1bp 오른 1.482%를 기록하며 2016년 11월29일 1.487% 이후 1년만에 최고치를 경신했다. 양도성예금증서(CD)91일물 금리도 9거래일째 올라 1.49%를 보였다. 다만 한국은행이 이달에 기준금리를 25bp 인상할 경우 금리(1.50%) 보다 낮다는 점에서 추가 상승여력은 충분하다는 판단이다.
ECB가 의사록을 공개한다. 미국은 최대 쇼핑일인 블랙프라이데이다.
통안채 91일물 입찰에서 낙찰금리가 CD금리보다 무려 12bp 높게 된 때문이다.
채권시장 참여자들은 채권시장에서 수급이 안정을 되찾는 모습이라고 전했다. 기획재정부가 지난주말 22일로 예정된 1조원 규모 국고채 매입(바이백)을 예정대로 실시하겠다고 밝힌 것이 안정감을 준 모습이다.
아울러 이달말 한국은행 금융통화위원회 기준금리 결정이...
CD91일물 금리는 1bp 상승한 1.45%에 고시됐다. 13일 1.41%로 1bp 오른 이후 매일 1bp씩 상승하고 있다.
한은 기준금리(1.25%)와 국고3년물간 금리차는 92.4bp를 보였다. 10-3년 금리차는 0.2bp 확대된 39.5bp를 기록했다. 30-10년간 스프레드는 역전폭을 0.3bp 줄여 -3.0bp를 나타냈다. 국고10년물과 물가채간 금리차이인 BEI는 3bp 상승한 80.4bp를 기록했다. 이는 9일 80.0bp...
그도 그럴 것이 13일부터 국고채 금리보다 CD금리가 더 낮아지는 현상이 발생하고 있기 때문이다.
실제 14일 기준 국고채 3개월물 금리는 1.430%를 기록하며 11개월 만에 최고치를 경신 중이다. 반면 CD91일물 금리는 최근 한 달 사이 겨우 3bp(1bp=0.01%포인트) 오르는 데 그쳐 1.42%에 고시됐다.
지난해 말 미국 대선에서 예상 밖으로 도널드 트럼프 후보가 당선되자...
MMF(Money Market Fund)는 펀드사가 금리가 높은 CP나 CD 등에 투자해 수익을 돌려주는 금융상품으로, ‘예금자보호법’의 적용을 받지 못한다.
CD (양도성예금증서)는 은행이 양도성을 부여해 무기명 할인식으로 발행하는 정기예금증서로, 과거 은행의 자금조달 수단으로 많이 활용되었으나 최근에는 거의 발행되고 있지 않다. CP(기업어음)는 신용상태가 양호한 기업이...
CD91일물 금리는 1bp 오른 1.42%에 고시됐다. 전날에도 1bp 올랐었다. 발행이나 유통이 없었지만 전일 국고채 3개월물 금리와의 역전에 대한 부담이 반영된 것으로 풀이된다.
12월만기 3년 국채선물은 전장대비 11틱 하락한 107.22를 기록했다. 이는 3년만에 최저치였던 지난달 26일 종가(107.72)와 같은 수준이다. 장중고가와 저가는 각각 107.84와 107.69였다....
아울러 CD금리의 비정상은 시장왜곡을 초래할 수밖에 없다. CD금리는 최근 코픽스(COFIX)금리에 자리를 많이 내주긴 했지만 여전히 은행 가계대출금리의 기준금리로서 역할을 하는데다 이자율스왑(IRS) 시장의 준거금리이기 때문이다.
지난해 역전은 그해 11월9일 미국 대통령 선거에서 예상 밖으로 트럼프 후보가 당선되면서 시장금리가 급등했기 때문이다....
얼마나 반영할지는 좀 더 봐야할 것 같다”고 전했다.
반면 또 다른 복수의 채권시장 참여자들은 “SC제일은행 CD는 워낙 인기가 없다. 또 AAA등급 은행들은 필요하면 2개월물이나 4개월물로 CD를 발행하는 경우가 많다. 굳이 3개월물로 발행할 유인이 없다. 어제오늘일도 아니다”며 “CD금리에 영향은 없을 것 같다”고 말했다.
다만 이는 최근 시장금리 상승을 CP금리가 뒤늦게 반영하고 있는 반면 CD금리는 그렇지 못하기 때문이라는 진단이다.
한국은행과 채권시장에 따르면 9일 현재 CP91일물금리에서 CD91일물금리를 뺀 금리스프레드는 27bp를 기록중이다. 이는 2010년 4월9일 29bp 이후 7년7개월만 최대치다.
통상 CP와 CD금리는 각각 기업과 은행의 자금조달 및 신용도를 의미한다는...
민간신용평가사 입장에서도 그 많은 종목을 일일이 업데이트하기도 쉽지 않기 때문”이라면서도 “평가가 평가사 멋대로 이뤄지는 경향이 있다”고 지적했다.
