금융감독원 통합연금포털에 따르면 2023년 3분기 기준 DC형(확정기여형) 3년 수익률에서 원리금보장형과 원리금비보장형 모두 퇴직연금 운용 증권사 중 1위를 기록했다.
연금저축과 IRP(개인형퇴직연금)는 연간 1800만 원까지 납입 가능하며 최대 900만 원까지 세액공제 혜택이 있어 연말정산을 대비해 꼭 챙겨야 하는 필수 상품이다.
한화투자증권은 연금자산 투자를...
앞으로도 수익률 제고에 회사의 모든 역량을 집중할 것”이라고 포부를 밝혔다.
KCGI자산운용은 지난 8월 대주주 변경 이후 ESG(환경 사회 지배 구조), 연금, 글로벌 투자 등 3대 부문을 주력 사업으로 설정하고 운용 프로세스, 리스크 관리, 운용역 보강을 하며 내부 정비를 진행해왔다.
최근 국내 기업의 지배 구조 개선을 추구하는 KCGI ESG동반성장펀드를...
문화체육관광부 장관상에는 프로젝트 투자뿐 아니라 콘텐츠 기업 등 다양한 분야의 투자를 집행한 노강현 메이플투자파트너스 상무, 특허청 청장상은 우수한 특허분야 투자실적 및 수익률을 보인 정한철 더웰스인베스트먼트 전무가 선정됐다.
올해 최우수 펀드는 높은 수익률과 IRR을 선보인 IMM인베스트먼트의 ‘KoFC-IMM R&D-Biz Creation 2013-2호 투자조합...
긴축 완화 기대 및 위험자산 선호 등 금융시장 강세수익금 80.4조·누적 운용수익금 531.7조·적립금 984.2조
국민연금공단 기금운용본부는 2023년 1~9월 국민연금기금 수익률이 8.66%(잠정)를 기록했다고 29일 밝혔다.
이 기간 수익금은 80조3830억 원, 기금 설립 이후 누적 운용수익금은 531조6670억 원, 기금평가액은 984조1610억 원으로 집계됐다.
연초 이후 글로벌...
투자자는 TDF 하나면 연금자산 자동 투자, 자동 리밸런싱, 자동 리스크관리 효과를 누릴 수 있다.
여러 TDF 중 수익률에서 강점을 가진 상품은 ‘한국투자TDF알아서펀드’ 시리즈다. 이 펀드는 전세계 자산을 대상으로 20개 내외 펀드에 분산투자하는 올인원(All-in-one) 효과를 얻을 수 있다. 우리나라 소득과 물가, 금리, 생명주기 등을 반영한 한국형 생애주기를...
사후관리와 수익률 모니터링도 진행한다.
MP구독 서비스 유형은 가입자 연령 및 투자성향에 맞춰 총 4가지로 구성돼 있다. 최대 주식비중은 20~70%까지 구성돼 있고, 최대 주식 비중이 높을수록 기대수익과 변동성이 커진다.
최소 가입금액은 별도로 없으며, 미래에셋증권 퇴직연금 가입자는 MP구독 서비스를 별도의 수수료 없이 무료로 받을 수 있다. 받은...
‘신한 개인연금랩’은 개인연금을 통한 노후자산 확보라는 연금저축계좌의 취지에 맞게 장기적인 관점의 수익을 추구하며, 상관관계가 낮은 자산을 조합해 변동성을 낮추고 안정적인 수익을 내는 자산배분 전략이 핵심이다. 정기적인 리밸런싱을 통해 시장 상황에 맞는 적합한 포트폴리오를 지속해서 업데이트하는 전략도 취하고 있다.
특히 리서치센터, 포트폴리오...
한편, 정부는 퇴직연금 수익률을 높이기 위해 올해 7월 ‘디폴트옵션’(사전지정운용제도)를 도입했다. 이는 확정기여형(DC) 또는 개인형 IRP 가입자가 사전에 지정한 디폴트옵션 상품으로 금융사가 적립금을 자동 운용해주는 제도다.
9월에는 고용노동부, 금융당국 등 관계기관이 모여 ‘퇴직연금 활성화를 위한 IRP 프로젝트 추진 업무협약’을 체결했다....
국민연금공단, 미국 코인 거래소 주식 28만2673주 취득비트코인 상승함에 따라 거래소 주식 반사효과 톡톡비트코인 직접 투자했다면 더 높은 수익률 봤을 수도
국민연금공단이 미국 가상자산 거래소 코인베이스 지분을 매입하고 높은 수익률을 기록했다. 국내에서는 기관이 가상자산을 직접 구매할 수 없기 때문에 국민연금이 우회적인 투자 방법을 찾은 것으로...
한국투자OCIO-DO알아서수익펀드(C-Re클래스)의 수익률(1.80%, 2.98%, 12.41%)과 한국투자OCIO알아서펀드(C-F클래스) 수익률(2.76%, 2.00%, 8.36%)이 모두 각 기간별 전체 OCIO 평균(0.76%, 1.15%, 5.91%)을 아웃퍼폼(시장수익률 상회)한 것이다.
OCIO란 최고투자책임자(CIO)의 역할을 외부 전문가가 해주는 아웃소싱 방식을 의미한다. 자산운용사가 주로 연기금, 대학기금...
