공모 총액은 약 170억 원이며 투자신탁형 부동산펀드(집합투자증권, D-REF) 형태로 총 1700만 브릭을 발행한다. 1브릭 당 가격은 1000원으로, 최소 투자는 10브릭, 즉 1만 원부터 가능하다.
부동산 상품 검증 및 펀드 조성은 이지스자산운용, 디에스네트웍스자산운용 및 컨소시엄의 대체투자 전문인력이 맡았다. 투자자 예탁금은 회사 자산과 분리해 신탁 기관 계좌에...
KB국민은행은 KB스타뱅킹을 통한 신탁형ISA 가입 서비스를 시행한다고 4일 밝혔다.
이번 서비스 시행으로 KB스타뱅킹을 통해 장소에 구애받지 않고 편리하게 신탁형ISA 가입이 가능하게 됐다.
신탁형ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품을 운용해 자산을 종합적으로 관리할 수 있는 상품이다. 총 납입한도 1억 원 이내에서 연 2000만 원까지 납입이 가능하며...
펀드 자산 평가 등 투자자 보호 책임
◇옵티머스 사태에 대한 예탁원의 책임 논란 = 예탁원은 옵티머스자산운용의 펀드 환매 중단 사건에 대해 옵티머스자산운용투자신탁형(계약형) 펀드는 사무수탁 책임이 아닌 운용사 보조 업무라고 주장하고 있다.
이 의원은 “국내 펀드의 90% 이상을 차지하는 계약형 펀드는 사무관리업무를 자산운용사가 내부에서 직접할 수 있기...
ISA 계좌(중개형, 신탁형, 일임형)에 자산을 입금하면 금액별로 300만 원 이상 1만 원권, 1000만 원 이상 3만 원, 2000만 원 이상은 5만 원 상당의 백화점 상품권을 증정한다. 또 ISA 계좌(중개형, 신탁형)에서 ELS, DLB, 펀드 등의 금융상품을 2000만 원 이상 매수하면 5만 원 상당의 백화점 모바일 상품권을 지급한다.
중개형 ISA 계좌에서 TIGER ETF 15종 중에 합산해서...
특히 은행 신탁형ISA에서 삼성증권 중개형ISA로 이전 신청 후 계좌개설을 기다리며 대기중인 고객도 2만 명이 넘는 것으로 나타나 절세상품 시장에서의 머니무브 흐름을 단적으로 보여줬다.
지난 2016년 ISA 제도가 최초 도입될 당시 이미 신탁형/일임형 계좌를 개설했던 투자자들 중에 올해 도입된 ISA 이월납입제도를 적극적으로 활용해 중개형으로 이전해 투자...
이날 국회 본회의를 통과한 자본시장법 개정안은 △금융투자업자의 업무단위 추가시 등록절차만 적용 △무인가 영업행위를 목적으로 계좌대여를 중개·알선시 제재 △주가조작 관련 몰수 및 추징 범위 확대 △투자신탁형 펀드 업무를 위탁받는 일반사무관리회사 등록 의무화 등의 내용을 담고 있다.
우선 금융투자회사의 경영 효율성 제고를 위해 동질성이 있는 영업...
또 ISA계좌(중개형, 신탁형, 일임형) 개설 후 입금한 고객에게 금액별로 500만 원 이상 1만 원, 1000만 원 이상 3만 원, 2000만 원 이상 5만 원의 신세계백화점 상품권을 제공한다.
ISA계좌(중개형, 신탁형)에서 금융상품을 매수한 고객에게 금액별로 500만 원 이상 1만 원, 1000만 원 이상 3만 원, 2000만 원 이상 5만 원의 신세계백화점 상품권을 제공한다.
마지막으로...
기존의 신탁형, 일임형과 달리 투자자가 직접 운용할 수 있다.
ISA를 통한 주식거래의 장점은 국내 주식 배당금 소득의 비과세 혜택과 저율 과세 혜택을 누릴 수 있다는 점이다. 손실이 발생하더라도 다른 금융상품 수익과 상계하는 손익 통산을 적용하면 추가적인 절세 혜택을 누릴 수 있다.
중개형 ISA에 관한 관심이 높아지는 가운데 증권사들은 고객 유치를...
일임형 ISA 외에도, 상품 특성을 잘 이해하고 있거나 포트폴리오를 직접 운영하고 싶다면 ‘신탁형 ISA’나 ‘중개형 ISA’를 가입할 수 있으니 알아두자. 특히, 올해 도입된 중개형 ISA에는 주식도 편입할 수 있는데, 계좌 내에서 운용하는 수익과 손실을 합산한 순수익을 기준으로 과세하므로 2023년부터 도입되는 주식투자 양도차액에 대한 양도소득세 절세통장이 될 수...
특히, 삼성증권에 기존 신탁형 ISA를 보유하고 있던 투자자도 중개형 ISA로 유형을 변경하면 평생 수수료 우대 혜택을 받을 수 있다.
삼성증권 관계자는 “새로 출시된 중개형 ISA는 기존 ISA의 비과세, 분리과세 혜택과 동시에 국내주식을 편입할 수 있고 주식매매차손과 금융 투자 상품(펀드 등)의 손익 통산도 가능하다는 게 최대 장점”이라면서 “분산 투자...
