미래에셋투자와연금센터

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[투자전략] 물가상승률 이긴 '진짜 노후자금' 쌓아볼까…투자원칙 3가지는

미래에셋투자와연금센터는 변동성을 낮추는 방법으로 장기투자를 제안했다. 사회초년생인 2030세대부터 투자해 은퇴 후 연금을 사용한다고 가정하면, 투자 기간은 약 20~30년이 된다. 변동성이 큰 자산이라도 오래 투자하면 변동성을 상당 부분 줄일 수 있다는 설명이다. 현존하는 대표적 우상향 지수인 S&P500의 1980년부터 2023년 12월 19일까지 종가를 살펴보면...

2024-05-04 09:00
미래에셋운용, 어린이 위해 AI 기반 ‘미래창의교육’ 실시

오은미 미래에셋자산운용 투자와연금센터 팀장은 “어린아이들이 AI 컴퓨팅 시스템을 활용한 문제 해결 능력을 키우는 데 도움이 될 수 있도록 다양한 디지털 교육 기회를 제공하고 있다”며 “앞으로도 미래에셋자산운용은 어린이 및 청소년들이 친근하게 경제와 금융을 접할 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.

2024-05-03 08:40
ISA 가입자 몰리는데…세제 혜택 개정안 ‘함흥차사’

이규성 미래에셋투자와연금센터 선임연구원은 “투자중개형ISA 도입으로 ISA의 가입자 수와 투자 금액의 큰 성장을 가져왔으나 ISA 가입률은 10%대 수준으로 동일한 제도를 운영하는 영국(33%)과 일본(15%)에 비해 여전히 저조하다”며 “ISA의 국민재산형성 역할 제고를 위해 ISA의 장기투자를 유도하는 새로운 세제 혜택 방식을 모색하고, 청년층 자산형성을...

2024-04-21 10:34
미래에셋투자와연금센터 “ISA, 투자중개형이 80% 비중 차지…3040 가입자수 급증”

이규성 미래에셋투자와연금센터 선임연구원은 “투자중개형ISA 도입으로 ISA의 가입자수와 투자금액의 큰 성장을 가져왔으나 ISA 가입률은 10%대 수준으로 동일한 제도를 운영하고 있는 영국(33%)과 일본(15%)에 비해 여전히 저조하다”며 “ISA의 국민재산형성 역할 제고를 위해 ISA의 장기투자를 유도하는 새로운 세제혜택 방식을 모색하고, 청년층...

2024-04-17 10:16
"받는 사람이 필요하다고 느끼는 '경험 중심' 금융교육 이뤄져야"

김동엽 미래에셋 투자와 연금센터 상무는 직장인을 대상으로 한 금융교육과 관련해 "퇴직자들은 기업을 나가면 정보를 얻고 궁금증을 해결할 수 있는 창구가 없다"며 "유튜브 등 온라인 교육은 신뢰성이 확보되지 않기 때문에 근로 시기별로 어떤 교육이 필요한지 표준화된 교육체계, 플랫폼에 대한 고민이 필요하다"고 했다. 김나영 서울...

2024-03-19 19:43
[투자전략] TDF 하나로 연금 자산 관리…내게 맞는 전략은

미래에셋투자와연금센터는 다양한 TDF 투자 전략법을 소개했다. 올인원 전략 TDF 하나에 연금 자산을 모두 담는 올인원(All in One) 전략이 있다. 연금 가입자가 자신의 은퇴 연령에 맞는 TDF를 하나 고른 다음 여기에 연금 적립금을 전부 투자하는 방식이다. 이미 TDF 자체에서 국내외 주식과 채권에 분산 투자 하는 데다 은퇴 시점에 맞춰 주식 비중을 자동으로...

2024-03-16 09:00
미래에셋운용 ‘2024년 퇴직연금 세미나’ 개최

첫 번째 세션에서는 미래에셋투자와연금센터 김동엽 상무가 연금 자산 배분에 대한 발표를 진행한다. ‘투자자 실질수익률 제고를 위한 자산배분 필요성’을 주제로 글로벌 자산배분 방안 등을 소개할 예정이다. 특히 연금 선진국의 사례를 참고해 디폴트옵션(사전지정운용제도) 수익률 제고를 위한 연금펀드 포트폴리오 구축 방안에 대한 논의도 이어진다. 두...