올해 3분기 기준 로보어드바이저 테스트베드센터의 최근 3년간 수익률 상위 10개 알고리즘 중 9개를 차지했으며, 특히 ‘가치투자 주식형 2호(적극투자형)’ 알고리즘은 141.28%의 수익률로 1위를 기록했다.
정영채 NH투자증권 사장은 “정부의 퇴직연금 운용 고도화와 금융업 디지털 전환 의지가 어느 때보다 강한 시기라며, 이런 시기에 대 고객 서비스를 다양화하고...
퇴직연금 수익률 제고를 위해 7월 본격 시행된 사전지정운용제도(디폴트옵션)의 영역에서도 두각을 나타내고 있다. 신한마음편한TDF의 전 빈티지(2030, 2035, 2040, 2050)는 1년 수익률 5.15%~6.14%로, 전체 디폴트옵션 승인 TDF 상품 가운데 빈티지별 모두 2위 이내의 성과로 최상위권을 유지하고 있다.
이러한 성과를 바탕으로 신한마음편한TDF를 편입하고 있는...
타깃데이트펀드(TDF) 부문을 수상한 신한자산운용에 대해 이 전무는 “퇴직연금 대표 상품인 TDF에서 우수한 수익률을 바탕으로 디폴트옵션 영역에서 큰 두각을 나타내고 있다”며 “상품 라인업을 인공지능, 로보틱스 등 장기성장이 예측되는 산업분야로 포트폴리오를 확장해 기존 TDF와는 다른 전략을 갖춘 상품을 출시해 안정성뿐만 아니라 수익성까지 강화해온 점이...
투자 가능한 상품은 미국 S&P500, 미국 나스닥, 미국 톱10 테크주, 애플 주식과 국내채권, 글로벌 주식과 국내 채권 및 이외에도 연금으로 거래 가능한 ETF를 선택해 투자할 수 있다.
ETF는 특정 지수나 자산의 수익률을 추종하기 때문에 보수가 상대적으로 저렴하고 투자판단이 용이한 금융투자 상품이다. 노후 대비를 위한 연금투자는 투자기간이 길기 때문에...
특히 최근 퇴직연금 계좌 내 ETF 편입이 가능해짐에 따라 관심이 높아진 퇴직연금 계좌 거래 가능 여부도 한 눈에 확인 할 수 있도록 표시했다는 점이 특징이다.
현대차증권은 월간 ETF 추천 서비스 도입을 위해 다양한 투자 전략을 활용한 ‘투자 유니버스 100’을 구성하고, 유니버스 내에서 추세 분석과 수익률, 테마 등의 관점에서 ‘Buy list 30’을 선별하는...
KB 머니마켓 액티브 펀드(채권)의 설정 후 수익률은 연환산 약 4.15% 수준이다.
이석희 KB자산운용 연금WM본부장은 “KB 머니마켓 액티브 펀드(채권)는 금리 변동에 따른 가격변동성이 상대적으로 낮다”며 “은행 정기예금은 약정된 기간을 채워야 이자를 모두 받을 수 있지만, 하루만 투자해도 MMF보다 높은 수익을 거둘 수 있어 단기 투자처를 찾는 투자자들에게...
보유 계좌에서 오픈뱅킹과 연동한 송금도 가능하며, 소비 변동, 카드 결제예정금액, 투자 수익률 등 적시성 있는 정보도 보여준다.
삼성금융네트웍스의 강점이 있는 △소비 △투자 △보험 △연금 △건강 5대 영역에서는 보다 상세한 진단·분석 결과를 보여준다.
소비 영역에서는 △기간 △카테고리 △주제별 추이를 분석해주고, 이번달 할인/포인트 혜택 안내...
KB국민은행은 지난해 퇴직연금 자산관리 적립금이 4조9000억 원 증가하는 등 2018년부터 5년 연속 적립금 자산 증가량 1위를 이어가고 있다.
KB국민은행은 사전지정운용제도(디폴트옵션) 상품 수익률에서도 앞서나가고 있다. 3일 고용노동부에서 발표한 자료에 따르면, 9월 말 기준 디폴트옵션 고위험 포트폴리오1의 6개월 수익률은 5.34%로 전체 296개...
안전상품 선호 원금보장형 강세은행에 4.4조 적립…86% 차지금융투자 2189억, 보험 2004억초저위험 보험 상품만 '수익권'"향후 중·고위험도 수요 늘 것"
7월부터 본격 시행된 퇴직연금 사전지정운영제도(디폴트옵션) 첫 성적표가 나왔다. 적립액이 5배 가까이 불어난 가운데 은행에 가장 많은 적립액이 몰렸다. 수익률은 보험업종이 가장 높은 것으로...
월 12만 원씩 40년간 보험료를 내면, 연평균 기금운용 수익률이 4% 이상만 유지돼도 연금 수급 시점에 원금과 수익금 합계가 1억 원을 넘는다.
이런 방식은 고소득자에게도 이익이다. 소득재분배 역할을 정부가 수행하게 돼서다. 본인 소득이 A값보다 높단 이유로 연금급여가 감액되지 않는다.
단, 기초연금 단계적 폐지가 전제돼야 한다. 방식은 간단하다. 매년...
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