이에 따르면, 퇴직연금 상품 제안서에 실질 수익률을 직접 제시하거나 중위험·중수익 디폴트 옵션 상품 구성을 제시한 경우에 고수익 상품으로 변경하는 등 고객의 선택 변화가 있었다. 이는 기존에 제공된 형식적인 퇴직연금 온라인 교육 이후에는 찾아볼 수 없는 변화였다.
이를 통해, 단순한 수익률 표준편차 제시로 상품별 위험도를 알리는 수준으로는 고객의...
동시에 평일 오후 1시마다 공개되는 P2P대출 채권은 저금리 시대를 맞이한 투자자에게 중위험ㆍ중수익의 재테크 상품으로 이용되고 있다.
국내 P2P금융을 선도하며, 대출 분야의 혁신을 거듭 중인 8퍼센트는 병역특례 요원들과 함께 대출자들의 서비스 환경 개선과 투자자들이 안정적으로 수익을 얻을 수 있는 시스템 고도화를 지속한다.
2014년 11월 설립된...
하지만 판매 직후부터 중개업체 피플펀드의 전력과 함께, P2P 상품을 취급하면서 원금손실 가능성이 낮은 중위험·중수익 상품이라는 것을 강조하면서 구설수에 올랐다.
시장에선 불특정 다수를 상대로 판매하는 사실상 ‘공모상품’의 성격을 지닌 금융투자 상품을 일반 고객을 대상으로 판매하고 있지만 금융 규제를 받고 있지 않다고 지적한다.
핀테크 업계...
이번 출시 때는 사용자들의 수익성과 안정성을 최우선으로 고려하여 중위험·중수익의 투자 상품부터 제공한다. 카카오페이 내부 전문 심사인력이 금융 투자 상품의 기준을 직접 수립하고 상품 설계부터 심층 점검까지 관여하며, 엄격한 기준을 통과한 상품만 사용자에게 제공한다.
투자 서비스 출시와 함께 사용자들을 위한 ‘시작이 반이다’ 프로모션도...
특히 변동 장세에서 ‘중수익·중위험’ 상품으로 부각되면서 ETN시장에서 독주 체제를 이어왔다. 이 상품은 1년 수익률이 4.08%(2일 기준)다. 같은 기간 코스피지수의 수익률이 -18.45%인 것을 감안하면 우수한 성적이다. ETN 시장에서 차지하는 존재감도 상당하다.
한국거래소에 따르면 ‘TRUE 코스피 양매도 ETN’의 지표가치총액은 1조471억 원(2일 기준)에...
범위에서 코스피 200 지수가 횡보할 때 수익을 내지만 지수가 폭등·폭락할 때는 손실을 보는 상품이다.
하나은행은 이 상품 투자위험등급을 '최고위험'으로 분류했다. 그러나 직원 참고 자료에는 '중위험 중수익 투자상품'으로 표시돼있다. 이 때문에 일부 '불완전판매'가 이뤄졌다는 것이 최 의원 주장이다. 지난해 11월부터 올 8월까지 8283억 원치를 판매했다.
최운열 의원은 “저금리 상황에서 안정적인 투자처를 고민하는 국민들에게 최고위험 등급으로 분류된 금융투자상품을 금융회사들과 언론이 ‘중위험·중수익’상품이라고 소개하는 행태가 만연하고 있다”며 “무분별한 용어 사용에 따른 불완전판매가 없도록 금융기관 내부통제시스템에 대한 금감원의 철저한 점검이 필요하다”고 지적했다.
이에 대해...
공모주 펀드는 대표적인 중위험ㆍ중수익 펀드로 안전자산인 채권에 주로 투자하고 일부 자산은 공모주에 투자해 추가 수익을 추구하는 펀드다. 4분기에는 현대오일뱅크 등 대형 공모주의 상장이 예정돼 있어 공모주 시장에 관심이 많고 안정적인 수익을 추구하는 투자자라면 이를 주목해볼 만하다.
이번 이벤트에서는 일반 공모주(2종), 하이일드(2종), 코넥스...
중위험·중수익 전략으로 변동성을 낮춰 급격한 수익률 하락 가능성을 최소화했다.
오은상 미래에셋생명 상품개발본부장은 “업계 최초로 변액보험펀드에 글로벌 자산배분 전략을 도입한 MVP펀드와 새롭게 추가된 ETF펀드 라인업을 통해 행복한 은퇴 설계를 꾸리시길 바란다”고 말했다.
4일 한국거래소에 따르면 중위험·중수익 자산관리 상품인 ETF에 대한 투자자들의 관심 제고를 위해 거래소는 한국FP협회와 함께 ETF 투자세미나를 공동으로 개최된다. AFPK, CFP 회원, 신규 합격자 및 기타 금융권 종사자를 대상으로 한다.
한국거래소와 한국FP협회는 업무협약을 통해 2016년부터 ETF 투자교육을 시행해 재무설계자의 자산관리능력 제고 및...
또 중위험 중수익 상품을 선호하는 투자자 성향에 맞게 사전에 변동성 목표를 설정하고 운용된다는 점이 특징이다.
