신한금융은 대출 외에도 투자상품, 은퇴설계, 부동산 등 다양한 원클릭 통합 솔루션을 출시할 계획이다. 신한금융 관계자는 "고객이 무엇을 원하는지 파악해 슈퍼쏠에서 원하는 정보를 빠르게 습득하고, 금융서비스를 쉽게 경험하도록 융합된 원클릭 통합 솔루션을 완결성 있게 제공할 것"이라고 말했다.
신한금융은 슈퍼쏠 출시를 기념해 '슈퍼하게 30억...
한화생명 김정수 마케팅실장은 “한화생명 FA센터는 상속 및 증여, 절세, 노무관리, 은퇴설계 등 종합자산관리를 해 온 고객 상담 노하우가 있다”라며 “고객들의 최근 관심사인 미술품 자문 컨설팅도 추가로 제공함으로써, 차별화된 자산관리 서비스를 제공해 나갈 계획이다”라고 밝혔다.
임팩터스의 교육과정은 △ESG △역사 △바이오 △기후 △IT 등 학생들의 희망 전공 및 관심사 분야에서 고경력·고학력 은퇴자 교수진이 최신 트렌드를 반영해 설계됐으며, 제휴 학교는 양질의 전공 심화 수업을 즉시 현장에 적용할 수 있다. 특히 사회문제 해결에 중점을 둔 ‘임팩트 메이커’ 수업은 창의융합형 인재 교육 과정으로 매번 신청이 조기 마감될 정도로...
위득환 미래에셋생명 변액운용본부장은 “변액보험은 알찬 포트폴리오 구성과 능동적 리밸런싱이 뒷받침된다면 보장과 투자, 비과세 효과를 동시에 얻을 수 있는 일석삼조의 재테크 상품이다”며 “전문성과 실적 우수성을 갖춘 미래에셋생명의 차별화된 변액보험 상품을 통해 더 많은 고객이 글로벌 우량자산에 합리적으로 투자해 행복한 은퇴설계를 준비하기를...
이 사업은 문체부가 중장년층이 제2의 인생을 설계할 수 있도록 여러 인문ㆍ문화 프로그램을 운영해 지원하는 사업이다. 이는 윤석열 정부의 110대 국정과제 중 '일상이 풍요로워지는 보편적 문화복지 실현' 차원에서 5월부터 시작했다.
28일 문체부는 "올해 5월 부산에서의 개소식을 시작으로 전국 중장년 청춘문화공간 17개소에서는 강연, 탐방, 캠프 등...
해외 자산에 투자하는 동시에 보험차익 비과세 혜택을 받을 수 있어 자산형성에 도움이 된다.
위득환 미래에셋생명 변액운용본부장은 “변액보험은 보장과 투자, 비과세 효과를 동시에 얻을 수 있는 일석삼조의 재테크 상품”이라며 “변액보험 상품을 통해 더 많은 고객이 글로벌 우량자산에 합리적으로 투자해 행복한 은퇴설계를 준비하기를 기대한다”고 말했다.
하는지 운용적 측면도 알려주고 전문가가 궁금한 사항에 대해 교육 현장에서 바로 답변해주기 때문에 본 강좌를 통해 직장인들이 은퇴설계를 하는 데 많은 도움을 받기를 바란다”고 말했다.
해당 교육은 교육 수강을 원하는 임직원 30인 이상 기업이면 신청할 수 있고, 강연료는 무료다. 교육을 원하는 기업은 투교협 홈페이지에서 강연 요청일 3주 전에 신청하면 된다.
이렇듯 전통적인 TDF와 확연히 다른 전략과 포트폴리오를 구성하고 있으며 은퇴 이후에도 투자를 지속할 수 있도록 쓰루(Through)형 TDF로 설계해 차별화에 나섰다. 은퇴 이전의 자산축적부터 은퇴 이후의 자산인출까지 단 하나의 상품으로 편리하게 은퇴 준비를 할 수 있다는 점이 가장 큰 특징이다.
디지털 금융은 노년층 위주로 개발가계재무 관리·생애 재무설계 없어사회 초년생 시절 재무교육 못 받아노후·은퇴후 준비도 턱없이 부족미·일 세대별로 체계적 교육 마련
‘금융문맹(financial illiteracy)’. 금융에 대한 지식이 거의 없는 사람을 글자를 모르는 문맹에 빗댄 말이다. 2023년 현재 국내 금융 소비자 대다수는 금융문맹 상태다. 금융 지식이 생존의 필수...
NH투자증권은 27일 이같은 내용을 담은 '시니어 부동산 투자전략:부동산 은퇴설계 솔루션' 부동산 보고서를 출간했다.
이 보고서는 우리나라가 초고령사회(65세 이상 인구 비중이 전체의 20%) 진입을 앞두고 있는 가운데 은퇴 이후 노후생활을 위해 부동산을 활용하여 안정적인 현금흐름을 창출하는 전략을 담은 보고서다.
보고서의 첫 파트 '부동산 트렌드 변화'에서는...