2024-03-06 09:01
[투자전략] 상속세 부담된다면…‘4가지 절세 방안’ 주목

박승민 미래에셋증권 VIP솔루션팀 선임매니저는 미래에셋투자와연금센터의 잡지 ‘더 세이지 인베스터(The Sage Investor)’를 통해 상속세 절세법을 소개했다. 상속세를 절세하기 위해서는 상속 10년 전에 미리 증여하는 것이 좋다. 상속 전 10년 이내 증여한 재산은 이후 상속 시 상속재산과 합산 과세하게 되어 있다. 따라서 상속 시점보다 10년 이전에 증여해야 해당...

2024-02-03 09:00
ISA 납입 한도·비과세 한도 대폭 확대…전세대출에 DSR 적용 추진

업계에선 ISA 세제 개편안이 긍정적이라면서도 지속적인 투자자 우호적 환경 조성이 필요하다는 입장이다. 이규성 미래에셋투자와연금센터 연구원은 “정부가 발표한 ISA 세제 개편안에 대해선 긍정적”이라며 “앞으로도 개인 투자활성화를 위해 상장기업의 주주가치를 제고하는 등 투자에 우호적인 환경 조성이 계속해서 필요할 것 같다”고 했다. 금융위는...

2024-01-17 18:00
2차 베이비부머 직장인 2명 중 1명 “은퇴자금 절반도 준비 못 해”

미래에셋투자와연금센터는 투자와 연금 리포트 65호, ‘2차 베이비부머 직장인의 은퇴 후 소득 및 주거에 대한 인식 조사’를 발간했다고 27일 밝혔다. 이번 리포트는 전국 2차 베이비부머(1968~1974년 출생)의 직장인 2000명을 대상으로 은퇴 준비에 대한 설문조사 결과를 바탕으로 작성됐다. 설문조사 결과에 따르면, 2차 베이비부머 직장인 2명 중 1명은 향후 5년...

2023-12-27 14:36
2차 베이비부머 세대, 평균 총자산은 7억4859만원…83%가 부동산

미래에셋투자와연금센터는 투자와연금리포트 64호 ‘2차 베이비부머 직장인의 노후준비 현황 조사’를 발간했다고 22일 밝혔다. 응답자의 상당수가 노후의 생활비를 충당할 정도의 소득을 갖추지 못한 것으로 분석됐다. 노후의 현금흐름이 될 수 있는 임대, 연금, 이자 및 배당소득이 준비되어 있지 않은 응답자는 39%로 나타났으며, 자산 1분위(하위 20%)는 자산 대비...

2023-12-22 14:30
[투자전략] 연말 다가오는데 퇴직연금 충전하세요…IRP 지급방식은?

국내 연금시장에서 베이비붐 세대의 은퇴로 연금 지급 중요성이 높아지는 가운데 퇴직급여를 연금으로 수령하는 투자자들이 늘어날 수 있다는 전망이 나왔다. 은퇴를 앞둔 50대 이상 근로자의 퇴직연금 가입률 상승, 연금 적립금 증가에 따른 영향이다. 9일 미래에셋투자와연금센터에 따르면 국내 퇴직연금 시장의 연평균 성장률은 46.4%로 집계됐다. 2005년...

2023-12-09 07:00
투교협, 딜로이트 안진회계법인에 ‘찾아가는 연금·자산관리 집합강좌’ 개최

전국투자자교육협의회는 딜로이트 안진회계법인 임직원 100여 명을 대상으로 퇴직연금 및 개인연금 제도에 대한 이해도를 높이고, 안정적인 노후를 준비하는 데 도움을 주고자 22일 ‘찾아가는 연금·자산관리 집합강좌’를 개최했다. 이날 강좌에서는 김경록 미래에셋자산운용 고문(전 미래에셋투자와연금센터 대표)이 퇴직연금과 개인연금의 전반적인 개요와 연금의...

2023-11-22 15:55
[투자전략] 한미 금리 역전 시대, 미 국채 투자 고려해야 할 점은

이규성 미래에셋투자와연금센터 연구원은 “자산배분 관점에서 보면 외화자산 및 해외투자를 일정 비중 이상 가져가는 것이 좋다”며 “그중 달러자산인 미 국채를 보유하는 것은 일반적으로 원화자산에 편중돼 있어 글로벌 경기변동 대응이 취약한 우리나라 투자자 입장에서는 유효한 측면이 더욱 클 것이다”라고 설명했다.

