금감원·경찰, ‘피해액 190억’ 캄보디아 거점 리딩방 조직원 54명 검거

국내 첫 해외 거점 리딩방 공조 수사 사례
내부 제보자에 포상금 1000만 원

금융감독원과 서울경찰청이 공조 수사를 통해 캄보디아에 거점을 둔 대규모 온라인 리딩방 사기 조직을 적발했다. 피해액은 약 190억 원 규모로, 경찰과 금감원이 협력해 해외 거점 리딩방 조직을 검거한 첫 사례다.

6일 금융감독원에 따르면 금감원은 경찰과 함께 캄보디아 현지에서 활동한 온라인 리딩방 사기 조직을 적발해 총 54명을 검거(구속 18명, 불구속 36명)하고 검찰에 송치했다. 이들은 해외 유명 금융회사를 사칭해 피해자들에게 접근하고 가짜 투자앱을 설치하도록 유도해 투자금과 수수료 명목으로 금전을 편취한 것으로 드러났다.

이번 사건은 지난해 5월 내부 조직원이 “캄보디아에서 한국인을 대상으로 한 대규모 리딩방 사기가 준비되고 있다”는 제보를 하면서 시작됐다. 금감원은 사건의 심각성을 인식하고 즉시 서울경찰청에 수사를 의뢰했으며 제보자로부터 범행에 사용된 텔레그램 계정을 확보해 실제 대화방에 직접 접속했다. 이를 통해 조직 내 역할 분담과 피해자 유인 대화, 자금 흐름 등 핵심 증거를 수집했다.

조직은 중국인 총책 아래 한국인 조직원 500여 명이 참여한 것으로 파악됐다. 번역조, 콜센터 상담조, 대포통장 모집책 등으로 역할을 세분화해 활동했으며, ‘J사’, ‘A사’, ‘V사’, ‘I사’ 등 해외 유명 금융회사를 사칭해 신뢰를 조성했다. 인스타그램, 문자메시지, 텔레그램 초대 등을 통해 피해자를 유인한 뒤 일정 기간 시황 정보를 제공하며 관계를 구축하고 이후 투자금 입금을 요구하는 방식이었다.

서울경찰청 광역수사대는 금감원이 확보한 증거자료를 토대로 지난해 8월부터 올해 10월까지 수사를 진행했다. 경찰은 금감원이 전달한 텔레그램 ID와 인스타그램 계정 정보를 수사기록과 대조해 주요 혐의자의 신원을 특정했으며, 해외 거점을 둔 범죄조직을 추적해 실질적 검거로 이어졌다.

금감원은 피해자 민원 접수 외에도 ‘J사 사칭 리딩방 피해자 모임’ 오픈채팅방을 개설해 추가 피해 사례를 수집하고 이를 경찰에 전달했다. 또 이번 사건을 밝히는 데 결정적으로 기여한 내부 제보자에게는 ‘불법금융 파파라치’ 최우수 제보 포상금 1000만 원을 지급했다.

금감원 관계자는 “불법 리딩방 피해는 대부분 피해금 회수가 불가능하다”며 “SNS나 메신저를 통해 투자정보를 제공하고 가짜 투자앱 설치를 요구하는 행위는 모두 사기 수법이므로 각별한 주의가 필요하다”고 강조했다.

금감원은 이번 사건을 계기로 불법 금융행위 제보 활성화를 위해 포상금 상한을 대폭 상향하고, 경찰청 등 유관기관과 공조를 강화해 해외 거점 민생침해 금융범죄 대응을 확대할 계획이다. 금감원은 “국민의 신고와 제보가 불법금융 척결의 핵심”이라며 “앞으로도 국민의 안전과 재산을 위협하는 금융사범에 대해 신속하고 강력하게 대응하겠다”고 밝혔다.