KB자산운용, 3분기 맞춤형 펀드 7종 제안

KB자산운용은 국내외 경제 환경 변화와 금융시장 불확실성 확대로 투자에 어려움을 겪는 투자자들의 상품 선택을 돕기 위한 전략 펀드 7종을 제안한다고 4일 밝혔다.

새 정부 출범에 따른 정책 변화와 글로벌 통상 환경 변화, 금리 인하 흐름, ‘ESG(환경·사회·지배구조)’ 강화 기조 등을 중심으로 포트폴리오를 구성한 것이 특징이다. 3분기에는 기존 상품 5종에 더해 ‘KB ESG성장리더스’와 ‘KB ESG우량중단기채’ 펀드 2종을 새롭게 추천했다.

KB ESG성장리더스는 ESG 요소를 심층 분석해 지속 성장 가능성이 큰 국내 우량 기업에 투자한다. 상법 개정, 기업 지배구조 개선, ESG 강화 정책 등 국내 자본시장 선진화 흐름에 맞춰 ESG 리더 기업을 선별한다. 최근 3개월, 6개월 수익률은 각각 36.9%, 45.0%로 우수했다.

KB ESG우량중단기채는 국공채와 신용등급 ‘A+’ 이상 우량 회사채 중심으로 구성한 중단기 채권형 펀드다. 금리 인하 국면에서 안정적 이자수익과 자본차익을 동시에 추구한다. ESG 기준을 바탕으로 발행 기관의 지속 가능성을 고려한 선별적 투자 전략을 택했다.

국내 투자 전략 펀드로는 정부의 친시장 정책과 맞물려 수혜 가능성이 큰 국내 우량주에 투자하는 상품을 추천했다. 배당 매력이 높고 저평가된 국내 우량 기업에 투자하는 ‘KB 코리아밸류업액티브’와 ‘KB 스타코리아밸류업인덱스’가 이에 해당한다.

해외 투자 전략 상품으로는 혁신 기업에 대한 투자 선호는 유지하면서 인공지능(AI), 클라우드 컴퓨팅, 자율주행 등 첨단 기술을 선도하는 미국 대표 혁신 기술 기업에 집중 투자하는 ‘KB 미국대표성장주’를 제시했다. 관세 정책 불확실성 등 무역 갈등 재점화 우려에도 AI와 첨단 기술에 대한 트렌드와 미국 중심의 성장은 계속될 것이라는 판단이다.

금리 인하 시 예금 대비 안정적 수익을 추구할 수 있는 미국 중단기 채권형 상품으로는 ‘KB 미국중단기국채’를 들었다. 크레딧 등 위험자산 편입 없이 미국 중단기 국채와 관련 상장지수펀드(ETF)에 주로 투자해 안정적인 현금 흐름과 낮은 변동성을 추구한다.

국내외 금리 정책과 지정학적 리스크, 글로벌 유동성 향방 등 시장 불확실성을 우려하는 투자자에게는 글로벌 분산투자 전략을 기반으로 한 상품을 추천했다. ‘KB 글로벌대표자산분산’은 전통적 자산배분 전략인 주식(60%)과 채권(40%) 분산투자를 기본으로, 미국·유럽·신흥국에 대한 지역, 자산별 투자로 안정성과 성장성을 동시에 추구할 수 있다.

장순모 KB자산운용 상품전략본부장은 “3분기는 ESG 트렌드와 정책 수혜, 금리 인하 기대감이 동시에 작용하는 시기”라며 “이번에 제시한 전략 펀드 7종은 시장의 구조적 변화에 대응하면서 투자자의 성향과 포트폴리오 목적에 맞춘 선택지를 제공할 수 있을 것”이라고 말했다.