ELS 불완전판매 고작 2건?…금감원 사실상 방치

금융당국이 지난해 주가연계증권(ELS)을 비롯한 고위험 파생결합증권 판매가 적절히 이뤄지고 있는지 대대적 점검을 하겠다고 밝혔지만 실제 적발된 건수는 극히 미미한 수준으로 나타났다.

26일 신학용 의원(무소속)이 금융감독원으로부터 제출받은 ‘ELS 검사현황’ 자료에 따르면 지난해 ELS 불완전 판매를 한 것으로 적발돼 제재를 받은 금융기관은 교보증권과 하나금융투자 2곳에 그쳤다.

적발된 증권사에 대한 제재 수준도 경미했다. 교보증권은 기관 과태로 5000만원의 제재를 받았지만 관련 직원 8명은 ‘자율 처리’로 끝났다. 회사가 알아서 직원을 징계하라는 조치다. 금감원은 하나금융투자에는 별도로 기관 과태료를 부과하지 않고 직원 7명에 대해서만 자율 처리 하도록 조치했다.

ELS를 비롯한 파생결합증권 발행 잔액이 급증한 상황에서 지난해 6∼8월 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI·H지수)가 폭락했다. 정부는 8월 ‘파생결합증권 대응 방안’을 발표하고 불완전 판매 여부를 집중적으로 살펴보겠다고 밝힌 바 있다.

당시 시장에서는 증권사, 은행 등 금융권이 판매 수수료 수익이 큰 ELS를 보수 성향의 고객들에게도 무분별하게 판매하는 경향이 있다는 우려가 꾸준히 제기됐다. 언론과 인터넷을 통해 실제 투자성향과 달리 ELS에 투자했다는 사례도 다수 등장했다. 이에 금감원 조사가 다소 미비했던 것 아니냐는 지적이 나온다.

금감원 관계자는 “작년 9월 합동검사가 있었지만 이는 적발을 전제로 하는 성격의 검사는 아니었다”며 “ELS를 비롯해 은행에서 판매하는 ELT 등에 대한 적발은 없었다”고 말했다.

신학용 의원은 “금감원의 ELS 불완전 판매 적발과 제재 실적을 들여다보면 시장 감시와 감독에 대한 의지가 있는 것인지 의문이 든다”며 “이번 기회에 일반 투자자들이 구조를 제대로 이하하기 어려운 파생결합증권 시장의 불완전 판매 여부를 철저히 알아보고 제도적 보완을 서둘러야 한다”고 강조했다.