“국제 대형銀, 금융위기 확산 방지대책에 합의”-WSJ

파산위기 은행ㆍ파생상품 해지 최대 48시간 보류에 합의

미국과 유럽, 일본의 대형은행들이 부도ㆍ파산위기를 맞은 은행과의 파생상품 계약 해지를 최대 48시간 보류하기로 합의했다고 11일(현지시간) 미국 월스트리트저널(WSJ)가 보도했다.

이는 대형은행의 위기가 금융시장에 확산하는 것을 막아 2008년 금융위기 같은 사태가 재발하는 것을 방지하기 위한 것으로 이번 합의로 금융당국이 위기 은행의 자산과 일부 부채를 정리금융기관(가교은행)으로 옮길 시간을 벌게 됐다.

이날 WSJ는 “18개 대형은행 경영진이 미국 워싱턴DC의 연방준비제도(연준, Fed)에서 비공개회의를 한 끝내 이러한 원칙에 동의했다”고 전했다.

국제스와프파생상품협회(ISDA)가 이 원칙을 제시했으며 골드만삭스, 씨티, 뱅크오브아메리카, 바클레이즈, 크레디트스위스, 미쓰비시UFJ 등 은행들이 합의했다. 이들 은행은 최대 48시간까지 문제가 생긴 은행과의 파생상품 계약을 해지하거나 관련 자금을 거둬들이는 일을 보류하기로 했다. 이로 인해 금융위기 당시 리먼브라더스처럼 파생상품 계약이 동시다발적으로 해지되며 위기은행 자산이 혼란 속에서 급격히 증발하는 것을 막을 수 있다.

위기은행을 인수하고 정리해야 하는 금융당국으로서는 은행 자산을 보호하고 다른 은행의 연쇄도산 가능성을 최소화하고 질서있는 정리작업을 할 수 있게 됐다. 이 같은 변화는 대마불사 문제(혼란을 우려해 부실 대형 금융기관에 공적자금을 지원하는 것)을 해결하기 위한 것으로 내년 1월부터 적용된다.

연준과 미국 예금보험공사(FDIC) 역시 공동 성명을 내고 은행들의 이러한 결정을 환영한다고 밝혔다.

WSJ는 “이번 합의 뒤에는 마크 카니 영국중앙은행 총재 겸 주요 20개국(G20) 회의 산하 금융안정위원회(FSB) 의장이 있다”며 “이번 조치가 파생상품 계약상 보장된(청산) 권리를 은행들이 포기하도록 강제한다는 점에서 중요하다”고 평했다.

카니 FSB 의장은 오는 11월 호주 브리즈번에서 열리는 G20 정상회의에서 이 방안을 정식 발표하기를 원하는 것으로 알려졌다. 현재 세계 파생상품시장의 규모는 710조 달러(약 76경1830조원)에 달한다.