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  • 국내 2.7만명 ‘1조’ 묶인 해외부동산 펀드…시장 침체에 ‘빨간불’
    국내 2.7만명 ‘1조’ 묶인 해외부동산 펀드…시장 침체에 ‘빨간불’
    윤 의원에 따르면 1순위 채권자는 현지 은행, 국내 펀드는 2순위 채권자로 파악됐다. 담보인정비율(LTV)은 60%로, 건물가격이 20% 하락할 경우 공모펀드가 50% 손실을 보게 될 것으로 예측된다. 해외 부동산 시장은 상업용 부동산 시장의 침체로 가격 하방 압력이 커진 상태다. 각 국 중앙은행의 기준금리 인상 기조에 따른 배당수익률 감소와 코로나19 이후...
    2023-10-05 10:28
  • 우려 커지는 부동산PF…“중소형 증권사 건전성 부담 우려”
    우려 커지는 부동산PF…“중소형 증권사 건전성 부담 우려”
    PF익스포저(리스크에 노출돼 있는 금액, 대출채권+채무보증) 중에서 요주의이하자산과 고정이하자산은 각각 2조8000억 원, 1조1000억 원이다. ‘요주의이하자산’ 규모는 증권사들의 자산 부실화 가능성을 보여주는 주요 지표로, 신용평가 기준 중 하나로 사용된다. 반면, 올 6월말 충당금 커버리지비율(충당금/고정이하자산)은 75%, PF익스포저의 충당금...
    2023-10-03 13:42
  • 롯데손해보험, 대주주 매각에 주가 강세인데…내 신종자본증권은 어떻게?
    롯데손해보험, 대주주 매각에 주가 강세인데…내 신종자본증권은 어떻게?
    선순위 채권은 회사가 파산 또는 매각 시 이자 또는 원금 미상환 등 기한이익상실(EOD)이 가능하다는 조항을 투자설명 지침에 포함하고 있다. EOD는 채권 만기일이 도래하지 않아도 채권자가 채권 전액을 상환받을 권리가 있다는 의미다. 반면, 자본으로 인정되는 후순위 채권의 경우 기한 이익 상실 조항이 들어있지 않다. 기업이 파산, 도산 또는 최대주주 변경으로...
    2023-09-24 07:39
  • 우리금융그룹, 우리자산운용ㆍ우리글로벌자산운용 합병…내년 1월 통합법인 출범
    우리금융그룹, 우리자산운용ㆍ우리글로벌자산운용 합병…내년 1월 통합법인 출범
    내년 1월 우리자산운용을 존속법인으로 합병이 완료되면 운용자산 39조 원, 시장순위 10위의 종합자산운용사로 거듭나게 된다. 특히 주식과 채권 등 전통자산 중심인 우리자산운용과 부동산, 인프라 등 대체자산 중심인 우리글로벌자산운용 합병을 통해 규모의 경제를 달성함과 동시에 경영효율과 경쟁력이 한층 높아질 것으로 기대된다고 우리금융은 설명했다....
    2023-09-22 15:16
  • 예보 "잠들어 있는 파산 금융회사 배당금 찾아가세요"
    예보 "잠들어 있는 파산 금융회사 배당금 찾아가세요"
    5000만 원 초과 예금과 후순위 채권 등은 파산 저축은행의 자산을 매각한 재원으로 배당금을 지급하고 있다. 예보는 배당금을 찾아가지 않은 예금자에게 매년 우편, 문자 등으로 조회 및 신청 방법에 대해 개별 안내를 하고 있다. 올해는 1000원 이상 배당금 등을 보유한 예금자 약 2만1000명을 대상으로 '모바일 문자 안내'를 시행할 예정이다. 안내 대상자 중 1만 원...
    2023-09-13 10:19
  • ‘황금알’ 해외 부동산 펀드도 계륵으로[강원중도개발공사 회생신청 사건 1년]③
    ‘황금알’ 해외 부동산 펀드도 계륵으로[강원중도개발공사 회생신청 사건 1년]③
    월스트리트저널(WSJ)은 부동산 담보 채권 등 상업용 부동산과 관련된 자산 및 간접 대출 등을 합하면 미국 은행의 상업용 부동산에 대한 총 노출액은 3조6000억 달러(약 4800조 원)에 달할 것으로 봤다. 나이스신용평가에 따르면 2분기 말 기준 증권사들의 해외 부동산금융 익스포저는 14조1000억 원이다. 관련 시장 위축이 지속됨에 따라 상반기 만기 도래 예정이었던...
    2023-09-10 12:00
  • [데스크칼럼]제조업 빈자리 금융이 메울 때다
    [데스크칼럼]제조업 빈자리 금융이 메울 때다
    외환보유액 대비 단기외채 비율은 3월 말 기준 40.8%로 조금 늘었지만, 순대외채권 규모가 3562억 달러나 된다. 여러모로 외환위기 때와 비할 바가 아니다. 하지만 작금의 경제 상황은 결코 녹록지 않다. 세계적인 저성장 추세 속에서 1분기 3907개 외부감사대상 법인기업의 매출액 증가율이 지난해보다 0.4%에 그쳤다. 전 분기(6.9%)보다 증가폭이 줄어들었다. 제조업의 매출...
