홍덕규 퇴직연금본부장은 “카카오뱅크와 제휴해 고객이 가입자부담금, 개인종합자산관리계좌(ISA) 만기자금, 퇴직금 등을 간편하게 납입할 수 있다”면서 “앞으로도 다양한 금융사와 지속해서 협력해 고객 접점을 넓혀가겠다”고 말했다.
한편, 한국투자증권은 오는 29일까지 서비스 제휴를 기념한 이벤트도 진행한다. 카카오뱅크와 연동된 한국투자증권 계좌개설...
현행 과세 특례는 내년 가입자까지만 세제혜택이 적용될 수 있다. 또 투자위험도를 고려해 1인당 세제혜택 한도도 기존 3000만 원에서 5000만 원으로 상향할 필요성을 강조했다.
일반환전 허용도 증권업계에서 눈에 띄게 달라진 부분이다. 지난 7월부터 외국환거래 개정안이 시행되면서 초대형 투자은행(IB)뿐만 아니라 종합금융투자사업자(종투사) 일반환전이...
해외주식을 투자하는 고객의 경우 현재까지 실현된 양도손익을 확인하고 보유 주식 중 세금을 절감할 수 있는 최적의 매도 시뮬레이션을 통해 양도소득세 과세구간 이하로 손익을 낮출 수 있는 절세전략을 구사할 수 있다.
또한, 2025년부터 시행 예정인 금융투자소득을 미리 진단해 볼 수도 있다. 현재 실현손익에서 금융투자소득세를 적용할 경우 예상되는 세금을...
그는 "사회에 환원한다는 개념은 사회적 공감대를 바탕으로 추진해야 하며 무조건 적인 징벌적 입법은 외국인 투자자 등 글로벌 시장 참여자들에게 금융시장 불안감을 줄 수도 있다"고 부연했다.
은행이 이익을 내는 것이 비난의 대상이나 과세의 대상일 수 없다는 주장도 있다. C은행 관계자는 “초과이익에 대한 정의를 어떻게 내릴 지 의문”이라면서...
이번 행사는 연말을 맞아 상장 주식 양도소득세 대주주 요건 개정사항, 장외 및 해외 주식 양도소득세 등과 관련된 절세 전략 및 금융종합과세를 대비하기 위한 세금 계획, 이를 실행하는 데 필요한 포트폴리오 조정 등에 대한 솔루션을 제공한다.
업계 최고 전문가들로 구성된 신한투자증권 자산관리솔루션본부 전문가팀이 세무 컨설팅을 통해 절세전략을 수립하고...
중개형ISA는 투자자가 직접 거래할 수 있는 개인종합자산관리계좌(ISA)다. 대한민국에 거주하는 만 19세 이상이면 누구나 계좌 개설이 가능하다. 국내 주식뿐만 아니라 채권 및 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 자유롭게 운용할 수 있다.
키움증권은 "연중 가장 크게 진행하는 이벤트로 이벤트 신청만 해도 수수료 할인 쿠폰 5만 원이 즉시 지급되며...
한편, 중개형 ISA는 국내 상장주식과 펀드 등 다양한 금융상품에 분산 투자할 수 있는 절세 계좌다. 배당 및 이자소득 중 200만 원(서민형은 400만 원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 비과세 한도 초과분은 9.9% 분리과세를 적용하며 금융소득종합과세에 포함하지 않아 절세 측면에서 유리하다.
2015년 과세·면세 겸업사업자의 전자계산서 발행 의무화를 시작으로 지속적인 캐시카우로 자리매김했다.
빅데이터 솔루션 기업인 플랜잇파트너스는 기계학습(딥러닝) 기반의 기업예측 분석(매출성장률, 부도위험률) 결과를 기업신용평가회사와 협업해 대기업 및 금융기관에 '신규고객 발굴 및 거래처 위험관리' 시스템을 구축하는 전략을 펼치고 있다.
또 고객 자체...
분리과세가 적용돼 이자소득에 대한 금융소득종합과세도 절약할 수 있다. 현행 세금 제도에서는 금융소득이 2000만 원을 넘어가면 금융소득종합과세 대상이 되고, 초과 부분에 대해서 다른 소득과 합산해 누진세율이 적용된다.
개인투자용 국채는 매입액 2억 원까지 이자소득이 14%로 분리과세되기 때문에 금융소득종합과세 걱정을 덜 수 있다. 따라서, 개인투자용...
금융소득종합과세, 대주주 양도소득세, 증여와 상속 등의 세무 상담과 토지, 건물, 주택 등 보유 부동산 가치 평가에 대한 부동산 상담을 진행한다.
강성호 SK증권 상품본부장은 “자산관리 분야에서 세무와 부동산은 주요 관심사로 이번 서비스가 비대면 VIP 고객들의 궁금증을 해소할 수 있는 시간이 되길 바란다”고 말했다.
