‘불법대출’에 ‘비자금 조성’까지…국민은행 도쿄지점에 무슨 일이?

"일본에서 국내로 밀반입된 자금만 20억원 이상 규모다."

금유당국이 국민은행 도쿄지점에서 거액의 비자금을 조성한 정황을 포착되면서 일정 부분 충격이 불가피할 것으로 보인다. 금융당국은 대규모 불법대출에 이어 비자금 조성에 이르까지 경영진과 관련성을 여부를 높게 분석하고 계좌 추적 등 조사에 착수했다.

10일 금융감독원에 따르면 앞서 일본 금융청은 최근 금감원을 방문해 국민은행 도쿄지점의 자금세탁 조사 경과를 설명하면서 심각성을 경고했다. 금융청 당국자가 금감원까지 직접 찾아온 것은 이번이 처음이다.

국민은행 도쿄지점은 한도를 초과해 대출해주기 위해 다른 사람 명의를 내세우는 방식으로 수천억원대의 부당 대출을 한 혐의로 금융청의 조사를 받았다. 국민은행은 도쿄지점에 대해 두 차례나 내부 감사를 했는데도 문제를 적발하지 못해 내부 통제에 심각한 문제점도 드러냈다.

국민은행 도쿄지점은 2008년부터 5년간 20개 이상의 우리나라 기업 현지 법인에 대출 가능 한도를 초과해 최소 1700억원 이상을 부당하게 대출해줬다가 8월 말쯤 일본 금융청에 적발됐다.

금감원 관계자는 "국민은행 직원들이 동일인에게 대출해줄 수 있는 한도를 넘겨 대출해주면서, 이를 숨기기 위해 대출자의 친인척 등 타인 명의로 서류를 꾸미고 담보 가치를 넘겨 대출해주는 등 불법대출을 해준 정황이 포착됐다"며 "한 달 전쯤 일본금융청에서 통보받아 조사 중"이라고 말했다.

더 큰 문제는 국민은행 도쿄지점이 일본 야쿠자 세력의 자금을 받고도 당국에 보고하지 않고 자금세탁을 도와준 혐의를 받고 있다는 점이다.

일본 금융청은 지난해 3월부터 진행한 정기검사에서 국민은행 도쿄지점 직원 A씨가 야쿠자 세력의 자금세탁을 도왔다는 혐의를 포착해 조사를 진행했다.

A씨는 4억5000만엔(약 50억4500만원)의 불법 자금을 받아 제3자 명의로 입금했다가 현금으로 인출해주는 방식으로 자금세탁을 도왔거나 금융거래를 묵인해 주고 그 대가로 현금을 받은 것으로 알려졌다.

당시 국민은행 측은 "도쿄지점 측도 야쿠자나 빠칭코 등 이른바 '블랙리스트' 고객들의 명단을 보유하고 있었지만, 예금주가 블랙리스트에 오른 본인이 아니었던 탓에 은행에서도 불법 자금 여부를 모르고 취급한 것"이라며 "우리가 불법자금 여부를 몰랐던 사실은 일본 금융청 측도 인정하고 있다"고 설명했다.