    2023-09-04 09:55
  • [단독] 금감원 직원 ‘디스커버리펀드 환매 중단’ 항소심 증인으로 채택
    [단독] 금감원 직원 ‘디스커버리펀드 환매 중단’ 항소심 증인으로 채택
    2019년 2월 한 SPC가 자금 부족으로 만기가 도래한 3개 펀드의 상환이 어렵게 되자, 또 다른 SPC가 해당 SPC의 자금을 후순위채권을 인수하는 방식으로 지원했다는 것이다. 현재 진행 중인 항소심은 2017년 당시 장하원 디스커버리자산운용 대표가 미국 자산운용사의 펀드에 재간접투자펀드를 판매하면서 발생한 상황을 다루고 있다. 1심에서 검사는 “펀드의 신규투자금을...
    2023-08-31 14:35
  • S&P “LG엔솔 미 달러화 채권, ‘BBB+’ 등급 부여…美 사업 실적 기여도 증가”
    S&P “LG엔솔 미 달러화 채권, ‘BBB+’ 등급 부여…美 사업 실적 기여도 증가”
    글로벌 신용평가사 S&P(S&P Global Ratings)는 LG에너지솔루션이 발행을 앞둔 달러화 선순위 무담보 그린본드에 ‘BBB+’ 장기 채권등급을 부여했다고 29일 밝혔다. LG에너지솔루션은 이번 채권발행으로 조달되는 자금을 '그린 금융 프레임워크(Green Financing Framework)'에 부합하는 저탄소 교통수단과 에너지 효율 관련 신규 프로젝트에 사용할 계획이다....
    2023-08-29 16:14
  • 금감원, 라임-옵티머스 펀드 추가 제재…“다선 국회의원 등 유력인사 특혜 정황 포착”
    금감원, 라임-옵티머스 펀드 추가 제재…“다선 국회의원 등 유력인사 특혜 정황 포착”
    그러나 2019년 2월 해외 SPC 한 곳의 자금 부족으로 만기가 도래한 3개 펀드 상환이 어렵게 되자 또 다른 해외 SPC가 문제 SPC의 자금을 후순위채권으로 인수하는 방식으로 지원해 272억 원 상당의 3개 펀드 상황을 시행했다. 후순위채권을 인수한 SPC는 이후 후순위채권 원리금을 회수하지 못했다. 이 과정에서 디스커버리는 해당 SPC의 344만 달러 규모 신규 펀드자금...
    2023-08-24 10:30
  • [혁신 로펌 열전]① 해외 부실펀드 회수 첨병…바른 ‘대체투자 회수자문팀’
    [혁신 로펌 열전]① 해외 부실펀드 회수 첨병…바른 ‘대체투자 회수자문팀’
    ‘라임‧옵티머스’ 기관 분쟁, 아직도…라임‧옵티머스‧伊 헬스케어 등국감 ‘3대 펀드사고’ 법률 자문각 분야 전문성 갖춘 20여명 원팀기관 분쟁‧국제 중재‧매각 등 지원“국내기관, 중‧후순위 담보권 많아전문가와 만기 연장 등 협력 필수” 수조 원대 피해액이 발생한 ‘펀드 사태’와 맞물린 2020년 10월 국정감사 때 라임‧옵티머스 펀드 환매 중단이...
    2023-08-18 06:00
  • [투자전략] ‘금리 떨어진다는데 채권 투자 해볼까’…3가지 먼저 살펴야
    [투자전략] ‘금리 떨어진다는데 채권 투자 해볼까’…3가지 먼저 살펴야
    회사가 해산 및 파산하게 되었을 때 먼저 변제받을 수 있는 것이 선순위 채권이고, 후순위 채권은 그다음 순서로 변제를 받는다. 후순위 채권은 선순위 채권에 비해 변제 순위가 낮아서 이자율이 선순위 채권에 비해 높다. 후순위 채권 외에 신종채권도 있다. 신종채권은 일반적인 채권 기능을 가지고 있으면서 별도의 특약이 있는 채권을 말한다. 주식으로 전환할 수 있는...
    2023-08-12 09:00
  • 3대 지방지주, 상반기 실적 '빨간 불'…"수익성 관리 해법 찾아라"
    3대 지방지주, 상반기 실적 '빨간 불'…"수익성 관리 해법 찾아라"
    빈대인 BNK금융 회장은 최근 기자간담회에서 “경제 여건과 금융환경의 어려움이 지속되면서 BNK투자증권을 비롯한 그룹 차원의 긴축 경영이 불가피하다”면서 “BNK투자증권의 부동산 사업 중 브릿지론과 중·후순위 채권이 많은 사업장이 많아 자금을 회수하지 못할 가능성에 대비해 추가 충당금을 적립하는 등 리스크에 대응해야 한다”고 언급했다....
