'랩(wrap) + 어카운트(account)'…꽁꽁 싸인 투자 선물 보따리 계좌
랩어카운트는 영어로 '포장하다(wrap)'와 '계좌(account)'의 합성어로 투자자가 맡긴 재산에 대해 자산 구성부터 운용·투자·자문까지 통합 관리해주는 서비스를 의미합니다. 꽁꽁 싸여진 투자 보따리라고 할까요. 랩어카운트에 가입하면 크게 신경을 쓰지 않고도 전문가의 판단에 따라 시장 상황에 맞춰 다양한...
자문형 랩어카운트는 고객과 증권사가 투자일임계약을 맺고 고객의 자산을 본사 운용인력들이 운용하는 일임자산관리 서비스다. 해당 상품의 자문을 맡은 라이프자산운용의 운용자산은 올해 1월 31일 기준, 약 3700억 원이다.
해당 랩어카운트의 최소 가입금액은 5000만 원이며 1년 단위로 계약 갱신이 가능하다. 트루밸류 랩 가입은 지점 내방을 통해서만 가입이 가능하다.
또, 손님의 요청사항을 운용에 적극적으로 반영해 랩어카운트의 장점도 제공한다.
권창진 하나증권 랩운용팀장은 “증여를 자산관리의 수단으로 적극 활용하는 전략과 더불어 금융상품을 통해 지속가능성과 더 나아가 ESG를 직간접적으로 실천할 수 있는 환경을 금융시장에 도입해 장기적 안목으로 접근하기를 추천한다”고 설명했다.
‘증여랩’은 우수기업을...
‘삼성POP골든랩’은 삼성증권의 대표 자문형 랩어카운트로, 트루밸류랩은 ‘라이프자산운용’이 자문을 맡았다. 자문형 랩어카운트는 고객과 증권사가 투자일임계약을 맺고 고객의 자산을 본사 운용인력들이 운용하는 일임자산관리 서비스다.
해당 상품의 자문을 맡은 라이프자산운용의 운용자산은 올해 1월 31일 기준 약 3700억 원이다. 라이프자산운용의 대표 펀드...
미래에셋증권은 고객의 투자성향 및 투자스타일에 따라 하나의 랩계좌에서 다양한 운용전략을 구현할 수 있는 SMART 랩어카운트 서비스를 1월 오픈했다.
미래에셋증권 SMART 랩어카운트 서비스는 고객 요구에 맞는 투자가이드(Sage) 제공을 통한 고객 맞춤 포트폴리오로(Model portfolio) 자산을 배분하고(Asset allocation), 리밸런싱을 통해(Rebalancing) 세금 절감 효과까지...
미래에셋증권은 고객의 투자성향 및 투자스타일에 따라 하나의 랩계좌에서 다양한 운용전략을 구현할 수 있는 SMART 랩어카운트 서비스를 16일 오픈한다고 밝혔다.
미래에셋증권 SMART 랩어카운트 서비스는 고객 요구에 맞는 투자가이드(Sage) 제공을 통한 고객 맞춤 포트폴리오로(Model portfolio) 자산을 배분하고(Asset allocation), 리밸런싱을 통해(Rebalancing) 세금...
또, 손님의 요청사항을 운용에 적극적으로 반영해 랩어카운트의 장점도 제공한다.
권창진 하나증권 랩운용팀장은 “금리 인상 등 대외 요인들로 글로벌 금융시장의 큰 변동성 속에서 증시가 하락하며 증여를 통해 자산 이동을 하기 최적의 시기가 도래 중”이라며, “증여를 자산관리의 수단으로 적극 활용하는 전략과 더불어 금융상품을 통해 지속가능성과 더 나아가...
랩어카운트 서비스다. 증여세 신고납부 대행, ETF 분산 투자, 장기 가입 시 수수료 할인 등을 특장점으로 내세워 세대 간 머니무브 수요를 적극적으로 반영했다는 설명이다.
신한 영앤리치 증여랩은 사전증여 솔루션을 제공한다. 첫 출발점인 증여세 신고대행 서비스를 최초 1회 제공하고, 제안하는 랩 서비스에 증여 자산의 특성에 적합한 포트폴리오와 리밸런싱(자산...
한국금융지주 자회사 한국투자증권은 연금저축 랩어카운트(연금저축랩) 상품 ‘연금부자랩’을 출시하고 가입이벤트를 진행한다고 20일 밝혔다.
연금저축랩은 고객으로부터 운용을 위임받은 증권사가 다양한 자산(집합투자증권)에 투자해 연금자산을 대신 운용해 주는 상품이다. 실적배당형 상품 위주로 연금을 운용하고자 하는 투자자에게 좋은 대안이 될 수...
NH 올원 어카운트는 랩어카운트 상품으로 하나의 계좌에서 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 금융상품과 랩 포트폴리오를 동시에 구성해 운용할 수 있는 종합 자산관리 플랫폼이다. 프라이빗뱅커(PB)는 투자일임계약을 근거로 NH투자증권 전문가그룹(리서치본부, 상품솔루션본부 등)과 투자자문사의 자문에 기반한 자산운용 및 리스크 관리를 통해 고객 맞춤형 투자를...
