그는 "재임 기간 디폴트옵션(사전지정운용제도) 도입이나 개인종합자산관리계좌(ISA) 확대 개편, 금융투자세제 선진화 등 많은 성과가 있었고, 대체거래소(ATS) 설립 등 마무리해야 할 일도 많은 만큼 연임에 도전하라는 권유가 많았지만 그 어떤 명분으로도 단임 약속을 파기해서는 안 된다고 생각한다"고 설명했다.
그러면서 "자금시장 정상화를...
지난 달 일임형 ISA 모델포트폴리오(MP) 누적수익률이 전 분기 대비 하락했다. 통화긴축 확대 및 글로벌 경기침체 우려가 커진 영향으로 보인다.
31일 금융투자협회에 따르면 9월 말 기준 출시된 지 3개월이 넘은 일임형 ISA MP의 평균 누적수익률은 6월 말(18.97%)보다 4.1%포인트 감소한 14.87%로 나타났다.
ISA는 예·적금을 포함해 펀드, 파생상품 등...
중개형 ISA 계좌 이벤트’를 진행한다고 27일 밝혔다. 중개형 ISA 디지털계좌 보유 고객 대상으로 연 6%의 특판 RP 상품 가입 혜택과 신규 개설 시 경품 혜택을 제공하는 이벤트다.
이번 이벤트는 오는 12월 31일까지 진행되며, 유진투자증권의 중개형 ISA 디지털계좌를 보유하고 있는 고객 전원에게 세전 연 6%의 특판 RP(환매조건부채권) 상품 혜택이 제공된다. 특판...
신한은행은 절세 상품인 개인종합자산관리계좌(이하 ISA) 가입 고객을 대상으로 추첨을 통해 경품을 제공하는 ‘지금은 절세철, ISA(이사)철’ 이벤트를 시행한다고 26일 밝혔다.
ISA는 개인의 종합적 자산관리 지원을 위해 지난 2016년 도입된 세제혜택 상품이다. 연 2000만 원 납입한도 내에서 다양한 금융상품을 한 계좌에 담아 운용하면서 연 2000만 원...
재임 중 ISA 출시, 디폴트옵션 도입 등의 성과를 인정받고 있으나 금융당국과 회원사 간 조율, 운용사 의견 반영에서 미흡했다는 점을 지적받고 있다.
또한, 2020년 금융감독원으로부터 라임펀트 사태 판매 관련 ‘직무정지’ 처분을 받았다. 아직 최종 처분이 결정되지 않았고, 금투협회장 자리가 금감원 징계범위에 해당하지는 않으나 선거에 영향을 줄 수 있는 리스크로...
김 본부장은 “달러채권 ETF는 연금저축이나 퇴직연금 가입자가 자유롭게 투자할 수 있다. 선물로 환 헤지를 하는 ETF는 연금저축계좌에서는 투자할 수 있지만, 퇴직연금에서는 투자할 수 없다”라며 “레버리지 ETF와 인버스 ETF는 연금저축계좌 및 퇴직연금 모두 투자할 수 없다. 반면 ISA에서는 이 같은 제약 없이 국내 상장된 ETF에 투자할 수 있다”라고 설명했다.
하나은행은 '일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)' 상품을 신규(계약이전 포함)로 가입하면 3만 하나머니를 지급하는 이벤트를 진행한다고 21일 밝혔다.
11월 말까지 진행하는 이번 이벤트는 만 19세 이상 국내 거주자라면 누구나 참여할 수 있다. ISA는 매년 2000만 원씩 5년간 최대 1억 원을 납입할 수 있고, 3년 이상 유지하면 발생한 순이익 기준으로 최대 400만...
추가 입금 고객의 경우 추가입금 금액에 계약이전자금, ISA 만기자금, 자동이체자금 포함 시 당첨경품을 선착순으로 하나 더 제공한다.
우리은행 관계자는 “작년 10월부터 비대면으로 우리은행 개인형 IRP에 가입한 모든 고객에게 운용관리수수료와 자산관리수수료를 면제해드리고 있다”며 “이번 이벤트가 우리은행 개인형 IRP로 흩어져 있는 연금을...
전자영수증 서비스는 수신(신탁·ISA) 입금·출금·송금, 외화 입금·출금 업무 등 종이영수증 발행건수가 높은 5개 업무에서 제공된다. 오는 11월 중 수신 해약, 대출금 완제, 외화 환전 등의 업무에서도 전자영수증 서비스를 확대할 예정이다.
KB국민은행은 전자영수증 도입으로 연간 종이영수증 예상 발행건수 약 1800만 건 가운데 900만 건 이상을 전자영수증으로...
고객의 금융소득, 연금소득, 기타소득, 절세형 분리과세 등 데이터를 통합한 세금 정보 화면을 제공하며, 해외주식 양도소득세·연금소득·ISA 계산기 및 ISA 투자 시뮬레이션 기능도 포함됐다.
또 비과세·세액공제·분리과세 등 주요 절세 혜택에 대한 상세한 안내부터 정합성이 높은 절세 상품에 대한 매수·매도까지 이어질 수 있도록 구성했다.
골드 등급 이상 고객을...
