세테크전략 - 이투데이

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하나은행, ‘찾아가는 연금 리치 세미나’ 실시

‘연금닥터의 점심 진료’라는 캐치프레이즈로 실시하는 세미나는 은행에 찾아오는 손님뿐만 아니라 하나은행에 퇴직연금을 거래하는 기업에 직접 찾아가 연금 세테크 전략을 제공하는 서비스다. 개인연금 준비가 필수인 시대에 장기적인 관점에서 수익을 추구하며 연금자산을 준비해야 할 필요성이 커지고 있는 가운데 하나은행의 세무, 투자 전문가 등 전문 강사진이...

2023-04-21 09:12
직장인 연말정산 필수템…연금계좌 활용한 ‘세(稅)테크’

장기수익률이 중요한 TDF 특성상 3년 및 5년간 성과를 비교해 볼 때 TDF2025, 2030, 2035, 2040, 2045 모두 미래에셋전략배분TDF가 수익률 1위를 차지 중이다. TDF는 운용사가 직접 글라이드패스를 설계해 적용하는 자체 운용 방식과 해외 운용사의 자문을 받는 위탁 운용 방식으로 나뉜다. 미래에셋자산운용은 TDF 도입 초기부터 자체 운용을 고수해왔다. 자체 운용과 위탁...

2022-12-09 16:57
“동학개미 투심 잡아라”…증권가 ‘이모저모’ 마케팅 변천사

지난해 삼성증권은 ‘재테크’와 ‘세테크’ 테마로 마케팅에 나섰다. 손담비와 김영철 등 모델들을 앞세워 세대별 고민에 대한 해결책을 중독성 높은 CM송과 댄스를 통해 쉽고 유쾌하게 전달했다. 2030 직장인의 이자 고민, 3040 세대의 노후 걱정, 5060 세대의 자산 관리 고민 등 각 세대별로 공감도 높은 소재를 담아냈다. 연말정산 시기가 다가오자 ‘세테크’에...

2021-02-11 09:00
대신證 사전증여신탁 상품 선봬...시장서 통할까

대신증권이 고액자산가 전용 세테크 상품인 ‘사전증여신탁’을 선보였다. 하지만 시장에서 관련 상품이 사실상 유명무실해지고 있는 상황이어서 실효성이 있을지 주목된다. 대신증권은 4일 ‘대신사전증여신탁’ 상품을 출시했다. 사전증여신탁은 자산가가 배우자나 자식에게 생전에 증여하고 증여세를 낸 후, 금융기관이 이를 운용해 향후 원금과 이자를...

2018-04-05 10:33
[PB의 티타임] 저금리 시대, 위험자산 투자 두렵다면… 절세가 답

안정적인 노후 준비와 세테크를 동시에 충족하고 연간 400만 원 한도로 납입금액의 12% 세액공제 가능하며 총급여 5500만 원 이하(종합소득 4000만 원 이하)의 경우 납입액의 16.5% 세액공제로 최대 66만 원 세액 공제를 받을 수 있다. 연금저축상품의 경우 보험, 펀드, 신탁의 3가지 형태가 있으며 아래 주요 특징을 참조하면 선택이 쉽다. 또한 수익을 고려한다면 세 가지...

2017-08-09 10:45
[PB의 티타임] 초저금리시대, 재테크 트랜드 살펴보기

◇세테크 is 재테크 = 초저금리 시대 세테크의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않을 듯하다. 해마다 2월은 직장인들이 연말정산 세금 환급으로 13월의 월급을 받는 달이기도 하고, 세금 폭탄을 맞는 달이기도 하다. 하지만 바쁘다는 핑계로 연말정산을 대충 마무리하는 이들이 적지 않다. 올해는 이미 지나간 일, 내년부터라도 13월의 월급을 받기 위한 노력이...

2017-03-22 13:36
삼성증권, 연금투자전략 제안 '부부은퇴학교' 개최

1부는 박영아 연구위원이 '돈버는 연말정산, 지금부터 준비한다', 2부는 이경호 수석위원이 '봄에 준비해서 겨울을 대비하는 연금 재테크', 3부는 안윤철 수석위원이 '퇴직연금 및 개인연금을 위한 운용 노하우와 투자전략'을 주제로 세테크와 연금을 활용해서 준비하는 직장인의 생애자산관리를 제시할 예정이다. 2012년부터 진행하고 있는 부부은퇴학교는 부부가 함께...

