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금감원 “증권사 보여주기식 투자자 보호 안 돼”…내부통제 ‘쓴소리’

준법감시인 간담회…과당매매·임의매매 지적 고위험 상품 출시 단계부터 준법감시 강화 주문 금융감독원이 증권사 준법감시인들에게 투자자 보호 중심의 내부통제 강화를 주문했다. 과도한 신용·미수거래 유도와 수수료·비용 전가, 일부 거점점포의 위법 영업 등 최근 검사에서 드러난 문제를 내부통제에 적극 반영하라는 취지다. 금감원은 21일 금융투자협회에서 주요

2026-09-21 10:10
ETF 허위·과장광고 막는다…금투협 내 광고위원회 설치

광고 제작·심사·사후관리 전면 개선신규 ETF 동영상 광고도 협회 심사 대상 금융감독원과 금융투자협회가 상장지수펀드(ETF) 등 금융투자상품 허위·과장광고를 막기 위해 광고 업무 절차를 전면 개선한다. 금융투자협회 안에 광고위원회를 설치하고, 신규 상장 ETF와 고위험 금융투자상품 동영상 광고도 협회 심사 대상에 포함한다. 금감원과 금투협은 1일 금

2026-09-01 14:00
“홍콩 ELS 재발 막자”…금감원, 파생결합상품 제도 개선

상품 설계부터 사후관리까지 증권사 자율책임 강화낙인 근접 알림 도입…자율점검 주기 분기 단위로 단축 금융당국이 홍콩 H지수 주가연계증권(ELS) 투자자 손실 사태 재발을 막기 위해 파생결합상품 제도 개선에 나선다. 상품 설계와 심사, 판매 후 관리 단계까지 증권사의 자율책임을 강화하는 방안이 핵심이다. 금융감독원은 5일 금융투자협회, 주요 증권사 임

2026-08-05 10:00
롯데카드, ‘신뢰경영 소비자위원회’ 출범⋯소비자위원 15명 구성

롯데카드가 ‘신뢰경영 소비자위원회’ 출범식을 열었다고 19일 밝혔다. 출범식은 전날 서울 종로구 롯데카드 본사에서 김선희 금융소비자보호책임자(CCO)와 소비자위원 14명이 참석한 가운데 진행됐다. 롯데카드는 2014년부터 운영해 온 고객 참여 제도 ‘고객패널’을 확대 개편해 소비자위원회를 신설했다. 위원회는 총 15명으로 구성됐다. 20대부터 60

2026-03-19 09:35
미래에셋생명, ‘2026년 소보로 GA 상생 간담회’ 개최

미래에셋생명이 주요 제휴 GA(보험대리점) 금융소비자보호 책임자를 초청해 ‘2026년 소보로 GA 상생 간담회’를 개최했다고 18일 밝혔다. 간담회는 전날 서울 여의도 미래에셋생명 본사에서 열렸다. 주요 제휴 GA의 리스크팀·준법감시팀·소비자보호 담당자들이 참석했다. 이날 간담회에서는 금융소비자보호를 주제로 민원 처리 동향과 주요 민원 유형별 쟁점 등

2026-03-18 11:34
금감원, ‘사람 살리는 금융’ 강조…민생금융범죄 직접 단속 나선다

특사경 도입·원스톱 피해구제 추진금융사 내부통제 전면 점검 금융감독원이 민생침해 금융범죄에 대한 전방위 대응에 나선다. 불법사금융과 보이스피싱 등으로 서민의 삶을 파괴하는 범죄를 뿌리 뽑겠다는 취지다. 박지선 금융소비자보호처장은 10일 금융협회 임원과 주요 금융회사 소비자보호책임자(CCO)를 불러 간담회를 열고 “국민이 범죄 걱정 없이 금융거래를 이용하

2026-02-11 10:00
소비자보호 실태평가 ‘미흡’ 8곳…은행2·증권4·여전2곳

금감원, 종합등급 ‘미흡’사 경영진 면담 예고불완전판매·기관제재가 등급 하향 촉발종합등급 ‘양호’는 라이나생명·현대카드 금융회사의 소비자보호 체계가 외형은 갖췄지만 실질적인 작동력에서는 여전히 취약한 것으로 나타났다. 금융감독원이 실시한 2025년 금융소비자보호 실태평가에서 종합등급 ‘미흡’을 받은 금융회사는 모두 8곳으로, 은행 2곳, 증권 4곳,

2025-12-18 12:05
“수익성보다 투자자 보호 우선” 금감원, 고위험 해외투자상품 판매 증권사 소집

금융감독원이 고위험 해외투자상품을 판매하는 주요 증권사 최고금융소비자보호책임자(CCO)와 준법감시인을 불러 투자자 보호 중심의 내부통제와 리스크 관리 강화를 강하게 주문했다. 이달 15일 시행을 앞둔 해외 파생상품 사전교육 제도를 계기로, 수익성 위주의 영업 관행을 손질하겠다는 의지를 드러낸 것으로 풀이된다. 9일 금융감독원은 서울 영등포구 여의도 금

