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  • 은행권 LCR 단계적 정상화…7월부터 97.5%로 상향
    은행권 LCR 단계적 정상화…7월부터 97.5%로 상향
    저축은행의 예대율 규제비율 완화와 여전업권의 원화 유동성비율 10%p 완화, 부동산 PF 익스포져 비율 완화 등은 올해 말까지 추가 연장하기로 의견을 모았다. 또 금투업권의 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 완화와 자산유동화기업어음(ABCP) 매입 시 NCR 위험값 완화 역시 금융시장 상황 등을 감안해 추가 연장된다. 금융위 관계자는 "금융규제...
    2024-05-21 10:07
  • 본업도 휘청이는데 PF까지 첩첩산중 [카드·캐피털 수난시대上]
    본업도 휘청이는데 PF까지 첩첩산중 [카드·캐피털 수난시대上]
    카드사의 부동산 PF 익스포져는 지난해 말 기준 1조7000억 원으로 집계됐다. 2020년 말(3000억 원) 대비 6배가량 증가한 규모다. 2020년 3000억 원 이었던 것에서 △2021년 1조1000억 원 △2022년 2조1000억 원 등 급격히 늘어나는 추세다. 지난해말 PF 대출 금리는 6.5%로 최근 5년간 최고치를 기록했다. PF 대출 건전성 지표도 악화됐다. 같은 기간 카드사의 PF 연체율은 3.16%로...
    2024-05-21 05:00
  • 증권·보험사, 해외부동산이 건정성 위협 [당신이 투자한 해외 부동산 안녕하십니까]③
    증권·보험사, 해외부동산이 건정성 위협 [당신이 투자한 해외 부동산 안녕하십니까]③
    이예리 나이스신용평가 연구원은 “임차수요 감소와 고금리 기조의 지속이 해외 부동산 시장에 부정적인 요소로 작용하고 있다”면서 “국내 증권사들의 해외 부동산 익스포져에 대한 추가손실발생 가능성이 상존한다”고 지적했다. 나신평에 따르면 국내 25개 증권사의 해외 부동산 익스포저 총액은 14조4000억 원으로 집계됐다. 지역별로는 미국과 유럽...
    2024-05-12 17:23
  • [종합]DGB금융, 비은행 부문 실적 부진…당기순이익 전년비 33.5%↓
    [종합]DGB금융, 비은행 부문 실적 부진…당기순이익 전년비 33.5%↓
    DGB금융 측은 “핵심이익인 이자이익은 양호했으나 전년 동기 비이자이익(1940억 원) 호조세의 역기저 효과와 부동산 PF 등 취약 익스포져에 대한 대손비용 증가가 실적 감소의 주된 원인”이라고 설명했다. 해당 기간 DGB금융의 이자이익은 전년 동기 대비 9.5% 늘어난 4294억 원을 기록했으나 비이자이익이 1266억 원으로 34.7% 감소했다. 그룹 전체 충당금...
    2024-05-02 17:53
  • [상보] DGB금융, 1분기 당기순익 전년비 33.5%↓…"부동산 PF 충당금 영향"
    [상보] DGB금융, 1분기 당기순익 전년비 33.5%↓…"부동산 PF 충당금 영향"
    부동산 PF 등 취약 익스포져에 대한 대손충당금 증가가 주요 원인으로 분석된다. DGB금융지주 관계자는 “고금리, 고물가, 지정학적 불안 요인 등 불확실한 대내외 환경이 지속되는 상황 속 철저한 내부통제와 내실 경영을 통한 자산건전성 안정화에 집중하겠다”라고 말했다.
    2024-05-02 16:10
  • S&P “KB금융지주, ELS 손실 비용 감당 가능한 수준…인니 부코핀 은행은 부담”
    S&P “KB금융지주, ELS 손실 비용 감당 가능한 수준…인니 부코핀 은행은 부담”
    KB금융지주의 엄격한 대출심사기준과 자산규모 대비 크지 않은 익스포져를 고려할 때, 국내 부동산PF 및 해외 상업용 부동산 관련 리스크도 관리가능한 수준이다. 수익성 압박에도 불구하고 향후 2년 동안 연간 4%~5% 수준의 완만한 자산성장을 기반으로 적정한 자본여력을 유지할 것으로 전망했다. 현금배당 및 자사주매입 등을 통한 주주환원확대 노력도...
    2024-04-26 08:11
  • 이복현 금감원장, 중동 분쟁 고조에 금융지주·전문가 소집…“리스크 해소까지 비상대응체계 유지”
    이복현 금감원장, 중동 분쟁 고조에 금융지주·전문가 소집…“리스크 해소까지 비상대응체계 유지”
    금융지주 CRO들은 국내 금융권의 이란-이스라엘 익스포져는 매우 미미해 건전성에 미치는 영향은 제한적이지만, 상황악화에 대비해 국가별 익스포져 한도 등 위험관리를 강화 중이고, 외화조달도 원활하고, 차입 시 가산금리도 전년 대비 하락하는 등 큰 영향이 없으며, 외화유동성 규제비율도 양호하다고 평가했다. 이복현 원장은 “우리 금융 시장은 다양한 시장불안...
