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NH證, “삼성화재, 삼성전자 지분가치 하락에 목표가 83만원↓”

NH투자증권은 삼성화재에 대해 투자의견 '매수'를 유지하고, 목표주가는 기존 대비 8.8% 하향한 83만원을 제시했다. 13일 정준섭 NH투자증권 연구원은 자산 평가손실과 삼성전자 지분가치 하락을 반영해 삼성화재의 목표주가를 하향 조정하면서도, 3분기 실적보다는 향후 발표될 자본 배분 전략이 주가의 핵심 방향성을 결정할 것이라고 진단했다. 그는 "목

2026-10-13 08:13
[특징주] 한화생명, 2분기 ‘깜짝 실적’에 13%대 급등

한화생명이 시장 기대치를 크게 웃돈 2분기 실적에 힘입어 장초반 급등하고 있다. 13일 오전 9시15분 한화생명은 전 거래일 대비 13.19% 오른 5320원에 거래 중이다. 한화생명의 2분기 별도 당기순이익은 2624억원으로 전년 동기 대비 354.6% 증가했다. 시장 전망치를 66%가량 웃도는 수준이다. 연결 지배주주순이익도 4476억원으로 25

2026-08-13 09:18
메리츠證 “한화생명, 실적은 ‘쇼크’지만 손익 회복 중⋯목표가↑”

메리츠증권은 한화생명이 ‘어닝 쇼크’를 기록했음에도 불구하고 순 자산 증가폭을 반영해 적정주가를 4800원으로 상향 한다고 24일 밝혔다. 조아해 메리츠증권 연구원은 한화생명의 보험손익이 회복세를 보인다는 점, 그리고 해약환급금준비금 제도 개선에 따라 보험사들의 배당가능이익 확보 가능성이 커진 점을 적정주가 상향의 근거로 꼽았다. 다만 그는 “보험사

2026-02-24 08:10
‘자본비율 올리자’…금융사 자본성 증권도 역대 최대 [기업 자금조달 2025 下]①

기준금리 인하 기조와 맞물려 국내 회사채 시장이 대기업 자금 조달의 핵심 창구로 부상했다. 겉으로는 우호적인 금리 환경을 활용한 차환 발행이 주를 이뤘지만, 이면에는 미래 성장 투자를 위한 선제적 자금 확보, 재무구조 개선, 그리고 경영권 분쟁과 인수합병(M&A) 대응 등 그룹별로 상이한 전략적 판단이 자리하고 있다. 2025년 기업 자금 조달 지형을 관통

2025-12-18 06:35
생보사 계약자지분조정 회계 중단…나신평 ‘삼성생명 신용도 영향 미미’

나이스신용평가는 2일 생명보험사 ‘계약자지분조정’ 회계처리 중단 결정이 삼성생명 신용도에 미치는 영향은 매우 제한적이라고 평가했다. 일탈회계가 폐지되면서 재무제표 표시 방식은 달라지지만, 경제적 실질이나 건전성 지표에는 변화가 없다는 이유에서다. 오히려 회계 불확실성이 정리되면서 신용평가 안정성이 높아지는 긍정적 효과가 크다고 판단했다. 계약자지분조정이란

2025-12-02 17:52
동양생명, 3분기 순익 274억 원…2분기 대비 24%↓

투자손익·보험손익 모두 반토막…K-ICS비율 172.7% 우리금융은 동양생명의 3분기 당기순이익이 274억 원으로 전 분기 362억 원 보다 24.2% 감소했다고 29일 밝혔다. 동양생명의 올해 3분기 누적 당기순이익은 1099억 원으로 전년 2448억 원 보다 55.1% 줄었다. 같은 기간 보험손익은 950억 원으로 전년 동기(2020억 원)

2025-10-29 17:09
간단보험대리점, 생명·제3보험 판다…보험단순 민원은 협회가 처리

보험업법 시행령 개정안 국무회의 통과⋯28일부터 시행 앞으로 간단보험대리점에서 생명보험을 가입할 수 있다. 단순 민원은 보험협회가 처리하고 금감원은 분쟁 민원에 집중한다. 금융위원회는 21일 이러한 내용을 담은 보험업법 시행령 개정안이 국무회의를 통과했다고 밝혔다. 개정안은 28일 공포 후 즉시 시행된다. 우선 '간단손해보험대리점'의 명칭이 '간단보