NH투자증권은 ‘시니어 부동산 투자전략_부동산 은퇴설계 솔루션’ 부동산 보고서를 출간했다고 27일 밝혔다. 해당 보고서는 우리나라가 초고령사회(65세 이상 인구 비중이 전체의 20%) 진입을 앞둔 가운데 은퇴 이후 노후생활을 위해 부동산을 활용하여 안정적인 현금흐름을 창출하는 전략을 담은 보고서다.
보고서는 크게 2개의 파트로 나눠져 있으며, 첫 번째 파트...
연금전문가는 주요 금융센터에서 자산관리 업무를 수행 중인 직원을 위주로 선발해 고객별 맞춤형 포트폴리오와 은퇴설계 등 전문적인 밀착형 고객관리 업무로 고객의 금융자산 증식에 도움을 줄 예정이다.
우리은행 관계자는 "비대면 고객은 연금고객관리센터로 대면 고객은 주요 금융센터의 연금전문가로 체계적인 맞춤형 관리 체계를 구축했다"며...
지난해 10월 6일 출시한 이 상품은 5년 단위로 은퇴목표시점(빈티지)을 설정해 2030년부터 2060년까지 총 7개 펀드를 출시했다.
한국투자TDF알아서ETF포커스 시리즈는 한국투자신탁운용이 자체적으로 개발한 글라이드 패스(생애주기 자산배분곡선)를 적용했다. 글라이드 패스는 소득, 기대수명 등 한국인의 평균 인적자본을 산출해 한국인 맞춤형으로 설계됐다....
연금용 TDF는 25~30년 정도의 취업 후 은퇴까지의 생애주기를 고려해 설계됐다면, 자녀의 목적자금을 위한 TDF는 학령주기(최대 18년 = 미취학6+ 초6 +중3 +고3)를 고려해 12년 뒤를 타겟데이트로 하는 글라이드 패스 하에 운용된다.
연금용 TDF는 그 기간을 25~30년으로 잡아서 목표시점까지 시간이 많이 남아 있을 때는 주식과 같은 위험 자산 비중을 높게 가져가다가...
2023 연금저축백서는 100세시대를 살면서 연금저축과 국민연금으로 노후소득을 만드는 방법을 정리한 노후설계 지침서로서, 슬기로운 은퇴생활을 위해 연금저축과 국민연금을 활용하여 노후에도 안정적인 소득을 준비하는 다양한 방법을 담고 있다.
‘2023 연금저축백서’는 은퇴 후 필요노후생활비와 우리나라 3층 연금제도 중 개인연금에 해당하는 연금저축의...
세미나실은 시니어 고객이 많은 점포 환경을 감안해 금융사기 예방, 은퇴 후 재무설계, 상속 및 증여 등의 금융경제교육 장소로 활용된다. IBK투자증권과 IBK연금보험 등 자회사와 함께 교육 및 마케팅을 진행한다.
또한, 대학생 금융교육 봉사단체인 IBK부산경제봉사단의 금융멘토링 진행과 교육 콘텐츠 개발을 위한 장소로도 활용해 지역사회에서의 ESG(환경...
100세시대인생대학은 은퇴 전후의 5060세대 우수고객을 대상으로 생애자산관리 및 은퇴설계 분야의 최고 연구기관인 NH투자증권 100세시대연구소와 서울대학교 노년·은퇴설계지원센터가 공동으로 개발한 프로그램이다.
NH투자증권은 이번 21기에 서울대학교 전기정보공학부 김성준 명예교수의 ‘바이오닉스와 인공지능의 현재와 미래’라는 주제로 개강 특강을...
파트 2에서는 신한은행 보통사람 금융생활 보고서와 은퇴설계 설문조사를 토대로 기준점을 안내하고, 파트 3에서는 4050세대에 적합한 자산 관리와 투자 방법을 소개한다. 파트 4에서는 절세 방법과 노후파산 예방법을, 파트 5에서는 국민연금, 농지연금, 주택연금, 퇴직연금 등 다양한 연금 활용법을 공유한다. 파트 6에서는 현금흐름을 만드는 법을 조언한다. 책...
조정민 투교협 사무국장은 “국민들의 노후 생활과 밀접한 연금에 대한 관심이 증가하는 상황이나, 개개인의 연금에 대한 이해도는 아직도 낮은 상황”이라며 “투교협에서 야심 차게 마련한 ‘찾아가는 연금·자산관리 집합강좌’를 통해 많은 직장인들이 은퇴설계를 하는 데 도움이 되기를 바란다‘고 말했다.
해당 교육은 교육 수강을 원하는 임직원 50인 이상인...
그는 “연금용 TDF는 25~30년 정도 취업 후 은퇴까지 생애주기를 고려해 설계됐다면, 자녀 목적자금을 위한 TDF는 학령주기를 고려해 12년 뒤를 목표 시점으로 하는 글라이드패스 하에 운용된다”며 “자산배분 곡선이 달라 기간별로 위험자산 비중과 위험자산 비중이 줄어드는 속도 등도 다르게 된다”고 짚었다.
연금용 TDF는 목표 시점 이후에도 연금투자자가 운용할...