또, 손님의 요청사항을 운용에 적극적으로 반영해 랩어카운트의 장점도 제공한다.
권창진 하나증권 랩운용팀장은 “금리 인상 등 대외 요인들로 글로벌 금융시장의 큰 변동성 속에서 증시가 하락하며 증여를 통해 자산 이동을 하기 최적의 시기가 도래 중”이라며, “증여를 자산관리의 수단으로 적극 활용하는 전략과 더불어 금융상품을 통해 지속가능성과 더 나아가...
‘장내채권 맞춤운용 랩’은 거래소에 상장된 채권을 대상으로 투자일임운용역이 신용평가보고서, 재무제표, 영업보고서 등을 심사한 후 투자가치가 높은 채권을 선별해 투자하는 랩어카운트 서비스다.
또한 채권을 매매할 때 발생하는 거래수수료 없이 일임수수료만 부담하면 돼 채권 거래가 잦은 고객들이 눈여겨볼 만하다.
채권의 기본 개념부터 거래 방법 및 투자...
세대 간 머니무브 수요를 적극적으로 반영한 신한 영앤리치 증여랩은 증여 이후 투자에 초점을 맞춘 상품으로, 자녀들에게 사전에 증여한 자산을 장기적 관점에서 투자하는 랩어카운트다. 장기 가입 시 수수료 할인, 증여세 신고납부 대행, 상장지수펀드(ETF) 분산 투자가 특징이다.
신한 영앤리치 증여랩 서비스는 사전증여 솔루션을 제공해 고객의 증여 니즈를...
고객이 모바일로 랩 계약을 신청하면 자산관리사가 영상통화로 상품 내용을 설명하고 고객 동의 후 계약이 이루어지는 형태다.
미래에셋증권 Wrap솔루션팀은 “지점운용랩의 잠재력을 높게 보고 대표 자산관리 플랫폼으로서 지점운용랩을 장착하기 위해 랩어카운트의 양적 성장뿐만 아니라 고객 편의성 강화와 고객 수익률 제고 등의 질적 성장도 함께 강화해 나갈...
한화투자증권은 콴텍투자일임과 함께 랩어카운트 상품인 'AI 알고리즘 랩'을 출시한 데 이어, 매주 해외 이슈를 분석해 긍정·부정 종목을 보여주는 ‘뉴스 트렌드’ 서비스를 STEPS에 제공하고 있다.
정준 한화투자증권 디지털전략실 실장은 “투자 종목을 선택할 때 어려움을 느끼거나, 바쁜 일상 속에서 투자 아이디어가 필요한 고객들을 위해 준비했다”며...
고객이 모바일로 랩 계약을 신청하면 자산관리사가 영상통화로 상품 내용을 설명하고 고객 동의 후 계약이 이루어지는 형태다.
미래에셋증권 Wrap솔루션팀은 “지점운용랩의 잠재력을 높게 보고 대표 자산관리 플랫폼으로서 지점운용랩을 장착하기 위해 랩어카운트의 양적 성장뿐만 아니라 고객 편의성 강화와 고객 수익률 제고 등의 질적 성장도 함께 강화해 나갈...
신한 영앤리치 증여e랩은 증여 이후 투자에 초점을 맞춘 상품으로 자녀들에게 사전 증여한 자산을 장기적 관점에서 투자하는 랩어카운트 서비스이다.
세대간 머니무브(자금 이동) 수요를 적극 반영한 만큼 사전증여 솔루션을 제공하는 것이 장점이다. 고객의 증여 니즈를 파악하고, 증여세 신고대행서비스를 제공(최초 1회)한다. 또한 제안하는 랩 서비스에 증여...
‘KB able 국내투자 ETF랩’은 KB증권 Wrap운용부에서 톱 다운& 바텀 업(Top Down & Bottom Up) 분석을 통해 금융시장 상황에 적합한 운용전략을 수립하고, 국내 상장 ETF로 포트폴리오를 구성해 투자하는 랩 서비스로 최소 가입금액은 1000만 원, 계약기간은 1년 이상이다.
홍윤수 Wrap운용부장은 “이번에 신규로 출시하는 랩어카운트 2종은 모두...
펀드 투자에 관심이 있지만 어떤 펀드를 언제 사야 하는지 고민하는 고객들을 위해 전문가들이 직접 펀드를 고르고 운용하는 랩어카운트다.
이 랩 서비스는 메리츠증권의 리서치센터와 상품부서가 협업해 운용하는 것이 가장 큰 특징이다. 리서치센터는 글로벌 경기와 시장 전망에 따라 투자 유망한 자산과 국가 등을 선정하고, 이를 바탕으로 자산배분 전략을...
이밖에 채권 4%, 랩어카운트 2.3%, CP 1.5%, 주가연계증권(ELS)/파생결합증권(DLS) 1.3%를 투자한 것으로 나타났다.
펀드 중에서는 한국밸류10년어린이·한국밸류10년투자 등 장기투자 상품 비중이 크다. 선진국 주식형 펀드 중에서는 피델리티글로벌테크놀로지와 한국투자웰링턴글로벌퀄리티, 신흥국 펀드 중에서는 KB중국본토A주·한국투자베트남그로스가 보유펀드...