또다른 채권시장 참여자도 “민평금리가 우후죽순이다. 일관성도 없고 제 맘대로다. CD91일물 금리도 마찬가지”라면서 “시장상황을 반영하지 못하는 민평금리가 뭐가 필요할까 싶다”고 말했다.
CD91일물 금리는 오전장과 오후장 각각 1bp씩 상승해 1.40%에 고시됐다. 이는 하나은행 잔존 60일물(2017년 12월26일 만기물) CD가 민평금리보다 15bp 높은 1.50%에 거래된 때문이다. 물량은 100억원이었다.
12월만기 3년 국채선물은 전장대비 8틱 오른 107.80에 거래를 마쳤다. 장중에는 107.44까지 떨어지며 2014년 9월25일 107.43 이후 3년1개월만에 최저치를...
채권금리가 급등한 반면 양도성예금증서(CD) 91일물 금리가 꼼짝하지 않아 상대적으로 평온했던 이자율스왑(IRS) 금리도 영향을 미쳤다. 본드스왑이 일제히 와이든되면서 불안감을 가중시켰기 때문이다. 전일 기준 5년물 본드스왑은 -25.6bp를 기록하며 2016년 12월5일 -26.6bp 이후 11개월만에 와이든됐다. 여기에 크레딧금리도 급등하면서 관련 포지션에서도 손실이 컸다....
이에 따라 CD금리가 8bp 높은 상황이었다. 지난 20일에는 이같은 금리차가 9bp까지 확대되면서 지난해 11월30일 9.1bp 이후 11개월만에 최대폭을 기록했었다.
복수의 증권사 채권딜러들은 “유통시장에서 CD91일물 고시금리와의 갭이 너무 컸다. 또 최근 3개월물 금리가 급등하면서 CD금리가 과도하게 낮다는 인식도 영향을 미쳤다”고 전했다.
은 연구원은 “민영화 이후 비이자이익 부문의 이익 개선세가 지속되고 있으나, 비은행 포트폴리오가 취약하다는 점은 부인하기 어려운 사실”이라며 “그러나 반대로 생각하면 금리변동에 따른 이익민감도도 그만큼 높다는 의미로, KORIBOR, CD 금리 연동 대출 비중이 높다는 점을 감안시 기준금리 상승에 따른 수혜는 타행대비 클 수밖에 없다”고 지적했다....
반면 물가채는 약세를 이어갔고, 양도성예금증서(CD) 91일물 금리는 한은은 통안채 91일물 금리 입찰 결과에도 불구하고 보합으로 마감한 점은 또 다른 특징이었다.
채권시장 참여자들은 이 총재가 국감에서 기조적인 성장세와 물가상승세를 확인후 금리인상에 나서겠다고 언급한 것이 영향을 미쳤다고 전했다. 다만 매수세가 강하지 못한데다 이번주...
CD 91일물 금리를 기초자산으로 하며 만기 평가일에 기초자산이 6% 이하이면 연 2.50%를, 6%를 초과하면 연2.51%의 수익이 확정된다.
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2분기 발행된 DLS는 사모(85.7%·7조2000억 원) 및 원금비보장형(60.7%·5조1000억 원)의 비중이 높으며, 기초자산별로는 CD금리 등 금리를 기초자산으로 하는 DLS의 비중(40.7%·3조4000억 원)이 높았다.
DLS 상환액은 6조7000억 원으로, 2분기 상환 DLS 중 만기상환(64.2%)의 비중이 조기상환(35.8%)보다 높았다. 2분기 말 DLS 발행 잔액은 34조9000억 원으로...
CD 91일물 금리를 기초자산으로 하며 만기 평가일에 기초자산이 6% 이하면 연 2.50%를, 6%를 초과하면 연2.51%의 수익이 확정된다.
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안인성 NH투자증권 디지털고객본부장은 ““안정적인 금융상품...
최근 특수은행 등에서 민평금리보다 낮게 CD를 발행해왔다는 점에서 CD금리 인하 조짐은 있어왔었다.
이에 따라 전일 IRS시장이 강세를 보인바 있다. 단기물이 약한 채권보다 금리가 하락하고 있는 IRS를 선호할 가능성도 있어 보인다. IRS 리시브에 국채선물 매도로 포지션을 잡을 가능성도 있어 단기물 채권시장이 되레 약세요인으로 작용할 가능성도 있겠다....
6월 잔액기준 코픽스는 1.58%로 2012년 2월 도입 이래 최저치를 기록한 지난 5월과 같다.
코픽스는 국내 8개 은행의 정기 예·적금, 상호부금, 주택부금, 양도성예금증서(CD) 등 수신금리를 잔액비중에 따라 가중평균해 산출한다.
신규취급액 기준 코픽스는 월중 신규로 조달한 자금을 대상으로 산출돼 잔액기준에 비해 시장금리 변동이 신속히 반영된다.