그러면서 “SOL 미국테크TOP10는 연 0.05%라는 합리적 총보수로 장기 투자 시 수익률 제고 효과가 크기 때문에 연금계좌와 중개형 개인종합자산관리(ISA) 등 절세 계좌에서 적립식으로 모아가기에 최적화 된 상품“이라고 덧붙였다.
신한자산운용은 이달부터 매월 SOL ETF 블로그를 통한 SOL 미국 테크 TOP10 순매수 인증 이벤트를 진행한다. 절세계좌(연금저축...
DGB대구은행이 적립식 펀드에 가입한 개인 고객을 대상으로 백화점 상품권, 커피 기프티콘 등을 증정하는 대고객 이벤트를 실시한다고 4일 밝혔다.
시중은행 전환기념 대고객 캠페인 '아이엠(iM)뱅크 리본 페스티벌(Re-Born Festival)'의 일환으로 시행되는 이번 이벤트는 7월 31일까지다. 영업점 또는 iM뱅크 애플리케이션(앱)을 통해 10만 원 이상 적립식 펀드...
이어 “미국 대표지수 상품의 경우 매매차익과 분배금에 대한 과세이연 효과가 있는 연금계좌에서 특히 활용 매력이 높기 때문에 SOL 미국 테크 TOP10 ETF가 장기 적립식으로 연금투자를 계획하고 있는 투자자들에게 좋은 대안이 될 수 있을 것”이라고 설명했다.
SOL ETF는 국내 최초 월배당 ETF인 ‘SOL 미국S&P500’과 함께 ‘SOL 미국나스닥100’, ‘SOL...
김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “KODEX 미국 대표지수TR ETF 2종의 순자산 2조 돌파는 연금계좌는 물론 DC‧IRP 등 퇴직연금 계좌에서 해당 TR 상품을 이용해 장기 적립식 투자를 실천하는 투자자들이 늘어나고 있기 때문인 것으로 분석한다”며 “장기 적립식으로 투자할 때 미국 대표지수 ETF에 대한 투자자들의 선호도가 가장 높은...
상생금융 실천을 위한 단말기 지원금, 적립식 펀드, 체크카드 랜덤 럭키박스 등이 100일간 차례대로 오픈될 예정이다. 자세한 내용은 iM뱅크 앱 이벤트 페이지를 통해 확인할 수 있다.
황병우 행장은 "디지털 영업을 통한 다양한 혁신 서비스 제공으로 은행권에 새로운 바람을 일으키는 새로운 시중은행이 되겠다"고 말했다.
이외에도 가계 비대면 신용대출 금리감면, GLN해외간편결제 관련 수수료 전액 면제, 적립식 펀드 이벤트 등의 ‘고객 서비스 풀 패키지 상품’이 시중은행 전환 발표 이후, 사명 변경 발표 시기 등에 걸쳐 다양하게 진행된다.
황병우 은행장은 “금융소비자와 은행 산업 그리고 국가경제에 있어 변화를 끌어내 모두가 행복한 미래로 나아가겠다”며 “지난 57년간...
12일 금융권에 따르면 국내 5대 시중은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)의 올해 1분기 적립식 예금 신규 가입 중 비대면 가입 비중은 평균 82.0%(계좌 수 기준)에 달했다. 은행 적금을 새로 가입할 때 10명 중 8명 이상이 영업점을 방문하지 않고 모바일 앱 등 비대면 채널을 이용한 셈이다.
코로나19 이전인 2019년 1분기 60.0% 수준이었던 비중은 2022년 1분기...
6개월 기준 가장 높은 수익률을 기록한 펀드는 KCGI주니어자[주식-재간접]종류Ae(27.5%)로 집계됐다. 이어 △미래에셋우리아이세계로적립식K-1(주식)종류C5(21.7%) △미래에셋우리아이3억만들기자G 1(주식)종류C5(20.9%) △우리스마트고배당 1(주식)종류A(20.5%) △IBK어린이인덱스자[주식]종류A(20.1%) 순이었다.
이들 5개 펀드의 1년 수익률을 살펴보면...
한국투자TDF알아서골드2080펀드는 은퇴 목표 시점을 2080년으로 설정한 TDF로 2000년대생과 같은 사회초년생의 은퇴 자산 마련 수단 혹은 증여세 절세를 위한 적립식 투자 방안으로 활용할 수 있다.
아울러 한국투자TDF알아서골드2080펀드는 위험자산 편입비중을 99%까지 높였다. 기존 TDF 상품들이 퇴직연금감독규정에 맞춰 위험자산 편입 비중을 80% 미만으로...
이어 “AI 반도체 부문에서 앞서나가는 핵심 기업들을 연금계좌에서 적립식으로 장기 투자하실 것을 제안드린다”며 “ACE ETF는 이달 초 발간한 반도체 투자 가이드북에 이어 앞으로도 퀄리티 있는 콘텐츠들을 통해 투자자분들께 인사이트를 드릴 수 있도록 최선을 다하겠다”고 덧붙였다.
