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  • 청년 취업할 때까지 밀착지원…출산휴가·세제혜택 늘려 女경활↑
    청년 취업할 때까지 밀착지원…출산휴가·세제혜택 늘려 女경활↑
    유형별(중개·신탁·일임형)로 구분된 ISA 통합 또는 1인 1계좌 원칙 폐지 등의 종합적 개선방안을 마련하고, ISA 계좌 내 주식형펀드에 대해서도 손익통산(순이익에 대해서만 과세)를 적용할 방침이다. 공시범위 확대, 편입상품 확충, 이전방식 개선 등 'ISA 경쟁촉진 3종세트'를 통한 투자자의 선택권 제고도 추진한다. 국민연금의 가입-수급연령 일치 및 소득공백기 보완을...
    2024-05-01 08:00
  • 미래에셋투자와연금센터 “ISA, 투자중개형이 80% 비중 차지…3040 가입자수 급증”
    미래에셋투자와연금센터 “ISA, 투자중개형이 80% 비중 차지…3040 가입자수 급증”
    반면 신탁형 및 일임형ISA 가입자수는 각각 85만 명, 4만 명 감소했다. 금융업권별로 살펴보면 은행업은 신탁형ISA, 증권업권은 투자중개형ISA에 집중하고 있는 것으로 관측됐다. 보고서는 투자중개형ISA 도입으로 ISA 포트폴리오 구성이 다변화되고 있다고 밝혔다. 투자중개형ISA를 통해 국내주식, 채권, 공모 및 상장지수형 편드 등 다양한 금융상품에 투자할...
    2024-04-17 10:16
  • 금투협 “ISA 가입자, 8년 만에 500만 명 돌파”
    금투협 “ISA 가입자, 8년 만에 500만 명 돌파”
    이에 실제 올해 1월 한 달간 ISA의 가입자 수는 약 12만7000명 늘었다. 이는 2020년 말 대비 2.6배 증가한 수치다. 계좌 유형별로 보면 신탁형과 일임형은 2016년 말보다 각각 60.1%, 44% 감소했다. 반면 중개형은 2021년 출시 이후 크게 증가하며 총 가입자 수의 80% 이상을 차지하게 됐다. 금투협은 “기존 예금 중심의 저수익 금융상품이었던 ISA가 자본시장을...
    2024-03-29 13:22
  • 금융당국, 증권사 만기 미스매치 운용 손본다...“고객 사전동의·리스크 관리 기준 의무 마련”
    금융당국, 증권사 만기 미스매치 운용 손본다...“고객 사전동의·리스크 관리 기준 의무 마련”
    현재 행정지도를 통해 제한하고 있는 겸영신탁업자의 토지신탁 업무 영위가 명시적으로 규정되고, 해정지도로 규율하고 있는 투자일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)에 대한 분산투자 의무, 금감원 보고 등에 관한 사항도 명시적 규정한다. 이 밖에도 성과보상기금 등이 단독 사모펀드로 명시되며, 집합투자업자가 해당 집합투자기구의 운용목적 달성을 위해 필요하고...
    2024-03-19 06:00
  • 미래에셋운용 1년은행CD금리 ETF, 금리형 종목 수익률 1위
    미래에셋운용 1년은행CD금리 ETF, 금리형 종목 수익률 1위
    ISA는 다양한 금융상품을 통합해 관리할 수 있는 계좌로 일임형, 신탁형, 중개형 3가지 종류가 있다. 이 중 정기예금 투자가 불가능한 중개형에서 해당 ETF를 활용하면 예금과 유사하게 안정적 목돈 마련 효과를 얻을 수 있다. 최근 금융위원회가 ISA 납입과 비과세 한도 확대 계획을 발표하며 향후 ISA 계좌를 통한 실질 투자수익률은 더 높아질 것으로...
    2024-03-08 14:02
  • 신한투자증권, ISA 보유고객 분석…순매수 1위 삼성전자
    신한투자증권, ISA 보유고객 분석…순매수 1위 삼성전자
    신한투자증권 빅데이터센터에 따르면 전체 ISA 중 중개형 ISA 가입자는 99.6%, 일임형 0.3%, 신탁형 0.1%로 대부분 중개형 ISA를 운용하는 것으로 집계됐다. 인당 평균 자산은 138만 원으로, 지난해 말 대비 전체 가입자 잔고는 17% 증가했다. 상품별 구성비는 74%가 국내주식(주식 71%, ETF 29%)이었고, 예수금 15.1%, 채권 3.7%, 환매조건부채권(RP)·머니마켓펀드(MMF)...
    2024-03-06 10:11
  • KB국민은행 "일임형ISA 만기연장으로 절세 혜택 누리고 이벤트 참여하세요"
    KB국민은행 "일임형ISA 만기연장으로 절세 혜택 누리고 이벤트 참여하세요"
    이벤트 대상은 국민은행 잔액 100만 원 이상의 일임형ISA 계좌를 보유하고 이벤트 기간 내 1년 이상 만기를 연장한 고객이다. 만기연장은 국민은행 영업점이나 인터넷뱅킹, KB스타뱅킹 앱에서 가능하다. 우선 이벤트 대상 선착순 1000명에게 신세계이마트 상품권이나 스타벅스 카페라떼 모바일 쿠폰을 증정한다. 또한, 추첨을 통해 △LG전자 스탠바이미(1명)...