2025-10-21 16:53
최종관찰만기 완화·듀레이션갭 규제 병행, 채권시장 영향은

보험사 한숨 돌렸지만 ALM 관리 부담 여전장기채 및 본드포워드 수요 줄 수 있으나, 규제내용 및 WGBI 대비 수요 꾸준 금융당국이 보험부채 할인율의 ‘최종관찰만기(LoT·Last Observation Term)’ 적용 시점을 2035년까지 단계적으로 연장하고, 듀레이션갭(자산·부채 만기 불일치) 규제 도입을 병행하기로 했다. 표면적으로는 완화된 조치로

2025-10-21 12:09
금융위, ‘저출산 극복 3종 세트’ 추진⋯보험업계 연 1200억 상생 지원

금융위원회가 보험산업의 건전성 관리와 함께 저출산·고령화 대응을 위한 상생금융 지원에 나섰다. 출산·육아 부담을 줄이는 ‘저출산 극복 3종 세트’를 도입하고 보험업계가 매년 1200억 원 규모의 재원을 투입해 국민 체감형 사회안전망을 강화한다는 구상이다. 16일 금융위원회에 따르면 이억원 금융위원장은 이날 오전 서울 여의도 손해보험협회에서 생명보험협회,

2025-10-16 11:03
KB證 “WGBI 편입 확정적 초장기물 강세 기대…약 72.9조 패시브 자금 유입”

KB증권은 10일 보고서를 통해, FTSE가 최근 반기 리뷰에서 한국 국채의 세계국채지수(WGBI) 편입 일정을 내년 4월로 재확인을 발표하면서 국내 채권시장 불확실성이 사실상 해소됐다고 밝혔다. 앞서 FTSE는 2024년 10월 한국 국채의 WGBI 편입을 확정했으나, 올해 상반기 리뷰에서 시작 시점을 연기하면서 추가 지연 가능성이 제기된 바 있다.

2025-10-10 08:41
30년물 국채 10년 새 2배 증가…"초장기채는 유동성에 부정적"

최근 30년물 국채 발행이 10년 새 2배 가까이 늘어난 가운데 초장기물이 유동성에 부정적 영향을 미친다는 우려가 나왔다. 만기를 효율적으로 분산하고 1년 이하의 단기 국고채 도입을 검토할 필요가 있다는 주장이 제기됐다. 2일 장보성·정화영 자본시장연구원 연구위원은 최근 '국고채 만기 장기화의 배경과 효율적 관리를 위한 시사점' 보고서를 통해 "최근

2025-08-03 10:13
한국투자 "DB손해보험, 수익성 견고ㆍ자본비율 안정적…기업가치 제고계획은 '아쉬움'"

한국투자증권은 22일 DB손해보험에 대해 수익성은 의심할 여지가 없으며 자본비율 또한 안정적으로 관리될 것이지만, 기업가치 제고계획은 다소 아쉬운 수준이라며 투자의견 '매수', 목표주가 11만5000원을 제시했다. 홍예란 한국투자증권 연구원은 "DB손해보험에 대해 투자의견 ‘매수’와 목표 주가 11만5000원으로 분석을 재개한다"라며 "목표주가는 20

2025-04-22 08:21
"K-ICS 규제 비율 20%P 완화, 보험사 배당 재개 시점 앞당겨질 것"

NH투자증권은 전날 발표된 보험업권의 신지급여력제도(K-ICS) 개선안으로 보험사 배당 재개 시점이 앞당겨질 것이라고 13일 밝혔다. 전날 금융당국은 보험업권의 K-ICS 기본자본 관리 강화 및 감독기준 합리화 방안에서 △기본자본 기준 K-ICS비율 도입 △K-ICS 규제 비율을 현재 150%에서 130~140%으로 완화 △해약환급금준비금 적립비율 축

2025-03-13 08:41
KB증권 “현대해상 K-ICSㆍ높은 손익변동성 지속…목표주가 하향”

