해외 부동산 투자 손실…5대 금융그룹 1조 원 날렸다

상업용 부동산 시장 가격 하락에 올해 부실 현실화 가능성

5대 금융그룹이 해외부동산 투자로 최소 1조 원이 넘는 평가손실을 기록한 것으로 나타났다. 고금리 시기 이자 장사로 사상 최대 이익을 거둔 금융그룹이 해외 시장에서는 부동산 투자 실패로 막대한 손실을 떠안은 것이다.

18일 양경숙 더불어민주당 의원실이 5대 금융그룹(KB국민ㆍ신한ㆍ하나ㆍ우리ㆍNH농협)으로부터 받은 자료에 따르면 지난달 16일 기준 국내 5대 금융그룹의 해외 부동산 투자는 총 782건으로 집계됐다.

고객에게 판매한 해외 부동산 펀드와는 별개로 금융그룹들이 자체 집행한 투자다. 전체 원금은 20조3868억 원에 달했다.

투자 원금 규모는 하나금융이 6조2458억 원으로 가장 많았다. KB금융이 5조6533억 원, 신한금융이 3조9990억 원, 농협금융이 2조3496억 원, 우리금융은 2조1391억 원으로 뒤를 이었다.

이중 대출채권을 제외하고 수익 증권과 펀드 등 512건의 투자에 원금 10조4446억 원을 투입했다.

대출채권 외 투자 금액은 KB금융이 2조8039억 원(126건)으로 가장 많았고, 신한금융 2조7797억 원(133건), 하나금융 2조6161억 원(157건), 농협금융 1조8144억 원(55건), 우리금융 4305억 원(41건) 순서로 집계됐다.

이 자산들의 평가 가치는 총 9조3444억 원으로, 애초 투입한 원금 10조4446억 원보다 1조1002억 원이 줄어든 것이다. 전체 평가 수익률은 -10.53%다.

금융그룹별로 보면 하나금융, KB금융, 농협금융의 투자 원금 대비 평가 가치가 각각 -12.22%, -11.07%, -10.73%를 기록했다. 신한금융은 -7.9%, 우리금융은 -4.95%였다.

개별사업의 수익성을 판단하는 지표인 내부수익률(IRR)은 산출 가능한 투자 514건 중 약 10%에 달하는 51건이 마이너스였다.

이는 금융그룹 실적에도 악재로 작용할 가능성이 크다. 금융감독원은 최근 5대 금융그룹을 비롯한 국내 금융사들의 해외 부동산 투자에 대해 집중적인 모니터링에 들어갔다. 삼성증권은 16일 보고서를 통해 "올해 중 (국내 금융사들의 해외 부동산 투자) 관련 손실 인식 가능성이 커진 상황"이라며 "현재 상업용 부동산 시장은 역대 가장 빠른 가격 하락 속도를 보이기에 올해 부실 현실화가 예상된다"고 지적했다.