특히, 금융 콘텐츠를 강화하기 위해 ‘오늘의 콕’ 이라는 금융 콘텐츠 메뉴를 새롭게 선보인다. 연금계좌·중개형ISA 계좌 등의 포트폴리오 운용 실전팁을 제공하고, 채권·발행어음·ETF·ELS·DLS 등의 실전 투자법을 3분으로 요약해 제공한다.
한편, KB증권은 MTS M-able(마블) ‘금융상품 홈’ 화면의 리뉴얼을 기념해 이벤트를 실시한다.
금정섭 KB자산운용 ETF마케팅본부 본부장은 “변동성이 높은 클린에너지 테마의 특성상 단기보다는 장기, 거치식보다는 적립식 투자가 유리하다”며 “연금저축계좌, 퇴직연금계좌, 중개형ISA 계좌 등 세제 혜택이 가능한 계좌에서 매수해 절세 효과를 기대할 수 있다”고 말했다.
KB국민은행은 'KB 화상상담 서비스'를 통해 펀드, 일임형 ISA 등 금융투자상품 판매를 시행했다고 4일 밝혔다.
KB화상상담 서비스는 모바일, PC, 화상상담 전용창구를 통해 공간의 제약없이 영업점과 동일한 수준의 금융상담서비스를 받을 수 있는 서비스다.
특히, 펀드·일임형 ISA 판매에는 고객에게 정확한 상품 설명과 함께 소비자보호 의무에 따른 적법한 판매...
'연금형'에서는 연금저축계좌, IRP 등 연금자산 평가금액을, '투자형'에서는 ISA, 비과세 종합저축 등 연금형 이외의 절세자산 관련 평가금액을 확인할 수 있다. '일반자산'은 그 외 모든 자산의 평가금액을 알 수 있다.
'알기쉬운 세금정보'에서는 세금의 기초부터 꿀팁까지 확인할 수 있다는 설명이다.
사재훈 삼성증권 채널영업부문장 부사장은 "개별 맞춤형...
금투업계, 여당에 투자형ISAㆍ주니어ISA 도입 요청
나재철 금융투자협회 회장은 26일 BDC(기업성장집합투자기구) 도입을 위한 자본시장법 개정안 통과를 여당에 요청했다. 이와 함께 ‘투자형ISA’(개인종합자산관리계좌)의 저변 확대와 ‘주니어ISA’의 도입도 적극적으로 검토해줄 것을 당부했다.
나 회장은 오전 서울 여의도 금융투자협회에서 열린 ‘국민의힘...
은행의 일임형 ISA 운용재산 규모는 1조3000억 원이다.
전업 투자자문사의 일임재산 운용 규모는 3월 말 기존 4조3000억 원으로 채무 비중이 25.8%까지 늘었다. 이는 지난해보다 2배 이상 증가한 수준이다.
금감원은 “향후 전체 금융회사 대상 자문, 일임업 영업현황을 지속적으로 분석하고 리스크 요인을 도출하겠다”며 “전업 투자자문사의 수익성...
절세 목적의 장기 금융상품인 연금저축, 중개형 ISA, 개인형 IRP를 유안타증권으로 이전 시 유치 금액 1000만 원당 1만 원을 포상하며, 상품 구분 없이 매 월 특정 순서(유안타증권으로 이전한 고객의 순서 끝자리가 1)로 고객을 유치한 경우 백화점 상품권 5만 원을 추가 증정한다.
최현재 투자컨설팅본부장은 “유안타증권은 교육 콘텐츠 제공 및 프로모션...
KB증권은 중개형 ISA(개인종합자산관리계좌) 가입고객의 거래 편의성 제고를 위해 KB증권의 대표 모바일 앱인 ‘M-able(마블)’에 ‘My ISA’ 메뉴를 신설했다고 6일 밝혔다.
‘My ISA’ 메뉴에서는 ISA계좌에 대한 상세정보와 더불어 총자산과 수익률, 입출금 가능금액 등을 한눈에 확인할 수 있으며, ISA계좌 관리를 위해 고객이 자주 쓰는 기능과 메뉴를 한...
홈 화면의 ‘금융상품’ 탭에서는 ISA, RP, ELS/DLS, 장외채권 등 주식 외 다른 금융상품에 대한 투자 정보를 얻을 수 있다. 또 ‘투자 인사이트’ 메뉴에서는 각종 리서치 자료와 함께 각자의 투자 성향에 맞는 ETF도 추천 받을 수 있다.
‘퀵뷰’는 시황을 빠르게 확인할 수 있는 신규 기능이다. 앱을 켠 채로 휴대폰을 흔들면 어느 화면에서든 자산 증감 현황과 주요 지수...
중개형 개인종합자산관리계좌(ISA), 개인형 퇴직연금(IRP), 그리고 연금저축과 유안타 체크카드로 구성된다.
이벤트 기간 동안 유안타증권에서 유안타 LONG-RUN 절세 상품을 최초로 가입·발급하고 납입·이용 조건을 충족한 고객을 대상으로 최대 3만 원의 현금 쿠폰을 지급한다. 중개형 ISA 계좌 개설 후 10만 원 이상 입금 시 5000 원, 개인형 IRP 가입 후 10만 원...