단편적인 상품 추천이 아닌 생애 전반의 자산을 설계하고 관리할 수 있는 ‘종합 금융상품 솔루션 플랫폼’을 만들기 위해서다.
또 은행 데이터 및 투자, 보험, 카드 등 고객의 모든 금융 경험을 디지털로 구현해 고객 관점에서 최적의 솔루션 제공할 방침이다. 신한은행은 현재 전 금융기관의 상품 정보를 정비해 데이터베이스를 구축하고 인공지능(AI) 기반의 상품 추천...
1961년 양도성예금증서(CD), 1970년 머니마켓펀드(MMF), 1977년 종합자산관리계좌(CMA) 등이 대표적이다. 변동환율제와 금리자유화 등 제도의 혁신도 위기를 극복하는 데 힘을 보탰다.
그 직후, 글로벌 24시간 투자시대의 등장과 정보기술(IT)의 결합으로 1982년 이후 새로운 대세 상승 국면이 시작됐다. 1990년대에는 인터넷 보급과 함께 폭발적인 상승국면이 20년간...
이어 또 다른 단기자금으로 분류되는 종합자산관리계좌(CMA)에도 뭉칫돈이 몰리고 있다. 5일 기준 CMA 개인계좌 잔액은 58조6081억 원으로 나타났다. CMA 역시 증권사에서 판매하는데, 입출금이 자유로워 목돈을 잠시 보관하는 ‘파킹통장’ 용도로 사용된다.
‘빚투’도 역대급으로 늘어났다. 신용거래융자 규모는 연일 최고치를 경신하며 20조 원 경신을 앞두고...
지난 4일 MMF형 종합자산관리계좌(CMA)잔고는 3조3574억 원으로 집계됐다. 지난해 1월2일(2조8118억원)과 비교하면 1년 만에 약 5456억원 증가했다.
투자자들은 안정적이면서 비교적 낮은 기대 수익률보다 리스크가 크지만 높은 수익률을 낼 수 있는 직접 투자에 집중하고 있는 것으로 풀이된다.
실제 국내주식형펀드의 최근 1년 수익률은 42.60%로 해당기간 코스피...
이 외에도 예금·펀드·파생결합증권을 담았던 개인종합자산관리계좌(ISA)로도 국내 상장주식 투자가 가능해진다. 가입 가능 연령도 만 19세 이상(근로소득이 있다면 15~18세 거주자도 가능)으로 완화했다.
금융투자업계 관계자는 “지난 해부터 그동안 소외됐던 개인 투자자들의 눈치를 정부가 보기 시작했다”면서 “개인 투자자들의 힘이 그만큼 세진 것으로...
지금 가장 좋은 방책은 야음을 이용하여 공격하는 것이고, 그것도 우리 병력을 흉노가 알지 못하게 해야 한다[不入虎穴 不得虎子 當今之計 獨有因夜而火攻虜 使彼不知我多少].”
☆시사상식/랩어카운트(Wrap Account)
증권사가 운용하는 종합자산관리 방식 상품. 계좌를 개설하고 자신이 선택한 종목을 매매하는 기존의 투자 방식과 달리 증권사가 고객이 예탁한 재산에...
‘페이코 투자’ 서비스에서는 종합자산관리계좌 개설부터 펀드, 채권 매매까지 한번에 투자가 가능하다. 최소 투자 금액은 펀드가 10원, 채권이 1000원으로 소액으로도 부담 없이 투자를 경험할 수 있다. NHN페이코는 한화투자증권과 제휴를 통해 서비스를 구현하고 투자 상품을 엄선했다.
페이코 서비스를 이용하고 받은 ‘페이코 포인트’로도 투자할 수 있다. 보유...
증권사 종합자산관리계좌(CMA) 잔고와 계좌수가 사상 최고치를 기록하고 있다. 증권업계는 고객의 잔고를 잡아두기 위해 각종 마케팅 경쟁을 벌이고 있는데 그 중 하나가 ‘체크카드 서비스’다. 증권사는 연회비 없이 각종 혜택을 더한 체크카드를 통해 기존 고객에 대한 서비스 제공과 새로운 고객 유치에 나서고 있다.
23일 금융투자협회에 따르면 21일 기준 CMA...
고객의 계좌ㆍ투자ㆍ대출ㆍ자산 등 자산 데이터를 분석해 대출상품을 제안하고 가입한 보험 현황을 제공해 체계적인 자산관리를 돕는다.
SK㈜ C&C는 빅데이터 기반의 ‘고객 자산관리 및 고객별 맞춤형 상품 추천 서비스’도 향후 추가 구현한다. 개인종합자산관리 플랫폼 고도화를 위해 빅데이터 기반으로 작성되는 종합자산보고서는 물론, 고객 생활 패턴에...
카카오페이증권 종합계좌는 지난 9월 초 200만 계좌를 넘어선 후, 두 달 만에 100만 계좌가 추가로 개설됐다. 9개월 동안 매달 평균 36%씩 증가하고 있다.
카카오페이증권 관계자는 "업계 최고 수준인 연 0.6%(세전)의 예탁금 이용료를 매주 지급하고, 동전 모으기ㆍ알 모으기, 버킷리스트, 미니금고 등 카카오페이와 연결된 투자ㆍ자산관리 서비스를 잇따라...
