대손충당금, 6페이지

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S&P “KB금융지주, 다각화된 사업구조로 위기대응 능력 강화”

2023년 대손비용률(총 대출채권 대비 대손충당금 전입액 비율)은 0.72%로 2022년 0.43% 대비 상승했다. 지난 그룹 대손비용의 약 40%는 추가적인 충당금 적립에 기인한 것으로 추정된다. 점진적인 주주환원 확대에도 불구하고 적정한 자본력을 유지할 것으로 봤다. 지난해 그룹의 현금배당과 자사주 매입 및 소각 규모는 연간 순이익의 약 38.6%로 2022년 33%보다...

2024-02-08 08:12
[종합] DGB금융, 은행ㆍ비은행 부문 실적 부진…당기순익 전년비 3.4%↓

DGB금융 측은 대내외 불확실한 경제 여건에 대비한 은행의 특별대손충당금 적립과 민생금융 지원을 위한 일회성 비용, 비은행 부문의 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 자산에 대한 보수적 충당금 적립 영향 등이 실적이 감소한 원인이라고 설명했다. 그룹 전체 충당금 전입액은 지난해 6068억 원으로, 전년 3492억 원보다 73.8% 증가했다. 부동산 PF...

2024-02-07 18:01
[종합] KB금융, 작년 순이익 4조6319억 '사상 최대'…'리딩금융' 탈환 유력

선제적 대손충당금 적립에 따라 대손충당금전입비율은 0.67%로 전년 대비 0.24%p 늘었다. KB금융의 지난해 기준 총자산은 715조7000억 원, 관리자산(AUM)을 포함한 그룹 총자산은 1216조7000억 원이다. 그룹의 고정이하여신(NPL) 비율은 0.57%, NPL 커버리지비율(Coverage Ratio)은 174.5% 수준이다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF), 해외상업용 부동산 등 중점관리 섹터에...

2024-02-07 17:07
무디스, NYCB 신용등급 ‘투자부적격’으로 강등

피치는 2일 상업용 부동산(CRE) 대출 손실과 대손충당금 증가를 이유로 NYCB와 계열사 플래그스타뱅크의 장기 발행자 등급(IDR)을 기존 ‘BBB’에서 ‘BBB-’로 한 단계 내렸다. NYCB는 지난달 31일 깜짝 분기 손실과 배당금 축소 발표 이후 주가가 연일 급락하고 있다. 이날도 NYCB 주가는 전날보다 22.2% 하락 마감했다. 일 주일여 만에 주가는 60% 가까이 하락했고...

2024-02-07 17:02
‘미국 새 은행 위기 뇌관’ NYCB, 주가 27년래 최저…상업용 부동산 ‘테일리스크’ 공포 강타

다만 그러면서도 “위험은 관리할 수 있다”며 “당국은 위험 관리, 대손충당금 확보, 배당정책 조정 및 유동선 유지 등을 위해 은행과 협력하고 있다”고 설명했다. 상업용 부동산 시장의 침체는 그동안 미국 금융시장에 충격을 줄 수 있는 뇌관으로 꼽혀왔다. 올해 미국에서 만기가 도래하는 상업용 부동산 대출은 5440억 달러(약 722조 원)로, 당해년도 만기 대출...

2024-02-07 16:43
[상보] DGB금융, 지난해 당기순익 전년비 3.4% 감소…"부동산 PF 부문 추가 충당 영향"

DGB금융 측은 대내외 불확실한 경제 여건에 대비한 은행의 특별대손충당금 적립, 민생금융 지원을 위한 일회성 비용, 비은행 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 자산에 대한 보수적 충당금 적립 영향 등이 실적감소의 주요 원인이라고 설명했다. DGB금융의 주요 계열사인 대구은행의 지난해 당기순이익은 3639억 원으로 집계됐다. 이는 지난해 같은 기간보다 6.2...

2024-02-07 16:05
[2보] KB금융, 작년 순이익 4조6319억 '사상 최대'…'리딩금융' 재탈환 유력

이는 그룹 희망 퇴직과 은행 민생금융지원 관련 참여은행 중 최대 금액 지원, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 등에 대한 보수적인 손실율을 반영한 대손충당금 등 일회성비용과 계절적 요인에 주로 기인했다. 이런 요인을 제외한 경상 순이익은 약 1조3000억 원 수준으로 불확실한 경영상황에서도 견조한 펀더멘털과 이익 체력을 유지했다. KB금융 관계자는...