    2024-03-05 12:50
  • 하나은행 "일임형 ISA 가입하고 2만 하나머니 받으세요"
    하나은행 "일임형 ISA 가입하고 2만 하나머니 받으세요"
    '일임형 ISA'의 경우 은행이 고객의 투자성향에 맞춰 자산배분 포트폴리오를 제안하고, 시장상황에 따른 자산 구성 조정을 통해 수익률과 리스크를 관리하는 것이 특징이다. 하나은행은 은행권 최초로 '일임형 ISA'에 인공지능(AI) 기술을 도입했다. 이를 기념해 마련된 이번 이벤트는 '일임형 ISA' 상품에 10만 원 이상 신규 가입하면 1년 이상 자동이체를 등록하거나...
    2024-02-13 11:24
  • ‘만능통장’ 파격혜택에도…은행권 ISA 매력도는 ‘글쎄’
    ‘만능통장’ 파격혜택에도…은행권 ISA 매력도는 ‘글쎄’
    신탁형 ISA는 84만5050명에서 83만1598명으로 1만3452명 감소했고, 일임형 ISA는 20만9325명에서 17만520명으로 3만8805명이 쪼그라들었다. ISA는 예적금·주식·펀드 등 다양한 금융상품을 한 계좌에 모아 투자하면서 세제 혜택을 받을 수 있는 절세상품으로 지난 2016년 도입됐다. ISA 계좌 유형은 △신탁형(가입자가 직접 펀드, ETF 등 투자상품을 선택) △일임형...
    2024-01-23 05:00
  • [투자전략] ISA 이자수익·비과세 절세혜택 늘어난다는데…중개형? 일반형?
    [투자전략] ISA 이자수익·비과세 절세혜택 늘어난다는데…중개형? 일반형?
    ISA 계좌 유형은 크게 △신탁형(가입자가 직접 펀드, ETF 등 투자상품을 선택) △일임형(증권사 등 금융기관에서 직접 고객의 포트폴리오를 운용) △중개형(국내상장주식도 투자 가능) 등으로 구분된다. 이중 가장 혜택이 높은 ISA는 2021년 도입된 중개형 ISA다. 중개형 ISA는 손익통산 기능이 있어 수익에서 손실을 뺀 순수익에만 과세를 하기 때문에 세금을 줄일...
    2024-01-20 07:00
  • 투자자문·일임사 3월 말 기준 계약고 총 711조 원…전년 대비 19조 원 감소
    투자자문·일임사 3월 말 기준 계약고 총 711조 원…전년 대비 19조 원 감소
    증권사의 올해 3월 말 기준 일임 재산 운용 규모는 총 110조8000억 원이었다. 단기 자산운용 수요가 큰 일반법인 대상으로 계약고 비중이 높았다. 이에 따라 전환사채(CP), 환매조건부채권(RP), 예치금 등 유동성 자산 위주로 운용됐다. 은행의 일임형 개인종합관리자산계좌(ISA) 운용재산 규모는 총 1조3000억 원으로 지난해 3월 말 대비 133억 원 줄었다....
    2023-07-06 06:00
  • 키움증권 “ISA 기본투자형 누적수익률 46개월 연속 1위”
    키움증권 “ISA 기본투자형 누적수익률 46개월 연속 1위”
    이날 금융투자협회가 발표한 일임형 ISA 운용성과(지난달 말 기준) 공시에 따르면, 키움증권 ‘기본투자형(초고위험) ISA’의 출시 이후 누적 수익률은 96.95%를 기록했다. 이는 은행, 증권사에서 운용하는 전체 190개 모델 포트폴리오(MP) 가운데 1위이자 업계 평균 누적수익률(21.74%) 대비 75.21%p 높은 운용 성과라는 사측 설명이다. 키움증권은 이러한 성과가 지속할 수...
    2023-05-31 13:27
  • [투자전략] 채권투자, ISA에서도 한다…“신용도ㆍ만기 주의”
    [투자전략] 채권투자, ISA에서도 한다…“신용도ㆍ만기 주의”
    ISA는 운영 형태에 따라 중개형·신탁형·일임형으로 구분되는데, 이 중 중개형 ISA 계좌를 통해서만 채권 투자가 가능하다. ISA에서 투자할 수 있는 채권은 장외·장내채권과 단기사채 등이 있다. 주로 국채, 지방채, 공공기관 채권, 신용등급이 높은 회사채와 자산유동화증권(ABS) 등이 포함된다. 미래에셋투자와연금센터는 ISA로 채권을 매매할 때 회사채의...