2017-02-28 10:08
납세자연맹의 '연말정산계산기'… 놓친 공제ㆍ내년 절세전략 '한눈에'

납세자연맹 김선택 회장은 “연맹은 2003년 한국에서 연말정산계산기를 최초로 서비스 한 이후 단순히 환급액을 알려주는 수준에서 세테크전략까지 조언해주는 계산기로 진화를 거듭했다”고 말했다. 그는 이어 “별도의 브라우저 환경 설정이나 공인인증서 설치없이 납세자연맹 홈페이지에서 간단히 이용할 수 있고 또 사용자 환경을 고려한 쉽고 빠른 입력화면...

2017-01-16 08:13
[PB와 티타임] 내년부터 바뀌는 세법…‘세테크 전략’ 다시 짜세요

우리의 생활은 세금과 무관할 수 없는 만큼 ‘세테크’라는 신조어가 사용되기도 한다. 꼭 내지 않아도 되는 세금을 분별해 세금 납부 액수를 합법적으로 줄여 투자 수익률을 높인다는 의미이다. 그렇다면 무엇이 우선돼야 할까? 무엇보다 세법에 대해 기본지식을 갖추고 변경되는 내용을 숙지하는 것이 필요하다. 이번에 변경된 세법개정 내용 중 우리의...

2016-12-14 11:44
[머니&라이프] 연금저축으로 稅테크… 온라인 보험으로 새는 돈 잠그자

재테크 전략이 필요하다고 조언한다. ◇새는 돈을 막는 것이 우선 = 올해도 화제는 세(稅)테크다. 실질금리가 마이너스인 예·적금, 연초부터 부진한 주식과 펀드는 선뜻 투자하기가 꺼려진다. 마땅한 투자처를 찾기 쉽지 않은 상황에서 투자자들의 관심은 자연스럽게 절세로 쏠린다. 세테크는 비과세 혜택으로 예정된 지출을 줄여 수익을 늘리는 효과를 얻을 수 있다....

2016-03-09 10:54
키움증권, ‘2016년 개정세법 및 절세전략’ 설명회 개최

절세전략’ 설명회를 개최한다고 4일 밝혔다. 키움증권과 전국투자자교육협의회가 공동 주관하는 자산관리 설명회는 세무법인 다솔 자산관리센터장 최용준 세무사가 강연자로 나선다. 이번 설명회는 ‘금융 세제 개정에 따른 금융투자와 세테크 및 최근 상속증여 절세 트렌드’를 주제로 이뤄진다. 누구나 참여 가능하며 오는 25일까지 키움증권 홈페이지를 통해...

2016-02-04 10:02
[탐방]대한민국 세무문제는 ‘세무법인 길(吉)’로 통한다

이밖에도 지난 해 7월 5일 대치동 서울무역전시장에서 열린 2015 부동산투자박람회에서는 ‘부동산 절세와 세테크 전략’이란 제목으로 강의를 실시, 수 천명의 달하는 부동산 투자자들로부터 큰 호응을 얻었다. 이어 같은 해 11월 19일 여의도 사학연금회관 대강당에서 한국경제TV가 주최하고 국토교통부와 서울시가 후원한 ‘2016 부동산 로드쇼’에서도 수 많은...

2016-01-23 16:30
[연말정산] 연말정산 120% 환급계산기로 환급액 미리보기…맞춤형 세테크리포트는 덤

납세자연맹 김선택 회장은 “납세자연맹이 2003년 한국 최초로 연말정산 자동계산기를 선보인지 올해 13주년을 맞았는데, 이제는 이용자 맞춤형 세테크리포트까지 제공하는 수준으로 진화했다”면서 “1:1 맞춤식 무료 컨설팅 리포트로 올 연말정산 때 세 부담 증가에 대비하는 한편 내년 연말정산에 대비한 지출 및 세테크전략을 수립하기를 바란다”고...

