케이뱅크, 가상자산 자금세탁방지 강화⋯거래 분석 솔루션 도입

▲케이뱅크

케이뱅크가 스테이블코인 등 디지털자산 제도화 논의에 맞춰 블록체인상 자금 흐름을 분석하는 솔루션을 도입했다. 가상자산거래소의 원화 입출금 관리에 이어 온체인 거래의 자금세탁 위험까지 점검하는 체계를 갖추겠다는 취지다.

케이뱅크는 21일 블록체인 컴플라이언스 기업 보난자팩토리의 거래 분석 솔루션 ‘트랜사이트’를 도입했다고 밝혔다.

도입은 블록체인상 자금 흐름을 분석하는 역량을 확보하고, 향후 디지털자산 시장 확대에 대응할 수 있는 자금세탁방지(AML) 체계를 강화하기 위해 추진됐다.

케이뱅크는 보난자팩토리의 원화 입출금 솔루션 ‘트랜세이퍼’를 활용해 가상자산거래소 관련 원화 입출금 업무에서 협력해 왔는데, 이번에 블록체인상의 자금 흐름 분석과 위험 거래 탐지까지 범위를 확대한 것이다.

트랜사이트는 블록체인 지갑 주소와 거래 이력을 분석해 금융범죄 관련 위험도를 파악하는 솔루션이다. 고위험 지갑, 국내 범죄 연관 주소 등 데이터를 토대로 거래 위험도를 분석한다.

디지털자산 제도화가 구체화할 경우 은행의 자금세탁방지 체계도 원화 거래뿐 아니라 블록체인상 거래 흐름까지 관리해야 할 필요성이 커질 수 있다. 케이뱅크는 관련 서비스를 출시하기에 앞서 온체인 모니터링 역량을 확보하고 리스크 관리 체계를 다듬겠다는 방침이다.

케이뱅크 관계자는 “온체인 거래 분석과 자금세탁방지 역량을 강화하는 한편 글로벌 금융기관과의 협력, 기술 검증도 확대하고 있다”며 “디지털자산 제도화에 체계적으로 대비해 안전하고 혁신적인 금융서비스를 준비하겠다”고 말했다.