    2024-04-18 15:17
  • 신평사가 본 ‘4월 위기설’은?…“브리지론 부동산PF가 문제다”
    신평사가 본 ‘4월 위기설’은?…“브리지론 부동산PF가 문제다”
    둘째, 같은 맥락에서 제2금융권 부동산PF 익스포져의 규모를 보면, 개별 업권이나 개별 회사 단위에서는 다소 과도한 경우가 있지만, 전체 금융시스템 내에서 차지하는 비중은 여전히 위험한 수준이 아니다. 특히, 위험이 집중돼 있는 브리지론 규모는 전체 금융시스템 규모 대비로는 충분히 감내 가능한 수준이다. 금융당국이 문제를 잘 인식하고 있고, 연착륙을...
    2024-04-16 11:23
  • “최종 손실 위험 높은 증권사 PF 익스포져 5조…중소형사, ‘부정적’ 전망 유지”
    “최종 손실 위험 높은 증권사 PF 익스포져 5조…중소형사, ‘부정적’ 전망 유지”
    국내 증권사가 보유한 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 사업 가운데 최종 손실 위험이 높은 익스포져(위험 노출액)가 약 5조 원에 육박한 것으로 나타났다. 중소형사의 경우 서울·수도권보다는 지방 사업장, 선순위 대비 중후순위 비중이 최대 30%가량 높아 질적 위험이 더 크다는 분석이다. 15일 한국신용평가는 "대형 증권사의 PF시장에 대한 완화 요인은...
    2024-04-15 18:18
  • 한신평 "부동산 침체 계속되면 캐피털ㆍ저축은행 PF 위기 현실화"
    한신평 "부동산 침체 계속되면 캐피털ㆍ저축은행 PF 위기 현실화"
    정호준 한신평 애널리스트는 “금융위기 수준의 경착륙 시나리오를 가정하면 PF 손실률은 15% 수준으로 현재 적립률이 익스포져 대비 7~8%임을 고려하면 절반에 해당한다”고 지적했다. 경착륙 시나리오에서 은행계열 저축은행의 부동산금융 손실률은 15.8%, 비은행계열 저축은행은 14.8% 수준이다. 충당금 적립 수준의 두 배에 달한다. 정 애널리스트는 “추가적인...
    2024-04-15 18:11
  • “증권사, PF 충당금 더 쌓아야…브릿지론·미분양 고려시 추가 손실 가능성 높아”
    “증권사, PF 충당금 더 쌓아야…브릿지론·미분양 고려시 추가 손실 가능성 높아”
    나신평에 따르면 작년 말 국내 증권사 25곳의 부동산 PF익스포져는 26조3000억 원으로 2022년 말보다 6% 증가했다. 투자형태별로 보면 작년 말 우발부채 익스포져는 19조1000억 원으로 1년 전보다 소폭 감소했지만, 대출채권과 사모사채는 2배가량 증가해 7조2000억 원을 기록했다. 이는 과거에 투자했던 부동산 PF 익스포져가 여전히 회수되고 있지 않은 상황으로...
    2024-04-13 11:56
  • 금감원, 부동산 PF 리스크 관련 증권사 간담회 개최…리스크·신규 사업 인센티브 등 논의
    금감원, 부동산 PF 리스크 관련 증권사 간담회 개최…리스크·신규 사업 인센티브 등 논의
    한편, 금감원에 따르면 증권사 60곳의 지난해 당기순이익은 5조7960억 원으로 전년 4조4549억 원 대비 30.1% 늘었지만, 배당금 수익 등 일회성 손익을 제외하면 3조5569억 원으로 전년 대비 20.2% 감소했다. 금감원은 고금리 장기화에 따른 부동산 경기 부진과 국내외 고위험 익스포져 관련 손실 확대 등으로 순익이 감소한 것으로 보고 있다.
    2024-04-09 11:56
  • 지난해 증권사 당기순익 5.8조…배당금 제외 시 전년 대비 20% 감소
    지난해 증권사 당기순익 5.8조…배당금 제외 시 전년 대비 20% 감소
    금감원은 “지난해 증권회사 당기순익은 고금리 장기화에 따른 부동산 경기 부진과 국내외 고위험 익스포져 관련 손실 확대 등으로 전년 대비 20.2% 감소하는 등 2022년에 이어 지속 감소하는 추세”라며 “올해도 부동산 경기침체 지속 및 금리 인하 지연 등 대내외 금융시장 불확실성이 남아 있어 증권사 영업실적 회복이 지연될 가능성이...