2016-01-15 11:06
[연말정산] 놓치기 쉬운 연말정산 사례…세테크 따로 없다

이런 상황에서 연말정산 세테크전략의 핵심은 놓친 소득공제를 찾는 것인데, 세법이 녹록치 않아 놓친 공제를 찾는 게 쉽지 않다는 지적이다. 납세자연맹은 이런 문제를 해결하기 위해 연말정산 때 소득공제를 놓쳐 연맹의 '환급 도우미 코너'를 통해 환급받은 1500건의 최근의 실제사례를 ▲가족관계별 ▲놓친 원인별 ▲소득공제 항목별로 분류, 키워드 검색으로...

2016-01-13 08:27
납세자연맹, '연봉으로 알아보는 세테크 팁' 공개…연말정산 걱정 '끝'

연말정산을 하는 근로자들은 연맹에서 제공하는 기본적인 맞춤 정보에 따라 세테크 전략을 짤 수 있을 것으로 보인다. 실제로 A씨의 경우 1375만원까지는 신용카드를, 이 금액을 초과한 금액부터는 체크카드나 현금영수증을 사용하는 게 유리하다. 뿐만 아니다. 맞벌이 부부라면 남편이 의료비를 받는 게 유리한지, 아내가 받는 게 유리한지 확인할 수 있다....

2016-01-11 10:15
[2016년 증시전망] “ISA·해외펀드 비과세 등 稅혜택 확대 상품 인기끌 것”

연말 주목받은 세테크 상품이 내년 상반기까지 열기를 이어갈 것으로 보인다. 랩어카운트도 내년엔 더욱 다양한 모습으로 투자자를 찾아갈 예정이다. 7일 문수현 NH투자증권 연구원은 “올해 금융상품 시장에서 나타났던 해외·세테크 상품으로의 비중 이동 현상이 내년 상반기에도 이어질 것”이라고 말했다. NH투자증권에 따르면 연금저축펀드 잔고는 지난달 말...

2015-12-08 11:03
[연말 재테크] 유진투자증권 ’유진 챔피언 배당주 증권자 투자신탁’

또 확실한 시장 지배력을 바탕으로 매출이 상승하면서 이익이 증가하고, 이익이 증가하면서 배당액을 지속적으로 늘여 가는 선순환 구조의 기업 중 지속적인 배당이 가능한 기업을 선별해 투자하는 전략을 추구하고 있다. 이 상품은 수익성과 안정성을 동시에 고려, 시장 금리+α 수준의 중위험·중수익을 추구하는 투자자에게 적합하다. 다만 펀드는 원금 손실 가능성이...

2015-11-24 11:11
‘세테크의 계절’…내게 꼭 맞는 절세 상품은?

연말 정산을 앞두고 알뜰한 세테크(세금+재테크) 전략에 투자자들의 관심이 쏠리고 있다. 올해 일몰되는 재형저축과 소득공제 장기펀드(소장펀드)부터 분리과세 하이일드펀드, 비과세 종합저축 등 절셰혜택이 다양하지만 가입 조건과 투자 기준이 까다로운 경우가 많아 비교·분석이 요구된다. 18일 올해 세법개정안에 따르면 재형저축과 소장펀드는 내년부터...

2015-11-18 14:51
[머니&라이프] 연말정산 ‘세금폭탄 피하기’ 위한 금융상품 있을까

연금저축 상품에 가입할 경우 ‘저율과세’ 조건을 참고해 전략적인 가입과 인출 계획을 세워야 절세 효과를 최대로 누릴 수 있다. 연금저축은 운용 기간에는 세금을 내지 않다가 연금 수령 때 연 1200만원 한도 내에서 낮은 세율(3.3~5.5%)이 적용된다. 이때 연금의 수령 기간을 10년 이상으로 설정하지 않고 일시금으로 인출할 경우 16.5%의 기타소득세를 뗀다. 따라서...

2015-11-11 10:24
'절세혜택' ISA 도입에 금융권 경쟁 준비 잰걸음

세테크에 민감한 이들의 관심을 키울 수 있는 만큼, ISA는 10월 시행되는 계좌이동제와 맞물려 고객의 발길을 붙잡기 위한 금융권의 경쟁을 강화시킬 수 있다. ISA 자체는 계좌 내에서 자유롭게 운용 상품을 바꿀 수 있다는 것에 방점이 찍혀 있는 만큼, 계좌이동제와는 맥락이 다르다. 그러나 효과적인 포트폴리오를 구성해 고객을 끌어들인다면 주거래 고객으로서의...

2015-08-07 15:30

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