메리츠증권, 중개형 ISA 출시

메리츠증권은 고객이 직접 금융상품을 거래하고 비과세 혜택을 받을 수 있는 ‘중개형 개인종합자산관리계좌(ISA, Individual Savings Account)’를 출시한다고 14일 밝혔다.

중개형 ISA란 다양한 금융상품을 한 계좌에서 운용할 수 있는 ‘개인종합자산관리계좌’로서 주식/ETF/펀드/ELS 등 다양한 투자가 가능하다.

가입 자격은 만 19세 이상 국내 거주자 혹은 만 15~18세 근로소득자고 직전 3개년 금융소득종합과세 대상이 아니면 가입이 가능하다. 상장주식, RP, 펀드, ETF/ETN, ELS/DLS 등 다양한 상품의 편입이 가능하며 일임형 ISA와 다르게 고객이 직접 주식과 상품을 거래할 수 있다.

납입 한도는 연간 2000만 원 한도로 최대 1억 원까지 투자가 가능하며 납입원금 내에서 중도인출이 가능(재납입 불가)하다. 만기자금을 연금계좌로 전환할 경우 추가로 세액공제 혜택이 주어진다.

중개형 ISA에서 개별 종목을 거래하면 주가 상승 시 수익과 함께 세제혜택을 동시에 누릴 수 있다. 중개형 ISA 내 주식, 펀드 등 다른 종류의 상품 간합산 손익 200만 원(서민형 가입자는 400만 원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있으며 초과분은 9.9%로 분리과세된다.

반대로 주가가 하락해 손실이 발생해도 손실금액을 다른 상품의 이익에서 차감하는 손익통산이 적용되기 때문에 일반 주식계좌와 비교시 절세관점에서 유리하다.

중개형 ISA로 국내 주식 온라인 거래시 수수료를 면제하는 이벤트도 함께 진행한다. 2022년 6월 말까지 메리츠증권 어플리케이션에서 비대면으로 계좌를 개설한 고객은 2022년 12월 말까지 국내 주식 온라인 거래를 수수료 없이 거래할 수 있다. 단 영업점을 통해 계좌를 개설하거나 관리자를 등록하는 경우 일반 거래수수료가 적용된다.

송영구 메리츠증권 리테일사업총괄 전무는 “지난 10월 말 기준 일임형 ISA 회사별 평균 누적수익률 1위 달성에 이어 중개형 ISA 출시로 고객에게 최상의 서비스와 다양한 투자 기회를 제공할 것”이라고 밝혔다.