개인투자용 국채를 만기까지 보유할 경우 1인당 총 2억 원까지의 매입액에서 거둔 이자소득에 대해 14% 세율의 분리과세(종합소득세에 합산하지 않고 별도 과세)가 적용된다.
중도환매는 매입 1년 후부터 신청 가능하다. 다만 가산금리ㆍ복리ㆍ세제혜택이 미적용(표면금리에 단리 적용)된다.
정부는 이달 중 행정예고를 거쳐 ‘개인투자용 국채의 발행 및 상환...
올해 12월까지 하이일드펀드에 가입하는 금융소득종합과세 대상자는 가입일로부터 3년간 종합소득에 최대 3000만 원 한도의 펀드 수익에서 발생하는 이자소득과 배당소득이 합산되지 않는다. 이에 연간 금융소득이 2000만 원 이상인 투자자가 하이일드펀드에 가입하면 펀드 수익이 종합소득에 합산돼 높은 세율로 과세하지 않고 원천세율(15.4%)로 분리과세 된다....
여기에는 이자소득세 혹은 (2000만 원 초과 시) 종합소득세가 부과된다. 반면 시장이자율 변동으로 인한 매매차익은 개인투자자의 경우 비과세한다. 따라서 동일한 수익이 발생할 경우, 과세 대상인 이자수익보다 비과세되는 매매차익 비중이 클수록 세금 부담이 적다.
이규성 미래에셋투자와연금센터 연구원은 “계좌별로 유리한 전략이 다르다”고 강조했다.
이...
ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 절세계좌로, 중개형 ISA 안에서 투자하는 상품의 이자와 배당소득에 대해 최대 200만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있다.
국내 상장 주식의 매매차익은 일반 계좌에서도 과세가 되지 않지만, 해외주식형과 채권형 ETF의 경우 매매차익에 대해 배당소득세 15.4%가 부과된다.
KB증권은 미국 S&P 500과...
금융소득 2000만 원 초과자인 금융소득종합과세 대상자는 가입일로부터 3년간 3000만 원까지 발생하는 이자ㆍ배당소득을 종합소득에 합산하지 않고 원천 세율(15.4%)이 적용된다.
김경일 신한자산운용 WM연금채널본부장은 “두산로보틱스, 에코프로머티리얼즈, SK에코플랜트, LG CNS 등 하반기 예정된 대어급 공모주의 IPO(기업공개)가 본격화할 전망으로 다양한 투자...
중개형 ISA는 과세소득 손익을 통산해 최대 200만 원(서민형의 경우 400만 원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 초과하는 수익에 대해서는 9.9%로 분리과세가 적용된다. 전 금융기관에서 1인 1계좌만 개설 가능하고 소득 상관없이 19세 이상이면 계좌 개설 가능하다.
하우성 KB증권 플랫폼총괄본부장은 "중개형 ISA는 절세혜택을 누리며 다양한 자산에...
개인종합자산관리계좌(ISA)다. 대한민국에 거주하는 만 19세 이상이면 누구나 계좌 개설이 가능하다. 국내 주식뿐만 아니라 채권 및 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 자유롭게 운용할 수 있다. 연간 2000만 원까지 가입 가능하며 다음 연도 이월도 가능해 미리 준비할수록 좋다는 설명이다.
의무납입기간 3년이 지나면 순손익에 대해 최대 400만 원까지 비과세되...
가입 신청자는 은행 앱에서 연령 요건, 금융소득종합과세자 해당 여부 등을 바로 확인할 수 있다. 개인소득의 경우 직전 과세기간인 2022년 1월부터 12월까지의 총급여가 6000만 원 이하인 경우 정부기여금을 지급받고 비과세를 적용받을 수 있다. 직전 과세기간의 총급여가 6000만원 초과 7500만 원 이하인 경우 정부기여금 지급없이 비과세만 적용받을 수 있다....
0%의 금리를 제공하는 정책금융상품이다. 다만 모든 우대금리 요건을 만족해 6%의 금리를 받고, 월 70만 원씩 부어야만 5년 뒤 5000만 원을 모을 수 있다.
5대 시중은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)에서 6% 금리를 받기 위해서는 기본금리 4.5%에 △총급여 2400만원 이하 △종합소득과세에 합산되는 종합소득 1600만 원 이하 △연말정산합상한 사업소득 1600만 원...
앞서 연령 도과자, 금융소득종합과세 대상자의 경우 실시간 전산연계로 가입신청 시 바로 확인절차를 완료했다. 특히 병무청과의 신규 전산연계로 병역이행기간을 나이에서 차감해야 가입이 가능한 경우에도 병역이행 증빙자료를 은행 대면창구에 직접 제출할 필요없이, 비대면으로 편리하게 청년도약계좌를 신청할 수 있었다.
가입신청 청년 중 개인소득...