    2023-07-24 05:00
  • 신용대출 못 갈아타니 ‘그림의 떡’…소상공인 '저금리로' 공급액 9% 불과
    신용대출 못 갈아타니 ‘그림의 떡’…소상공인 '저금리로' 공급액 9% 불과
    한 시중은행 관계자는 “새마을금고가 자금이탈 사태 때 채권을 대량 매도하면서 은행채 금리 상승에도 영향을 미쳤다”며 “당국의 유동성 규제 강화, 추가 금리 인상 가능성 등으로 대출금리는 당분간 오를 것”이라고 내다봤다. 대출금리를 낮추려는 자영업자들의 수요는 크지만, 은행들이 취급에 적극적으로 나서지 않고 있다는 점도 우려할 부분이다....
    2023-07-24 05:00
  • [단독] 中완다발 위기 국내 영향 미치나…금감원 긴급 전수조사
    [단독] 中완다발 위기 국내 영향 미치나…금감원 긴급 전수조사
    이 채권은 원금 상환을 연기할 수 있는 유예기간이 없어 제때 갚지 못하면 디폴트가 불가피한 상황이다. 2021년 디폴트 파동으로 중국 부동산 위기를 불러왔던 헝다 그룹에 대등하는 대형 부동산 기업의 채무 위기가 본격화되면서 국내 시장도 바짝 긴장한 모습이다. 특히 높은 수익률을 기대하고 해외부동산에 중순위나 후순위로 참여했던 국내 증권사에 불리하게...
    2023-07-20 17:33
  • 홍콩 이어 中 완다發 부동산 공포…증권사, ‘불똥 튈라’ 노심초사
    홍콩 이어 中 완다發 부동산 공포…증권사, ‘불똥 튈라’ 노심초사
    中 부동산 기업 연쇄부도로 ‘고위험채권’ 시장 활기 잃어美 상업용부동산 뇌관 부상…해외부동산 펀드 도미노 위기국내서도 부동산PF 연체 ↑…증권사 부실 임계치 다다라 “아시아 정크본드의 주요 발행자였던 중국 부동산 기업의 연쇄부도로 고위험채권(하이일드) 시장은 활기를 잃었고, 중국의 부정적인 경기전망으로 문제는 더욱 악화했다.”...
    2023-07-20 16:10
  • 금감원, 증권사에 “부동산 침체 장기화 대비해 손실 흡수 능력 확보” 주문
    금감원, 증권사에 “부동산 침체 장기화 대비해 손실 흡수 능력 확보” 주문
    특히, 해외 대체투자는 건별 금액이 크고, 지분이나 중·후순위 대출이 많아 건전성에 영향을 미칠 수 있으므로 상시적인 자체점검으로 투자대상 사잔 손실징후가 발생하면 재무제표에 반영해야 한다고 주문했다. 또한, 해외 대체투자 등으로 투자자 피해가 발생할 가능성을 최소화하기 위해 능동적으로 대응할 것을 지시했다. 황선오 금감원 금융투자 부원장보는...
    2023-07-20 10:15
  • S&P “한국전력공사 美 달러 무담보 채권 ‘AA’ 등급 부여…대규모 차입금 완만세”
    S&P “한국전력공사 美 달러 무담보 채권 ‘AA’ 등급 부여…대규모 차입금 완만세”
    김 연구원은 "본 채권의 후순위 리스크가 제한적이라고 판단해 한국전력공사의 발행자 신용등급과 동일한 채권등급을 부여했다"며 "지난 3월 말 기준, 한국전력공사의 자체 차입금은 약 82조4000억 원, 자회사들의 차입금은 약 43조9000억 원이다. S&P는 공사의 자본 구조상 구조적 또는 계약적 후순위성 등 주요한 리스크가 없다고 판단한다...
    2023-07-19 17:42
  • S&P “한국가스공사 美 달러화 채권에 ‘AA’ 부여…후순위 리스크 제한적”
    S&P “한국가스공사 美 달러화 채권에 ‘AA’ 부여…후순위 리스크 제한적”
    글로벌 신용평가사 스탠더드앤드푸어스(S&P)는 21일 한국가스공사가 발행을 준비 중인 미국 달러화 선순위 무담보 채권에 ‘AA’ 장기 등급을 부여했다고 밝혔다. 한국가스공사의 장기 발행자 신용등급은 'AA, 안정적', 단기 신용등급은 'A-1+'이다. 다만 이번에 부여된 등급은 최종 발행조건에 따라 달라질 수 있다. 김제열 S&P 연구원은...
    2023-06-21 15:22
  • 튀르키예, 고통스러운 경제 정상화…리라 가치 7% 급락에 또 최저치
    튀르키예, 고통스러운 경제 정상화…리라 가치 7% 급락에 또 최저치
    그는 임명 후 기자회견에서 “합리적인 근거를 갖고 돌아가는 것 말고는 다른 선택지가 없다”며 “규칙을 기반에 둔 ‘예측 가능한 튀르키예 경제’가 번영을 달성하기 위한 열쇠가 될 것”이라고 밝혔다. 또 “당장 우선순위는 재무부를 강화하고 신뢰할 만한 프로그램을 설계하는 것”이라며 더는 중앙은행에만 의존하지 않겠다는 의지를 강조했다. 그간...
    2023-06-08 15:17
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