    2024-03-25 07:33
  • “국내 해외부동산 투자, 자산대비 1% 미만…관리 가능 수준”
    “국내 해외부동산 투자, 자산대비 1% 미만…관리 가능 수준”
    국내외 부동산 익스포져를 다해도 국내 금융기관 자산의 10% 내외 수준으로 파악된다”며 “특히 은행은 관련 위험성이 현저히 낮은 편이다. 평가손실률을 보면 우려가 높은 편이나 국내 금융기관 위기를 걱정할 단계는 아니라는 판단”이라고 분석했다. 그러면서 국내 PF 구조조정이 2분기부터 본격화되는 과정에서 상호충격이 확산될 수 있는 여지를...
    2024-02-28 08:35
  • 피로도 높아진 3월 증시…꽃샘추위 오나
    피로도 높아진 3월 증시…꽃샘추위 오나
    중소·지역은행 비중이 큰 상업용부동산 만기 도래에 따라 미국 은행권 크레딧 익스포져(위험노출액)가 리스크로 떠오를 수 있다. 다올투자증권은 “추세적인 흐름보다는 상승 탄력이 최근에 비해 둔화된 가운데 업종 및 종목별 대응이 활발하게 진행될 것”이라며 3월 코스피 지수 범위를 2560~2760으로 추정했다. 현대차증권은 “코스피 현재 자본에 대한...
    2024-02-27 15:18
  • ‘가이드라인’ 없는 “충당금 쌓아라”…혼란스러운 증권사들
    ‘가이드라인’ 없는 “충당금 쌓아라”…혼란스러운 증권사들
    사업장과 익스포져에 따른 회수 가능성이 달라 혼란이 가중되고 있다고 토로한다. 증권사들은 충당금 적립에 따른 평가 손실 인식으로 실적 감소도 불가피할 것으로 관측된다. 12일 금융투자업계에 따르면 국내 주요 신용평가사들은 증권사들의 전반적인 부동산 PF 충당금 규모가 아직 미진한 수준으로, 단기적으로 충당금 적립 부담이 더욱 커질 것으로 전망하고...
    2024-02-12 09:05
  • “카카오뱅크, 실적 가시성 높은 한해…목표가↑”
    “카카오뱅크, 실적 가시성 높은 한해…목표가↑”
    있다”며 “관련 펀더멘탈 개선 효과를 반드시 보여줄 필요가 있는 올해다”라고 했다. 은 연구원은 “올해 순이익과 자기자본이익률(ROE)을 각각 4616억 원, 7.3%로 전망한다”며 “은행업종 단기 실적에 부담으로 작용할 수 있는 부동산 프로젝트파이낸싱(PF), 주가연계증권(ELS) 배상 등에 대한 익스포져가 부재한 만큼 실적 가시성은 높다는 판단”이라고 했다.
    2024-02-08 08:36
  • S&P “DGB금융지주, 증권·캐피탈 비은행 PF익스포져가 그룹 자산건전성 부담”
    S&P “DGB금융지주, 증권·캐피탈 비은행 PF익스포져가 그룹 자산건전성 부담”
    국내 부동산 시장의 둔화로 하이투자증권, DGB캐피탈, 대구은행의 부동산 PF(프로젝트파이낸싱) 익스포저는 자기자본 대비 매우 높은 수준이다. 하이투자증권의 부동산 PF 익스포저(채무보증 포함)는 사업 초기 단계의 상업용 부동산 리스크 비중이 높을 뿐더러, 작년말 기준 자기자본의 약 70%로 업계 평균 추정치인 33%의 2배 이상이다. S&P는 대구은행과...
    2024-02-08 08:29
  • 은행별 추가자본 차등 부과....손실흡수능력 제고 [금감원 업무계획]
    은행별 추가자본 차등 부과....손실흡수능력 제고 [금감원 업무계획]
    보험의 경우 손실흡수능력에 따라 자본적정성 평가항목별 가중치 등을 조정해 보험사의 자본구조의 건전성 제고 유인체계 마련한다 금융투자 업권은 부동산 익스포져의 리스크 수준에 따라 순자본비율(NCR) 위험값을 차등화하고, 실질위험감내능력을 감안해취급한도 규제 등을 합리적으로 정비할 계획이다. 글로벌 정합성 제고 등 건전성 감독제도 개선에도 나선다....
    2024-02-05 10:00
  • S&P “하나증권의 상업용 부동산 익스포저에도 신용등급 'A-, 안정적"
    S&P “하나증권의 상업용 부동산 익스포저에도 신용등급 'A-, 안정적"
    하나증권은 전날 지난해 잠정 실적을 통해 최근 몇 년 새 크게 늘어난 상업용 부동산 익스포져 관련 충당금과 손상차손 인식으로 인해 약 2710억 원의 순손실을 기록했다고 밝혔다. S&P는 하나증권의 장기 신용등급을 'A-, 안정적', 단기 등급을 'A-2'로 부여하고 있다. 다만 박성현 S&P 연구원은 "하나증권이 하나금융지주의 비은행 사업 다각화...
    2024-02-01 08:21
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