2025-12-09 16:00
"비대면으로 가입하실래요?"…ELS 꼼수 영업 금지된다

금융위, 금소법 시행령·감독규정 개정안 입법예고 앞으로 주가연계증권(ELS)를 판매하는 금융사는 투자자의 6가지 필수 정보를 확인하고 모두 반영해야 한다. 비대면을 권유하고 특정 대답을 유도하는 꼼수 영업도 금지된다. 금융위원회는 14일 금융소비자 보호에 관한 법률 시행령 개정안을 입법예고하고 감독규정 개정안 규정변경예고에 들어간다고 밝혔다. 이는

2025-07-14 12:00
'비대면 금융사고' 배상 책임 강화된다…표준처리기한·책임분담제 도입

보이스피싱·스미싱 등 비대면 금융사기로 인한 무단이체 피해에 대해 금융회사의 책임이 더 강화된다. 지금까지는 피해자의 부주의가 강조돼 왔지만, 앞으로는 금융회사의 예방·대응 조치 미흡도 배상 판단에 적극 반영된다. 금융감독원은 29일 비대면 금융사고 책임분담기준을 개선해 3분기 중 시행할 예정이라고 밝혔다. 이는 최근 법원이 금융회사의 배상 책임을 적

2025-05-29 12:24
[인터뷰]정태경 삼정KPMG 상무 “책무구조도 핵심은 내부통제 문화의 실질적 변화”['책임의 각인' 증권사 책무구조下]②

금융권에 임원 책임 강화를 골자로 한 ‘책무구조도’ 제도가 작년부터 본격 도입되면서 내부통제 체계에 큰 변화의 바람이 불고 있다. 책무구조도(Responsibility Map) 제도는 은행, 증권, 보험 등 금융업 전반에 걸쳐 임원별 책임 소재를 명확히 하고, 내부통제의 실효성을 높일 수 있는 장치로 높은 주목을 받는다. 정태경 삼정KPMG회계법인 상

2025-05-14 06:00
DB생명, 금융소비자보호 GA 동행 간담회 개최

DB생명은 지난 23일 GA(법인보험대리점) 소비자보호 책임자와의 협업 체계 구축 및 금융소비자보호 실천을 위해 '금융소비자보호 GA 동행 간담회'를 개최했다고 29일 밝혔다. 이날은 DB생명 주요 제휴 GA 14개사가 참석한 가운데 금융소비자 피해 예방과 소비자 권익 보호를 위해 △현장의 금융소비자보호법 및 내부통제 이행 여부 자체 점검 강화 △고령자

2022-06-29 09:35
[이종수의 따뜻한 금융] 금융소비자는 보호의 대상이 아니다

최근 ‘금융소비자 보호에 대한 인식조사’ 결과에 의하면 우리 국민의 70% 이상이 금융회사의 서비스에 대하여 부정적인 생각을 가지고 있다고 한다. 금융회사가 상품을 판매할 때는 친절한데 일단 판매된 후에는 신경을 쓰지 않는다는 것이다. 조사 대상자의 30%가 금융 이용 과정에서 불만족·불합리한 처우를 받았다고 답변했다. 그동안 금융당국은 전담조직을

2019-04-30 05:00
'말로만 소비자보호'…시중은행, 금융소비자보호 책임자(CCO)는 홍보맨?

주요 시중은행 금융소비자보호 총괄책임자(CCO)가 본업 외에 타 업무를 겸직하면서 '정작 소비자보호는 뒷전으로 밀렸다'는 지적이 나오고 있다. 소비자보호 조직과 다른 조직을 중복해 맡게 되면 준법감시인이나 감사처럼 독립된 의견을 제시하기가 어렵기 때문이다. 20일 이투데이가 금융감독원에 의뢰해 국민ㆍ신한ㆍ우리ㆍ하나ㆍ농협ㆍ기업은행 등 주요 시중은행 금융

2018-06-20 10:29
삼성증권, 영업 경쟁력 강화 위해 조직개편

삼성증권은 상품 경쟁력 강화와 총괄지점을 중심으로 한 영업 효율성 제고를 골자로 하는 조직개편을 단행했다고 2일 밝혔다. 이번 조직개편에서 '상품마케팅실'을 부사장급 조직으로 격상시키고 '상품전략담당'을 신설해 고객 및 시장 분석을 통한 차별적 상품 개발과 공급 기능을 강화했다. 리테일(Retail)본부는 강남 1·2사업부를 강남사업부로 통합하고,

2013-07-02 11:06