해당 펀드의 운용 자문을 맡은 SSGA(State Street Global Advisors)는 기관투자자들에게 최고의 금융서비스를 제공해 왔으며, 운용자산만 약 2700조원으로 전세계 3위 규모의 운용사다. 특히 세계 최초로 ETF를 개발한 회사로써 최고의 ETF 운용능력을...
해당 상품은 연초 3000억 원 수준에 그쳤지만 최근 변동 장세에 ‘중위험·중수익’ 상품으로 통하면서 규모가 급증했다. 특히 펀드상품과 다르게 증권사가 각종 비용을 부담하고 판매사(은행)는 신탁보수를 챙길 수 있어 은행권의 반응이 좋았다는 게 업계 설명이다.
양매도 전략은 매달 옵션 만기일에 콜옵션과 풋옵션을 동시에 매도하고 다음 옵션...
키움증권은 오는 31일까지 ‘중위험ㆍ중수익 펀드쿠폰 이벤트’를 진행한다고 10일 밝혔다.
키움증권은 이벤트 대상 펀드에 100만 원 이상 투자한 고객들에게 2만 원 상당의 무료 가입 전용 쿠폰을 제공한다. 펀드들은 변동성 장세에서 높은 수익보다 위험을 최소화해 안정적인 수익을 추구한다.
대상 펀드는 ‘키움더드림단기채증권’(채권)...
올 상반기 발행금액 증가는 국내외 증시 변동성 확대로 중위험·중수익을 추구하는 투자수요 증가에 따른 것으로 분석된다고 예탁결제원은 설명했다.
발행 형태별로는 공모발행이 39조3899억 원으로 전체 발행금액의 81.9%, 사모발행은 8조7045억 원으로 18.1%를 차지했다. 공모 ELS는 전년동기 대비 50.9%, 전년 하반기 대비 4.0% 증가했으며, 사모...
변동성을 낮추고 급격한 수익률 하락 가능성을 최소화한 중위험·중수익 전략을 바탕으로 국내 주식, 채권 및 해외주식, 해외채권과 대안자산 등 총 13개 펀드로 포트폴리오를 구성한 MVP60펀드의 누적 수익률은 23.4%이다. 연평균 6%의 꾸준한 수익률로 초저금리 시대 최적의 재테크 수단으로 자리매김하고 있다.
MVP펀드 선전에 힘입어 미래에셋생명은 변액보험...
18일 서울 여의도 사무실에서 만난 최종혁 씨스퀘어운용 대표는 “우리 펀드는 중위험·중수익을 추구하는 메자닌 투자가 기본 전략이었다”며 “초과수익을 올릴 기회를 잡는 게 중요했다”며 제약·바이오 투자에 뛰어든 배경을 설명했다.
회사의 첫 작품인 ‘씨스퀘어 메자닌플러스 전문사모투자신탁 1호’는 상장사 전환사채(CB)나 신주인수권부사채(BW) 등에...
한화운용 관계자는 “낮은 채권 기대수익률, 글로벌경제 회복세 가시화 등으로 위험 자산에 대한 투자심리는 상향되고 있으나 높은 밸류에이션에 대한 부담, 시장 변동성 증가로 투자자 선택이 어려운 시기”라면서 “리스크를 관리하면서 중위험·중수익을 추구하는 펀드는 합리적인 선택”이라고 말했다.
이관 펀드들은 운용의 안정성·연속성·전문성을 위해...
다만 뱅크론의 경우 지난해에 기업들이 이미 금리를 조정하는 과정을 거쳤고, 수입이자가 시중금리 상승에 연동해서 바로바로 조정되는 것이 아니라 일정 기간이 지난 뒤에 조정되기 때문에 중위험·중수익 정도의 수익률을 기대하는 것이 합리적으로 보인다.올해에는 한국과 미국 간 채권시장 환경의 차이가 더욱 커지고 있다. 한국의 경우 저물가와 장기화되는...
기존 예적금 상품에 치우쳤던 은행 상품에 주식 랩, 주가연계증권(ELS), 상장지수펀드(ETF) 등 중위험·중수익 상품을 더해 WM 고객의 선택지를 다변화했다.
작년 말 기준 현재 전국 120곳에 달하는 복합점포는 크게 PB가 상주하는 PB센터, 지점, 라운지 등 3가지 모델로 구성된다. 이 중 은행·증권 복합점포는 50곳으로 올해도 계속 늘어날 전망이다. 윤경은 KB증권 사장...
할 수 있는 신한PWM 모델은 증권사의 상품 소싱 능력과 자산관리 역량을 강화시켰다”라고 설명했다. 이어 “‘하이 리스크-하이 리턴’이라는 다소 공격적인 자산운용에서 ‘중위험-중수익’의 안정성을 높이면서, 신뢰도 강화되고 고객 기반도 확대됐다”면서 “신한PWM 모델로 인해 자산관리 문화가 증권업계 전반으로 확대되고 있는 중”이라고 강조했다.
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