기존 일임형·신탁형 ISA와 달리 고객이 직접 주식을 매매하고 상품을 거래할 수 있다는 점이 큰 특징이다. 비대면으로도 가입과 거래가 가능하다.
ISA의 ‘절세’ 매력도 확대됐다. 기존에는 의무적으로 5년 동안 돈이 묶여 있어야 했지만, 올해부터 3년으로 줄었다. 또 소득이 없는 자도 가입할 수 있게 됐고, 만기자금을 연금계좌로 전환할 경우 최대 300만...
실제로 지난 2016년 한 해 신탁형 ISA에 투자된 자금은 2조8874억 원인데, 이중 1조8526억 원(64.2%)이 예적금에 맡겨졌다. 당시 1년 만기 정기예금 금리는 1.6%대에 머물러 있었는데 이같은 저금리 상황이 이어지면서 비과세와 분리과세로 얻을 수 있는 절세 효과가 미미할 수 밖에 없었다는 것이다.
올해 새롭게 단장한 ISA의 가장 큰 특징은 머니무브를 꼽을 수 있다....
66%로 1위로 집계됐으며, 각 MP중에서는 키움증권 기본투자형(초고위험)이 누적수익률 102.61%로 전체 수익률 1위에 올랐다.
한편, 금년부터 시행된 가입대상 및 범위 확대 등 정부의 ISA활성화를 위한 제도개선 효과로 신탁형·일임형 ISA 가입자수는전년말 대비 3만9000여명 증가한 197만9035명, 누적 가입금액은 4260억 원 증가한 6조8,90억 원을 나타냈다.
기존 ISA는 고객의 지시를 받아 회사가 운용하는 ‘신탁형 ISA’와 전문FP가 포트폴리오로 운영하는 ‘일임형ISA’ 두 가지 유형만 있어, 고객의 직접 매매는 불가능했다.
국내 주식투자자들은 중개형 ISA를 통해 개별 종목을 거래할 수 있고, 세제 혜택을 함께 누릴 수 있다. 만약 주가가 하락해 손실이 발생해도 손실금액을 다른 상품의 이익에서 차감하는 손익...
예탁원 측은 옵티머스 펀드 자산은 '투자신탁형'으로, 실제 공공기관 매출채권이었는지 확인할 의무가 없다며 맞서고 있다.
금융투자업계 관계자는 "18일로 예상되는 제재심에서도 특히 금감원, 예탁원 간 마라톤 공방이 예상된다"며 "NH투자증권, 하나은행, 예탁원 간 책임을 떠넘기기 위한 밑작업이 치열했는데, 이례적 중징계 사전 통보로 그간 한발...
금융투자업계에서는 투자자가 직접 편입 상품을 선택하는 신탁형 ISA에 지나치게 편중돼 한 계좌로 여러 상품을 담을 수 있는 장점이 퇴색된다는 지적이 나온다. 신탁형 ISA는 대부분 예·적금 비중이 크기 때문이다.
또 ISA의 가입 대상을 확대했지만, 여전히 문턱이 높다는 지적도 나온다. 금융투자업계 관계자는 “ISA 가입 자격이 최근 3년 동안...
신탁형 정비사업은 신탁사가 조합을 대신해 도시정비사업을 시행하는 방식이다. 시공사 입장에서는 사업 진행이 빠르고 공사비 회수가 쉽다는 장점이 있다. 고려개발의 현재 수주 잔고는 2조6900억 원이다.
대림산업 관계자는 “지난해 매출 기준으로 4년이 넘는 일감을 확보해 향후 안정적인 성장을 이어갈 것으로 기대한다”며 “사업 포트폴리오도...
업계 최대 자본금과 인적자원을 바탕으로 신탁형 도시정비사업, 차입ㆍ관리형 토지신탁 사업을 영위하고 있다. 최근엔 부동산 개발 컨설팅 및 자산운용부문 등 비토지신탁ㆍ부수업무도 진행하며 부동산 종합금융회사로 도약하고 있다. 2001년에는 아파트오피스텔 브랜드인 ‘코아루’를 선보였으며, 해당 브랜드 사용시 분양외형(신탁사업 총매출)의 약 0.4%를...
10일 벤처캐피탈(VC) 업계에 따르면 컴퍼니케이는 최근 약정총액 120억 원 규모의 신탁형 벤처펀드 ‘CKP-KIS 2019 투자조합’을 결성했다. 신탁형 벤처펀드는 개인투자자들이 증권사를 통해 출자하는 형태로, 컴퍼니케이는 이번 펀드에 15억 원을 출자했다.
펀드 기준수익률은 5%, 운용기간은 5년으로 2024년까지다. 대표펀드매니저는 황유선 부사장이 맡았다....
농(農)사랑 DLB 1112호는 ISA 신탁형과 일임형(지점운용형)에 가입한 고객만 가입 가능하다. 1년 만기상품으로 CD91일물 금리와 연동해 연 2.6~2.61%(세전)의 수익률을 지급하며 최대 4000만 원까지 청약이 가능하다.
NH투자증권 DLB 1105호는 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI)와 원·달러환율(매매기준율)을 기초자산으로 하며 3년 만기에 매 4개월마다 조기상환기회가...