    2023-04-29 09:00
  • ISA, 가입금액 20조원 돌파…고수익 투자상품으로 '우뚝'
    ISA, 가입금액 20조원 돌파…고수익 투자상품으로 '우뚝'
    3월 말 기준 일임형ISA 모델포트폴리오(MP) 출시 이후 지난달 말까지 누적수익률은 평균 20.31%로 나타났다. 글로벌 경기 개선과 위험자산 선호 심리 회복 등으로 작년 말 대비 3.28%포인트(p) 상승했다. 서유석 금융투자협회장은 “ISA라는 제도가 첫 씨앗을 뿌린 지 벌써 7년이라는 시간이 지났다. 그간 정부와 금융당국 등의 노력으로 제도 개선이 이뤄지고...
    2023-04-27 10:51
  • 작년 일임형 ISA, 긴축 속도조절 기대에 소폭 상승...누적수익률 17.03%
    작년 일임형 ISA, 긴축 속도조절 기대에 소폭 상승...누적수익률 17.03%
    31일 금융투자협회는 지난해 12월 말 기준 출시된 지 3개월이 넘은 일임형 ISA MP(모델 포트폴리오) 운용성과를 분석한 누적수익률 공시를 발표했다. ISA는 예·적금을 비롯해 펀드, 파생 등 금융상품을 한 계좌에 담을 수 있는 종합계좌를 뜻한다. 누적수익률은 지난 9월 말(14.87%)보다 2.16%p(포인트) 상승한 평균 17.03%로 나타났다. 협회는 통화 긴축 속도...
    2023-01-31 11:47
  • 일임형 ISA 누적수익률 평균 14%대... 긴축 우려로 전 분기보다 약 4%p 감소
    일임형 ISA 누적수익률 평균 14%대... 긴축 우려로 전 분기보다 약 4%p 감소
    지난 달 일임형 ISA 모델포트폴리오(MP) 누적수익률이 전 분기 대비 하락했다. 통화긴축 확대 및 글로벌 경기침체 우려가 커진 영향으로 보인다. 31일 금융투자협회에 따르면 9월 말 기준 출시된 지 3개월이 넘은 일임형 ISA MP의 평균 누적수익률은 6월 말(18.97%)보다 4.1%포인트 감소한 14.87%로 나타났다. ISA는 예·적금을 포함해 펀드, 파생상품 등...
    2022-10-31 10:21
  • 하나은행, '일임형 ISA 가입 이벤트'…"상품 가입하면 3만 하나머니 드려요"
    하나은행, '일임형 ISA 가입 이벤트'…"상품 가입하면 3만 하나머니 드려요"
    일임형 ISA 상품은 가입자의 위험투자성향에 따라 적합한 투자자산 구성을 모델포트폴리오 형식으로 제안하고, 가입자가 그중 하나를 선택하는 자산배분형 투자상품이다. 은행의 일임운용 전문가가 시장 상황을 고려해 가입자에게 적합한 여러 개의 펀드에 분산투자하고, 주기적으로 펀드를 교체하면서 수익률과 투자위험을 관리하는 것이 특징이다....
    2022-09-21 09:03
  • KB국민은행, 'KB 화상상담 서비스'를 통해 펀드·일임형 ISA 판매 시행
    KB국민은행, 'KB 화상상담 서비스'를 통해 펀드·일임형 ISA 판매 시행
    KB국민은행은 'KB 화상상담 서비스'를 통해 펀드, 일임형 ISA 등 금융투자상품 판매를 시행했다고 4일 밝혔다. KB화상상담 서비스는 모바일, PC, 화상상담 전용창구를 통해 공간의 제약없이 영업점과 동일한 수준의 금융상담서비스를 받을 수 있는 서비스다. 특히, 펀드·일임형 ISA 판매에는 고객에게 정확한 상품 설명과 함께 소비자보호 의무에 따른 적법한 판매...
    2022-08-04 15:16
  • 3일에 하나 꼴로 새로운 투자자문사 생겼다…전년 대비 111개사 증가
    3일에 하나 꼴로 새로운 투자자문사 생겼다…전년 대비 111개사 증가
    은행의 일임형 ISA 운용재산 규모는 1조3000억 원이다. 전업 투자자문사의 일임재산 운용 규모는 3월 말 기존 4조3000억 원으로 채무 비중이 25.8%까지 늘었다. 이는 지난해보다 2배 이상 증가한 수준이다. 금감원은 “향후 전체 금융회사 대상 자문, 일임업 영업현황을 지속적으로 분석하고 리스크 요인을 도출하겠다”며 “전업 투자자문사의 수익성...
    2022-07-27 06:00
  • 3월 말 일임형 ISA 누적수익률 평균 26.56%…1위는 메리츠증권
    3월 말 일임형 ISA 누적수익률 평균 26.56%…1위는 메리츠증권
    금융투자협회는 지난달 말 기준 일임형 ISA(개인종합자산관리계좌) MP 누적수익률이 평균 26.56%로 집계됐다고 29일 밝혔다. 집계 대상은 출시 3개월이 경과한 23개사의 192개 MP다. 러시아의 우크라이나 침공과 미국 연방준비제도(Fedㆍ연준)의 긴축 가속화로 세계 증시의 조정 압력이 커지면서 일임형 ISA의 누적수익률은 지난해 말(32.18%) 대비 5....
    2022-04-29 09:56
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