 째 기준금리 3.50% 유지…“물가 여전히 높은 수준”

금융안정 부문에서는 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)를 짚었다. 금통위는 “가계대출은 주택관련대출의 증가세가 이어졌으나 기타대출이 감소하면서 증가규모가 큰 폭 축소됐다”며 “주택가격은 수도권과 지방 모두에서 하락 전환하였으며 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF)과 관련한 리스크는 증대됐다”고 진단했다.

2024-01-11 10:56
[전문] 한국은행 금융통화위원회 1월 통화정책방향 의결문

가계대출은 주택관련대출의 증가세가 이어졌으나 기타대출이 감소하면서 증가규모가 큰 폭 축소되었다. 주택가격은 수도권과 지방 모두에서 하락 전환하였으며 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF)과 관련한 리스크는 증대되었다. 금융통화위원회는 앞으로 성장세를 점검하면서 중기적 시계에서 물가상승률이 목표수준에서 안정될 수 있도록 하는 한편 금융안정에...

2024-01-11 10:38

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