과거 누적수익률, 샤프지수, 벤치마크와의 괴리율 등을 계산하여 우수한 펀드와 ETF를 선별해 제시하고 있다.
QV모델 포트폴리오는 코스피 지수보다 누적 기준으로 높은 위험조정수익률을 기록했다. 특히 QV 종합자산관리계좌(ISA) 일임형 상품의 경우 2020년 9월 말 기준 평균 누적 수익률 20.25%로 업계 최상위 수익률을 유지하고 있다.
고객의 재무상태를 반영한 자산 배분과 모니터링 전략은 포트윈투자자문이 계획하고 이에 따른 시장분석, 종목선정 등 투자자문은 한화자산운용이 포트윈투자자문에 제공한다. 고객은 종합적으로 도출된 투자자문사의 포트폴리오 따라 본인의 거래계좌에서 직접 매수하는 형태이다. 이는 고객의 라이프 스타일 및 재무상태를 기반으로 객관적인 자문을 받아 금융소비자...
2일 한국은행과 금융투자협회에 따르면 부동자금으로 분류되는 현금통화, 요구불예금, 수시입출식 저축성예금, 머니마켓펀드(MMF), 종합자산관리계좌(CMA)는 1200조 원을 돌파했다. 원계열·평잔 기준 전월대비 19조4000억 원 증가한 1213조6000억 원을 기록했다.
증권가에서는 대주주 기준을 두고 당정의 기싸움이 길어지면서 갈 곳 잃은 여윳돈이 부동산로 회귀하는...
A 의원은 "지난해 증권사에서 종합자산관리계좌(CMA)나 정기예금 금리보다는 조건이 좋으니 (펀드에) 투자하라는 권유를 받고 투자한 것"이라며 "단순 투자였을 뿐 옵티머스였는지도 몰랐다"고 말했습니다.
검찰은 진영 장관과 A 의원의 경우 단순 투자일 가능성이 큰 것으로 보고 있습니다.
'극단 선택 암시' 박진성 시인, 서울 용산구 지구대...
잠시 돈을 굴리려는 수요는 머니마켓펀드(MMF), 종합자산관리계좌(CMA) 등으로 움직일 가능성이 높다. 공모주 청약에 몰린 돈이 주식투자 자금과 비교하면 ‘위험선호’ 성향이 낮다는 점에서 안정적인 단기 운용처가 선호되기 때문이다.
앞서 58조 원이 몰렸던 카카오게임즈 공모주 청약에서도 비슷한 움직임이 관찰됐다. 증시 대기 자금 성격의 투자자예탁금은...
절세상품을 활용하는 것도 좋은 투자 전략이다. 그는 “개인종합자산관리계좌(ISA)와 연금저죽계좌, 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌는 세제 혜택이 주어진다”면서 “매매차익에 대해 비과세인 채권, 금 현물 투자뿐 아니라 원금 5000만 원 배당수익에 대한 분리과세가 적용되는 공모형 부동산펀드나 리츠도 관심을 가지면 좋다”고 말했다
전직을 해야 하는 상황이 발생할 수도 있는데, 주 직장에서 은퇴 후 제2의 직업을 모색하는 경우의 준비 기간은 예상보다 길어질 수 있다는 점을 충분히 고려할 필요가 있어 보인다”고 당부했다.
유동자금 버킷의 투자 대상은 수익률이 낮더라도 만기가 짧거나 없는, 즉시 사용 가능한 것을 꼽는다. 은행 일반, 예금 증권사 종합자산관리계좌(CMA) 등이 대표적이다.
증시에 머무는 ‘뭉칫돈’도 풍부한 상태다. 금융투자협회에 따르면 지난달 25일 기준으로 종합자산관리계좌(CMA) 잔고는 62조6580억 원, 투자자 예탁금은 55조6568억 원이다.
BTS의 팬클럽인 ‘아미’도 공모주 청약에 대거 가세할 수 있다는 전망이 나오면서 경쟁률이 더 치솟을 가능성도 적지 않다.
동학 개미·아미 운동이 청약 흥행을 가늠한 관전 포인트다.
한국금융투자협회는 올해 8월 말 기준 일임형 개인종합자산관리계좌 모델포트폴리오(ISA MP) 누적수익률이 평균 17.24%로 집계됐다고 28일 밝혔다.
글로벌 증시가 주요국 경제지표 반등과 미국 코로나19 확산세 둔화 등으로 5개월 연속 상승세를 지속함에 따라 일임형 ISA 누적수익률은 7월 말(14.86%) 대비 2.38%포인트 상승했다.
유형별로는 초고위험 30....
최근 증권사 종합자산관리계좌(CMA) 잔고는 역대 최대치를 기록했고, 증시 대기 자금도 증가세를 나타내면서 일반 청약에 100조 원이 몰릴 것이란 전망도 나온다.
27일 금융투자협회에 따르면 펀드나 주가연계증권(ELS) 등 금융상품을 살 수 있는 증권 계좌인 CMA 잔고는 지난 24일 현재 62조8000억 원으로 역대 최고치다. 아직 빅히트 일반 청약일(10월 5~6일)까지...