바이낸스, AI 시대 가상자산 사기 유형·예방법 소개

(사진=바이낸스)

바이낸스 아카데미는 전 세계적으로 인공지능(AI) 기술 확산과 함께 정교해지고 있는 가상자산 사기 수법과 관련한 예방 정보를 홈페이지를 통해 소개했다고 20일 밝혔다.

바이낸스 아카데미는 가상자산이 높은 편의성과 국경 제한 없는 빠른 송금 구조를 갖춘 데다, 확정된 거래를 되돌리기 어렵다는 특성 때문에 사기의 주요 표적이 되고 있다고 설명했다. 이에 SNS 경품 사기, 피그 부처링, AI 딥페이크 및 사칭, 피라미드·폰지 사기, 가짜 앱, 피싱 등 주요 범죄 유형을 폭넓게 소개했다.

가장 오래되고 흔한 사기 방식으로는 소셜 플랫폼을 활용한 가짜 경품 이벤트가 꼽혔다. X, 인스타그램, 유튜브 등에서 유명 기업이나 공인을 사칭한 계정을 만들거나 탈취한 뒤 “소액의 가상자산을 보내면 더 큰 금액으로 돌려주겠다”고 유도하는 방식이다. 댓글에는 실제로 돈을 받았다고 주장하는 허위 계정이 등장해 신뢰감을 조성한다. 바이낸스 아카데미는 정상적인 이벤트는 어떤 경우에도 선입금을 요구하지 않는다고 강조했다.

최근 빠르게 증가하는 사기로는 피그 부처링도 소개했다. 피그 부처링은 피해자와 일정 기간 친밀감을 쌓은 뒤 투자 기회를 제안하고, 정상 거래소처럼 보이는 가짜 플랫폼에 자금을 송금하도록 유도하는 방식이다. 이후 자금을 회수하려 하면 수수료나 세금 등을 먼저 내야 한다며 추가 입금을 요구하고, 이 금액까지 편취한다.

바이낸스 아카데미는 낯선 사람이 투자 이야기를 꺼내거나 익숙하지 않은 특정 플랫폼 사용을 강요하는 경우, 출금을 위해 수수료 선납을 요구하는 경우에는 즉시 대화를 중단하고 법 집행 기관이나 플랫폼에 신고해야 한다고 당부했다.

AI 딥페이크 및 사칭 범죄도 확산하고 있다. 거래소 임원, 유명인, 가족 등의 목소리와 얼굴을 정교하게 복제해 투자자를 현혹하는 수법이다. SNS에 문의 글을 올린 이용자에게 가짜 거래소 직원이 접근하거나, 유명 인사가 허위 투자 상품을 홍보하는 영상, 가족이나 지인을 사칭해 가상자산 송금을 요구하는 사례 등이 여기에 포함된다.

피라미드 및 폰지 사기는 전통적인 사기 수법이 가상자산 시장으로 유입된 사례로 지목됐다. 두 유형 모두 높은 수익률을 약속하지만, 실제 사업 활동이나 투자 성과가 아닌 신규 참가자의 자금으로 운영된다는 공통점이 있다. 블록체인 분야에서는 원코인, 비트커넥트, 플러스토큰 등이 대규모 폰지 사례로 꼽힌다.

모바일 투자자를 노린 가짜 앱도 주의가 필요하다. 가짜 앱은 유명 지갑이나 거래소 인터페이스와 유사하게 제작돼 공식 앱 스토어에서도 정상 서비스처럼 보일 수 있다. 이용자가 해당 앱에 표시된 주소로 자산을 입금하면 즉시 사기범의 지갑으로 전송된다. 바이낸스 아카데미는 공식 웹사이트 링크를 통해 앱을 내려받고, 설치 전 앱스토어에서 게시자 정보를 자세히 확인해야 한다고 조언했다.

피싱은 로그인 정보와 개인정보를 탈취하는 범죄다. 거래소 계정에 문제가 발생했다며 링크 클릭을 유도하는 이메일이나 텔레그램, 디스코드 등에서 공식 고객지원 직원을 사칭하는 방식이 대표적이다. 바이낸스 아카데미는 이런 요청을 받으면 응답하지 말고 공식 웹사이트를 통해 문의해야 하며, 검색 엔진보다 자주 사용하는 거래소 주소를 직접 북마크해 접속하는 것이 안전하다고 설명했다.

인플루언서를 활용해 과도한 기대감을 조성하고 가격을 끌어올린 뒤 내부자가 보유 물량을 매도하는 펌프 앤 덤프 유형도 소개됐다. 개발진이 투자금을 모은 뒤 프로젝트를 버리고 유동성만 회수하는 러그풀도 주요 위험 사례로 꼽혔다.

바이낸스 아카데미는 신규 프로젝트 투자 전 토큰 공급 분배 구조, 지갑 집중도, 팀 구성원과 경력, 사업 목적, 경쟁 환경, 백서 완성도, 외부 스마트컨트랙트 감사 여부 등을 확인하면 과대 홍보형 프로젝트에 대한 위험 노출을 줄일 수 있다고 강조했다.

바이낸스 아카데미 관계자는 “최근 가상자산 사기 범죄는 기술적 해킹보다 이용자의 신뢰를 악용하는 방향으로 진화하고 있다”며 “상황을 정확하게 파악하지 못한 상태에서 자연스럽게 자금 이동을 유도하는 사례가 많아 각별한 주의가 필요하다”고 말했다.