2024-02-07 15:53
S&P “BNK부산은행·금융지주, 부동산 PF 익스포저로 수익성 부담 지속 전망”

BNK금융지주의 대손비용률(총 대출채권 대비 대손충당금 전입액 비율)은 2022년 0.53%에서 2023년 0.87%로 상승했다. BNK부산은행의 대손비용률 또한 이 기간 0.32%에서 0.67%로 상승했다. 그룹 대손비용의 약 3분의 1은 보수적인 경기전망과 부동산PF 익스포저 관련 손실흡수능력 확대에 따라 충당금 추가 적립에 기인한 것으로 보여진다. 향후 보험업 진출 등...

2024-02-07 08:22
[오늘의 증시 리포트] “동국제강, 커버리지 내 가장 높은 배당 매력도”

2025년부터 가동률 상승 전망 정유업은 견조하겠으나, 화학사업 부진 및 대규모 Capex로 순차입금 증가 불가피 강동진 현대차증권 연구원 ◇우리금융지주 4Q23 Review: 이보 전진 위한 일보 후퇴 대규모 충당금 적립으로 4분기 순이익은 컨센서스 72% 하회 대손율 상승, NIM 하락 주주환원 개선과 커버리지비율 고려해 목표주가 13% 상향 백두산 한국투자증권...

2024-02-07 08:20
S&P “우리은행, 지주의 운용 100% 편입 등 비은행 사업 확대에도 자본력 유지”

대손비용률(총 대출채권 대비 대손충당금 전입액 비율)이 전년대비 두 배가량 상승했으며 순이자마진은 소폭 하락한 영향이다. 경기 불확실성과 손실흡수능력 강화를 위해 상당한 규모의 충당금을 적립하고 있다. S&P는 "우리은행이 향후 2년 동안 그룹 내에서 지배적인 자회사 지위를 유지할 것"이라며 "우리은행의 적절한 리스크 관리 능력과...

2024-02-07 08:08
[종합]순익 2조 원대로 줄어든 우리금융 "증권사 인수 아직 미정"

지난 상반기에 미래 경기전망 조정 등을 반영해 2630억 원의 선제적 충당금을 적립한 데 이어 4분기에도 대손요소(LGD : 부도시 손실률) 변경, 부동산PF 등 금융시장 불확실성에 대비한 선제적 충당금으로 약 5250억 원을 추가 인식했다. 그룹과 은행 NPL커버리지비율은 각각 역대 최대 수준인 229.2%, 318.4%를 기록했고, NPL비율은 그룹 0.35%, 은행 0.18%로 집계됐다. 한편...

2024-02-06 18:45
[종합] NYCB 주가 또 폭락…커지는 美지역은행 위기 재점화 우려

피치는 2일 상업용 부동산(CRE) 대출 손실과 대손충당금 증가를 이유로 NYCB와 계열사 플래그스타뱅크의 장기 발행자 등급(IDR)을 기존 ‘BBB’에서 ‘BBB-’로 강등했다. 또 씨티그룹이 이 은행의 목표 주가를 기존 11달러에서 7달러로 내린 것도 악재로 작용했다. 씨티그룹 애널리스트들은 “NYCB의 주식 거래는 불확실성 증가를 반영한다”며 “단기적으로 인식을...

2024-02-06 15:53
지난해 순익 2조 원대로 줄어든 우리금융…"상생금융 일회성 비용 영향"

지난 상반기에 미래 경기전망 조정 등을 반영해 2630억 원의 선제적 충당금을 적립한 데 이어 4분기에도 대손요소(LGD : 부도시 손실률) 변경, 부동산PF 등 금융시장 불확실성에 대비한 선제적 충당금으로 약 5250억 원을 추가 인식했다. 그룹과 은행 NPL커버리지비율은 각각 역대 최대 수준인 229.2%, 318.4%를 기록했고, NPL비율은 그룹 0.35%, 은행 0.18%로 집계됐다....