2023-11-11 09:00
[투자전략] 자녀 1명 양육에 3억6500만원…시기 맞춰 목돈 준비하려면

미래에셋투자와연금센터는 최근 연금 투자 시 많이 선택하는 펀드인 타깃데이트펀드(TDF)를 활용하는 아이디어를 제시했다. TDF, 연금만 굴릴 필요 있나? 과거 자녀용 투자 콘셉트로 만들어졌던 주식형 펀드가 큰 인기를 끌었는데, 대체로 성장성이 높은 국가 및 섹터에 투자하는 경향이 있었다. 시황에 따라 기대수익률이 높은 것이 장점이었으나, 대신 수익률의...

2023-09-29 09:00
투자자교육협의회, 코스콤 임직원에 ‘찾아가는 연금·자산관리’ 강좌

전국투자자교육협의회는 코스콤 임직원 100여 명을 대상으로 ‘찾아가는 연금·자산관리 집합강좌’를 개최했다고 18일 밝혔다. 이날 강좌에서는 전 미래에셋투자와연금센터 대표인 김경록 미래에셋자산운용 고문이 퇴직연금과 개인연금의 전반적인 개요와 연금의 효율적인 운용에 대해 강의하고, 임직원들이 평소에 궁금했던 사항에 대해 질의응답하는 시간을...

2023-09-18 16:02
[투자전략] “위험은 분산하고 수익률은 높이고” 글로벌 부동산 간접투자 ‘주목’

한국에서 부동산 투자는 ‘선택’이 아닌 ‘필수’가 됐다. 미래에셋투자와연금센터가 2020년 4월 발간한 ‘대한민국 50대 직장인의 은퇴자산 인식·태도 및 운용계획’ 보고서에 따르면 50대 직장인 가계의 평균적인 부동산 자산 비중은 총 자산의 72.1%였다. 우리나라 가계의 부동산 자산은 주로 주택에 쏠려 있는 경향이 있는데, 전문가들은 거시환경과 투자 트렌드의...

2023-08-26 09:00
[투자전략] ‘금리 떨어진다는데 채권 투자 해볼까’…3가지 먼저 살펴야

미래에셋투자와연금센터는 개인 투자자들이 채권에 투자하기 전에 꼭 알아두어야 할 내용을 정리해 소개했다. 채권은 돈을 빌려주는 대가로 이자를 받는 금융상품을 말한다. 예적금도 은행에 돈을 빌려주고 그에 대한 대가로 약정한 이자수익을 얻는 채권과 비슷한 개념이다. 다만, 채권은 중간에 양도를 통해 현금화할 수 있지만 예적금은 계약해지를 통해서만...

2023-08-12 09:00
50대 이상 퇴직자들 “개인연금 관리·투자 공부 못한 것 가장 후회”

50대 이상 퇴직자들이 개인연금 관리와 투자 공부를 하지 못한 것을 가장 후회하는 것으로 나타났다. 미래에셋투자와연금센터는 생애 주된 직장에서 퇴직한 50세 이상 남녀 400명에게 ‘퇴직 전에 미리 준비하지 못해 가장 후회가 되는 것’이 무엇인지 묻는 설문조사를 진행한 결과 이같이 나타났다고 20일 밝혔다. 응답자 가운데 37.5%는 재정 관리에 대한 준비가...

2023-07-20 10:32
[투자전략] 해외 ETF 투자할 때 세금을 줄이려면?

박영호 미래에셋투자와연금센터 이사는 최근 미래에셋투자와연금센터 홈페이지를 통해 해외 ETF 투자에서 세금을 줄일 방법을 소개했다. 일반위탁계좌에서 해외 ETF 투자 시의 세금 ETF는 특정 주가지수를 추종하는 인덱스펀드를 주식시장에 상장시킨 투자 상품이다. ETF를 주식투자 대신 활용하면 관련 정보 획득에 필요한 수고를 좀 더 덜면서 위험을 분산시키는...

2023-06-17 09:00

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