삼성자산운용은 이번 최저 수준 보수 인하로 개인투자자의 연금계좌 내 장기 적립식 투자를 적극 유도할 계획이다. 보수 인하 효과는 장기 투자 시 더 큰 효과를 발휘한다는 설명이다.
삼성자산운용은 분배금을 지급하는 프라이스리턴(PR)형보다 장기 성과가 우수한 분배금 자동 재투자 방식의 토탈리턴(TR)형에 최저 보수를 적용한 것도 개인투자자의...
한국투자신탁운용은 한국투자증권과 ‘ACE 상장지수펀드(ETF) 적립식 투자 이벤트’를 진행한다고 19일 밝혔다.
이벤트는 다음 달 31일까지 진행되며, 연금 계좌 투자자를 대상으로 한다. 연금 계좌는 세액공제와 노후 대비가 가능한 대표 재테크 상품으로, 연말정산 시 연간 납입액 600만 원 한도로 최대 16.5%(최대 99만 원)의 세액공제 혜택을 받을 수...
아름다운재단은 기부금을 위탁받아 10개월간 미래에셋 TIGER ETF에 매월 적립식으로 투자하고, 종료 후 해당 펀드를 균등 배분해 지원 대상자 개인 증권 계좌로 이관하는 방식으로 지원사업을 진행한다.
이 밖에도 금전 성향 파악하기, 생애설계에 따른 재무관리, 금융피해 예방법 등 기초 경제 교육을 함께 지원해 자립준비청년의 경제적 안정에 도움을 준다는 목표다....
초장기 TDF 상품이기 때문에 미리 노후 대비책을 고민 중인 사회초년생이나 자식이나 손자를 위해 증여세 절세를 하려는 적립식 투자 전략으로도 활용할 수 있다.
예컨대 매월 16만6777원씩 납부하고, 연 복리 수익률 8%를 가정하면 10년 후 평가 금액은 약 3050만 원(원금 2000만 원), 20년 후 평가 금액은 약 9800만 원(원금 4000만 원)이다. 펀드를 활용한 증여는 신고...
장기 적립식 연금투자 상품인 타깃데이트펀드(TDF)는 10조 원이 넘는 수탁액을 모으며 디폴트옵션에 포함되는 일반 공모형 상품이 TDF 유형 대세로 인식돼왔다. ETF형 TDF가 등장한 지 21개월 만에 빠른 속도로 성장하고 있다.
KODEX TDF2050액티브는 ETF형 상품이어서 퇴직연금 디폴트옵션에 포함되지 않는다. 그럼에도 200억 원의 신규 자금이 유입되며...
김찬영 KB운용 ETF사업본부장은 “개인·퇴직연금 계좌에서 미국 대표 지수에 투자하기 위해서는 선물이 아닌 현물지수에 투자하는 상품이 적합하다”며 “특히 장기 적립식 투자를 하는 경우 보수 등 비용 차이가 장기 성과에 큰 영향을 줄 수 있어 유사 상품들의 비용을 꼼꼼히 비교해 보는 것이 좋다”고 말했다.
오원석 한국투자신탁운용 연금담당 상무는 “연금 투자는 길게는 30년 이상 봐야 하는 초장기 투자로 장기적인 안목에서 TDF와 같은 적립식 펀드를 통해 분산 투자하는 것을 추천한다”며 “한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 패시브 전략에 따라 보수와 위험, 회전율을 낮춰 안정적으로 수익률을 극대화하는 상품”이라고 말했다.
이어 “향후 다양한...
TDF를 활용해 장기적으로 안정감 있게 적립금을 운용하면서 테마와 스타일 펀드를 이용해 단기적인 시장 변화에 능동적으로 대응하려는 것이다. 하나의 TDF로 퇴직연금 적립금을 관리할 때와 비교하면 주식 비중이 높아져 변동성이 커진다. 그리고 위험 자산 편입 비중을 조절하기 위해 중간중간 신경 써야 할 일도 많다.
바벨 전략
바벨(Barbell)은 역기를 뜻한다....
금융투자상품의 이해도 제고와 고객중심 마케팅 실천을 위한 이날 워크숍에서는 △금융소비자보호법 위반사례 △민원발생 및 고객서비스(CS) 요령 △주요 펀드상품 집중 분석 △자산배분과 적립식 투자 사례 △펀드 완전판매와 고객관리 등 다양한 내용의 특강과 토의가 진행됐다.
수협은행 관계자는 "금융투자상품 판매를 비롯해 WM사업 영역 전반의 역량을...
이는 장이 상승할 때는 작게 사고(4%), 시장이 하락할 때는 많이 사는(5%) 전략을 통해 한 번만 거치해도 적립식 펀드에 투자한 것과 유사하게 매입시기가 분산되는 이점이 있다.
키움투자자산운용 관계자는 “최근 반도체주들의 고공행진에 따라 일각에서는 고점이라는 우려를 표하기도 하지만, 중장기적인 관점에서 투자 매력도는 여전히 높다”며 “이 펀드는...
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