2024-02-06 15:48
새마을금고중앙회, 다음 달부터 금고 대손충당금ㆍ내부통제 등 '집중' 검사

대손충당금ㆍ기업대출ㆍ권역외대출 규모조직문화ㆍ내부통제체계 작동 등 중점 검사분야별 부문검사 대상 금고 선정해 3월부터 추진 새마을금고중앙회가 개별 금고의 대손충당금 적립 적정성과 기업대출ㆍ공동대출 규모, 내부통제체계 작동 등 '4대 분야'에 검사 역량을 집중하기로 했다. 이달 부문검사 대상 금고를 선정하고, 다음 달부터 검사를 추진한다. 6일...

2024-02-06 13:34
뉴욕커뮤니티뱅코프 주가 또 두 자릿수 급락…피치 신용등급 강등 영향

피치는 2일 상업용부동산(CRE) 대출 손실과 대손충당금 증가를 이유로 NYCB와 계열사 플래그스타뱅크의 장기 발행자 등급(IDR)을 기존 ‘BBB’에서 ‘BBB-’로 강등했다. NYCB 주가는 지난주에도 하루 만에 38% 가까이 폭락하면서 미국 지역은행 위기가 재점화하는 것 아니냐는 우려를 불러일으킨 바 있다. 지난달 31일 발표한 4분기 실적 발표에서 예상 밖 깜짝...

2024-02-06 08:43
워크아웃·PF 리스크 속 기대치 못 미치는 건설사 실적…“올해 PF 구조조정 본격화에 시장 회복 어려울 듯”

일례로 대우건설의 경우 공사대금 채권 대손충당금을 1100억 원으로 설정해 판관비가 크게 늘었다. 김선미 신한투자증권 연구원은 “매출은 양호하나 다수 일회성 비용 반영으로 수익성이 하락했다”며 “PF 구조조정을 앞두고 우발채무·공사미수금에 대해 보수적으로 회계처리를 한 영향으로 추정된다”고 말했다. PF 구조조정이 본격화하면서 올해...

2024-02-01 16:33
뉴욕커뮤니티뱅코프 주가 38% 폭락…미국 지역은행 위기 다시 불거지나

작년 4분기 대손충당금은 5억5200만 달러로 전 분기의 6200만 달러에서 9배 가까이 급증했다. 매출도 8억8600만 달러로 전문가 예상치 9억3200만 달러에 못 미쳤다. NYCB는 작년 초 실리콘밸리은행(SVB) 사태 당시 무너진 지역은행 중 한 곳의 자산을 인수한 것이 실적 쇼크로 이어졌다고 설명했다. 토마스 칸케미 NYCB 최고경영자(CEO)는 회사의 저조한 분기 실적에...

2024-02-01 15:08
S&P “하나증권의 상업용 부동산 익스포저에도 신용등급 'A-, 안정적"

지난해 대손비용율(총대출채권 대비 대손충당금 전입액 비율)은 약 20bps로 낮은 수준을 유지했다. 다만 최근 불거진 홍콩H지수 주가연계증권(ELS) 사태는 실적에 추가적인 부담으로 작용할 수 있다고 전망했다. 최근 몇 년 동안 항셍지수가 급락하면서 ELS 투자자들의 대규모 손실이 예상되면서다. 박 연구원은 "현재 금융당국은 하나은행을 포함한 주요...

2024-02-01 08:21
[종합]하나금융 “올해 실적개선 동력은 기저효과와 하나증권의 턴어라운드”

하나금융은 지난해 태영건설 워크아웃 신청에 따라 822억 원의 대손충당금을 쌓았다고 설명했다. 박 CFO는 “하나금융그룹의 4분기 누적 대손비용률은 0.39%로써 전분기 대비 3bp 하락했다”고 답했다. 이어 “태영건설 워크아웃 신청에 따른 822억 원의 대손충당금, 그리고 하나증권의 IB자산에 대해 1204억 원의 대손충당금을 적립했다”면서 “하나은행에서...

2024-01-31 16:43
하나금융, ‘3조 클럽’ 달성…지난해 당기순익 3조4516억 원

또한, 선제적 충당금을 제외한 대손비용률(Credit Cost)은 0.30%로 그룹의 경영계획 수준에서 안정적으로 관리했다. 비이자이익은 수수료이익(1조7961억 원)과 매매평가익(8631억 원) 등을 포함한 1조9070억 원으로 전년 동기 대비 65.3%(7531억 원) 증가했다. 이는 △운용리스, 퇴직연금 등 축적형 수수료 개선 △금융시장 변동성을 활용한 유가증권 관련...

2024-01-31 14:35

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