KB증권이 현대해상에 대해 신지급여력비율(K-ICS) 부담과 높은 손익 변동성이 지속 될것으로 예상하면서 목표주가를 하향했다. 강승건 KB증권 연구원은 24일 “2024년 순이익이 27.9% 증가했지만, 할인율 하락에 따른 배당가능이익 감소와 해약환급금준비금 부담으로 배당이 어려울 것으로 예상되며 올해도 배당 재원 마련이 어려울 것으로 전망한다”고 밝혔다

2025-02-24 08:11
NH투자증권 “삼성생명, 실적·자본정책 모두 아쉬워”

NH투자증권은 “지난해 4분기 삼성생명은 부진한 실적과 180%대 초중반으로 하락한 신지급여력제도(K-ICS) 비율을 기록했다”면서 “별다른 진전없는 자본정책도 아쉬운 요인”이라고 했다. 이에 투자의견과 목표주가를 각각 ‘매수’, 12만1000원으로 유지했다. 현재주가(20일 기준)는 9만5500원이다. 20일 NH투자증권에 따르면 삼성생명은 지난해

2025-02-21 08:11
"현대해상, 당분간 배당 재개 어려워…목표가·투자의견 하향"

DB금융투자는 20일 현대해상에 대해 금리 하락으로 인한 기타포괄손실 확대와 해약환급금준비금 증가로 올해 배당을 기대하기 어렵다고 전망했다. 목표주가를 기존 4만2800원에서 2만6900원으로, 투자의견을 ‘매수’에서 ‘중립’으로 각각 하향했다. 이병건 DB금융투자 연구원은 “올해 9월 말 이후 거의 30베이시스포인트(bp) 하락한 국고 10년물 금리

2024-12-20 08:24
“메리츠금융지주, 회계변화 이슈에도 안정적…목표가↑”

삼성증권은 메리츠증권에 대해 보험회계 기준 변화와 관련한 영향이 제한적일 것으로 전망했다. 투자의견은 ‘매수’ 유지, 목표주가는 기존 11만 원에서 12만5000원으로 상향 조정했다. 전 거래일 기준 종가는 10만3600원이다. 14일 정민기 삼성증권 연구원은 “지주 합산 3분기 연결기준 지배 순이익은 6499억 원을 기록하며 전년 동기 대비 13% 증

2024-11-14 08:06
[종합] 삼성생명 "일회성 요인으로 순익 감소…건강보험 시장서 지위 높여"

삼성생명이 “상품경쟁력을 지속적으로 강화하고 시스템 개선을 통해 건강보험 시장에서 지위를 높였다”며 “목표로 했던 연간 CSM 3조 원 이상 달성을 위해 전사적인 총력을 다하겠다”고 밝혔다. 이주경 삼성생명 경영지원실장은 14일 1분기 실적 콘퍼런스콜에서 “제도 강화 영향으로 일시적으로 K-ICS가 하락했지만 2분기 이후 신계약 CSM 확대에 힘입어 개

2024-05-16 17:22
"삼성화재, 주주환원 기대 여력 충분…목표가↑"

메리츠증권은 16일 삼성화재에 대해 주주환원을 기대할 여력이 충분하다고 평가했다. 목표주가는 기존 36만 원에서 38만 원으로 상향했고 투자의견은 ‘매수’를 유지했다. 조아해 메리츠증권 연구원은 “삼성화재의 올해 1분기 지배주주 순이익은 전년 동기 대비 14.6% 증가한 7010억 원으로 컨센서스를 14.0% 상회했다”며 “양호한 보험손익 및 투자손익

2024-05-16 08:07
교보생명, 12년 연속 피치 신용등급 ‘A+’…업계 최고 수준

교보생명이 탄탄한 재무건전성을 바탕으로 업계 최고 수준의 신용등급을 획득했다고 21일 밝혔다. 교보생명은 14일 세계 3대 신용평가사 중 하나인 피치(Fitch)로부터 ‘A+(안정적·Stable)’ 신용등급을 획득했다. 2013년부터 12년째 이 등급을 유지하고 있는 것으로, 안정적인 재무구조와 리스크 관리 역량을 국제적으로 높이 평가받은 결과다.

2024-03-21 10:31

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